1、中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 主要內容主要內容中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 主要內容主要內容中中國國銀銀行行業

2、業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 主要內容主要內容中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 數據庫數據庫/ /數據倉庫數據倉庫ORACLE or DB2 or.ORACLE or DB2 or.行業組件行業組件MS SQL ServerMS SQL Server操作系統操作系統UNIXUNIXWin NTWin NT功能組件功能組件服務組件服務組件Web serviceWeb service、 XML XML、Application Ser

3、verApplication Server、portal .portal .J2EEJ2EELinuxLinux股份股份制商制商業銀業銀行監行監管子管子系統系統國國際際交交流流子子系系統統其其他他子子系系統統法法律律法法規規子子系系統統統計統計管理管理信息信息子系子系統統資產資產管理管理公司公司監管監管子系子系統統農村農村信用信用社監社監管子管子系統系統城市城市商業商業銀行銀行監管監管子系子系統統外資外資銀行銀行監管監管子系子系統統國有國有商業商業銀行銀行監管監管子系子系統統城市城市信用信用合作合作社監社監管子管子系統系統政策政策性銀性銀行監行監管子管子系統系統信托信托投資投資公司公司監管監管

4、子系子系統統企業企業集團集團財務財務監管監管子系子系統統金融金融租賃租賃公司公司監管監管子系子系統統汽車汽車金融金融公司公司監管監管子系子系統統農村農村商業商業銀行銀行監管監管子系子系統統銀監會各部門（政策法規部、辦公廳、銀行一部、銀行二部、銀行三部、非銀部、合作部、統計部、國銀監會各部門（政策法規部、辦公廳、銀行一部、銀行二部、銀行三部、非銀部、合作部、統計部、國際部、人事部、宣傳部、信息中心等）及其分支機構際部、人事部、宣傳部、信息中心等）及其分支機構應應用用平平臺臺組組件件平平臺臺系系統統平平臺臺系統維系統維護模塊護模塊權限權限管理管理安全安全認證認證銀行機構銀行機構管理管理高管高管管理

5、管理許可證許可證管理管理知識知識管理管理監管動態監管動態分析模塊分析模塊風險預警風險預警模塊庫模塊庫非現場監非現場監管模塊庫管模塊庫現場檢查現場檢查模塊庫模塊庫評級模評級模塊庫塊庫報表管報表管理模塊理模塊其他其他模塊模塊中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 非現場監管非現場監管現場檢查現場檢查機構信息管理機構信息管理高管人員管理高管人員管理風險預警風險預警動態分析動態分析報表管理報表管理數據采集數據采集權限管理權限管理操作跟蹤操作跟蹤信息發布信息發布系統管理系統管理人才庫管理人才庫管理法規管理法規管理國 務國 務院院其 他其 他機構機構數據數據倉庫倉庫辦公廳辦公廳銀行一部銀行一部銀

6、行三部銀行三部合作部合作部人事部人事部其它部門其它部門數數據據集集市市法規部法規部銀行二部銀行二部非銀部非銀部統計部統計部國際部國際部分支機構分支機構中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 內內 網網 數數 據據外外 網網 數數 據據山山 東東 銀銀 監監 局局 數數 據據 中中 心心內內 網網 數數 據據外外 網網 數數 據據銀銀 監監 會會 數數 據據 中中 心心銀銀 監監 會會一一

7、 級級 網網國國 際際 互互 聯聯 網網國國 際際 互互 聯聯 網網數數 據據 下下 發發數數 據據 上上 報報銀銀 監監 會會監監 管管 機機 構構銀銀 監監 局局 、 銀銀 監監 分分 局局監監 管管 機機 構構內內 網網 數數 據據外外 網網 數數 據據江江 蘇蘇 銀銀 監監 局局 數數 據據 中中 心心銀銀 監監 會會一一 級級 網網國國 際際 互互 聯聯 網網數數 據據 下下 發發物物 理理 隔隔 離離物物 理理 隔隔 離離物物 理理 隔隔 離離銀銀 監監 局局 、 銀銀 監監 分分 局局監監 管管 機機 構構數數 據據 上上 報報中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 數

