1、銀行基本業(yè)務(wù)流程圖圖21：單位結(jié)算賬戶開戶圖41：準貸記卡業(yè)務(wù)流程個人基本信息維護產(chǎn)生申請人客戶號個人或單位擔(dān)保信息維護抵押資料維護質(zhì)押資料維護申請表維護（增、刪、查、改）開卡、制卡、重制卡、到期換卡、掛失補卡（由市分行卡部完成）發(fā)卡到網(wǎng)點卡片啟用（通過郵寄或公司送達）存、取、轉(zhuǎn)帳、消費掛失、凍結(jié)、止付到期不換卡銷卡銷戶圖個人基本信息維護產(chǎn)生申請人客戶號申請表維護（增、刪、查、改）開戶存、取、轉(zhuǎn)帳、消費掛失、凍結(jié)、止付到期不換卡銷卡銷戶42:借記卡業(yè)務(wù)流程圖5.1:公司貸款發(fā)放圖5.2:公司貸款聯(lián)機歸還圖5.3:公司貸款批量歸還圖5.4:單位定期存單換單及質(zhì)押圖5.5:公司貸款展期圖5.6:公

2、司貸款聯(lián)機形態(tài)轉(zhuǎn)移圖5.7:公司貸款批量形態(tài)轉(zhuǎn)移圖5.8:公司貸款核銷圖5.9:收回已核銷貸款圖5.10:公司貸款當日差錯處理圖5.11:公司貸款次日及跨年差錯處理圖5.12:貼現(xiàn)放款圖5.13:貼現(xiàn)收回或轉(zhuǎn)逾期、核銷圖5.14:融資申請及融資票據(jù)提出圖5.15:融資入賬圖5.16:回購式票據(jù)融資到期處理圖5.17:買斷式票據(jù)融資到期處理圖5.18:融資期限變更圖5.19:轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限變更圖5.20：同業(yè)拆借放款圖5.21:同業(yè)拆借還款圖5.22：同業(yè)拆借展期圖5.23：同業(yè)拆借形態(tài)轉(zhuǎn)移圖5.24:委托貸款放款圖5.25：委托貸款還款圖5.26：委托貸款展期圖5.27:委托貸款核銷圖5.28:貸

3、款劃轉(zhuǎn)錄入圖5.29：貸款劃轉(zhuǎn)確認圖5.30：PCAS公積金貸款發(fā)放圖5.31：PCAS公積金貸款柜臺還款圖5.32：PCAS公積金日終處理圖5.33:以資抵債劃轉(zhuǎn)圖5.34:以資抵債處置圖8.1：跨中心往賬業(yè)務(wù)、來賬業(yè)務(wù)圖8.2：網(wǎng)內(nèi)往來往賬業(yè)務(wù)、網(wǎng)內(nèi)往來來賬業(yè)務(wù)圖8.3：漫游匯款業(yè)務(wù)圖8.4：同城交換提出業(yè)務(wù)、同城交換提入業(yè)務(wù)圖8.5：大額支付往賬業(yè)務(wù)、大額支付來賬業(yè)務(wù)圖8.6：小額支付往賬業(yè)務(wù)、小額支付來賬業(yè)務(wù)圖8.7：代理匯兌業(yè)務(wù)圖9.1：外匯賬單清算業(yè)務(wù)流程復(fù)核柜員經(jīng)辦柜員帳單處理復(fù)核/記帳輸入/修改流程圖：圖9.2：進口信用證業(yè)務(wù)流程申請人（進口商）受益人（出口商）（1）（5）（1

4、2）（4） （6）（7） （2）（10） （11） 開證行（3）通知行/議付行（8）（9）1、進出口商簽定銷售合同，規(guī)定以跟單信用證方式結(jié)算；2、申請人（進口商）指示開證行開立跟單信用證；3、開證行開出跟單信用證，要求通知行通知受益人（出口商）；4、通知行將信用證通知受益人（出口商）；5、受益人（出口商）收到信用證，審證，發(fā)貨；6、受益人（出口商）向其往來銀行或信用證指定銀行交單；7、交單銀行審單。如果符合信用證要求，根據(jù)信用證的條件付款/承兌/議付； 8、交單銀行將單據(jù)寄給開證行；9、開證行審單，如果符合信用證要求，向交單銀行進行償付；（付款、承兌）10、開證行向申請人（進口商）提示單據(jù)；

5、11、申請人（進口商）付款贖單；12、申請人（進口商）提貨。圖9.3：進口代收業(yè)務(wù)流程（1）合同 （2） 發(fā)貨委托人（出口商）付款人（進口商） （3） （8） （5） （6） 交 付 提 付款/ 單 款 示 承兌 代收行 托收行（4）寄單（7）付款1、進出口商簽定合同，規(guī)定以托收方式結(jié)算；2、委托人（出口商）根據(jù)合同約定裝運貨物，取得相關(guān)單據(jù)；3、委托人（出口商）將單據(jù)交往來銀行，委托銀行（托收行）代為收款；4、托收行將單據(jù)寄往代收行，委托其向付款人（進口商）收取貨款；5、代收行按照托收行的指示向付款人（進口商）提示單據(jù)；6、付款人（進口商）辦理付款或承兌手續(xù)，取得單據(jù)；7、代收行按照托收行指

