1、作業題:、名詞解釋:1 .風險因素：風險因素是風險事件發生的潛在原因。在具備一定的條件時，風 險因素才有可能發生風險事件，這一定的條件稱為轉化條件(主要原因)。 即使具備轉化條件，還必須具備另外的條件時，風險事件才會真的發生，這 種條件稱為觸發條件(直接原因)。2 .風險損失：損失在風險管理中系指非故意的、非計劃的和非預期的經濟價值 的減少，通常以貨幣來衡量。它包括直接損失和間接損失。直接損失指財產 損失和人員傷亡的價值。間接損失指直接損失以為的額外物資損失、收入損 失和責任損失。3 .純粹風險：指僅造成損失而無收益可能的風險。例如自然災害、火災、安全 事故等突發性風險。這類風險一般具有一定的

2、規律性和前兆，可以通過統計 分析發現并采取預防策略。純粹風險的后果有損失和無損失兩種可能。4 .風險辨識之風險核查表：核對表是基于以前類比項目信息及其他相關信息編 制的風險識別核對圖標。核對表一般按照風險來源排列。利用核對表進行風 險識別的主要優點是快而簡單，缺點是受到項目可比性的限制。5 .風險辨識之德爾菲：是由美國著名咨詢機構蘭德公司于 20世紀50年代初發 明的。它本質是一種匿名反饋函詢法。其做法是，在針對所要預測的問題征 得各專家的意見后，進行整理、歸納、統計，再匿名反饋給各專家，再次征 求意見，冉集中，冉反饋，直到得到較集中穩定的意見。德爾菲法不僅用于 風險因素的羅列，還可用于估計風

3、險發生的可能性及其影響。6 .風險辨識之流程圖法：流程圖法是將一個工程項目的實施過程，或工程項目 某一部分的管理過程，或某一部分結構的施工過程，按步驟或階段順序以若 干模塊形式組成一個流程圖，每個模塊中都標出各種潛在的風險或利弊因 素，從而給決策者一個清晰具體的印象。7 .風險估計之正態分布：正態分布的標準差&和概率值 P 一些特征值在工程項 目風險管理中有時會直接應用，它們是：P ( N&<xW 仙+&)=6(1)-6(-1) =0.683P( 2 2&<X< 2&)=6(2) -6 (-2) =0.954P( 3 -3&&l

4、t;x< 仙+3&)=6(3)-6(-3) =0.997無論在理論上，還是在實際上，正態分布在工程項目風險管理中其著非常重要 的作用，其在各種分布的應用中居于首位。例如，許多質量管理專家的研究表 明，在正常生產條件下，工程項目施工工序質量的計量值數據服從正態分布； 土工試驗得到的一些參數，如抗剪強度、凝聚力等被認為近似服從正態分布； 工程項目施工工期一般也認為是近似服從正態分布的。8 .風險估計之泊松分布泊松分布Poisson (入)1)分布律eP(k) P(X k),0,1,2, ,n2）分布函數:F(x)0,i_,x 0,0i!3）均值:4）方差：2可以證明，當n很大時，二項

5、分布可以近似地看做是以人 外為參數的泊松分 布。因此，當n很大，且p較小時，可用泊松分布來近似代替二項分布進行計 算。因泊松分布函數較簡單，故這一結論在工程項目質量風險分析中經常使 用。9.風險估計之指數分布指數分布以必<1）客度麗牧二1加其他（3-9）式中工比例靠數戶>明正態分布E密度函數的線見圖3 - 1 - -ll I% " 'I "1®20) 9m AN（2）分布函效:a其匕均伯:（4）萬差:戶二夕(3-10)(3-11)(3-12)10. 風險評價之層次分析法:AH皿一種定性與定量分析相結合的多目標決策分析辦法，它改變了以往 最優化技

6、術只能處理定性分析問題的傳統觀念，而率先進入了長期滯留在定性 分析水平上的許多科學研究的領地，提供了對非定量事件作定量分析的簡便辦 法。AHP勺理論核心是通過分析復雜系統的有關要素及其相互關系，將系統簡 化為有序的遞階層次結構。使這些要素歸并為不同的層次，在每一層次，可按 其上一層的某一準則或要素，對該層要素進行兩兩相對比較，建立判斷矩陣。層次分析是工程風險評估方法論中應用最為廣泛的系統科學原理之一。為 了獲得對工程系統風險性的全面認識，將系統進行多層次分析，每一個層次都 成為整體中的一個子系統或子子系統。層次分析方法要求我們在工程風險評估 問題時要具有層次的觀念，一方面在風險分類和辨識的基礎

