1、2013年度樂(lè)里信用社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核方案為全面貫徹黨的十八大精神、落實(shí)國(guó)發(fā)2號(hào)及省經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，圍繞省聯(lián)社總體目標(biāo)和要求，在“穩(wěn)增長(zhǎng)、強(qiáng)服務(wù)、提質(zhì)量、促轉(zhuǎn)型、重保障”上求發(fā)展。為明確目標(biāo)，進(jìn)一步增強(qiáng)全局觀念，強(qiáng)化管理，切實(shí)提高本社經(jīng)營(yíng)效益和員工的經(jīng)營(yíng)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、調(diào)動(dòng)積極、兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲等。根據(jù)我社與縣聯(lián)社簽定的2013年度綜合目標(biāo)責(zé)任書(shū)和榕江聯(lián)社2013年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法榕農(nóng)信聯(lián)201310號(hào)文件，結(jié)合我社業(yè)務(wù)情況和工作實(shí)際，我社將員工工資與經(jīng)營(yíng)目標(biāo)掛鉤進(jìn)行按月計(jì)劃完成，按季考核，實(shí)行年終結(jié)算，得出分值參與年終結(jié)算考核，本著“突出重點(diǎn)、指標(biāo)量化、便于考核”的原則和綜合本社的管

2、理要求特制定本考核辦法：一、考核原則：考核實(shí)行實(shí)事求是、客觀公正，堅(jiān)持綜合目標(biāo)完成、綜合表現(xiàn)與績(jī)效工資掛鉤考核的分配原則。二、考核對(duì)象：樂(lè)里信用社全體員工（內(nèi)外勤進(jìn)行分開(kāi)考核）。三、考核方式1、綜合目標(biāo)實(shí)行百分制考核，將全年各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到崗到個(gè)人，實(shí)行按月計(jì)劃完成，按季綜合考核，按所得分值進(jìn)行年終結(jié)算。（具體逐月考核根據(jù)每月業(yè)務(wù)發(fā)展情況實(shí)施靈活多變方式，即按個(gè)人業(yè)務(wù)量、實(shí)際下達(dá)任務(wù)數(shù)、綜合考評(píng)、自我測(cè)評(píng)、或是信貸人員按合規(guī)操作、資產(chǎn)質(zhì)量，內(nèi)勤按合規(guī)操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等不定方式執(zhí)行。）2、將全社員工分為兩個(gè)小組，即內(nèi)勤組和外勤組。內(nèi)勤組組長(zhǎng)由吳淵兼任，成員有龍?jiān)佥x、謝洪云、楊柳；外勤組組

3、長(zhǎng)由伍福彥兼任，成員有姜世林、李剛、賴進(jìn)標(biāo)、吳杰。以上兩個(gè)小組以完成全社共同目標(biāo)為前提，以大局為重分工協(xié)作。四、考核內(nèi)容及分值內(nèi)容：1、存款絕對(duì)增長(zhǎng)額；2、各項(xiàng)貸款增加額；3、各項(xiàng)收入；4、綜合費(fèi)用率；5、創(chuàng)建信用村、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）；6、清收兩呆貸款（央行票據(jù)）；7、五級(jí)分類不良貸款余額控制在綜合目標(biāo)責(zé)任書(shū)范圍內(nèi)；8、助農(nóng)終端安裝等8個(gè)方面。分值：1、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)70分。內(nèi)勤：存款50分，出勤率10分，優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)10分。外勤：存款25分、各項(xiàng)收入15分、清收兩呆及（央行票據(jù)置換）不良貸款4分、四級(jí)、五級(jí)不良貸款控制12分，創(chuàng)建信用村（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）4分，助農(nóng)終端安裝2分，出勤率4分，優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)4分。2、

