1、安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強融資性擔保公司的監督管理，規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，依據中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔保法、中華人民共和國合同法、融資性擔保公司管理暫行辦法(中國銀監會等7部委2010年第3號令)等法律法規，結合安徽實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔保，是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定擔保責任的行為。本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。第三條 融資性擔保公司從事經營活動應以安全性、流動性、

2、合法性、收益性為基本準則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。融資性擔保公司與企業、銀行業金融機構等客戶的業務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第四條 融資性擔保公司依法開展業務，不受任何機關、單位和個人的干涉。第五條 融資性擔保機構開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有損客戶利益的活動。第六條 融資性擔保公司開展業務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。第七條 建立省融資性擔保業務監管聯席會議制度，聯席會議由省政府金融辦、省發展改革委、省經濟和信息化委、省財

3、政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業務發展政策和業務監管制度，建立全省融資性擔保機構市場準入、關閉和退出機制，協調解決融資性擔保機構業務監管和發展中的重大問題。省政府金融辦為全省擔保行業主管部門和聯席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行融資性擔保公司日常審批、監管職責，指導、督促市縣政府加強對融資性擔保公司的監管和風險控制。聯席會議各成員單位具體職責，由聯席會議根據國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知(國辦發20097號)確定。第八條 各市、縣政府是轄區內融資性擔保公司監督管理和風險防范的第一責任人，要加強對本行

4、政區域內融資性擔保公司的監管管理和風險防范。各市、縣政府金融辦(或政府指定部門)要牽頭做好本行政區域內融資性擔保公司的行業管理工作，建立日常監管和風險處置制度，承擔對融資性擔保公司日常監督管理和風險處置責任。各級財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設，加強融資性擔保公司的財務監管;對政府出資的融資性擔保機構要認真履行出資人責任，確保國有資產安全高效運作。第二章 設立、變更和終止第九條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經行業主管部門審查批準，經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由行業主管部門頒發經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。任何單位和個人未經行業主管部門批準不

5、得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規另有規定的除外。第十條 融資性擔保公司名稱由行政區劃、字號、行業、組織形式等依次組成，其中行政區劃指省、市、縣行政區劃的名稱，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。第十一條 設立融資性擔保公司，應當具備以下條件：(一)有符合中華人民共和國公司法規定的章程;(二)有具備持續出資能力的股東;(三)有符合本辦法規定的注冊資本;(四)有符合任職資格的董事、監事和高級管理人員;(五)有具備專業知識和從業經驗的工作人員;(六)有健全的組織結構、內部控制和風險管理制度;(七)有符合要求的營業場所;(八)符合政府對融資性擔保業統籌規劃、合理布

6、局的總體要求;(九)省聯席會議及行業主管部門規定的其他條件。第十二條 設立融資性擔保公司應當經過籌建和開業兩個階段。申請籌建和開業，按照安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引(試行)有關規定執行。第十三條 融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為實繳貨幣資本，由發起人或出資人一次足額繳納。注冊資本的最低限額為人民幣500萬元。第十四條 設立融資性擔保公司按注冊資本實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上(含5000萬元)的融資性擔保公司由省政府金融辦審批;注冊資本在人民幣5000萬元以下的由設區的市政府金融辦(或政府指定部門)審批，報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省

7、財政廳備案。第十五條 申請融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格，應符合下列條件：(一)董事、監事應具備與其履行職責相適應的知識、經驗及能力;(二)董事長和高級管理人員應具備從事金融或經濟管理的職業經歷，掌握任職專業知識;(三)董事、監事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。第十六條 融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員的任職資格由批準機關按照審批權限核準。融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員的資格管理，依照安徽省融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員資格管理暫行辦法執行。第十七條 申請設立融資性擔保公司，應向行業主管部門提交下列文件、資料：(一)申請書，應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項;(二)可行性研究報告;(三)章程草案;(四)股東名冊及其出資額、股權結構;(五)股東出資的驗資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信證明和有關資料;(六)擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明;(七)經營發展戰略和規劃;(八)營業場所證明材料;(九)省聯席會議及行業主管部門要求提交的其他文件、資料。第十八條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經主管部門審查批準：(一)變更名稱;(二)變更組織形式;(三)變更注冊