1、商業銀行業務與經營第六章的形考題及答案注意：選項 （ abcd） 后面數字是一道題對這題的的評分，也就是答案，如果是0， 是錯誤的，就不要選擇。綠色為：單選題藍色為：多選題紫色為：判斷題top/第 6 章 /單選題第六章 單選題以下關于商業銀行證券投資的主要功能說法錯誤的是（）A. 分散風險，獲取穩定的收益0B. 保持流動性0C. 順經濟周期的調節手段100D. 合理避稅0第六章 單選題以下關于商業銀行證券投資具有逆經濟周期的調節手段這一功能說法錯誤的是（）。A. 貸款是逆經濟周期的資產100B. 貸款和證券在許多方面是資產組合的最好互補對象0C. 在經濟高漲時期，貸款需求旺盛，銀行減少對證券

2、的投資0D. 在經濟衰退期，貸款需求下降，風險增大，銀行擴大對證券的投資，從而可以熨平銀行收益的波動0第六章 單選題（）是指除中央財政部門以外其他政府機構所發行的債券。A. 國庫券0B. 中長期國債0C. 政府機構證券100D. 各種資產抵押類證券0第六章 單選題（）是企業對外籌集資金而發行的一種債務憑證。A. 國庫券0B. 中長期國債0C. 公司債券100D. 各種資產抵押類證券0第六章 單選題A.信用風險100B.利率風險0C.通貨膨脹風險D.流動性風險00第六章 單選題（）指由于不可預期的物價波動而使證券投資實際收入下降的可能性。A. 信用風險0B. 通貨膨脹風險100C. 利率風險0D

3、. 流動性風險0第六章 單選題從而給銀行證券投資造成資本損失的（） 指由于市場利率水平波動而引起證券價格的變動，可能性。A.信用風險0B.通貨膨脹風險0C.利率風險100D.流動性風險0第六章 單選題（）指某些證券由于難以交易而使銀行收入損失的可能性。A. 信用風險0B. 通貨膨脹風險0C. 利率風險0D. 流動性風險100第六章 單選題零息票證券不含息，以貼現的方式發行或交易，（）是反映這類證券投資回報的收益率。A. 貼現率100B. 票面利率0C. 預期收益率0D. 復利收益率0第六章 單選題A.零息票證券100B.含息票債券0C.應稅證券0D.減免稅證券0第六章 單選題以下關于銀行證券交

4、易賬戶的類別，說法錯誤的是（）。A. 商業銀行的債券投資或管理一般按照“交易賬戶”和“銀行賬戶”分類 0B. 由于在銀行大類資產負債表上，各類債券歸于一大類，在銀行內部，這兩大類賬戶的功能是有沒有明顯區分的100C. 交易賬戶的主要功能是銀行考慮自身日常流動性管理的需要而設計的0D. 銀行賬戶的主要功能是銀行獲取盈利的重要來源0第六章 單選題以下關于管理證券交易賬戶所涉及的業務，說法錯誤的是（）。A. 作為證券市場專家為客戶提供投資咨詢和建議0B. 銀行利用證券交易賬戶，成為國債一級市場的主要承銷商0C. 交易賬戶的主要功能是銀行考慮自身日常流動性管理的需要而設計的100D. 在證券市場上作為

5、“造市者”廣泛參與交易 0第六章 單選題以下關于銀行證券資產組合與證券交易業務的關系，說法錯誤的是（）。A. 商業銀行進行證券組合投資與運用證券交易賬戶來提供證券服務的功能不同0B. 可以將銀行自身證券資產組合與證券交易業務統一管理100C. 商業銀行在資產負債表上反映的證券資產組合與該銀行證券交易賬戶上的證券存貨通常按分開的賬戶進行管理0D. 證券交易業務不納入銀行自身的資產負債表第六章 單選題從而把證券簡單地劃分為100（） 比較僵硬地看待金融資產的流動性與營利性之間的替換關系，流動性證券和收益性證券兩類。A. 流動性準備方法100B. 梯形期限策略0C. 杠鈴結構方法0D. 利率周期期限

