1、個人壽險業務人員基本管理辦法平安第一部分  基本管理.5-48 第一章  總則.5-8 第二章  業務人員的聘用及異動.9-20 第三章  業務人員的工作職責.20-23 第四章  業務人員日常管理.23-34 第五章  業務人員的品質管理辦法.34-44 第六章  組織歸屬.45-48 第二部分  業務人員的福利49-54 第一章  業務人員的三項基本福利.49-49 第二章  養老公積金.50

2、-50 第三章  基本養老補貼50-51 第四章  長期服務獎51-54 第三部分  業務人員的待遇54-98 第一章  待遇基本規定.54-56 第二章  A類機構業務人員待遇.56-70 第三章  B類機構業務人員待遇.70-84 第四章  C類機構業務人員待遇.84-98 第四部分  業務人員的考核.98-141 第一章  考核基本規定.98-102 第二章  A類機構業務人員考核.102-

3、115 第三章  B類機構業務人員考核.115-128 第四章  C類機構業務人員考核128-141 第五部分  附則.141-141 第六部分  附件.141-142第一部分  基本管理第一章 總則第二章 第一條  為開拓個人壽險市場，規范個人營銷業務人員的招聘入司、工作職責、從業守則、日常管理、品質管理、薪酬待遇、業務考核、福利保障以及營銷組織架構等規定，滿足營銷業務人員生涯規劃，保證營銷業務隊伍質量，提高契約品質及經營績效，根據中華人民共和國保險法（以下簡稱保險法）、保

4、險代理人暫行管理規定特制定2005年個人壽險業務人員基本管理辦法（以下簡稱本辦法）。 第二條  本辦法所稱“業務人員”，是指符合本公司業務人員的聘用條件，取得保險代理人資格證書，與我公司簽訂保險代理合同，從事個人壽險推銷、服務、增員、輔導和管理等工作的外勤人員。 第三條  業務人員的日常管理、考核、待遇、福利、工作規范等事項，除另有規定外，均依照本辦法辦理。 第四條  業務人員可選擇組織發展和行銷發展兩種方式。組織發展的職級包括試用業務員、正式業務員、業務主任、高級業務主任、資深業務主任、營業部經理、高級營業部經理、資深營業部經理、業

5、務總監、高級業務總監、資深業務總監。行銷發展的職級包括試用業務員、正式業務員、行銷主任、高級行銷主任、資深行銷主任、行銷經理。組織發展人員與行銷發展人員可相互轉任。 第五條  本辦法所稱“業務主管”，是指經本公司聘用的各級業務主任、營業部經理和業務總監；“行銷主管”是指經本公司聘用的各級行銷主任及行銷經理；本辦法所稱“營業部”，是指各級營業部經理所管轄的營業單位；本辦法所稱“營業組”，是指營業部之下，由各級業務主任所管轄的營業單位；本辦法所稱“直轄”，是指由業務主管直接管轄的各級業務員在內的營業單位。 第六條  本辦法所稱“初年度傭金”，是指業務人員銷售

6、保單于第一保單年度所支領的報酬，計算公式如下：初年度傭金（以下簡稱FYC）初年度保費×初年度傭金率。 但是，若該保單為短期契約轉換，則傭金按如下規則發放： 對先退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過舊保單傭金的，不發放傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，只發放超過部分的傭金。 對先投保新單，后退保舊單的情況：新保單傭金低于舊保單傭金的，扣回新保單所有傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，扣回舊保單所有傭金。 備注： 1定義：同一被保險人新舊保單的承保日期與解約日期相距在180天之內，無論新舊保單是否為同一業務人員，均屬于短期契約轉換。 2相關釋義：新保單是指新承保的主險保單，但不含新

7、增附約、追加保費、追加銷售項目產生的新契約；舊保單是指在新保單承保之前同一被保險人的保單，但不含永久失效保單；附加險、一年期主險、銀行保險保單。 3操作時間：對于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作；對于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作 4發放的傭金參與相關待遇和考核的計算,件數參與待遇和考核的計算。 第七條  本辦法所稱“續年度服務津貼”，是指業務人員對保戶提供售后服務所支領的報酬，計算公式如下：續年度服務津貼續年度保費×續年度服務津貼率，其領取以：（一）收進續期保費；（二）業務員在職為條件。 第八條  本辦法所稱“考核期”，分為季考