6、示付款或向托收行發(fā)承兌通知，到期提示進口商付款；8、托收行收妥款項并入委托人（出口商）賬戶。圖9.4：信用證通知流程圖9.5：信用證項下寄單索匯流程圖9.6：跟單托收業(yè)務(wù)流程圖圖9.7：貿(mào)易項下匯入?yún)R款解付流程圖圖9.8：企業(yè)非貿(mào)易、資本項下匯入款解付匯兌模塊復(fù)核柜員輸入/修改復(fù)核/記帳業(yè)務(wù)柜員圖9.9：居民、非居民非貿(mào)易匯入款解付0102交易外匯子系統(tǒng)2666交易內(nèi)核子系統(tǒng)業(yè)務(wù)柜員0106交易單折子系統(tǒng)外匯兌換菜單 圖9.10：企業(yè)非貿(mào)易、資本項下售、套匯復(fù)核/記帳復(fù)核柜員輸入/修改企業(yè)客戶提交申請業(yè)務(wù)柜員審核資料圖9.11：居民、非居民非貿(mào)易售匯企業(yè)客戶提交申請業(yè)務(wù)柜員審核材料外匯子系統(tǒng)2

7、664交易聯(lián)行子系統(tǒng)新網(wǎng)內(nèi)往來圖9.12：非貿(mào)易、資本項下匯出匯款付匯企業(yè)客戶提交申請匯出匯款菜單業(yè)務(wù)柜員審核材料復(fù)核柜員要素輸入 匯款授權(quán)授權(quán)柜員匯款復(fù)核國際結(jié)算部門審核單據(jù)信貸部門審批有權(quán)簽字人簽字國際部出具提貨擔(dān)保保函圖9.13：提貨擔(dān)保流程圖信貸部門審批有權(quán)簽字人簽字會計部門辦理押匯手續(xù)國際結(jié)算部門審核單據(jù)會計部門辦理還押匯手續(xù)圖9.14：進口押匯流程圖信貸部門審批有權(quán)簽字人簽字會計部門辦理貸款手續(xù)國際結(jié)算部門審核單據(jù)會計部門辦理還貸手續(xù)圖9.15：打包放款流程圖信貸部門審批有權(quán)簽字人簽字國際結(jié)算部門辦理押匯發(fā)放手續(xù)國際結(jié)算部門審核單據(jù)結(jié)算部門辦理押匯歸還手續(xù)圖9.16：出口押匯流程圖

8、有權(quán)簽字人簽字國際結(jié)算部門辦理貼現(xiàn)發(fā)放手續(xù)國際結(jié)算部門審核單據(jù)結(jié)算部門辦理貼現(xiàn)歸還手續(xù)圖9.17：出口貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程圖圖9.18：出口信用保險項下融資流程圖信貸部門審批有權(quán)簽字人簽字會計部門辦理貸款手續(xù)國際結(jié)算部門審核單據(jù)會計部門辦理還貸手續(xù)圖9.19：出口商票融資流程信貸部門審批有權(quán)簽字人簽字會計部門辦理貸款手續(xù)國際結(jié)算部門審核單據(jù)會計部門辦理還貸手續(xù)自營收匯后，國際結(jié)算部門歸還福費廷款項并填制涉外收入申報單圖9.20：自營福費廷業(yè)務(wù)流程國際結(jié)算部門收到開證行的承兌電文有權(quán)簽字人簽字國際結(jié)算部門發(fā)放自營福費廷并出具核銷聯(lián)如到期未收匯或未歸還貸款，國際結(jié)算部門將該筆業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換形態(tài)國際結(jié)算部門向一級

9、分行詢價通過我行收匯后，國際結(jié)算柜員進行代理收匯操作并填制涉外收入申報單圖9.21：代理福費廷業(yè)務(wù)流程國際結(jié)算柜員收到包買行款項后發(fā)放代理福費廷并出具核銷聯(lián)國際結(jié)算部門報一級分行向包買行詢價有權(quán)簽字人簽字直接通過包買行收匯，國際結(jié)算柜員與包買行核對國外扣費情況會計部門辦理貸款手續(xù)國際結(jié)算部門審核單據(jù)會計部門辦理歸還手續(xù)信貸部門審批有權(quán)簽字人簽字圖9.22：出口保理融資流程圖9.23：遠期結(jié)售匯銀行與客戶之間的交易（1）交易日提出申請錄入資料輸入復(fù)核取消復(fù)核生成賬務(wù)生成統(tǒng)計數(shù)據(jù)簽約客 戶BIBS開戶行（2）交割日遠期展期遠期交割遠期違約生成賬務(wù)生成統(tǒng)計數(shù)據(jù)BIBS確認取消記賬開戶行圖9.24：遠期結(jié)售匯上下級行之間的平盤交易（1）交易日傳回輸入復(fù)核業(yè)務(wù)資料傳送輸入復(fù)核生成上級行賬務(wù)生成統(tǒng)計數(shù)據(jù)生成下級行賬務(wù)復(fù)核下級行上級行下級行（2）交割日下傳遠期確認遠期交割生成上級行賬務(wù)上級行下級行遠期交割生成下級行賬務(wù)圖9.25：代客外匯買賣遠期處理 成 交 錄入 遠期確認 遠期交割/計賬處理完畢后成