4、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、內(nèi)控制度落實(shí)25分。3、綜合表現(xiàn)5分。經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分別以榕農(nóng)信發(fā)201310號(hào)文件，按四個(gè)季度滾動(dòng)進(jìn)行考核。五、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核（計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)70分）（一）內(nèi)勤業(yè)務(wù)考核1、各項(xiàng)存款（50分）存款每季以考核權(quán)重占比按月下達(dá)存款純?cè)鋈蝿?wù)數(shù)，按存款季度純?cè)隼塾?jì)數(shù)，按季統(tǒng)一進(jìn)行考核：考核得分：本季存款完成計(jì)劃得分=（本季末存款余額-上季末存款余額）÷本季存款任務(wù)數(shù)×50說(shuō)明：此項(xiàng)得分最高加分10分，不扣負(fù)分。2、出勤率10分。3、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)10分。（二）外勤業(yè)務(wù)考核1、各項(xiàng)存款（25分）以每月下達(dá)的任務(wù)數(shù)為準(zhǔn)，按四個(gè)季度進(jìn)行考核。考核得分：本季存款完成計(jì)劃得分=（本季末存款

5、余額-上季末存款余額）÷本季存款任務(wù)數(shù)×25說(shuō)明：此項(xiàng)得分最高加分10分，不扣負(fù)分。2、 各項(xiàng)收入（15分），按季分配任務(wù)。考核得分：本季收入完成÷本季收入任務(wù)數(shù)×15說(shuō)明：此項(xiàng)上不封頂。3、清收央行置換不良貸款、已核銷(xiāo)不良貸款（4分），按季分配任務(wù)，按年考核得分作為4個(gè)季度分值。考核得分：本季清收央行置換不良貸款、已核銷(xiāo)不良貸款完成÷本季清收央行置換不良貸款已核銷(xiāo)不良貸款任務(wù)數(shù)×4說(shuō)明：此項(xiàng)不加分。客戶主動(dòng)償還、不計(jì)入各組考核成績(jī)。4、四級(jí)、五級(jí)分類不良貸款絕對(duì)控制額（12分）。考核得分：實(shí)際控制數(shù)÷計(jì)劃控制數(shù)×

6、12說(shuō)明：此項(xiàng)不加分。當(dāng)結(jié)果小于或等于12時(shí)，得12分，當(dāng)結(jié)果大于12時(shí)，得0分，此項(xiàng)不扣負(fù)分。5、創(chuàng)建信用村（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）4分。考核得分：實(shí)際創(chuàng)建數(shù)÷計(jì)劃創(chuàng)建數(shù)×4說(shuō)明：此項(xiàng)工作必須按“樂(lè)里信用社信用工程建設(shè)時(shí)間進(jìn)度按排執(zhí)行”，各小組每增加一個(gè)信用村另加1分。6、助農(nóng)終端機(jī)安裝2分。全年4臺(tái)任務(wù)全部完成得2分，完不成少一臺(tái)扣0.5分。7、出勤率4分。 8、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)4分。（三）安全防范，經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)、內(nèi)控制度落實(shí)（25分），按月檢查，按季考核。1、內(nèi)勤（25分）對(duì)內(nèi)勤分工任務(wù)的落實(shí)以及內(nèi)控制度的要求：各柜員對(duì)分工任務(wù)不及時(shí)主動(dòng)的完成，出現(xiàn)一次扣減1分。對(duì)不按內(nèi)控制度要求操作辦

7、理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)一次扣1分。業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中發(fā)生存折（單）或憑條字跡歪斜，重疊及其他錯(cuò)誤，柜員應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更正并重做該業(yè)務(wù)，不得手工書(shū)寫(xiě)、涂寫(xiě)替代電腦打印。若出現(xiàn)一次扣減1分。如此項(xiàng)考核指標(biāo)均達(dá)到考核要求，不出現(xiàn)任何差錯(cuò)加2分。說(shuō)明：此項(xiàng)最多加2分。網(wǎng)點(diǎn)柜員調(diào)離網(wǎng)點(diǎn)或不再使用柜員號(hào)，最遲于調(diào)離的第二個(gè)工作日之內(nèi)由網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)提交書(shū)面申請(qǐng)注銷(xiāo)該柜員號(hào)，由于工作失誤造成注銷(xiāo)柜員號(hào)不及時(shí)的對(duì)主辦會(huì)計(jì)進(jìn)行每次1分扣分處理，對(duì)于調(diào)離本崗位，經(jīng)主辦會(huì)計(jì)通知后，但仍不及時(shí)進(jìn)行重要空白憑證上繳的員工，造成注銷(xiāo)柜員號(hào)不及時(shí)的對(duì)該員工處以扣考核總分分的處理。網(wǎng)點(diǎn)事后監(jiān)督在每日扎帳后應(yīng)及時(shí)關(guān)閉業(yè)務(wù)電源，（交換機(jī)、聯(lián)想電腦、