8、核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任職未滿二個月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六個月為一個考核期，本期任職未滿六個月者，并入一下考核期；年度考核期為每年1-12月。晉升營業部經理的時間固定為每年的一月一日或七月一日。 第九條  本辦法所稱“件數”，是指壽險新契約的長期險保單件數(不含短期險)。短期健康險考核期內累計600元保費為一件，總件數不超過自然件數。 第十條  本辦法所稱“第13個月年度保費繼續率”，計算公式如下： 考察期間內出單之壽險新契約于生效后第十三個月實收保費 (含附約)

9、第13個月年度保費繼續率= 考察期間內出單之壽險新契約保費(含附約) 例：                           2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契約，在2002年5月 2003年6月       1日2003年6月30日區間內實收的第二年保費 （含附約）第13個月年度保費繼續率=        

10、                          2001年5月1日-2002年4月30日生效的新契約保費 （含附約）     備注： 1第13個月年度保費繼續率的計算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發生理賠且保險責任終止件，免繳，注銷，遷出，人為停效，效力終止，轉換終止（投連轉保）。     2第13個月年度保費繼續率的計算以生效時間為準，且考察期間為12個月。  

11、60; 3提前收取的續期保費，不計入實收期的繼續率，將自動計入應收期的繼續率，并按此核發應收期的繼續率獎金。     4計算時考慮了保單60天的寬限期。     5健康險納入繼續率的計算。     6第13個月年度保費繼續率每個月計算、核發，滾動進行。     7新成立的營業單位，本年度無續期保單的，第13個月年度保費繼續率以75%計算。     8根據繼續率水平核發當年度年終獎金時，取用當年12月計算的繼續率。     9考核中使用的繼續率為本考核期最后一個月計算的繼續率。

12、     第十一條  個人壽險業務人員每月的發傭時間為20日（遇節假日順延）。考核時間為每月的28日。     第十二條  本辦法的考核不得作為競賽獎懲的工具，隨意加以變動。各機構不得用行政或競賽激勵等辦法促使營業組和營業部的擴張和裂變。 第二章  業務人員的聘用及異動第一節  業務人員的聘用第十三條  各分支機構根據公司的年度計劃和業務發展需要制定增員計劃。增員的速度、規模應與當地市場情況、自身管理條件相適應，以保障業務隊伍的健康發展。 第十四條

13、0; 業務人員聘用的基本條件: -年齡：20周歲-50周歲； -學歷：高中以上學歷（含）； -相貌端正、身體健康； -無不良嗜好、無違法犯罪記錄。 第十五條  各級業務單位及人員在招募新業務人員時，不得違反下列規定： （一）不得招募兼職業務人員；    （二一）不得就業務人員的工作內容、報酬及福利等事項作虛假或夸大說明，尊重新人的知情權；     （三二）未經許可，不得以公司或個人名義刊登招募廣告；     （四三）在招聘過程中，不得損害他人、公司及社會利益。 第十六條  公司鼓勵正式

14、職級以上的業務人員推薦新人，但推薦人和各級主管亦應把握新人的素質和品行，對推薦新人負有選擇、輔導、訓練的責任。對脫落率高的主管可暫停其團隊的增員活動。 第十七條 招聘作業流程：     （一）報名 1應聘人員應準備以下材料： -填寫中國平安人壽保險股份有限公司個人壽險業務員求職表（見附件1）； -個人簡歷； -身份證復印件，并提供原件； -個人最高學歷證明復印件，并提供原件； -近期一寸免冠照兩張； -公司認為必需的其它材料。     （二）面談 -推薦人面談并簽署意見。 -上述材料交與營業部主管初步面談并簽署意見。     （三）參

15、加創業說明會 由營銷部或營業區統一安排，說明會的會場原則上選在公司的職場。營銷部經理和營業區經理須參加新人說明會，并就公司的發展、運作機制、企業文化和營銷工作內容做重點說明。     （四）“禮賢”甄選系統測試： 業務人員必須經過“禮賢”甄選系統測試且滿足一定的錄用分數方可錄用，機構人管將提供給營業部經理打印的“禮賢”甄選系統測試報告。 NA業務員條件：4分以上，如“禮賢”甄選系統測試3分，則性向平均分須6分或自信心、說服力8分以上；     FNA業務員條件：7分以上； 同一業務員一年內只可進行一次“禮賢”甄選系統測試。     （

