1、2017年上半年黑龍江基金從業資格：最小方差法等考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。 一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請 將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題, 每小題2分，60分。）1、的利率在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整。A.零息債券B,浮動利率債券C.息票累積債券D .附息債券2、證券投資基金的嚴格監管、信息透明的特點表現在。A.對基金業實行嚴格監管B,對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊C.強制性信息披露D.基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余

2、全部歸基金投資者所有，并 依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配3、證券投資基金的市場營銷，應從 的角度出發。A,營銷產品B.客戶基金投資需求C.投資者關系D.客戶服務4、有限責任公司，經營規模較大的，設立監事會，其成員不得少于 A: 一人B:三人C:五人D:十人5、為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于。A.與基金到期日一致的債券B.股票C.衍生工具D.活期存款6、下列關于非交易過戶主要類型的說法，正確的有。A.繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B.捐贈是指基金管理人將其合法管理的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社 會團體的情形C.司

3、法強制執行是指司法機構依據生效司法文書，將基金份額持有人持有的基 金份額強制劃轉給其他自然人、法人、社會團體或其他組織D.任何情況下，接受劃轉的主體應符合相關法律法規和基金合同規定的可持有 本基金份額的投資者的條件7、中小投資者選擇購買股票基金而不是直接購買股票，通常是為了A .抵御通貨膨脹風險B.規避系統性風險C.分散非系統性風險D.降低基金管理運作風險8、基金銷售要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A.合法性B.公正性C.公平性D.適用性9、基金管理公司內部控制制度由組成。A.內部控制大綱B.基本管理制度C.部門業務規章D.業務操作手冊10、基金本質上反映的則是一種 ,是一種受益

4、憑證，投資者購買基金份額就 成為基金的受益人。A:所有權關系B:債權債務關系C:信托關系D:其他關系11、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%,假設申購當日基金份額 凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為 一份。A. 9480.95B. 9383.06C. 9350.95D. 9280.9512、債券與股票的相同點包括。A.二者都是債權債務關系的憑證B.二者的收益率相互影響C.二者都是籌措資金的手段D.二者都有較局的風險13、基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續時，應嚴格遵守證券投資基金銷售機構內部控制指導意見的有關規定，注意事項包括。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供投

5、資人權益須知C.向投資者介紹基金銷售業務流程、收費標準及方式、投訴渠道等D. 了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求14、投資者對基金產品的選擇有時需依賴個人成長的文化背景、社會階層、家庭、 身份和社會地位等因素，這些因素屬于。A.外在因素B.內在因素C.個人自身因素D.環境因素15、是指當基金管理人認為有能力兌付投資者的 贖回申請時，按正常贖回程序執行。A.部分延期贖回；全部B.部分延期贖回；部分C.接受全額贖回；全部D.接受全額贖回；部分16、在我國，依法對基金信息披露活動進行監督管理。A,中國證券業協會B,中國基金業協會C.中國銀監會及其派出機構D.中國證監會及其派出機

6、構17、政府債券的最初功能是 A:彌補財政赤字B:籌措建設資金C:便于調控宏觀經濟D:便于金融調控18、目前，我國可以辦理開放式基金認購業務的機構類型包括。A.商業銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構D.專業基金銷售機構19、基金托管人一般都由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行、保險公司或信托投資公司等金融機構擔任，這是基于對的考慮。A.基金投資的靈活性B.基金資產的安全性C.基金托管人的獨立性D.基金資產的分散性20、以下哪種基金的管理費率最高A:證券衍生工具基金B:股票基金C:債券基金D:貨幣市場基金21、財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的。A. 10%B. 3

7、0%C. 50%D 100%22、將基金市場的參與主體分為基金當事人、 基金市場服務機構、基金的監管機 構和自律組織三大類依據的是的不同。A.設立條件B .服務方式C.參與方式D.所承擔的責任與作用23、下列有價證券中，屬于商品證券的有。A.提貨單B.商業匯票C.運貨單D.倉庫棧單 24、基金銷售機構從事基金銷售活動，不得 。A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.募集期間對認購費用打折D.通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準25、貨幣市場基金偏離度信息可能出現在中。A.投資組合報告B.年度報告C.季度報告D.臨時報告2

8、6、基金二級市場上交易型開放式指數基金（ETF）的交易價格為1.230元，基金 份額凈值為1200元，則。A. ETF的折價率為102.5%B. ETF的溢價率為102.5%C. ETF的折價率為2.5%D. ETF的溢價率為2.5% 27、基金管理公司的主要業務包括A.基金募集與銷售B.投資管理與投資咨詢服務C.基金運營D.受托資產管理 28、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起一 個工作日內, 對該申購（認購卜贖回申請的有效性進行確認。A. 2B. 3C. 5D. 729、當前我國QDII基金的募集程序主要包括等步驟。A.合格境內機構投資者資格的申請及審核B. QDII