7、上，從錯綜復雜的 現象中將問題分解出不同的層次，并把握各個層次之間的關系，從總體上加以 考慮。另一方面又要根據所要解決的具體問題把研究的重點放在某一具體層次重 要元素上。“綜合-分析-綜合”是對工程問題不同層次風險因素動態分析最有 效的方法，特別是EPCX程項目風險發生機理復雜的情況下，層次分析方法是 一條重要的途徑。模糊綜合評價、灰色綜合評價和人工神經網絡都是在層次分 析基礎上發展而成的。11. 風險評價之模糊數學方法答：模糊綜合評價法是一種基于模糊數學的綜合方法。模糊數學是用數學 方法研究和處理模糊性現象的數學。所謂模糊性是指客觀事物中的不確定性， 模糊性的根源在于客觀事物的差異之間存在著

8、中介過渡，模糊事物是指人類目 前尚無法找到精確的分類標準，某一事物的類屬還很難作出明確的判斷，亦此 亦彼，概念的外延模模糊糊。事物的模糊性是現實世界廣泛存在的一種特征， 現階段的決策問題涉及的不確定性大量表現為模糊性，或者隨機性與模糊性并 存，決策是在多種不同的相互矛盾的因素中進行選擇，決策過程中需要處理的 大多不是精確的數據，而是含混的概念和要求，這樣復雜而模糊的決策問題， 傳統而精確的數學方法是無法解決的。12. 風險評價之蒙特卡羅模擬工程項目管理的蒙特卡羅法，又稱統計表試驗方法，是一種依據統計理 論，利用計算機來研究風險發生概率或風險損失數值的計算方法。在目前的工程項目風險分析中，這是一

9、種應用廣泛、相對精確的方法。在可得到有關歷史數據的情況下，通常利用對各項工作及其時間的模擬來 預測建造周期，利用工程估價中各要素的假設平均單價。這些假設單價是根據 類似項目的統計數據的概率分布即概率密度函數而得出的，這些分布或函數反 映了用于計算平均單價的樣本的特征。然后，利用這些單價就可得出擬建項目 的總的預計費用。如果這一過程重復足夠多的次數，我們就可得到預測總價的 概率密度函數，由此而確定最可能的總價。13. 風險自留是指工程風險保留在風險主體內部，通過采取內部控制措施（控制風險的 聚集和擴散的速度）等來化解風險或對這些保留下來的風險不采取任何措施。1 .被動自留（無法回避或轉移）；2

10、.主動自留（對工程整體不會改造成太大影響）；3 .無法準確把握的風險。14. 風險規避風險潛在威脅發生的可能性較大，后果非常嚴重，其他策略不可行時，主 動放棄工程項目或變更項目計劃，從而消除工程項目風險或產生風險的條件， 保障工程項目目標免遭風險的影響。是指中斷風險源，遏制風險事件的發生。 通過主動放棄、終止承擔某一任務。主要應用于項目的初始階段和中間的施工 環節機會成本較大，規避了風險也失去了收益的可能性。15. 風險轉移工程風險轉移包括保險轉移和非保險轉移。1 .非保險工程風險轉移：是指風險承擔者通過一定的途徑將風險轉嫁其他 承擔者。（1）利用合同的保護性條款來降低或規避某些風險保護性條款

11、：施工技術標準、施工質量、報酬和貸款支付條件等考慮的因 素；風險轉移的可行性、合同對方的反應。（2）通過保證擔保，將風險轉移給擔保人信用擔保（投標擔保/履約擔保/支付擔保）和財產擔保。合同類型決定責 任和風險的分配，控制合同履約，有效分散風險。合同履約擔保的擔保效力較 高。工程擔保和工程擔保成為工程外加的雙重保障機制。2.保險工程風險轉移：是指業主和承包商投保與工程項目有關的險種，將 風險轉移給保險公司。工程保險轉嫁風險的效率是比較高的，投保工程的項目出險后發生的合理 的處理費用都記入應賠款中，工程保險的風險轉移成本主要是保險費，成本相 對較高。1 .工程項目風險的特點：答：（1）建設工程項目

12、的起始、設想、規劃、融資、設計、設備材料采購、施 工、試運行、竣工以及保修所需要的時間跨度非常大，常常超過項目面臨風險因素再 次發生的循環周期（時間維度）。（2）許多建設項目的建設場地偏遠封閉，環境惡 劣，有時空跨度巨大，因此面臨不可預測其強度、發生頻率以及循環周期的自然風險 （空間維度）。（3）在整個項目建設過程中參與的人數眾多，人們來自不同的社會階 層。在國際工程中，又來自不同的國家和文化背景。（4）項目參與方眾多，包括業主、設計、監理、咨詢（項目管理、造價、法律、財務、招投標等）、承包商、分包 商、供貨商、廠家等，各方面互相聯系、互相影響、彼此有不同的任務和目標。（5）項目參與方以及其他

