1、 世界銀行貸款中國貧困片區產業扶貧試點示范項目投資計劃書大方縣牛場鄉恒連農業專業合作社二一六 年 三 月目 錄第一章 單位基本情況1第二章 產業背景情況3第三章 投資目的目標4第四章 建議書合理性5第五章 主要受益方6第六章 投資類型描述7第七章 融資安排8第八章 組織安排9第九章 資金流動與財務分析10第十章 利益共享與貧困影響11第十一章 市場分析與比較生產成本分析13第十二章 保障措施13 第一章 單位基本情況1.1合作社名稱大方縣牛場鄉恒連農業專業合作社。1.2注冊日期2016年3月25日。1.3主要業務活動皺椒育苗、皺椒種植技術服務和管理、皺椒產品初加工、銷售、農業技術咨詢及推廣。1

2、.4成員組成合作社社員共301戶，其中：能人大戶2戶，占合作社成員總數的1%；項目區農戶299戶，占合作社成員總數的99%（其中：以土地經營權入股的一般農戶170戶，以土地經營權和項目資金股本化入股的貧困農戶76戶，以項目資金股本化入股的貧困農戶55戶）。合作社成員中婦女社員115戶，占合作社成員總數的38%；少數民族社員52戶，占合作社成員總數的17%。合作社設理事會和監事會：理事會成員5名（其中婦女、貧困戶、少數民族各1人）：理事長1人，副理事長2人，理事2人；監事會成員5名（其中婦女、貧困戶、少數民族各1人）：監事長1人，副監事長2人，監事2人。法人代表：王祖鵬，現任貴陽市黔禾米業有限公

3、司總經理，長期從事糧油等農戶產品的生產、加工、銷售、具有豐富的農產品初加工經驗及健全的銷售網絡，有專業、成熟的銷售體系和銷售團隊。1.5財務狀況和股權確立合作社現有股本化資金（含土地經營權折價、項目資金股本化、現金）共計243.7萬元，初始注冊資金95.455萬元。246戶農戶社員以330畝土地經營權折價115.5萬元（330畝350元/年.畝10年）為一個入股周期，同時以項目資金的10%（50.2萬元）作為項目村所有貧困農戶（131戶）的股本化資金，農戶社員初始股權比例為67.99%（其中土地入股農戶股權比例47.39%，項目資金股本化貧困戶股權比例20.6%）；能人大戶以現金78萬元入股，

4、初始股權比例32.01%，能人大戶的入股資金一次性進入合作社賬戶。2016年合作社處于基礎建設期，暫無營業額和利潤，無銀行貸款或欠款。1.6業務關系合作社計劃以社區詢價方式采購優質皺椒種進行集中育苗；統一組織項目區農戶進行示范基地的建設、皺椒育苗和栽培、田間管理、皺椒采摘和初加工等；按市場均價保底收購散戶種植的鮮椒。合作社主要銷售渠道包括：一是通過合作社理事長現有的銷售體系銷往省內外各大蔬菜批發市場；二是建設專業的合作社電子營銷平臺，通過網絡途徑擴寬銷售渠道；三是與大方縣瓊芳食品開發有限公司簽訂意向性收購合同年銷售干椒600噸。 詳見（附件：意向性收購合同合作社營業執照復印件）第二章 產業背景

5、情況大方縣辣椒種植歷史悠久，品種多樣，主要有“皺椒”、“青椒”、“甜椒”等，尤以皺椒最具盛名，歷史上就享有“貴州皺椒”、“貢椒”、“椒中之嬌”的盛譽。2008年大方縣被國家食品工業協會譽名為“中國皺椒之鄉”。大方皺椒具有肉質肥厚、色澤紅亮、辣味適中、清香濃郁、富含多種氨基酸、礦物質和維生素、紅色素含量高等特點，優于其它品種和產地的辣椒。經中科院地理科學與資源研究所檢驗分析結果表明，大方皺椒具有辣紅素和辣椒堿含量高，香味獨特的優點。大方縣2014年種植面積15.2萬畝，年產干椒3.4萬噸。辣椒深加工的企業主要有百里花、瓊芳食品、天椒食品等，從事辣椒加工的大小作坊數百家，辣椒經營的經紀人200余人