16、五）決定性面談：     1營業部經理根據”禮賢”甄選系統面談指南進行決定性面談；： 2條件合格者由營業部經理面談后簽署意見，填寫面談記錄表，交營業區人管；。 3不合條件者將應聘材料歸檔或退回。     （六）組織培訓營銷部人管室、培訓部 1代理人培訓：     （1）人管室審核上報的所有應聘材料，確定可報考代理人考試人員名單并提交培訓部組織報名； （2）培訓部公布培訓人員名單、培訓時間、地點； （3）培訓部組織培訓、考試，并及時反饋考試結果； （4）人管室將培訓未通過人員的資料退回營業區。 2崗前培訓： （1）人管室根據代理人考試通

17、過人員名單，確定參訓人員名單并送交培訓部組織報名； （2）培訓部公布培訓人員名單、培訓時間、地點； （3）培訓部組織培訓、通關考試，并公布考試結果； （4）人管室將培訓未通過人員的資料退回營業區。     （七）簽約并錄用     1培訓合格并通過保險代理人考試的應聘人員需準備以下材料： 擔保書：其推薦人及其直屬主管為當然擔保人（內擔保），同時須另覓一名外擔保人并出具擔保書。外擔保人男性應不滿60周歲，女性不滿55周歲，須具有當地正式戶口、正當職業、確定的住所及相應的擔保能力；若原擔保人失蹤、死亡或喪失擔保能力時，須另覓新的擔保人提供擔保。當外擔保提出終

18、止擔保時，業務員須自申請人提請之日起一周內變更有效外擔保。 -有價單證保證金收據。 -新人入司健康告知書（見附件2）或近期（2個月）縣、區級以上醫院體檢合格證明     -保險代理人資格證（或考試通過證明）     -入司承諾書     2對持有代理資格證的人員與其簽訂保險代理合同；     3機構人管依此將個人資料錄入電腦系統；     4人管室簽發壽險業務員上崗報到通知書（見附件3）。應聘人員持壽險業務員上崗報到通知書到營業部報到，營業部經理在報到回執上簽字后交回人管室，據以確定入司時間。無

19、特殊原因，超過5個工作日不到營業部報到的，取消錄用資格。 第十八條  營銷部人管室應根據公司規定的增員條件進行審核把關，營業部主管對人管室意見有不同看法，由營業區和營銷部協商，最終由營銷部裁定。 第十九條  新人培訓未通過者，經其本人申請，營業區主管及培訓部簽字同意，可給一次機會，允許其參加下期培訓和考試。 第二十條  對提供假學歷、假身份證明、假擔保、隱瞞或偽造個人簡歷者，一經發現，一律予以解除合同，并追究其推薦人、主管的連帶責任。 第二十一條  新人應在初次參加培訓的營業區上崗，業務人員如有以任何不正當的手段，

20、對非其推薦新人或其他業務單位的在職業務人員進行內部增員的行為時，應視情節輕重予以記過、降級或解除保險代理合同的處罰。UID5067帖子71精華0積分0閱讀權限10在線時間0  小時注冊時間2010-11-11最后訪問2010-12-22查看詳細資料TOP 第二十二條 二次入司是指持有代理人資格證的業務員離司6個月以上，重新辦理相關入司材料，與公司重新簽定代理合同，并使用原有代碼。業務員離司后，若要重新入司一律按二次入司進行處理。以下情況的業務員不能進行二次入司： （一）因違反公司業務品質管理規定而被解除代理合同； （二）有兩次（含）以上的離職記錄； 第二十三條 &

21、#160;二次入司的職級恢復、組織歸屬、考核和待遇等按如下規定執行： （一）二次入司職級恢復的規定     1原職級為試用業務員的，恢復為試用業務員；     2原職級為正式業務員的，恢復為正式業務員；     3原職級是業務主任以上人員，恢復為正式業務員；如果自復職之日起一個月內增員持證人力6人（含）以上者，恢復為業務主任，同時與轄下人員確立推薦關系； （二）組織歸屬的規定     符合二次入司條件的離職人員被其他營業部、組的人員推薦二次入司的，則歸屬現推薦人的營業部、組，同時與現推薦人建立推薦關系；若二次入司人

22、員為主任以上職級，同時與所在營業組主管建立育成關系； （三）考核的規定 二次入司人員從重新入司之日起按照基本法標準參加各項考核，其中繼續率考核指標不含二次入司日之前所銷售的保單。 （四）待遇和年資的規定：     1二次入司人員從重新入司之日起重新計算各項待遇，不享受之前銷售保單的各項待遇計算。 2二次入司人員從重新入司之日起重新計算在職年資，之前的長期服務獎金的年資累計和主任養老公積金的年資累計中斷。 第二十四條  推薦人須為正式業務員以上職級，試用業務員不可以增員。 第二節  業務人員的異動第二十五條  業務人