8、據大集中：指系統數據全部存放在銀監會數據中心。機構準入管理數據大集中：指系統數據全部存放在銀監會數據中心。機構準入管理系統、高管人員管理系統均采用數據大集中的方式。系統、高管人員管理系統均采用數據大集中的方式。 兩級數據中心：指系統數據分別存放在銀監會數據中心和銀監局數據兩級數據中心：指系統數據分別存放在銀監會數據中心和銀監局數據中心。根據被監管業務的要求，非現場監管信息系統、數據采集系統和中心。根據被監管業務的要求，非現場監管信息系統、數據采集系統和信息披露服務均采用兩級數據中心的方式。信息披露服務均采用兩級數據中心的方式。數據存儲數據存儲： 銀監會數據中心存放所有金融機構法人機構數據，及農

9、村銀監會數據中心存放所有金融機構法人機構數據，及農村合作金融機構以縣合作金融機構以縣/ /地地/ /省省/ /全國為單位的匯總數據。全國為單位的匯總數據。 銀監局數據中心銀監局數據中心存放其監管的法人機構數據、非法人機構數據、農村合作金融機構以縣存放其監管的法人機構數據、非法人機構數據、農村合作金融機構以縣/ /地地/ /省為單位的匯總數據、及部分從銀監會數據中心獲取的數據。省為單位的匯總數據、及部分從銀監會數據中心獲取的數據。數據采集數據采集： 銀監會采集其監管的金融機構數據。銀監會采集其監管的金融機構數據。 銀監局采集其監銀監局采集其監管的金融機構數據，并將轄內法人機構數據、農村合作金融機

10、構以縣管的金融機構數據，并將轄內法人機構數據、農村合作金融機構以縣/ /地地/ /省為單位匯總數據報送銀監會。省為單位匯總數據報送銀監會。中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 主要內容主要內容中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 構建以數據庫構建以數據庫 數據倉庫數據倉庫 數據集市為基礎平臺的新一代銀數據集市為基礎平臺的新一代銀行監管信息系統行監管信息系統 利用聯機分析處理、數據挖掘等技術利用聯機分析處理、數據挖掘等技術 適合我國國情和銀行業監管需要，實現對各類銀行業金融適合我國國情和銀行業監管需要，實現對各類銀行業金融機構的監管機構的監管 實現非現場監管、現場檢查、機

11、構業務管理、高管人員管實現非現場監管、現場檢查、機構業務管理、高管人員管理、風險評價和預警分析的信息化、網絡化理、風險評價和預警分析的信息化、網絡化中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 數據采集系統數據采集系統 基礎數據庫（國有銀行、外資銀行非現場監管系統）基礎數據庫（國有銀行、外資銀行非現場監管系統） 機構準入系統、高管管理系統機構準入系統、高管管理系統 資產管理公司、股份制商業銀行、城市商業銀行、城市資產管理公司、股份制商業銀行、城市商業銀行、城市合作銀行、政策性銀行、郵政儲蓄機構、非銀行金融機構合作銀行、政策性銀行、郵政儲蓄機構、非銀行金融機構、農村合作金融機構非現場監管系統

12、農村合作金融機構非現場監管系統 現場檢查系統現場檢查系統中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 風險分析與預警系統風險分析與預警系統-為及時防范與化解金融風險提供支持為及時防范與化解金融風險提供支持 “一行三會一行三會”信息共享機制信息共享機制 銀監會的災難備份系統銀監會的災難備份系統 “一行三會一行三會”信息共享機制信息共享機制 完善已經建立的監管信息系統完善已經建立的監管信息系統中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 主要內容主要內容中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 業業務務受受理理人人員員數數 據據 庫

13、庫服服 務務 器器W We eb b 服服務務器器應應用用服服務務器器系系統統管管理理人人員員網網絡絡業業務務審審批批人人員員數數 據據 訪訪 問問網網絡絡網網絡絡中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 全稱：銀行業金融機構與業務市場準入管理系統建設目的：輔助銀監會各級機構對銀行業金融機構準入進行管理 基礎數據采集基礎數據采集 機構設立管理機構設立管理 機構變更管理機構變更管理 機構退出管理機構退出管理 業務準入管理業務準入管理 申請處理申請處理 基礎信息維護基礎信息維護 預警提示預警提示系統主要功能模塊：中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 基礎數據采集：基礎數據采集：

