商業銀行征信風險監測管理辦法_第1頁
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文檔簡介

1、商業銀行征信風險監測治理方法第一章總那么第一條 為增強本行征信合規治理, 保證征信信息平安,把控征信業務風險至最低 程度,有效減少違規行為,并對違規問題能及時發現處理,從而保證本行征信業務的有 序開展,結合本行實際,特制定本方法.第二章監測原那么第二條征信風險監測工作原那么：1、堅持貫徹“定時定期、保證平安的指導思想；2、堅持及時性原那么,發現違規情況應立即停用相關人員賬號并上報；3、堅持報告性原那么,應按事前明確責任、信息共享,事中及時處理、維護穩定, 事后形成報告的流程處置.第三章監測內容第三條 本方法中監測的內容主要包括在本行辦理信貸業務過程中查詢的征信業 務量和時間點,日常檢查等情況.

2、其中：1、征信查詢業務量：包括全行業務量,支行業務量及個人業務量情況；2、征信查詢時間點：包括下班時間段查詢及節假日時間段查詢情況.3、日常檢查：征信自查自糾工作以及客戶經理征信資料保管突擊檢查情況.4、其他可能引發本行征信業務風險或對本行聲譽造成重大影響的或嚴重影響金融 和社會穩定的情況.第四章監測要求第四條 以監測當月發生的業務數據為主, 隨機抽取各部門支行； 監測要有詳細記 錄,包括監測業務量比例,違規情況；現場檢查要有底稿.第五章監測機構和人員第五條為增強征信監測業務領導,本行成立領導小組及其辦公室.領導小組組長 由本行行長擔任,副組長由本行分管行長擔任,成員由各治理部門主要負責人組成

3、,其 辦公室設在合規風險部, 主要負責人為合規風險部負責人,監測人員由熟悉本行征信業 務人員擔任.第六章監測報告第六條監測報告要求監測報告要求主要包括：遵循及時性、準確性、標準性的根本原那么；詳細記錄監測涉及人員、數據量、時間點等；采取的舉措以及其他與事件有關的內容.詳見附件1浙江*股份征信業務監測報告單第七章事后處理第七條后期處置處理工作后,應及時恢復正常工作秩序,并增強事后繼續監督和指導,預防此類事 件出現,并將處置情況和結果形成書面材料匯報有關部門.第八條責任追究領導小組應對事件的原因及全過程進行徹查,并追究相關人員的責任. 根據責任調查結果,視情況嚴重程度和事件性質,分別采取經濟處分、行政處分、黨紀處分乃至移 送司法機關處置等舉措.第九條評價與總結處置完畢后,領導小組應對突發事件及處置工作進行評估與總結,形成書面材料逐 級上報有關部門.針對當中暴露的問題和漏洞, 領導小組應及時修改和完善規章制度,增強員工合規 培訓,標準操作引以為戒.第八章附那么第十條 本方法由*負責制定、解釋 第H一條 本方法自下文之日起執行.附件：*征信業務監測報告單附件：*征信業務監測報

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