1、 自強以不息自強以不息 厚德以載物厚德以載物 向西點學習向西點學習 為人民服務為人民服務營銷訓導營銷訓導照片講師介紹講師介紹課程目標課程目標通過課程的講授及操作，使學員對投保規通過課程的講授及操作，使學員對投保規則有基本的了解，并能夠獨立完成對投保單的則有基本的了解，并能夠獨立完成對投保單的填寫。填寫。目錄1.2.3.4.投保規則投保規則投保單填寫規范投保單填寫練習投保所需資料5.新契約投保流程圖（1 1）投保人、保險利益、受益人、投保人）投保人、保險利益、受益人、投保人 年滿年滿1818周歲，具有完全民事行為能力的人周歲，具有完全民事行為能力的人 16-1716-17歲以自己的勞動收入為主要

2、生活來源的人歲以自己的勞動收入為主要生活來源的人 保險利益保險利益 投保人與被保險人之間應具有可保利益（本人；配偶、子女、父母；有撫養、投保人與被保險人之間應具有可保利益（本人；配偶、子女、父母；有撫養、 贍養或者撫養關系的家庭其他成員，近親屬；與投保人有勞動關系的勞動者）贍養或者撫養關系的家庭其他成員，近親屬；與投保人有勞動關系的勞動者） 受益人受益人 由被保險人或者投保人指定，投保人指定受益人時須經被保險人同意。被保由被保險人或者投保人指定，投保人指定受益人時須經被保險人同意。被保 險人為非完全民事行為能力人的，由其監護人指定受益人。險人為非完全民事行為能力人的，由其監護人指定受益人。 投

3、保規則投保規則（2 2）保額與收入配比）保額與收入配比被保險人年齡（周歲）被保險人年齡（周歲）18-3518-3536-4536-4546-5546-555656人身險保額與年收入的人身險保額與年收入的倍數關系倍數關系2020倍倍1515倍倍1010倍倍8 8倍倍（3 3）保費與收入配比）保費與收入配比 年收入年收入1010萬，年繳總保費不超過稅后收入的萬，年繳總保費不超過稅后收入的20%20% 年收入年收入1010萬，年繳總保費不超過稅后收入的萬，年繳總保費不超過稅后收入的30%30%投保規則投保規則（4 4）特殊人群：未成年人）特殊人群：未成年人 投保人投保人 投保人應為未成年人的父母或監

4、護人，如投保人為父母以外的其他人，必投保人應為未成年人的父母或監護人，如投保人為父母以外的其他人，必須須 經被保險人的監護人書面同意。如被保險人為不滿經被保險人的監護人書面同意。如被保險人為不滿1010周歲的未成年人，投周歲的未成年人，投保保 含有身故保險金給付責任的保險時，投保人必須為父母。含有身故保險金給付責任的保險時，投保人必須為父母。 投保資料投保資料 未成年人投保時必須提供戶口薄復印件或出生證明。未成年人投保時必須提供戶口薄復印件或出生證明。3 3歲以下兒童投保必須歲以下兒童投保必須 提供提供“兒童保健手冊兒童保健手冊”，無，無“兒童保健手冊兒童保健手冊”者需提供嬰幼兒健康問卷及出者

5、需提供嬰幼兒健康問卷及出 生證明。生證明。 投保限額最高保額投保限額最高保額投保規則投保規則目錄1.2.3.4.投保規則投保單填寫規范投保單填寫規范投保單填寫練習投保所需資料5.新契約投保流程圖（1 1）一般填寫規定）一般填寫規定 繁體字繁體字 簡體字簡體字 字跡潦草字跡潦草 工整清晰工整清晰 反復涂改反復涂改 書寫整潔書寫整潔 圓珠筆、色筆圓珠筆、色筆 藍、黑色墨水筆藍、黑色墨水筆投保單填寫規范投保單填寫規范（2 2）投保單的組成）投保單的組成 基本資料（被保險人、投保人、身故受益人）基本資料（被保險人、投保人、身故受益人） 投保內容投保內容 可保資料告知可保資料告知 其他特別要求及說明其他