14、系統使用初期，各銀行業金融機構錄入其機系統使用初期，各銀行業金融機構錄入其機構基本信息和機構股東信息構基本信息和機構股東信息 機構開業 機構延期開業 機構設立管理機構設立管理 機構變更管理機構變更管理中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 機構退出管理機構退出管理 業務準入管理業務準入管理 申請處理申請處理中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 機構破產 非法人市場退出機構籌建 預警提示：預警提示：中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 全稱全稱：銀行業金融機構董事及高級管理人員任職資格管理系統銀行業金融機構董事及高級管理人員任職資格管理系統 建設目的建設目的：

15、輔助監管機構對銀行業金融機構高級管理人員的管理輔助監管機構對銀行業金融機構高級管理人員的管理 系統主要功能模塊系統主要功能模塊：中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 高管信息管理高管信息管理A 基礎數據審核基礎數據審核 任職資格審核任職資格審核A 收文管理（資格收文、收文處理、重打通知書）收文管理（資格收文、收文處理、重打通知書）A 電子數據采集電子數據采集A 征詢監管意見征詢監管意見A 審核審核A 辦結辦結A 高管正式任命高管正式任命中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 日常管理日常管理A 履職監管評價履職監管評價A 資格考試資格考試A 履職監管談話或質詢履職監管談話

16、或質詢A 不良記錄庫不良記錄庫A 處罰處罰A 平職級調動平職級調動A 管轄權調整管轄權調整A 離任審計或經濟責任審計報告離任審計或經濟責任審計報告 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 任職資格終止任職資格終止 A 撤銷許可撤銷許可 A 注銷許可注銷許可 A 取消許可取消許可 A 撤回許可撤回許可 A 離任管理離任管理 查詢查詢A 高管信息查詢高管信息查詢 A 日常管理查詢日常管理查詢 A 任職資格終止查詢任職資格終止查詢 A 撤回許可撤回許可 A 離任管理離任管理 中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 非現場監管信息系統 銀監會非現場監管系統銀監會非現場監管系統 銀監

17、局非現場監管系統銀監局非現場監管系統A 銀監會數據倉庫系統A 銀監會內6個監管部門數據集市系統A 36個銀監局數據倉庫系統中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 總體功能：總體功能：實現對銀監會非現場監管報表數據的數據存儲、實現對銀監會非現場監管報表數據的數據存儲、數據加工、數據展示等功能數據加工、數據展示等功能 建設計劃：建設計劃：計劃計劃20062006年年2 2月底完成系統建設工作月底完成系統建設工作 3 3月試運行月試運行 數據抽取 生成報表 數據展現 數據管理其他功能：其他功能： 數據管理 數據下載 生成非現場監管分析報告中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 生

18、成報表：生成報表：在基礎報表、特色報表的基礎上生成在基礎報表、特色報表的基礎上生成 數據抽取：數據抽取：從銀監會數據采集系統數據庫中獲取基礎報表、特色從銀監會數據采集系統數據庫中獲取基礎報表、特色報表數據，按照預定的存儲模型存儲數據報表數據，按照預定的存儲模型存儲數據A生成報表范圍：生成報表范圍：“1104“1104工程工程”報表體系報表體系中的固定格式中的固定格式生成報表、用戶通過參數設置增加的生成報表生成報表、用戶通過參數設置增加的生成報表A生成報表采用批量處理的方式 1、反映單個機構信息的生成報表 2、反映行業信息的生成報表 3、反映全國匯總信息的生成報表中中國國銀銀行行業業監監督督管管

19、理理委委員員會會 數據展現數據展現A 提供靈活的數據查詢方式提供靈活的數據查詢方式A 具有一定的適應性具有一定的適應性A 提供靈活的查詢條件設置功能提供靈活的查詢條件設置功能A 采用所見即所得的方式采用所見即所得的方式 其他功能其他功能 數據共享數據共享 數據下載數據下載 生成非現場監管分析報告生成非現場監管分析報告中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 數據采集系統實現對分布式數據的采集、整理、交換和存儲 數據采集系統主要包括： 安裝在填報機構的客戶端軟件 部署在外網上的兩級采集應用 部署在內網上的兩級采集應用 計劃計劃20062006年年2 2月底月底完成系統開發測試工作，完成系統開發測試工作，3 3月初進行系統試運行月初進行系統試運行20062006年底完成試運行工作，年底完成試運行工作，20072007年初正式投產年初正式投產中中國國銀銀行行業業監監督督管管理理委委員員會會 金融機構客戶端軟件金融機構