1、保險員工第四季度工作計劃工作計劃是行政活動中使用范圍很廣的重要公文。機 關、團體、企事業單位的各級機構，對一定時期的工作預先 作出安排和打算時，都要制定工作計劃。的保險員工第四季度工作計劃，供大家參考。尊敬的洪總、任經理以及全轄的各位同仁， 大家上午好： 我叫張艷麗，此前在太平洋壽險工作，于今年八月份加 盟人保壽險，與在座的各位一并奮斗在團險業務戰線上。今 天就由我代表泗洪機構向市公司及各位領導匯報我泗洪營 銷部三季度工作情況以及四季度工作計劃。另外，關于農商 行小額信貸的分享，也在闡述中一并匯報，請各位領導批評 指正：泗洪公司三季度業務壓力較大，其中短險指標18萬元，學平險保費40萬元，人力

2、指標1人，規模保費80萬元，后 在9月份又追加小額信貸任務指標 26萬元，總體三季度任 務指標較高。截止三季度結束，我泗洪部累計承保各項保費 如下：法人客戶短險保費：萬元，小額信貸：萬元，學生險： 市公司統計萬元，實際我部已收學生險保費超過15萬元。長險萬元，短險達成率：%學生險達成率： %小額信貸達成率：%以上為泗洪團險三季度實際承保的數據，總體未達成市 公司既定任務指標，需要在后續工作中加緊努力，力爭能較 好完成后期工作。在三度期間我們主要做了以下幾點工作：一、常規業務的開拓：在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難，在工業園區的業 務單位受園區強制和資金影響，選擇社會保險的越來越多， 大企業異常

3、稀少、小企業不愿意或沒有經濟能力購買，受經 濟影響又出現很多空巢企業，我部深感開拓法人客戶難度十 分巨大。面對這樣的情況，我部在三季度，以穩步經營續保 業務為主，利用一切機會開拓法人意外險，最終取得八萬余 元的保費，但也由于投保單位轉保社會保險，脫保了兩個法 人客戶！損失保費近 2萬元。另外我部也接觸了幾個正在施工的工地，有投保意向， 但是受合同影響暫時沒有達成合作協議。同時我泗洪開展的 建工險受國壽與人保財同住建局簽署的統保協議影響，業務 開展難度極大，即使不需要住建局批示的工程，同業競爭的 壓力也非常大！部分大型建工險承保費率異常低，30萬元的保額，保險費率僅在千分之到千分之1之間，競爭相

4、當激烈，手續費競爭更是白熱化，最高的現在已經出現返點40%手續費的現象，而且支持凈保費入賬！對我們開展鄉鎮和縣城周 邊工程業務影響較大！已經聯系的幾個工程，我們也將加緊 追蹤的力度，盡快的予以承保。二、合行小額貸款意外險業務三季度，在市公司總經理室和團險部領導高度關心和幫 助下，在泗洪高經理傾心投入和爭取下，我本人和張敏經理，辭別太平洋壽險公司，加盟更具挑戰的人保壽險泗洪公司， 大膽開拓小額信貸業務工作。市公司領導讓我們做農商行小額信貸業務經驗分享，說 實話談不上分享，因為我們還沒有做出成績，在各支行的拜 訪和溝通中仍然有需要后續的工作需要處理，在與縣行的溝 通中我們還是和國壽有著一定的差距，

5、業務的開展并不是一 帆風順的，有過測試成功開單的驚喜，也有網點拒不開展業 務的失落，有過網點支行領導不支持工作吃閉門羹的心酸， 也有保費平臺維持在 20XX元的喜悅！小額信貸業務的開展， 是需要大量時間、精力的投入，針對我們泗洪的情況，在此 向各位領導匯報我們開展的歷程。從8月16日開始，針對全縣26個可以開展業務的網點，借助小額信貸業務重新辦 理的契機，我們再一次對網點的進行大追蹤，大拜訪，并根 據網點既往出單的情況，做重點排查與公關。每周五個工作 日，堅持下鄉，風雨無阻，不管什么原因，堅定下鄉拜訪不 動搖！在鄉鎮網點追蹤過程中，最近的網點往返要10公里，最遠的鄉鎮往返需要一百多公里！在一個