8、電源總開(kāi)關(guān)）避免因電壓?jiǎn)栴}造成財(cái)產(chǎn)損失，影響業(yè)務(wù)的正常辦理，各柜員負(fù)責(zé)自己業(yè)務(wù)柜電器電源的關(guān)閉（終端機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)、打印機(jī)、對(duì)講機(jī)）對(duì)于應(yīng)工作疏忽造成末關(guān)閉電源離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所對(duì)責(zé)任人處以每次0.5分的處理。記帳員負(fù)責(zé)對(duì)帳務(wù)處理進(jìn)行仔細(xì)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的帳務(wù)處理錯(cuò)誤應(yīng)及時(shí)通知柜員進(jìn)行沖正，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不及時(shí)整改的扣減考核分0.5分/次，對(duì)代發(fā)工資、代理煙草、實(shí)時(shí)電子匯兌、代理保險(xiǎn)、往來(lái)資金的劃撥應(yīng)及時(shí)處理，對(duì)出現(xiàn)人為原因造成資金不及時(shí)劃撥（發(fā)放）的扣減考核分0.5分/次（系統(tǒng)原因除外）。事后監(jiān)督、主辦會(huì)計(jì)、信貸會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)指標(biāo)監(jiān)測(cè)，經(jīng)認(rèn)真審核后，在季度考核中仍然檢查出的錯(cuò)誤業(yè)務(wù)根據(jù)業(yè)務(wù)歸屬每項(xiàng)業(yè)務(wù)單項(xiàng)扣0.5分

9、（報(bào)表數(shù)據(jù)的報(bào)送、賬務(wù)的處理、傳票的審核、賬務(wù)的調(diào)整等）信貸業(yè)務(wù)用機(jī)由信貸會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)管理，在日終進(jìn)行扎帳處理后，必須保證業(yè)務(wù)用機(jī)的正常關(guān)閉，并關(guān)閉相應(yīng)的業(yè)務(wù)電源（OA業(yè)務(wù)用機(jī)、安義信貸系統(tǒng)用機(jī)）。對(duì)于應(yīng)工作疏忽造成末關(guān)閉電源離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所對(duì)責(zé)任人處以每次0.5分的處理。2、外勤（25分） 1、貸款受理（5分）。積極營(yíng)銷(xiāo)客戶，落實(shí)好限時(shí)服務(wù)，信貸員接收借款人申請(qǐng)后，3個(gè)工作日內(nèi)完成貸前調(diào)查，2個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)審批。如因借款人原因或客觀原因不能限時(shí)完成的，應(yīng)及時(shí)向負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人報(bào)告，并作好相關(guān)記錄。違反規(guī)定每筆扣1分，最高扣5分。2、貸后管理（10分）。每項(xiàng)2分，存在以下問(wèn)題，每項(xiàng)扣2分。、做好企（事