6、特別要求及說明 投保人、被保險人聲明及簽名投保人、被保險人聲明及簽名 代理人報告書代理人報告書投保單填寫規范投保單填寫規范（3 3）投保單填寫說明）投保單填寫說明基本資料基本資料 姓名、性別、戶籍、生日、年齡均以身份證為準，如為外姓名、性別、戶籍、生日、年齡均以身份證為準，如為外籍籍 人士，需填寫具體國籍；人士，需填寫具體國籍； 如實填寫身高、體重如實填寫身高、體重 如實填寫工作單位、職務及職位如實填寫工作單位、職務及職位 詳細列明聯系電話和郵寄地址詳細列明聯系電話和郵寄地址 被保險人與投保人關系為其他時必須具體說明被保險人與投保人關系為其他時必須具體說明 當受益人是兩人以上時，必須列出、受益

7、份額或受益順序當受益人是兩人以上時，必須列出、受益份額或受益順序投保單填寫規范投保單填寫規范（3 3）投保單填寫說明）投保單填寫說明投保內容投保內容 如果投保的主險或附險有基本、可選，應在相應位置打如果投保的主險或附險有基本、可選，應在相應位置打“” 應選擇交費頻次、首期、續期交費方式及是否自動墊交保應選擇交費頻次、首期、續期交費方式及是否自動墊交保費費 必須是銀行轉賬的繳費方式，賬戶所有人必須與投保人必必須是銀行轉賬的繳費方式，賬戶所有人必須與投保人必須須 為同一人為同一人 保費需要四舍五入到元保費需要四舍五入到元 養老險應選擇領取年齡和方式養老險應選擇領取年齡和方式投保單填寫規范投保單填寫

8、規范（3 3）投保單填寫說明）投保單填寫說明其他部分其他部分 如保險條款中涉及對投保人承擔保險責任事項，投保人欄如保險條款中涉及對投保人承擔保險責任事項，投保人欄必必 須填寫須填寫 如健康告知選擇如健康告知選擇“是是”時，必須在時，必須在“說明欄說明欄”中詳細說明，中詳細說明， 部分項目具有部分項目具有A A、B B兩項應分別說明兩項應分別說明 在需要客戶簽名的地方應請客戶親自簽名，在需要客戶簽名的地方應請客戶親自簽名，嚴禁代簽名嚴禁代簽名 業務員應在業務員應在“業務員聲明業務員聲明”欄簽名并留下聯系電話欄簽名并留下聯系電話投保單填寫規范投保單填寫規范（4 4）投保單填寫提示）投保單填寫提示投

9、保單填寫規范投保單填寫規范目錄1.2.3.4.投保規則投保單填寫規范投保單填寫練習投保單填寫練習投保所需資料5.新契約投保流程圖內容：內容：投保單填寫投保單填寫時間：時間：1010分鐘分鐘要點：要點：以自己為投、被險保人，填寫一份富貴全能以自己為投、被險保人，填寫一份富貴全能 產品的投保單，受益人：法定產品的投保單，受益人：法定現場演練現場演練高額件注意；高額件注意；累計風險保額超過累計風險保額超過5050萬萬不得預收保費及轉不得預收保費及轉帳授權書帳授權書填寫高額件業務人員報告書填寫高額件業務人員報告書填寫財務狀況問卷填寫財務狀況問卷保費合計問題；保費合計問題；全部為四舍五入全部為四舍五入注

10、意事項注意事項重簽投保單情形：重簽投保單情形：交單日距離投保單簽署日期交單日距離投保單簽署日期超超過過3 3個工作日；個工作日；投保單重要項目缺漏、涂改；投保單重要項目缺漏、涂改；投保單修改超過投保單修改超過3 3處；處；注意注意目錄1.2.3.4.投保規則投保單填寫規范投保單填寫練習投保所需資料投保所需資料5.新契約投保流程圖投保單投保單人身保險投保提示書人身保險投保提示書銀行轉賬授權書銀行轉賬授權書投保人、被保險人有效身份證明資料投保人、被保險人有效身份證明資料銀行卡或存折復印件銀行卡或存折復印件投保所需資料投保所需資料基本資料基本資料產品說明書和建議書產品說明書和建議書（購買分紅險和萬能險時）（購買分紅險和萬能險時）受益人身份證復印件受益人身份證復印件（期繳保費或躉繳保費（期繳保費或躉繳保費2020萬元以上時）萬元以上時）醫療特約醫療特約（購買醫療險時）（購買醫療險時）其他相關資料其他相關資料（如病史問卷、外籍人士問卷、常駐外地人員文件等）（如病史問卷、外籍人士問卷、常駐外地人員文件等）投保所需資料投保所需資料增加資料增加資料目