13、相關方人員的行為極易帶來風險，建設項目容易遭受損害。（6）先進復雜的技術在某些建設工程項目上是十分必要的，但也是風險極易發生的方面， 這些技術包括新技術、新材料、新工藝、新設備等。如使用那些性能與強度尚未得到 實踐驗證的新產品。2 .建設工程項目風險管理的主要步驟。答：第一步，風險管理計劃編制。決定如何計劃一個項目的風險管理活動第二步，風險辨識。確定何種風險可能影響項目，并將這些風險整理成文檔。第三步，定性風險分析。對項目風險進行定性分析，將它們對項目目標的影響按 照順序進行排列。第四步，定量風險分析。測量風險出現的概率和結果，并評估它們對項目目標的 影響。第五步，風險應對計劃編制。開發制定一

14、些程序和技術手段，用來提高實現項目 目標的機會和減少對項目目標的威脅。第六步，風險監控。在項目的整個生命周期內，監視殘余風險，辨識新的風險， 執行降低風險的計劃，以及評價這些工作的有效性。3 .工程風險辨識、估計和評價通常用到哪些技術手段？答：危險源辨識的方法很多，各種方法從切入點和分析過程上，都有其各自的適 用范圍或局限性，在辨識危險源的過程中，使用一種方法不足以全面地識別其所存在 的危險源，必須綜合地運用兩種或兩種以上的方法。目前常用的危險源辨識方法包括 詢問交談、問卷調查、現場觀察、查閱有關記錄、獲取外部信息、工作任務分析、材 料性質和生產條件分析、系統安全分析和風險評價法等多種方法，從

15、某種程度說，SCL（檢查表）、HAZOP （危險可操作性研究）、 ETA （事件樹）、FTA （事故樹）是比較 規范的危險源辨識的方法。危險源風險評價的方法眾多，但每一種方法都有其一定的局限性，所以開發或確 定所要使用的風險評價方法，必須首先明確評價目的、對象及范圍。目前被應用于生 產過程和設施的風險評價方法有幾十種，常用的風險評價方法有作業條件危險性評價 法（LEC法）、系統安全分析法（包括SCL、PHA預危險性分析）、FMEA （失效模式及影響分析）、HAZOP、FTA、ETA等，綜合評價法和風險評價指數矩陣法等評價方 法。風險控制的途徑通常有 4種，即：制定適宜的職業健康安全目標（GB/

16、T28001-2001標準4.3.3款，下同）；制定確實可行的管理方案（4.3.4）;嚴格按要求進行運行控制（4.4.6）;搞好應急準備與響應（4.4.7）。其中，管理方案是針對那些需要 “上硬件”或必須進行整改的重大風險而制定的控制方法。通過管理方案的實施和完 成，能夠獲得消除、基本消除或大程度緩解重大風險的效果，將風險降至可以承受的 程度。4 .工程風險緩解是工程風險處置方法之一，請說明。答：是指設法將某一負面風險事件的概率或其后果降低到一種可以承受的限度。風險 減輕的方式有：降低風險發生的可能性，采用各種預防措施以杜絕風險發生的可能。例如：對施工管理人員和工人進行安全教育，提高風險的防范

17、意識可以有效地降 低安全風險的發生。控制風險損失。在風險損失不可避免的情況下，通過種種措施遏制風險勢頭繼續惡化或局部擴展 范圍使其不再蔓延。例如：采取各種安全防范措施，可以有效地降低風險造成的損失：設置安全網， 三邊一口的地方設置防范措施，工人佩戴安全帽、高空作業安全帶等。5 .工程保險合同的主要內容包含什么？答：1.工程保險條款；2.工程保險金額；3.工程保險期限；4.保險費率；5.保 險費；6.保險責任和除外責任；7.賠償方式；8.被保險人義務。論述題1 .工程項目風險管理與項目管理之間的關系。答：(1)風險管理是項目管理的一種手段。風險管理是整個項目管理的有機組 成部分。(2)風險管理是

18、一個正式的過程。項目的風險管理是包括風險識別、風險分析和風險控制活動系統化的一個有組織的系統過程。(3)風險管理具有前瞻性。實現有效風險管理的先決條件是項目管理人員必須 具有識別潛在風險的能力，考慮未來潛在結果的范圍以及決定這些結果的因 素，為項目管理找到減少風險因素的途徑。(4)風險管理的目標性。從項目的成本、時間和質量目標來看，風險管理與項 目管理的目標是一致的。(5)豐縣的范圍管理。項目范圍管理的主要內容之一是審查項目和項目變更的 必要性。而風險管理正式通過風險分析來識別、估計和評價這些不確定性，為 項目范圍管理提出任務。(6)風險管理的計劃性。風險管理為項目計劃的制定提供了依據。風險管理的 職能之一是減少整個過程中不確定性，對提高項目計劃的準確性和可行性有限 大的幫助。(7)風險管理的經濟性。風險管理是項目成本管理的一部分，沒有風險管理， 項目成本管理就不完整。(8)風向的可管理性。風險管理是在認真地風險分析的基礎上，擬訂出各種具 體的風