6、。目前，有三家辣椒加工企業落戶大方縣食品藥品園區，企業現開發的辣椒產品有辣椒粉、辣椒油、雞辣椒、牛肉椒、鮮肉椒、甜泡椒、糟辣椒等十余個系列產品，辣椒制品產值達10億元。在辣椒深加工企業的帶動下，牛場鄉辣椒的種植面積已達1萬余畝。辣椒產業發展雖初具規模，但在農戶的脫貧致富中還沒有起到主導性作用，尤其在辣椒種植技術和初加工方面存在品種混雜退化、種植水平低、栽培管理粗放、單產不高、傳統烘干技術落后、銷售渠道不暢等制約因素。第三章 投資目的目標3.1投資目的 通過項目的實施，建設合作社育苗大棚，可滿足項目區優質皺椒苗的供應；合作社以建設皺椒標準化種植基地作為示范提高項目區皺椒種植技術，增強農民組織化程

7、度和自我發展意識；建設皺椒烘干廠房，可滿足項目區及周邊5000畝鮮椒的烘干需求，提高皺椒烘干品質，降低干椒的含硫和含氟量，減少地方病的發病率，提高食椒人群的健康水平。同時可降低生產成本，提高皺椒產品的市場競爭力，增加項目區農戶收入，特別是貧困戶、婦女和少數民族收入將會得到明顯增加。 3.2 投資目標建設目標：2016年合作社建設辦公用房、倉儲、烘干廠房等基礎設施；2017年開始每年種植330畝皺椒產業標準化示范基地，2018年以示范基地為中心輻射帶動周邊散戶種植，至2020年實現示范基地累計種植面積1320畝，并帶動項目區散戶種植皺椒累計可達9480畝。財務目標：示范基地進入采收期后實現畝產干

8、椒240公斤，按18元/公斤計算，項目期內預計凈產值達1333.9萬元。第四章 建議書合理性牛場鄉已將皺椒規劃為項目區貧困農戶精準扶貧、精準脫貧的支柱產業，但辣椒生產種植中還存在許多的制約因素：一是辣椒育苗不統一，品種混雜退化。農戶種植延用傳統一家一戶種植模式，栽培管理粗放，種植水平低，農民組織化程度不高。二是項目區缺乏專業的烘干設施，傳統的煤火烘干導致辣椒產品中硫和氟含量高，長期食用易造成氟中毒，損害食椒人群的身體健康。且烘干周期長、成本高，市場競爭能力弱。三是銷售渠道不暢。農戶種植辣椒品種雜亂，產品質量不高，主要以傳統集市面對面議價銷售為主。農戶缺乏品牌意識，大方皺椒知名度雖高，但外銷渠道

9、不暢，利潤薄。辣椒產業未真正成為農民增收致富的支柱產業。基于以上原因，特申請世行項目資金支持該項目。通過組建農民合作社可改變農戶發展觀念，提高農民組織化程度；皺椒育苗大棚可為項目區提供優質的皺椒種苗來源；現代化的初加工設備可滿足項目區及周邊農戶鮮椒的烘干需求，極大改善干椒品質，降低烘干成本，提高食椒人群的健康水平；市場考察及電子營銷平臺的建立，可擴寬皺椒銷售渠道，提高銷售利潤，增加農戶收入。皺椒屬于一年生農作物，生長周期為7個月左右，利用土地閑置時期種植大蒜、白菜、蘿卜等綠色、無公害蔬菜，不但能解決空閑期土地閑置問題，還能改善土壤質量，增加農戶收入，使農戶早日脫貧致富。 第五章 主要受益方5.

10、1 直接受益者入社農戶和投資人是合作社的直接受益者。項目直接覆蓋農戶299戶，項目計算期內合作社利潤1333.9萬元。受益分配情況為：合作社每年從銷售收益中提留10%作為合作社可持續發展保障金；246戶土地入股農戶按47.39%的股權比例可分紅568.9萬元，每年戶均收入可增加5782元。為了體現項目對貧困戶的差異化扶持，使貧困農戶在項目實施中的利益最大化，以項目資金10%入股的貧困農戶社員按20.6%的股權比例可分紅247萬元，每年戶均純收入可增加4720元。5.2 間接受益者合作社以皺椒種植示范基地為中心，輻射項目區周邊，預計2020年實現帶動約3000散戶種植4400畝，合作社以市場均價

11、統一收購散戶鮮椒，為其提供穩定的皺椒銷售渠道；通過本項目的實施，不但提高了項目區農戶組織化程度，徹底改善農業科學種植技術水平，而且為縣內辣椒深加工企業提供優質的皺椒原材料供應，帶動全縣辣椒產業鏈的發展。 第六章 投資類型描述項目總投資733.9萬元，所有公益設施屬于合作社全體社員共享。2016年投資477.4萬元；2017年至2020年投資256.5萬元。詳細投資情況如下： 6.1 生產設施投資83.2萬元(1)大棚建設50萬元（2個25萬元/個）；(2)收儲點24萬元（2000.12萬元/）；(4)食品監控和消防設施8萬元；(4)種子投資1.2萬元；6.2 加工設施投資318萬元(1)加工廠

