1、.私募基金客戶分類與服務分級實施細則第一章總則第一條根據基金法、私募投資基金監督管理暫行辦法 、證券期貨投資者適當性管理辦法 、私募投資基金管理人內部控制指引等相關規定，為有效整合客戶服務資源，提高客戶服務水平，規范客戶服務工作，建立公司服務競爭優勢，特制定本細則。第二條公司以“了解客戶”為原則， “合規開展業務”為底線，以客戶風險承受能力為主要依據對客戶進行分類管理，并在此基礎上為客戶提供與其風險承受能力相適應的服務或產品。第二章客戶的分類分級第三條公司對客戶實行分類管理的目的是為了為客戶提供與其風險承受能力相適應的服務或產品，引導客戶從自身實際情況出發，審慎投資，合理配置金融資產。1.分類

2、指標（ 1）客戶年齡；（ 2）證券專業知識；（ 3）證券投資經驗；（ 4）財務與收入狀況；（ 5）風險偏好。2.分類依據;.分類依據來源于客戶本人填寫的客戶信息及風險承受能力評估調查問卷。3.分類結果依據調查問卷得分， 將客戶分為保守型、 穩健型、進取型三個類別，如下表：客戶類型保守型穩健型積極型得分下限94176得分上限4075100第六條客戶分級與分類的綜合根據客戶的分級與分類結果，公司將所有客戶分為如下四級十二類，如下表：級別VIP 客戶核心客戶潛力客戶普通客戶保守型保守型保守型保守型類別穩健型穩健型穩健型穩健型積極型積極型積極型積極型第七條其它客戶分類補充為進一步向客戶提供具有針對性的

3、服務，公司還將根據需要依據客戶特點對客戶進行多維度分類，據此為客戶提供差異化和適當性服務。第八條客戶的分級對客戶實行分級管理的目的是為了有效發掘客戶價值并使之最大化，把公司有限的資源合理有效地配置給為公司做出貢獻的客戶。;.1.分級指標（1）客戶資產總值：是指統計日客戶資金賬戶資產總值，包括現金余額、股票（含B 股）、基金、權證、債券、集合理財產品等；（2）客戶價值貢獻：是指客戶一段時間內為公司帶來的收入，包括管理費收入和其它收入。2.分級依據分級指標依據公司客戶交易資料和交易記錄，通過對分級指標的逐項細分和評定，定期或不定期對客戶進行持續、動態地分級。3.分級標準和分級結果公司依據分級指標將

4、全部客戶分為四級：VIP 客戶、核心客戶、潛力客戶和普通客戶，具體分級標準和分級結果見下表：客戶分級客戶分級標準VIP 客戶上年度或本年度日均客戶資產大于500萬元的客戶或上年度管理費金額大于 5 萬元（含）A 類核心上年度管理費金額大于 1 萬元（含）小于 5 萬元核心客戶上年度或本年度日均客戶資產大于50 萬元（含）B 類核心小于 500 萬元，且管理費金額小于1 萬元的客戶普通客戶其他所有客戶第九條客戶分類分級標準的調整主要依據市場變化和公司客戶服務能力來制定，客戶分級標準原則上每一年調整一次，客戶分類標準原則上每二年調整一次。;.第十條客戶評級調整1.年度評級。對于上一年度末的已開戶客

5、戶，新一個年度初的前十個工作日評級一次。2.每季度評級。每個季度初的前三個工作日，對上一個季度末的所有客戶評級一次，對季度評價符合條件的客戶給予隨時升級，即與年度評級分類結果比較，客戶級別的調整就高不就低，符合升級的標準隨時升級，符合降級的標準繼續保留原有級別。3.新開戶客戶的動態分級。新開客戶的默認評級為普通客戶。每個月的前五個工作日， 對所有新客戶按VIP 客戶、核心客戶及普通客戶的標準進行評級，客戶級別的調整就高不就低， 符合升級的標準隨時升級，符合降級的標準繼續保留原有級別。4. 必要情況下對部分重要客戶級別可進行特別調整。第十一條 客戶分類調整1. 新客戶根據客戶投資時填寫的投資者風