23、員轉正程序：     （一）試用業務員業績達到轉正條件，填寫業務人員及行銷路線人員晉級申請表（見附件5），提交營業部經理。     （二）營業部經理審核其業績及差勤、工作日志等綜合表現，簽署意見后交營業區。無營業區的直接交營銷部人管室。     （三）營業區核對其業績，有無業務員投訴或客戶投訴等并簽署意見，然后上報營銷部人管室。     （四）營銷部人管室全面審核后，確定轉正培訓人員名單。反饋營業區同時送交培訓部。     （五）培訓部組織轉正培訓及考試，并將考試結果反饋營銷部。  

24、  （六）人管室根據考試結果簽署意見后送營銷部經理簽批。     （七）營銷部下文公布轉正人員名單，電腦作轉正處理。     （八）營銷部人管室將轉正材料歸入二級檔案。 第二十六條 行銷路線人員晉升程序：     （一）業務人員業績達到晉級條件，填寫業務人員及行銷路線人員晉級申請表，并逐級上報營業部經理、營業區經理（無營業區的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。     （二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經理室營銷部經理審批。 （三）營銷部負責人簽署意見后，確定晉級培訓人員名單。 （四）培訓部根

25、據營銷部提供的名單，組織相應職級的晉升培訓和考試。 （五）營銷部將考試合格人員的晉級申請表送個險銷售負責人審批，并報區域事業部。 （六）區域事業部審批后，下公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。 （七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。 第二十七條  晉升業務主任程序： （一）業務人員若業績達到晉升業務主任條件，則填寫各級業務主任晉級申請表（附件6），并逐級上報營業部經理、營業區經理（無營業區的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。 （二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經理室營銷部經理審批。 （三）營銷部負責人簽署意見后，確定晉級培訓人員名單。 （四）培訓部根據營銷

26、部提供的名單，組織相應職級的晉升培訓和考試。 （五）營銷部人管室將考試合格人員編制各級業務主任晉級申報表送個險銷售負責人審批，并報區域事業部。 （六）區域事業部審批后，下發公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。 （七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。 第二十八條  晉升營業部經理程序 （一）業務人員若業績達到營業部經理晉級條件，填寫各級營業部經理晉級申報表（附件7），并逐級上報營業部經理、營業區經理（無營業區的直接上報營銷部人管室）和營銷部人管室審核。 （二）人管室審核后簽署審核意見送營銷部經理室營銷部經理審批。 （三）營銷部負責人簽署意見后，確定晉級培訓人員名單。 （

27、四）培訓部根據營銷部提供的名單，組織相應職級的晉升培訓和考試。 （五）營銷部人管室將考試合格人員編制營業部經理晉級申報表送個險銷售負責人審批，并報區域事業部。 （六）區域事業部審批后，下公文公布晉級人員名單，電腦做晉級處理。 （七）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。 第二十九條  晉升業務總監的程序： （一）業務人員業績若達到晉升總監的條件，由營銷部人管室填寫業務總監晉升申請表（見附件8）。 （二）報營銷部經理、個險銷售負責人、個險負責人審核。 （三）報區域事業部審批。 （四）區域事業部批準后下公文，電腦做晉級處理。 （五）營銷部人管室將晉級材料歸入二級檔案。 第三十條&

28、#160; 降級處理程序： （一）機構營銷部人管室核查未達到維持條件的業務人員名單，并進行降級操作；各級主管降級需填寫各級業務主管降級審批表（見附件9），由機構簽署核查意見后，上報區域事業部同意并進行降級操作；營業部經理以上降級人員須逐級上報區域事業部，經區域事業部批準后下文公布降級人員名單，并進行降級操作。（二）理順降級后的隸屬關系。 （三）將降級材料歸入業務員二級檔案。 第三十一條 離職處理程序： （一）離職人員填報業務人員離職審批表（見附件10），經直屬主管、營業部經理、營業區經理簽署意見后上報營銷部人員管理室。 （二）各級主管應和離職人員面談并簽署意見：  

29、60; 1營業部經理負責與所轄營業部各級離職人員面談； 2區經理須與主任以上職級（含）離職人員面談； 3營銷部經理須與營業部經理以上職級（含）離職人員面談。 （三）人管室將離職申請單交營銷部經理審批，營業部經理以上職級的主管人員離職須經個險銷售負責人審批。 （四）離職人員持離職申請單到契約、客服、人事、財務、行政等部門進行交接，需交接的事項包括： 1交回未使用的收據； 2確認已將所有保單送達客戶； 3鑰匙收回； 4交還展業證及工作證； 5歸還已領用物品； 6結清各項借款。 （五）業務人員遞交離職審批表時，營銷部人管室負責與業務人員解除保險代理合同，合同即時終止。 （六）營銷部人管室將離職人員二