12、房40048萬元（4000.12萬元/）；(2)烘干、分級、打包設備2套270萬元（2套135萬元/套）。6.3 其他基礎設施投資19.2萬元(1)辦公用房10015萬元（1001500元/）；(2)辦公設備投資1.5萬元；辦公家具1套2.7萬元。6.4 市場開發和技術援助21.6萬元(1)有機食品認證2萬元；(2)原產地認證4萬元；(3)聘請技術專家2.4萬元（24人次/年）；(4)電子營銷平臺9萬元；(5)同行人培訓3萬元（20天/年）；(6)考察主要市場1.2萬元（2人/年）。6.5病蟲害防治1萬元。6.6農業保險5.3萬元（1.325萬元/年4年）。6.7備用投資53.9萬元。6.8

13、其他成本231.7萬元。示范基地種植成本184.8萬元，管理人員工資39.6萬元，大棚育苗管理費用4.8萬元，辦公費2.5萬元。詳見（附表一：投資計劃表；附表五：設備清單表）第七章 融資安排2016年至2020年總投資為733.9萬元，其中申請世行項目資金502.2萬元，入股現金融資78萬元，合作社后續總融資153.7萬元（資金來源：一是干辣椒銷售收入；二是入股資金；三是融資借貸）。分年度融資計劃如下： 7.1世行項目資金502.2萬元2016年申請世行項目資金473.3萬元（其中：合作社建設19.2萬元，合作社發展50.2萬元，附加值增加建設350萬元，備用投資53.9萬元）。2017年至2

14、020年申請世行項目資金28.9萬元（其中：合作社發展2萬元，市場考察和技術援助21.6萬元，農業保險5.3萬元）。7.2 合作社融資231.7萬元2016年融資4.1萬元，2017年融資56.9萬元，2018年融資56.9萬元，2019年融資56.9萬元， 2020年融資56.9萬元。合作社入股現金78萬元，主要用于合作社建設初期（2016年-2017年）的生產性投入等流動費用，合作社開始盈利后每年從銷售收入中提留部分資金作為合作社下一年的周轉費用，保障合作社可持續性經營。詳見（附表二： 融資計劃） 第八章 組織安排8.1 組織管理合作社采用“投資人+合作社+農戶”的經營模式，對330畝皺椒

15、種植示范基地實行緊密型工廠化管理，合作社社員合作經營服務“四統一”：1、 統一皺椒生產性投入的采購和使用,包括皺椒種籽、種苗、肥料、農藥等。2、 統一生產質量安全標準和技術培訓，示范種植基地由合作社統一制定生產技術規程，建設標準化生產基地；皺椒種植均由合作社直接提供技術培訓、技術咨詢、技術服務等。3、 統一品牌、包裝和銷售：示范基地種植的皺椒由合作社按規定標準組織分級、烘干、包裝，統一銷售。4、 統一原產地和有機食品的認證：種植基地統一由合作社申報農產品的有關認證，打造農產品品牌。 通過合作社帶動周邊散戶皺椒種植，對散戶提供免費技術指導和培訓，定期組織合作社技術骨干深入散戶種植區域，指導散戶種

16、植區按照合作社種植技術標準的要求進行種植管理，提高農戶組織化程度和專業種植水平，并根據市場均價制定合理收購價格，提供穩定的銷售渠道，促使更多皺椒種植農戶受益于項目的建設。8.2 運行機制合作社以建設牛場鄉（樂公村、方丼村、樂公村）330畝皺椒種植示范基地為核心，輻射項目區周邊，帶動散戶種植。合作社的建設運行由大方縣牛場鄉恒連農業專業合作社負責項目的實施和具體管理，接受省、市、縣項目辦的監督和審計部門的審計。第九章 資金流動與財務分析 9.1 示范基地產值辣椒產業園核心種植示范基地共330畝，2017年開始種植，至2020年項目期內累計種植面積1320畝，預計產鮮椒1584000公斤（1320畝

17、1200公斤/畝），干椒總產量316800公斤（1584公斤/5），產值570.2萬元（316800公斤18元/公斤）。 9.2散戶產值2018年計劃帶動散戶種植2060畝，2019年計劃帶動散戶種植3020畝，2020年計劃帶動散戶種植4400畝，累計種植面積9480畝，鮮椒產量為12935000公斤，收購散戶鮮椒費用1820.2萬元（9480畝1200公斤/畝1.6元/公斤），計算期內干辣椒產量為2275.2噸，總產值4095.4萬元（227520018元/公斤）。9.3財務評價烘干成本=（316800公斤+2275200公斤）3元/公斤/10000=777.6萬元。總產值=示范基地570