6、多月的堅持下鄉 中，我泗洪營銷部歷經 4000余公里，已經與近20個網點展開聯系，并已經有 12個網點開始辦理我們的業務，另外有 峰山、天崗湖、雙溝等鄉鎮一直未辦理過此項業務，暫時沒 有開展。經過我們不懈努力和開拓中，已將臨淮、陳圩、金 鎮、瑤溝、車門、大樓等幾個網點打造成我們鐵桿網點，確 保了此幾個網點每日將80%的業務出在我們公司，一度曾有部分網點將全部業務出我們公司的情況出現。在網點支行維 護和經營過程中，雖然我們人民人壽是后進入的，但是我們 的熱情的服務和真誠溝通，贏得了各支行從行長到柜員的支 持和信任，也保證了我們后續業務的正常和良性開展。但是由于泗洪近一年多時間受民間融資及私人放貸

7、的 影響，導致合行業務量急劇下降，三季度本身在放貸款過程 中就是淡季，現在在貸款需要的資質及條件頗多，成功貸款的客戶仍然不 多。再加上受農商行小額扶貧貸款不收保險的影響，業務量 沒有突破式的爆發，但是我們也相信，有了我們現在的努力 付出，在四季度和明年一季度的工作中，我們可以更好的將 精力與時間投入到對網點的公關和維護中，確保我們在開門 紅戰役中取得良好的成績。在此期間，從8月23日梅花張150元保單測試成功到 9 月30日止，歷經38天，累計收取小額信貸保險費萬元，時 間雖短但是我們也確保了所有開單的網點，每周至少拜訪一 次，部分網點已經拜訪了五六次，與支行行長、會計以及農貸記賬員結下了良好

8、的合作關系。通過三十余天的努力，我 們也得到了農商行分管領導和會計部的認可和大力支持，確 保了我們支行網點單證不間斷，在我們有需求的時候能夠時 間將我們人民人壽的單證及時發放下去。萬的保費雖然不 多，但對泗洪機構來說卻是一盞希望的火苗，也昭示著泗洪 一個新業務渠道的成功開拓。雖然已經有十余個網點與我們 建立合作關系，但是我們接下來主要目標是要進駐泗洪業務 量最大的花園口支行，同時也會在四季度工作中，繼續開拓 未拜訪的支行，以及對工行、農行等商業銀行的銜接，爭取 在借助市公司給予有力政策下，深度開展此幾個渠道的業 務，以確保在四季度和即將開展的開門紅業務中奠定基礎！三、學生險業務三季度是學平險銷

9、售旺季，但是今年的業務開展并不理 想，受學校統一辦理社保和公辦學校不收保險的影響，以及 既往與我們合作人保產險也開展學生險影響截止九月底，實 際收取學生險保費僅15萬余元，已生效保費12萬余元，與 市公司既定的40萬元指標相差較大，達成率僅 %沒有達到 預期效果！但是失落之余也有收獲，泗洪公司在高經理高度 重視和全體職工共同努力和拼搏下，每人主動認領了至少 3000元任務指標，同時任務指標的完成也與個人中秋福利掛 鉤，雖然金額不多，但是彰顯了泗洪全體員工積極主動性和 展業激情。另外，既往人保財與我們合作的學生險業務今年基本被 回收自己承保，損失了一部分業務，但是我們通過努力，在 維護好既往自己