30、級檔案歸檔，保留二年后匯總報營銷部人管室，予以統一銷毀。 （七）電腦作離職處理。 第三十二條  因本辦法考核或其它原因被公司單方面解除代理合同的業務員，自公文發布之日起終止代理關系，停止一切福利待遇，營銷部人管室直接在電腦上作離職處理；解約人員需在十五天內到公司辦理相應離職手續，公司不再另行通知，其未結清的款項和未收回的有價單證由其主管和推薦人負責追回。第三十三條  公司原則上不允許業務人員跨地區調動（是指二級機構或三級機構之間調動），確需調動的遵照以下規定執行： （一）業務人員的調動須經調出單位及調入單位雙方同意并履行下列手續： 1業務員填報業務員跨機

31、構調動審批表（見附件11），由所在營業部報營銷部人管室； 2調出單位營銷部向擬調入單位營銷部發出業務員跨機構調動審批表； 3調入單位營銷部同意后向調出單位發商調函（附件12）； 4調出單位人管室及時為業務員做離職處理，則該業務員不再享受調出單位的一切利益； 5調出單位人管室調出業務員二級檔案發送調入單位； 6業務員持商調函赴調入單位報到； 7調入單位為業務員辦理新人入司手續，上報總公司調整業務員職級。 （二）調入后職級原則上維持原職級（不得高于原職級），并給予一個考核期不做考核。一個考核期后嚴格按本辦法考核。 （三）業務人員跨地區調動后需重新簽定代理合同并提供有效擔保書，若確實無法找到當地人做

32、擔保，則調入半年內可由原機構的內勤管理人員提供擔保，半年后再找當地戶口的人作為擔保人。 （四）對跨地區調動人員，原機構各項續期利益將自動終止。 第三十四條  公司原則上不同意業務人員在機構內異動，如確需異動的需填報業務員內部異動申請表（見附件14）。業務人員異動須雙方直屬主管及營業部經理同意，并經營業區及營銷部核準，否則一律不得異動。 第三十五條  外勤轉任內勤后，原簽定的保險代理合同自動終止，不再享受外勤的所有津貼和福利待遇。人事部通知營銷部，營銷部人管室須及時做電腦離職處理。 第三章  業務人員的工作職責第三十六條 &#

33、160;各級業務單位及所屬人員，須接受其上級單位及業務相關權責單位和主管單位的監督與管理。 第三十七條   各級業務人員與所屬營業組主管形成行政管理關系；各級業務主管與所屬營業部經理形成行政管理關系。 第三十八條  業務人員及各級行銷人員的工作職責：     （一）宣傳中國平安人壽保險股份有限公司的企業文化，宣傳保險知識；     （二）拜訪客戶，收集準主顧名單，推銷公司的壽險產品；     （三）完成簽約（包括陪同客戶體檢、初步核保工作，收取保費，并按公司規定向客戶開據收款憑證）；  

34、;   （四）遞送保單，為客戶提供相應的售后服務，并收取續期保費；     （五）積極主動增員；     （六）準時參加公司晨會、夕會、業務會報、培訓等活動； （七）擬定年度計劃和每月工作計劃，每日填寫拜訪記錄，進行活動量管理；     （八）遵守公司的各項規章制度，完成公司交辦的其它工作。 第三十九條  各級業務主任的工作職責：     （一）同業務人員的職責（1-8項）；     （二）所轄業務人員的輔導、培訓、陪同展業等工作并參加相關培訓班講課；  

35、   （三）對所轄業務人員進行日常活動管理，包括業務策劃、激勵活動、活動量管理、考勤管理；     （四）協助各級業務經理完成營業部的日常管理工作，傳達及執行公司文件精神，貫徹落實公司的各項規章制度；     （五）完成公司對業務主任的工作指標考核；     （六）進行增員和組織發展，育成新的業務主管。 第四十條  各級營業部經理的工作職責：     （一）同主任的職責（1-6項）；     （二）對營業部日常管理負責，解決營業部的各種糾紛，保證營業部職場整潔，保證