9、基金產品的申請及核準C.經營外匯業務資格申請，D.基金份額發售30、下列各項中，不屬于封閉式基金交易規則的是。A .報價單位為每份基金價格B.基金的交易遵從“價格優先，時間優先”的原則C.買賣份額申報數量應當為100份或其整數倍D.中報價格最小變動單位為0.01元二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2個或2個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5分，本大題共30小 題，每小題2分，共60分。）31、一般來講，政府債券與公司債券相比。A.公司債券風險大，收益低B.公司債券風險小，收益高C.政府債券風險大，收益高D.政府債券風險小，收益穩定32、基金管理

10、公司的督察長應由聘任。A.基金管理公司董事會B.基金管理公司總經理C.基金經營所在地中國證監會派出機構D.中國證監會 33、使用現金比例變化法，首先需要確定基金的A:投資目標B:特殊現金比例C:投資結構D:正常現金比例34、貨幣市場基金最適于 的投資者。A.追求穩定收入，尋找收益、風險適中投資組合B.有較高風險承受能力，關注資本增值C.偏好風險，追求短期投資獲得最高收益D.厭惡風險，對資產流動性和安全性要求較高35、按 劃分，基金可分為公募基金和私募基金。A.募集方式B.組織形式C.規模大小D.投資方向36、證券投資基金法規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的 擔任。A:證券公司B:商業

11、銀行C:信托投資公司D:非基金管理人的其他基金管理公司 37、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經 核準后予以公告，同時報中國證監會。 A:基金上市的證券交易所B:基金份額持有人大會C:中國人民銀行D:證券業協會38、基金的費用不包括 。A.管理人報酬B.利息支出C.申購費用D.交易費用39、下列關于ETF的說法，正確的有。A. ETF本質上是一種指數基金B. ETF規模的變動最終取決于市場對 ETF的真正需求C. ETF會不可避免地承擔所跟蹤指數面臨的系統性風險D.我國首只ETF采用的是抽樣復制 40、是通過計算投資組合在不同時期的所有現金流， 然后計算使現金流的現

12、值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內部收益率。A:加權平均投資組合收益率B:投資組合內部收益率C:現實復利收益率D:到期收益率41、 可采用不同幣種申購基金份額。A. QDII基金B.境內ETF基金C, 一般開放式基金D, 一般封閉式基金42、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是。A .股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易B.股票指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之乘 積C.股價指數是以實物結算方式來結束交易的D.股票價格指數期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統性風險的需要而 產生的43、下列選項中，不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當

13、具備的條件。A.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣B.依其所在國家或者地區的法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健，資信良好C.所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，具證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系D.最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰44、國家股的主要資金來源不包括。A,現有國有企業改組為股份公司時所擁有的凈資產B.現階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C.經授權代表國家投資的投資公司、資產經營公司、經濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資D.

14、具有法人資格的國有企業以其依法占用的法人資產向獨立于自己的股份公司出資形成的股份45、 是基金評級的基礎。A.建立評級模型B.計算評級數據C.劃分評價等級D.劃分基金類別46、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有。A.基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人B.建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致C.基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策D.嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理47、下列各項中，不屬于基金市場營銷特殊性的具體表現的有。A.規范性B.多樣性C.適用性D.靈活性48、目前，我國ETF的最小

15、申購、贖回單位一般為。A. 10萬份或50萬份B. 50萬份或100萬份C. 100萬份或150萬份D. 100萬份或200萬份49、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起 個工作日內支付贖回款項。A. 3B. 5C. 7D 950、概括地講，股票型基金的投資風險包括。A.系統性風險B,非系統性風險C.贖回風險D.管理運作風險 51、是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。A:基金投資者B:基金管理人C:基金托管人D:監管機構52、我國基金銷售監管的原則有。A.依法監管原則B.監管與自律并重原則C.監管的連續性和有效性原則D.審慎監管原則53、基金是

16、投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產品的組合投資工具， 客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具， 在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現了基金市場營銷的A:服務性B:專業性C:持續性D:適用性54、采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或 一定回報的證券投資基金是。A .增長型基金B,收入型基金C.平衡型基金D.保本基金55、 是現代公司的主要類型。A.有限責任公司B.兩合公司C.無限責任公司D.股份有限公司56、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付的債 券為 。A,浮動利率債券B.息票累積債券C.固定利率債券D.零息債券57、關于債券發行主體，下列論述不正確的是。A.政府債券的發行主體是政府B.公司債券的發行主體是股份公司C,憑證式債券的發行主體是非股份制企業D.