6、險承受能力評估調查問卷對客戶進行類別評定。2. 客戶分類每兩年進行一次后續評估，可通過現場問卷、網站和電話回訪等方式進行。第十二條 客戶級別和類別的特殊調整。客戶類別嚴格依據本細則規定進行評定，類別評定必須與有客戶簽名的問卷調查結果保持一致。;.第三章服務資源的分類第十三條公司將可為客戶提供的服務資源分為以下幾類：1. 產品類服務資源： 指為客戶基金、投資組合等金融投資產品或投資工具；2. 資訊類服務資源：指為客戶提供投資參考依據的各類研究報告和信息資訊；3. 關系類服務資源： 指在服務過程中， 通過客戶經理、 銷售經理等為客戶提供的人性化關愛服務，包括客戶拜訪、客戶生日提醒等，以及其它增值服

7、務。第十四條 產品類服務資源包括：服務屬性服務類型服務內容產品類服務資源基金股權投資基金；第十五條資訊類服務資源具體包括：服務屬服務類型服務內容性最新研究；研究報告服務資訊類宏觀經濟（國內外財經、產業經濟）；（包括公司獲取服務資趨勢策略（晨會紀要、投資策略、重大事件快評）；的研究機構的研源行業研究（行業深度研究、跟蹤研究、大宗商品、報表評析、重究報告）大事件快評）；;.公司研究（公司深度研究、調研報告、跟蹤研究、新股定價、報表評析、重大事件快評）；海外股市（全球市場、市場統計比較）；債券研究（債券定價、轉債分析、債券投資策略）；基金研究（基金評級、基金投資策略）；衍生品研究（指數研究、估值理論

8、、產品創新、權證研究）；預測評級；投資策略研討文集；研究資訊期刊服分析師策略快報（匯集市場主要研究機構研究報告摘要，涵蓋市務場所有主要研究觀點）；宏觀分析研究報告（對宏觀經濟和證券市場的數據、政策、重大投資內參信息服事件的預測和研究）；務內參資訊快遞（未公開發布的有指導意義、有價值的參考信息）。第十六條關系類服務資源具體內容包括：服務屬性服務類型服務內容提供主動的客戶拜訪、生日祝福、節日問候等客戶關懷服客戶關懷服務關系類服務。務資源客戶交流會，其它如聯合其它機構進行的美容、健身等增各種交流聚會活動值服務。;.第四章客戶分級分類服務的執行與管理第十七條為便于提供個性化的客戶服務， 根據公司服務資

9、源的分類，公司對 VIP 客戶、核心客戶、普通客戶分別提供三個級別的差異化服務。第十八條客戶分級標準化服務內容（一）普通客戶服務服務對象：普通客戶。服務內容：1、產品服務：按公司政策提供的基金產品服務。2、部分潛力客戶可指定專門的銷售經理進行一對一服務，在條件允許的情況下可當面拜訪。（二）核心客戶服務服務對象：核心客戶。服務內容：1、產品服務：按公司政策提供的基金產品服務。2、資訊服務：由客戶經理免費提供資訊類產品。3、核心客戶必須指定專門的客戶經理進行一對一服務，每年當面拜訪不低于一次。（三） VIP 客戶服務服務對象： VIP 客戶。服務內容：“需求定制”是公司為VIP 客戶提供服務的原則

10、，除公;.司現有的服務外，可針對VIP 客戶要求開發特定服務項目。除核心客戶所能享受的服務內容外，還能得到但不限于以下內容的服務：1、 關系類的客戶關懷服務；2、VIP 客戶必須指定專門的客戶經理進行一對一服務，每年當面拜訪不低于二次。第十九條對客戶分類服務的管理1. 客戶風險教育管理根據客戶類別對客戶分別進行各有側重的投資者教育活動服務：積極型的客戶主要以高風險的產品投資培訓、投資組合指導為主；穩健型的客戶主要以市場研究傳導、投資產品分析為主；保守型的客戶主要以市場風險教育、投資品種介紹為主。2. 投資產品管理在產品分類的基礎上，將投資產品分為高風險、中風險和低風險三種類別，并詳細評級，結合客戶風險承受能力，向客戶提供與其產品認知能力、風險承受能力相適應的產品或服務，引導客戶從自身實際情況出發，審慎投資，合理配置金融資產，從而滿足客戶需求，降低客戶風險。3. 監控管理根據客戶分類的結果對不同類別的客戶進行監控管理。尤其是對風險承受能力低的客戶進行的高風險產品投資、高風險產品的異常交易行為等監控內容加強監控力度，并結合郵件、短信、電話等多種通道服務;.形式對其進行風險警示、投資提醒。第五章附則第二十條本辦法由公司負責解釋。第二十一條 本辦法自頒布之日起實施，并將根據相關法律法