36、職場設備的完好，保證良好的出勤率；     （三）監督、管理、輔導所轄人員的工作計劃的執行情況，輔導業務主任完成日常管理工作及訓練，規劃、組織營業部各級教育訓練；     （四）貫徹公司經營理念、工作方針及各項規章制度，推動完成公司下達的經營績效與任務指標；     （五）對營業部的各項經營成本與費用進行管控；     （六）進行業務拓展，組織拓展，育成新的業務主管和營業部經理；     （七）協助參與公司有關培訓及各項業務、匯報活動的規劃、推動；     （八）完成公司或管

37、理區交辦的相關事項。 第四十一條  各級業務總監的職責： （一）同營業部經理的職責（1-9項）；     （二）監督、管理、輔導所轄營業部的計劃執行情況，輔導營業部經理完成日常管理工作及訓練，規劃、組織營業部各級教育訓練；     （三）貫徹公司經營理念、工作方針及各項規章制度，推動完成公司下達的經營績效與任務指標；     （四）對所轄營業部活動進行規劃與執行，并協助營業區對所轄營業部進行管理；     （五）協助參與營業區有關培訓及各項業務、會報活動的規劃、推動；    

38、 （六）公司上級或營業區交辦的相關事項。     第四十二條  對未履行相關工作職責的各級業務人員，公司有權對其做出扣除相關管理利益、取消晉升資格、降級等相應處罰。 第四章  業務人員的日常管理第一節  從業守則第四十三條  各分支機構必須推展平安企業文化、平安禮儀、保險法規，嚴格加強業務人員的日常展業活動管理，規范從業行為，遵守社會公德、職業道德、家庭美德，維護客戶利益、公司形象，全面提高業務人員個人素質。 對公司：     （一）業務人員必須將自己招攬的業務全部提交公司，

39、不得為其它保險機構經辦和銷售壽險保單； （二）業務人員必須在24小時內（法定節假日順延）將預收的保險費交付公司，不得遲延、占用或挪作他用； （三）業務人員除代表公司招攬并代辦保險業務外，不能超越代理權限行為，無權對保險條款加以修改和變更，無權代表公司協商、簽訂任何合約； （四）業務人員除使用公司發給的保險費預收收據收取第一期保險費外，未經公司授權，不得代表公司收取任何到期與未到期的款項；     （五）業務人員在未獲得公司同意前不得在任何刊物上或通過新聞媒介發表任何有關公司的廣告、通告、信函或文件；業務人員必須使用總公司統一印刷的展業資料對公司和產品進行宣傳，不得自行印刷、

40、使用宣傳品； （六）業務人員必須保守公司秘密，如公司財務狀況、公司經營狀況、公司內部制度等； （七）業務人員須愛護公司財產，保持辦公環境整潔有序； （八）各業務單位外出活動尤其是舉行宣傳、咨詢或社會公益活動，應樹立公司形象，著裝整齊、舉止文明。 對同事：     （九）業務人員外出展業相互交叉，不得以不正當手段爭搶業務；     （十）未經公司許可，業務人員不得將自己的業務轉讓他人，亦不可接受他人的業務轉讓；     （十一）各業務單位不得唆使、誤導代理人進行違背誠信義務的活動。 對客戶：     （十二）業務人員

41、打電話約見客戶、與客戶面談時要注意文明禮貌用語；要衣著整潔規范，體現自己的專業和對客戶的尊重；要注重公司禮儀，向客戶鞠躬問好；遇有客戶的不合作行為，維護自己和公司的形象，不卑不亢； （十三）業務人員在辦理保險業務活動中不得欺騙保險人、投保人、被保險人、或者受益人，不得隱瞞與保險合同有關的重要情況；： （十四）業務人員不得承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合同規定以外的其他利益；。 （十五）業務人員必須對投保人、被保險人及受益人等客戶資料保密； （十六）業務人員應充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險需求，根據客戶的經濟能力和實際需求設計險種組合，不可貪圖自身利益而損及客戶利益；

42、 （十七）業務人員在辦理保險業務活動中要如實介紹公司情況和個人資料，不夸大個人業績、職務、榮譽等。關于產品的說明要準確全面，不夸大保險利益，明確保障范圍、除外責任、等待期、免賠額等事項；明確客戶權利、義務（猶豫期退保、健康狀況如實告知）；服務承諾要兌現； （十八）業務人員不得利用行政權力、職務或者職業便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；。 （十九）業務人員不得唆使客戶終止有效契約而投保新契約； （二十）業務人員必須要求投保人和被保險人親自在投保單、契約通知書等相關保險資料上簽名； （二十一）業務人員必須在收到保單正本后三天內送達客戶； （二十二）業務人員應認真、正確指導