10、）業(yè)單位貸款和50萬(wàn)（含）元以上貸款，放款后1個(gè)月內(nèi)進(jìn)行第一次貸后檢查；和做好按季檢查，并撰寫(xiě)檢查報(bào)告，填寫(xiě)五級(jí)分類認(rèn)定表；、貸款余額100萬(wàn)（含）元以上貸款按季檢查，并撰寫(xiě)檢查報(bào)告，填寫(xiě)五級(jí)分類認(rèn)定表；、貸款余額50萬(wàn)（含）元以上至100萬(wàn)（不含）元以下的按季進(jìn)行檢查，并填寫(xiě)檢查表和五級(jí)分類認(rèn)定表，不良貸款撰寫(xiě)檢查報(bào)告；、貸款余額10萬(wàn)（含）元以上至50萬(wàn)（不含）元以下的按季進(jìn)行檢查，貸后檢查要填寫(xiě)檢查表。、小額信用貸款按聯(lián)社要求，20萬(wàn)元以下的集中撰寫(xiě)檢查報(bào)告，20萬(wàn)元以上的分單筆撰寫(xiě)檢查報(bào)告。3、貸款催收（5分）。到逾期貸款，每年至少有一次催收記錄，催收通知書(shū)有借款人、擔(dān)保人簽字，并裝入

11、貸款檔案。此項(xiàng)5分，少一戶扣0.5分，最高扣至-5分。4、完善臺(tái)賬（2分）。小額農(nóng)戶信用貸款完善評(píng)級(jí)資料管理，按規(guī)定建好農(nóng)戶信用貸款等級(jí)臺(tái)帳和做好貸款信息披露工作，做到帳實(shí)相符，并按規(guī)定進(jìn)行公示和披露。個(gè)體工商戶貸款組建好最高額抵押貸款臺(tái)賬，做好跟蹤檢查和數(shù)據(jù)管理。企業(yè)貸款和消費(fèi)貸款組建好按揭貸款臺(tái)賬和分期還款臺(tái)賬，做好跟蹤檢查和數(shù)據(jù)管理。未完成此項(xiàng)工作計(jì)0分。5、檔案管理（3分）。信貸檔案按檔案管理規(guī)定及時(shí)歸檔，完善一戶一檔貸款檔案。如果在檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)有缺少檔案或檔案不全的，每筆扣組長(zhǎng)1分，扣管理員和扣經(jīng)辦人各0.5分，至扣完為止。六、綜合表現(xiàn)：5分，按月檢查，按季考核。1、內(nèi)勤： 由內(nèi)勤

12、組長(zhǎng)對(duì)內(nèi)勤人員的綜合表現(xiàn)進(jìn)行打分，根據(jù)員工的出勤情況，工作作風(fēng)、態(tài)度、積極性、創(chuàng)造性，與客戶溝通能力，業(yè)務(wù)操作水平，以及與同事的協(xié)作能力等，結(jié)合每位員工的實(shí)際情況確定評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。有突破性建議、創(chuàng)新思維的且符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的一次加1分，最多加3分。2、外勤：由外勤組長(zhǎng)對(duì)外勤人員的綜合表現(xiàn)進(jìn)行打分。根據(jù)員工的出勤情況，工作作風(fēng)、態(tài)度、積極性、創(chuàng)造性，與客戶溝通能力，與同事的協(xié)作能力等，結(jié)合各組的實(shí)際情況自行確定評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。有突破性建議、創(chuàng)新思維且符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的一次加1分，最多加3分。對(duì)營(yíng)銷(xiāo)客戶（包含存款客戶/貸款客戶）有重大貢獻(xiàn)的，根據(jù)貢獻(xiàn)度的大小進(jìn)行加分，存款客戶100萬(wàn)/戶加2分，貸款客戶50

13、萬(wàn)以上（不含50萬(wàn)）/次加1分。營(yíng)銷(xiāo)客戶模式為提供信息或者自己營(yíng)銷(xiāo)，存款以存款月底余額為準(zhǔn)，貸款以手續(xù)辦理完結(jié)時(shí)點(diǎn)為準(zhǔn)。此項(xiàng)加分上不封頂。七、安全防范，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作目標(biāo)（1）執(zhí)行案件防范制度，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，認(rèn)真貫徹落實(shí)案件防范責(zé)任制和案件損失金額賠償制，加大案件查處和安全設(shè)施建議力度，確保轄內(nèi)不發(fā)生各類新的案件和責(zé)任事故，有關(guān)資料必須按時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范上報(bào)。（2）嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保證信貸、財(cái)務(wù)、效益真實(shí)性、合規(guī)合法性及信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的真實(shí)性。（3）如有任何經(jīng)濟(jì)案件或安全保衛(wèi)方面的案件發(fā)生，主要責(zé)任人的當(dāng)年分值為零。八、其他事項(xiàng)說(shuō)明1、按月考核，年底一次性進(jìn)行累分考評(píng)清算，對(duì)完

