1、中國行為法學會中行法培 2012第23號關于舉辦商業銀行信貸法律、授信盡職調查與法律審查暨信貸資產保全、債權轉讓風險防范專題講座的通知各有關單位：自銀監會發布新資本協議實施、新監管標準和商業銀行合規風險指引以來，有關銀行信貸法律合規風險管理的課題成為銀行業風險管理重要活動，受到商業銀行、監管機構的高度關注。經過近年來的天量信貸投放，銀行業的信貸風險逐漸顯現。如何切實建立銀行信貸法律、擔保、授信盡職調查管理機制，實時識別存在的操作風險，建立有效的信貸風險防范化解體系，已經被越來越多的金融機構管理者所關注。為幫助各有關單位正確理解和適用銀行信貸合規經營法律及相關政策，分享防范、控制和處置信貸資產保

2、全、轉讓法律風險經驗和做法，提升業務素質與技能，充分認識潛在的法律風險，經研究，中國行為法學會培訓合作中心決定聯合中國法律教育培訓中心（網）共同舉辦“商業銀行信貸法律、授信盡職調查與法律審查暨信貸資產保全、債權轉讓風險防范專題講座”。研討結束后，將由主辦單位頒發三十學時結業證書?，F將有關事項通知如下：一、參加對象各商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、外資銀行法律事務部、公司業務部、風險管理部、信貸業務部、授信評審部、合規部、資產保全部等部門主管領導及業務人員；政策性銀行、金融資產管理公司、證券公司、信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、郵政儲蓄機構、創業投資公司、上

3、市公司的法律顧問、法律（合規）總監、法律（合規）負責人和法務主管、合規管理人員；律師事務所、仲裁委員會及科研教育機構從業人員。二、時間、地點報到日期：2012年7月6日會議時間：2012年7月7日9日研討地點：杭州市報名截止日期：2012年6月29日三、研討費用與參加辦法參加的代表須交納講座會議費2300元/人（含專家報告、場租、資料、茶歇等）。統一安排食宿，費用自理，報到時統一交納。請將報名表傳回，我們收到報名表后，于舉辦前七天將正式日程和報到通知傳真給參會代表：1. 會務組聯系方式：電 話：01083487197傳 真：01068577251指定報名郵箱：（報名專用）QQ在線咨詢：2262

4、905544四、特別聲明中國行為法學會培訓合作中心是唯一有權代表中國行為法學會開展培訓工作的專門單位，培訓項目均在官方網站公示。其它單位未經授權使用帶“中國行為法學會”字樣的名義開辦培訓班及類似的研討班、論壇等，均屬違規及侵權行為。附件：1、講座日程安排2、報名表 中國行為法學會培訓合作中心 2012年6月附件1：講座日程安排7月7日（星期六）8:30-11:3013:30-15:30（一）新資本協議實施、新銀行監管標準和資本監管制度下的銀行業信貸監管1、貸款監管法規框架與政策調整 2、歐美商業銀行信貸管理機制3、個人貸款管理暫行辦法 4、流動資金貸款管理暫行辦法5、固定資產貸款管理暫行辦法

5、6、項目融資業務指引（二）應收賬款質押在銀行授信業務中的運用與法律風險防范1、應收賬款作為質押標的的條件及審查 2、應收賬款質押的合同形式3、應收賬款質押的公示方式 4、應收賬款質押中的通知義務5、應收賬款質權人的主要權利 6、應收賬款質押權的基本操作程序7、應收賬款質押增信的法律分析 8、應收賬款質押的主要風險及防范主講專家：徐文勝 中國銀行業監督管理委員會政策法規部處長15:40-18:40借款合同的訂立、履行、風險管理與銀行債權維護1、借款合同的簽訂與履行、生效、變更、解除 2、當事人的主體資格審查3、借款合同的主要條款與正確填寫 4、格式條款5、關于借款合同與擔保合同的連接問題 6、關

6、于要約和承諾7、貸款合同的補充、變更 8、貸款合同的展期、借新還舊9、締約過失責任風險防范 10、貸后的風險管理11、企業改制中銀行如何維護自身債權 12、不安抗辯權行使13、貸款發放中應注意的法律問題 14、貸后檢查應注意的法律問題15、依法收貸中銀行應如何行使合同法賦予的特殊權利主講專家：李憲英 上海錦天城律師事務所合伙人，律師7月8日（星期日）9:00-12:0014:00-17:00（一）銀行授信盡職調查、法律審查與授信業務法律風險控制和處置1、貸款新規與授信盡職調查概述 2、銀行授信審核項目與風險評估3、授信審查要點 4、授信盡職調查報告5、貸款法律審查實務 6、法律意見書出具7、授

7、信業務法律風險控制和處置及案例分析（制度風險；授權風險；盡職調查風險；信用評級風險；授信審批；法律文本風險；貸款發放與支付風險；擔保管理風險；非典型擔保風險；貸后管理風險；五級分類風險；不良貸款處置風險；債權轉讓風險；不良資產結構性交易風險；訴訟法律風險；外包催收風險；呆賬核銷風險；銀行授信風險控制措施與案例分析）（二）銀行信貸中的擔保法律實務、擔保訴訟實踐及貸款債權管理法律風險控制1、物權法實施后擔保物權制度的變化 2、各種擔保方式貸款風險防控 3、擔保設立中的法律風險 4、保證、抵質押與收益風險選擇5、公司法修改對商業銀行的影響 6、擔保方案設計及信貸擔保法律審查7、以貸還貸若干問題及案例

8、分析 8、擔保的訴訟及管轄問題9、貸款催收協議書 10、貸款債權管理及其法律風險控制11、借款人進入破產程序銀行擔保債權的追索主講專家：某商業銀行總行經理（已確認）7月9日（星期一）9:00-12:0013:30-16:30（一）不良貸款的識別、清收與風險防范1、不良貸款的成因、特點、類型和管理 2、五級分類法與不良貸款的認定3、問題貸款的緩沖墊擔保的設定和評價 4、風險防范、治理實務及操作方法5、不良貸款資產處置主要處置方法 6、不良貸款清收7、訴前保全與銀行在訴前保全常見問題 8、典型案例分析（二）銀行信貸資產保全、債權轉讓業務與法律風險防范1、銀行信貸資產保全與法律風險防范：銀行信貸資產

9、的保全；信貸資產合同保全；借款人破產與債權保全；票據資產保全與票據詐騙案件的防范；信貸資產的訴訟財產保全；企業并購、分立與債權保全2、債權轉讓：信貸資產轉讓實務；不良貸款轉讓實務；不良資產債權拍賣案例3、訴訟中的問題：起訴、庭審、執行中應注意的問題；代位權、不安抗辯權、撤消權行使；訴訟證據問題；不良資產的市場化處理實務主講專家：賓愛琪 中國建設銀行廣西省分行法律合規部專家均已接受邀請，但因不可預見因素請以報到通知為準；小議題僅供參考，請以專家授課為準。附件2：商業銀行信貸法律、授信盡職調查與法律審查暨信貸資產保全、債權轉讓風險防范專題講座報名表1.因名額有限，此表請盡快傳真或電郵至張海?。?1068577251；2.指定