43、客戶填寫投保書，對投保單進行初核，并將自己知道的或應當知道的可能會影響公司承保的有關客戶的重要情況，如實填寫業務員報告書，并告知公司； （二十三）業務人員應建立完整的客戶檔案資料；及時提醒并協助客戶辦理續期繳費和生存給付事項；及時協助客戶辦理保單的保全和理賠事項；及時解答客戶的疑問；和客戶保持定期聯絡；及時提供公司要求送達的各種資料。 對社會： （二十四）業務人員對同業和產品的比較要客觀公正； （二十五）對于已購買其他公司保險的客戶，業務人員不得鼓動退保轉購； （二十六）業務人員不得以詆毀他人、同業公司、同業產品、或利用回傭等不正當手段進行挖角、搶單。 第二節  基本管理第

44、四十四條  分公司或營業區應視業務需要，定期或不定期舉辦有關增員選擇、輔導培訓、資格測驗、業務會議、保戶聯誼、社會公益等活動，以利于業務的開展。營業部及其所轄各營業組亦應視業務需要，舉辦前項活動。 第四十五條  分公司、營業區、營業部及其所轄各營業組應制定年度、半年度、季度、月份的經營計劃及工作計劃，并將所有業務活動編制行事歷，向全體員工公布后按計劃實施。 第四十六條  業務主管每月底應制定次月的工作計劃，詳細列出每周的工作重點，編制行事歷，并告知所屬同仁；業務員則應制定業務計劃，將準主顧及增員的對象詳細列出，并依照拜訪日期先后填在計

45、劃100、保戶卡及工作日志中。 第四十七條  業務員應在每日工作結束前制定次日的拜訪計劃，包括招攬、增員、收費、服務、培訓、會議等活動詳細填寫工作日志，并按計劃全力達成。業務主管應每天審核所屬業務員的工作日志，并給予協助與輔導，落實活動量管理。 第四十八條  業務人員應按規定參加相關的業務、會報等活動，無故不得缺席，否則以缺勤論處；凡無故不參加分公司、營業區、營業部舉辦的培訓活動，或受訓狀況不佳者，視情節輕重予以扣分、警告、記過、直至解除代理合同。 第四十九條  營業部需提前制作晨、夕會行事歷，并上報營業區，營業區派人進行不定期抽查。

46、營業部經理每周至少做一次早會主持。 第五十條  各分支機構應建立各級例會制度：     （一）營業部：每周舉行一次經營檢討會；   （二）營業區；每月舉行一次KPI月會； （三）營銷部：每月舉行一次KPI月會。 營業部主管例會內容應載入營業部部經理活動管理工具，營業區、營銷部例會必須有正式會議紀要。 第五十一條  營業部經理、營業區經理每月應就本單位業務狀況、有關管理活動進行分析、檢討和評估。并向營銷部提交工作報告。 第五十二條  營業區經理、營銷部經理每半年應向上級主管提交一份述職報告。 第三

47、節  差勤管理第五十三條  各營業部應設置打卡鐘或簽到簿，業務人員應按公司規定作息。 第五十四條  業務人員請假必須填寫請假業務人員請假申請單（見附件13），經書面批準后方可獲假。業務員及主任請假需由營業部經理核準，超過三天者，由營業區經理核準；營業部經理請假需由營業區經理核準，超過三天者，由營銷部經理核準；業務總監請假需由營銷部經理核準。 第五十五條  一個月內無故連續缺勤5天或累計缺勤10天以上將做離職處理；一年內請病假、事假時間累計六個月以上者，一律做離職處理。 第五十六條  業務人員如遇

48、以下情況可申請請假： （一）事假：因事必須本人親自處理方可請事假。 （二）病假：因病需休息或治療可請病假，但病假二天(含)以上須附診斷證明書（需提供縣級以上醫院證明并經公司確認）。 （三）婚假：結婚者可請婚假七天。 （四）產假：凡符合計劃生育規定的女業務人員，其產假標準如下： 1正常生育者：產假90天；符合晚育年齡的產婦可增加15天； 2難產或多胎產：另增加產假15天，難產須出具醫生開具的證明； 3產假結束后，如因健康或其它原因，確需休假必須重新申請病假或事假，否則按缺勤處理。 （五）公休假：業務員和主任每人每年可請公休假5天。     （六）喪假：直系親屬或配偶身故，可請