14、成任務(wù)好的進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)完不成任務(wù)的組（或個(gè)人）進(jìn)行處罰，年內(nèi)考核不合格的報(bào)聯(lián)社進(jìn)行考核處理。2、根據(jù)榕農(nóng)信發(fā)（2011）22號(hào)文件關(guān)于印發(fā)榕江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則（試行）有關(guān)管理的執(zhí)行，為加強(qiáng)本社業(yè)務(wù)操作制度化、合規(guī)化管理，加強(qiáng)本社考核力度，凡上級(jí)考核抽查或季度檢查時(shí)，扣出本社的分值責(zé)任，相應(yīng)追加到各崗位責(zé)任人，扣分時(shí)間在每季度考核扣出。凡社內(nèi)自查發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤（不同項(xiàng)）累計(jì)3次的作警告提示，自查發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤（不同項(xiàng)）累計(jì)5次扣1分，超出5次以上的以此類推；如出現(xiàn)（同一項(xiàng)）屢查屢犯2次的作警告提示，出現(xiàn)（同一項(xiàng)）屢查屢犯3次（含3次）以上的扣1分，超出3次（不含3次）以上的，按

15、每增加一次追加扣0.5分。3、出勤率方面：嚴(yán)格執(zhí)行考核制度，遵守勞動(dòng)紀(jì)律，如因有事請(qǐng)假全年累計(jì)超3天以上的（除家中直系親屬有紅白喜事的，或是病假視其情況出具相關(guān)醫(yī)院病歷證明除外）一律計(jì)出分值每天扣1分；凡遲到、早退一次扣0.5分（以出勤考核登記表為準(zhǔn)）。此項(xiàng)分值和罰款實(shí)行季度考核扣出。4、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：凡出現(xiàn)客戶、同事、領(lǐng)導(dǎo)等舉報(bào)或投訴，經(jīng)查實(shí)確系本人責(zé)任問(wèn)題，每出現(xiàn)一次投訴或舉報(bào)扣1分，3次以上（不含3次）每次扣1.2分，此項(xiàng)實(shí)行季度考核扣出。5、為了達(dá)到公平公正公開(kāi)具有監(jiān)督作用，每月任務(wù)完成情況由主辦會(huì)計(jì)吳淵同志負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)，結(jié)果交社主任審核會(huì)議通報(bào)結(jié)果后保存作為年終考核依據(jù)。6、參加年終考核金額計(jì)提方式按聯(lián)社年終考核工資冊(cè)系數(shù)值提取，每1個(gè)系數(shù)值按100元計(jì)提參與社內(nèi)按各崗位人員分值進(jìn)行獎(jiǎng)懲激勵(lì)考核。7、信用社年末評(píng)為優(yōu)秀，各項(xiàng)任務(wù)完成在80%89%的職工可評(píng)為合格，各項(xiàng)任務(wù)完成在79%以下的評(píng)為不合格，以此結(jié)果報(bào)縣聯(lián)社參加年度考評(píng)。8、為加強(qiáng)社內(nèi)考核和自覺(jué)完成任務(wù)的監(jiān)督機(jī)制，本社參加聯(lián)社年度年終考核時(shí)，如獲獎(jiǎng)或受到最后名次處罰，一律實(shí)行利益共享，責(zé)任共擔(dān)的方式進(jìn)行分配和承擔(dān)責(zé)任。9、費(fèi)用率實(shí)行賬務(wù)公開(kāi)、合理支配使