6、決策方法0第六章 單選題以下關于流動性準備方法，說法錯誤的是（）A. 該方法是商業銀行傳統證券投資策略的一種，被認為是較積極的投資策略B. 該方法的基本思想可以概括為：證券投資應重點滿足銀行流動性需要，在資金運用安排上以流動性需要作為優先順序的考慮0C. 該方法將銀行資產劃分為4 個層次0D. 第一個層次的構成以現金資產為主，即庫存現金、在中央銀行準備金存款和以清算為目的的存放同業款，被稱為一級準備0 top/第 6 章 /多選題第六章 多選題商業銀行證券投資的主要功能包括（）。A. 分散風險，獲取穩定的收益25B. 保持流動性25C. 逆經濟周期的調節手段25D. 合理避稅25第六章 多選題

7、銀行證券投資的主要類別包括（）。A. 國庫券25B. 中長期國債25C. 公司債券25D. 各種資產抵押類證券25第六章 多選題證券投資風險的類別包括（）。A. 信用風險25B. 通貨膨脹風險25C. 利率風險25D. 流動性風險25第六章多選題美國有4 大私營證券評級公司是（）A. 穆迪25B. 標準普爾25C. 惠譽25D. 金融世界服務公司25第六章 多選題2008 年由美國次貸危機引發的全球金融和經濟危機給人類以下教訓和啟示包括（）A. 銀行不應當發放次級貸款0B. 借款人違約的風險始終是銀行最大的、最應該高度重視的風險33.333.333.3C. 某些衍生品可以將違約風險轉移到銀行外

8、部甚至銀行系統外D. 以內部評級法（IRB）為代表的風險計量模型存在缺陷第六章 多選題商業銀行的債券投資或管理一般按照（）分類。A.交易賬戶50B.銀行賬戶50C.資產賬戶0D.中間賬戶0第六章 多選題我國商業銀行交易賬戶的特點是（）。A. 交易頻率最高的利率類債券33.3B. 交易頻率最高的信用債券33.3C. 流動性是該賬戶買賣最重要的參考指標之一33.3D. 持有到期（HTM）賬戶為核心，產品配置多元化0第六章 多選題我國商業銀行銀行賬戶的特點是（）。A. 交易頻率最高的利率類債券0B. 交易頻率最高的信用債券0C. 兼顧流動性管理50D. 持有到期（HTM）賬戶為核心，產品配置多元化5

9、0第六章 多選題銀行債券投資交易所需要考慮的因素有（）。A. 宏觀經濟形勢及貨幣政策變化25B. 債券市場供給情況25C. 銀行總體資產負債發展和管理計劃25D. 銀行風險管理限額25第六章 多選題銀行證券投資策略包括（）A.流動性準備方法25B.梯形期限策略25C.杠鈴結構方法25D.利率周期期限決策方法25top/第 6 章 /判斷題第六章 判斷題貸款是逆經濟周期的資產。（）對0錯100第六章 判斷題商業銀行投資的證券大都集中在國債和地方政府債券上，而地方政府債券往往享有減免稅收的優惠政策，故銀行可以利用證券組合達到避稅目的，使收益進一步提高。（）對100錯0第六章 判斷題國庫券是政府發行

10、的債券，期限既可以是短期也可以是長期。（）對0錯100第六章 判斷題市政債券是由地方政府發行的，所籌資金多用于地方基礎設施建設和公益事業發展。（）對100錯0第六章 判斷題從金融學的角度來看，投資風險是可以測算的。（）對0錯100第六章 判斷題從可測量方面來講，投資預期收益與實際收益的差距是度量投資風險的尺度。（）對100錯0第六章 判斷題市場利率指反映資金市場整體供求關系的平均利率。（）對100錯0第六章 判斷題在證券市場上，債券的收益率一般與市場利率負相關，而債券的市場價格與市場利率正相關。（）對0錯100第六章 判斷題復利收益率就是實際實現的收益率。（）對0錯100第六章 判斷題商業銀行的債券投資或管理一般按照“交易賬戶”和“銀行賬戶”分類，但由于在銀行大類資產負債表上，各類債券歸于一大類，所以在銀行內部，這兩大類賬戶的功能是沒有明顯區分的。 （）對0錯100第六章 判斷題銀行賬戶的主要功能是銀行考慮自身日常流動性管理的需要而設計的，持有和交易債券主要是為了銀行流動性的調整和管理，證券所產生的營利性不是考核的重點。（）對0錯100第六章 判斷題目前， 中國的商業銀行基本不涉及對證券交易所場內債券的交易，基本是場外市場交易。由于商業銀行對配置債券的規模要求,交易起點通常在500 萬元面值以上。（）對100錯0第六章 判斷題每個商業銀行當年的債券投資要與全行資產