10、開拓的學生險業務同時也成功開拓了幾個 新的學校，以幼兒園為主，新產生數萬元保險費。受中國人 壽影響，泗洪部分學校如泗洪中學、泗洪二中以及育才學校 的保險已經與中國人壽合作近10年，通過了解，這部分學生保險，在學校沒有支付保險公司保費情況下，中國人壽仍 然要承擔該學校學生的保險責任，且保險費可以分期給付。 這些長期的合作關系以及政策的優勢，對我們公司開展業務 沖擊非常明顯，我們也會在今后的工作中，尋求契機，爭取 融入部分學校，開辦學生險業務。綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內容，存 在的一些問題我們也將在今后工作中積極改正。四季度工作 已經開始，接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位

11、 領導匯報，請指正：一、緊抓小額信貸業務不放松借助三季度良好勢頭，我們在四季度仍將小額信貸業務 放在位，努力開拓農商銀行同時，加大對工商銀行、農業銀 行以及蘇州銀行業務的開拓和銜接，爭取在最短的時間內完 成對商業銀行的拜訪和銜接。針對農商行未拜訪的網點和主 要業務產生的大網點，在四季度我們在做好下鄉維護同時也 要找準時機融入花園口支行，爭取一塊屬于人保壽險的坐席以便后續業務的開展。二、法人客戶的開拓四季度我們將繼續深入拜訪陌生客戶單位，積極主動出 擊，深入市場為企業客戶尋求最合理的承保方式，大力開拓 法人客戶，挖掘準客戶，為明年開門紅奠定基礎。在與商業銀行以及農商行開展小額信貸業務中，積極與

12、銀行的公司部進行聯系，積極索求大客戶信息，從銀行入口 出發，尋求突破口，讓銀行成為我們大客戶的轉介人！擴大 合作空間，使資源利用最大化。三、計劃生育獨生子女保險在四季度中，我們也將借助一部分關系，與計生局部分 領導銜接，努力開展獨生子女保險，期待通過一定的努力可 以將泗洪獨生子女保險承保一部分。四、三季度業務開展中遇到的問題及建議1、單證問題三季度小額信貸業務開展中，由于我們公司提供的憑證 式A4紙張大小，與同業中國人壽、人保財險、太平洋壽險 等保險公司的單證相比較大了至少一倍！厚度也增加了不 少，關于保險單證的打印，各支行的會計分別反映我們的單 證過大，不方便農貸記賬員出單，更不利于后期會計

13、在整理 單證的裝訂，前期業務量小的情況下， 會計疊好后可以裝訂， 后期在四季度甚至開門紅一季度中，業務量突飛猛進的時 候，會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩！為此，農商行 的會計部以及各支行的會計及農貸記賬員全部反映我們公 司的單證過大，不利于業務的辦理！2、系統問題在業務開展中，同業公司的系統比我們公司的系統簡單 很多，不需要輸入家庭住址，不需要輸入被保險人電話，只 要輸入貸款號，就可以打印憑證！相比較我們公司需要輸入 六位地址以及電話，為農貸記賬員的工作帶來極大不便。反之 再問公司，農商行為客戶發放的貸款，本身就是資料齊全， 包含了身份證復印件、擔保人以及詳細的各種資質資料，我 公司在系統

14、錄入時仍然需要輸入地址和電話，則顯的累贅了 不少，平白為會計和出單人員增加很多麻煩，就系統操作而 言，各支行網點更傾向于做其他兩家保險公司的單證，極力 希望我們公司能根據業務開展的實際情況簡化系統程序，去 掉繁瑣且不必要部分，以方便后續大量業務開發。3、花園口支行特殊出單問題花園口支行為所有開展小額信貸業務壽險公司的必爭 之地，截止目前為止，一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家 保險公司進駐開展業務。現在僅為國壽一家在辦理。由于花 園口支行地處縣城中心，每日客流量極大，發放貸款筆數及 金額均較大！在辦理小額信貸業務中由于放貸的辦公室和保 險打印地方時分開樓上下辦公，無法保證在放貸過程中同時 開具保險單，農商行的會計也不會了這業務而奔波于樓上 下。目前國壽和太平