18、.2萬元+散戶產值4095.4萬元=4665.6萬元。凈產值=總產值4665.6萬元-總投資733.9萬元-散戶收購資金1820.2萬元-烘干成本777.6 = 1333.9萬元。財務評價可行，該項目具有較強的盈利能力。第十章 利益共享與貧困影響10.1 利益共享10.1.1 社會效益項目的實施，將推動農業產業結構調整，增強農民的競爭意識和科技意識，進一步提高農民自我發展的能力，加快產業資源整合，使更多農戶受益于合作社。10.1.2經濟效益項目期內合作社總產值共計4665.6萬元，項目利潤1333.9萬元，合作社經濟效益將由投資人與農戶共享，246戶土地入股農戶社員每年戶均收入可增加5782元

19、，項目資金股本化扶持貧困農戶每年戶均純收入可增加4720元。10.2 貧困影響項目建成后核心示范基地、分級、烘干、包裝等工序可增加300余人就業崗位，2017年土地入股貧困戶社員年純收入戶均可增加1373元，通過項目資金股本化扶持項目村所有貧困戶，2018年合作社貧困戶社員純收入戶均可增加5728元，可實現項目村所有貧困戶全部穩定脫貧，同時合作社每年從收益中提留10%作為合作社風險防范資金，確保合作社貧困戶社員持續受益于合作社的發展。合作社以市場均價收購項目區周邊散戶種植鮮椒，為散戶提供穩定的皺椒銷售渠道，可帶動周邊更多貧困戶脫貧。項目開展可為全鄉貧困群眾脫貧探索新路子。 第十一章 市場分析與

20、比較生產成本分析11.1 市場分析近年來，隨著全國食辣人口的不斷增加，辣椒深加工企業不斷推出新品，各種大型辣椒深加工企業不斷落戶各地的辣椒主產區，使得辣椒產地的量供不應求，尤其是優質的知名辣椒品種。項目所選擇的“皺椒”品種正是被中國食品工業協會譽名為“中國皺椒之鄉”的“大方皺椒”。目前合作社已經與大方瓊芳食品有限公司簽訂意向性收購合同，并計劃出資每年考察開發各大辣椒交易市場，同時建立電子營銷平臺，擴大“皺椒”銷售渠道。2015年普通干辣椒批發價在1218元/公斤，大方皺椒的批發價在1830元/公斤，而優質皺椒的市場占有率遠低于普通辣椒，因此“大方皺椒”的市場前景十分廣闊，可以預料優質皺椒將取代

21、普通辣椒占領市場。11.2生產成本分析預計項目建成投產后，皺椒種植成本為1480元/畝，初加工成本為1120元/畝，其它成本486元/畝（包括管理、運輸等），畝產值4320元，投入產出比1：1.4。第12章 保障措施 12.1風險防范和緩解 合作社咨詢相關保險公司，每年抽取一定資金購買農業保險。項目在實施過程中遭遇人力不可抗拒的自然災害時，可增強合作社持續經營能力，確保農戶社員收益不受影響。12.2環境保障12.2.1 環境影響 皺椒的種植及初加工過程可能會對土壤和空氣造成輕微的污染，通過采取切實可行的有效治理，可以緩解項目活動給環境帶來的負面影響。12.2.2 治理措施 1、環境影響治理措施

22、：肥料使用治理措施：聘請技術專家全程指導肥料使用，多施有機肥，由合作社統一招標采購，統一配送使用；環境垃圾的治理措施：皺椒枯枝由合作社統一清理，杜絕污染環境，消除火災隱患；加工垃圾的治理措施：烘干、分級、打包等初加工過程中產生的皺椒邊角料由合作社制成有機肥料還田，清洗廢水不含有毒有害物質，不會對環境造成污染。2、病蟲害防治優先使用農業防治，配合物理防治，科學合理應用化學防治技術。農業防治：選用抗品種，培育壯苗，高畦窄廂栽培防止水淹，加強田間管理，除低溫度。物理防治：（1）曬種、溫湯浸種；（2）使用黃板誘殺成蟲，鋪掛銀灰膜驅除蚜蟲，糖醋液誘殺夜蛾科害蟲。收獲后由合作社統一將殘枝敗葉和雜草清理干凈，集中進行無害化處理，以減少病蟲害的寄生，降低來年病蟲害的發生。秋末冬初及時翻耕土地，在冰雪天氣可以盡量降低地溫，殺滅病蟲害的越冬代，同時也可以最大限度的