1、精品資料推薦預算、財務分析及資金管理職位說明書崗位名稱資金管理所在部門財會審計部直接上級財會審計部財務主管直接下級無崗位定員1人所轄人員一、職責與工作任務：J職 責職責表述：協助財務主管開展企業資金的籌措工作占全部工作時間的百分比：25 %工作任 務收集相關部門的資金需求計劃，了解集團公司資金狀況和調劑政策規定協助財務主管聯系銀行金融機構，了解相關融資政策根據公司業務的發展需求或項目投資規模的大小規劃籌資規模綜合考慮籌資費用與資金使用費用，預測籌資的資金成本根據項目特點和市場變動情況預測籌資風險，以尋求在籌資成本一定的情況下籌資風險最小承擔融資協議簽署、執行過程中的事務性工作按時辦理貸款卡年檢

2、工作職 責職責表述：辦理企業及控股公司所需的貸款擔保事項占全部工作時間的百分比：10%工作 任 務監督公司資金風險，分析公司擔保能力和擔保風險，提出建議給上級領導審查、匯總下屬企業需要由公司提供擔保的資料，并上報財務主管審核經審批后，會同銀行出納辦理貸款擔保具體事項職 責職責表述：辦理銀行授信額度貸款占全部工作時間的百分比：10%工 作 任 務審查、匯總公司上報的申請授信額度貸款的資料，上報財務主管審核經審批后，與銀行辦理相關手續職 責 四職責表述：兀成上級交辦的臨時性工作與其他任務。占全部工作時間的百分比：5%職 責 五職責表述：負責編制公司的財務預算工作時間百分比：30%工 作 任 務組織

3、公司各部門根據公司經營計劃和部門業務計劃編制部門財務預算根據審核過的部門財務預算綜合平衡公司的財務能力，以保證資金運用同資金來源相平衡、財務收入同 財務支出相平衡在綜合平衡公司財務能力的基礎上，根據上年度財務決算、當年經濟預測和公司經營計劃編制年度財務 預算，報請財務主管審核精品資料推薦根據年度預算和預算調整，組織各部門編制季度預算監督各部門預算執行情況，對出現的差異情況進行總結分析，并及時上報財務主管職 責 六職責表述：負責定期進行財務狀況分析，并撰寫公司財務分析報告工作時間百分比：20%工 作 任 務定期收集、匯總、整理公司財務數據、財務指標和業務指標完成情況等根據公司的財務數據對公司的償

4、債能力、盈利能力和資產運營能力進行分析，包括通過測算流動比率、 速動比率、現金比率、已獲利息倍數、資產負債率、產權比率、有形凈值債務率等指標進行償債能力分 析；通過測算貨幣資金周轉率、流動資產周轉率等指標進行營運能力分析；通過測算總資產利潤率、主 權資本凈利率、資本保值增值率等指標進行獲利能力分析等根據公司的各項財務指標及業務指標完成情況對公司的整體財務狀況進行分析撰寫財務分析報告并上報財務主管審核二、職權：權限1對外擔保、授信額度貸款審核權權限2融資方案建議權權限3對公司財務預算工作的建議權權限4對公司財務分析工作的建議權三、工作協作關系：內部協調關系公司各部門外部協調關系銀行、房地產管理局

5、、中介機構、貸款卡認證部門四、任職資格：教育水平大專及以上學歷職稱等級初級及以上專業工業企業財務會計、會計學或財務管理專業及其他相關專業培訓培訓內容培訓方式與時間財務管理知識培訓、投資項目財務分析知識培訓、經濟管理知識培訓、統計分析知識培訓、公司法及相關法律知識培訓、國家財務制度知識培訓、財會 專業相關知識的繼續教育培訓夕卜訓24課時經驗具有助理會計師及以上資格，3年以上會計工作經驗及 2年以上相關業務崗位經驗專業知識、技能通曉財務管理知識，掌握金融證券業務知識、管理知識、法律知識和會計知識，具備統計分析知 識、企業會計制度、會計準則、稅收法則、專業知識及技能、了解企業經營發展戰略管理知識、技能具有公文報告編寫能力、報表分析能力，熟練使用計算機辦公軟件五、其它：使用工具/設備電話、計算機、打印機、文件柜工作環境一般工作環境（主要在辦公室內辦公）工作時間特性每周加班時間5小時精品資料推薦所需記錄文檔 各種預算報表、財務分