49、喪假七天。     （七）除產假外，病事假一次連續請假時間不得超過1個月；若一個月后仍無法上班，必須說明原因后再予以續假（病假仍需附醫生開具的證明）。 第五十七條  關于產、病、婚、喪、公休假的規定：     （一）維持考核扣除請假時間，以實際展業時間作為考核時段按比例進行考核。晉升考核不因請假而降低標準。試用業務員試用期滿未轉正予以勸退的考核中不扣除請假時間。 （二）計算個人季度獎金時，扣除請假時間計算；計算團隊年終獎時，不扣除請假時間。     （三）休假期間產生的業績可作為考核業績。    

50、; （四）提供虛假醫療證明者，一經查明，解除保險代理合同。 （五）業務主管休假期間，其轄下由育成人（育成人不在職，由營業部經理）代管。代管期間被代管主管不享有直接管理津貼，其余的各項待遇不變；代管人享有該營業組的直接管理津貼（代管時間超過15天才享有）。     （六）營業部主管休假期間，其轄下由業務總監（如無業務總監，由營銷部或營業區指定人員）代管。代管期間被代管主管不享有職務津貼、直接管理津貼和經理津貼，其余的各項待遇不變。代管人員可享有被代管主管的職務津貼、直接管理津貼和經理津貼（代管時間超過15天才享有）。 （七）代管人員原則上由外勤人員擔任，內勤人員代管則不享受外

51、勤人員的相關待遇。 （八）業務主管休假期間，育成出去的營業組和原主管形成育成關系。營業部主管休假期間，已增部出去的營業部和原營業部主管形成增部關系。     （九）業務主管當月休假時間不超過15天，待遇不變。 第五十八條  關于事假的規定：     （一）各級業務人員請事假，不論時間長短，不扣除請假時間，均參加正常業績考核；核發年終獎金時亦然。 （二）營業組主管和營業部主管請事假，實行代管制，代管原則同休病、產假。 第五十九條  無故遲到（早退）30分鐘以內者，以遲到（早退）論處；超過30分鐘者，以缺勤論處。； 第

52、六十條  業務人員考勤扣款標準如下：     （一）業務員：     1遲到或早退扣款（每次）10元 2缺勤扣款（每天）50元     （二）主任：扣款標準為業務員的1.5倍。     （三）經理：扣款標準為業務員的3倍。     （四）業務員當月累計扣款不能超過500元，；主任當月累計扣款不能超過750元，經理當月累計扣款不能超過1500元。 第六十一條  營業部應將本單位考勤表（附假條）及時送營業區或營銷部人管室(并將請病假時間輸入電腦)；營業區或營銷

53、部應嚴格監督、檢查各營業部差勤制度的執行情況。 第六十二條  營銷部人管室根據營業區核查后上報的差勤情況表進行扣款處理。差勤扣款由財務列帳管理，只限用于營業單位的培訓、職場、全勤獎勵，不得用于其它支出。營業區每月將差勤扣款明細和使用明細張帖于營業區職場。 第六十三條  營業部經理未能嚴格執行考勤制度或虛報出勤情況者，經發現，予以警告；屢勸不聽、情節嚴重者，予以降級處理。 第六十四條  業務人員請假期滿后需到營銷部人管室銷假，逾期未銷假者視同缺勤，超過規定時間按離職處理。 UID5067帖子71精華0積分0閱讀權限10在線時間0

54、0; 小時注冊時間2010-11-11最后訪問2010-12-22查看詳細資料TOP 第四節  早、夕會管理第六十五條  早會是對業務人員管理的重要途徑，各分支機構應重視早會的策劃、組織和管理工作。早會原則上以營業部為單位舉行，由業務主管輪流主持。營業部規模大者，可下放到營業組，以組為單位舉行，由營業組主管主持。但不論何種規模，早會管理應落實到人。 第六十六條  營銷部及營業區應做好早會的指導、檢查和監督工作；早會經營要力爭做到內容充實、形式多樣、氣氛適宜、踴躍參與。早會的時間原則上控制在30分鐘以內。早會主持人應事先做早會

55、的策劃、組織工作，原則上要求早會的主要內容應提前半個月準備好，并列好單位早會行事歷、計劃表，預先公布。 第六十七條  早會經營應起到以下作用：     （一）掌握業務人員工作進展，落實活動量管理；     （二）了解業務人員思想動態，激勵業務人員工作士氣；     （三）授予業務人員知識、提高業務人員工作技巧；     （四）交流工作經驗、提升單位氣氛；     （五）培養業務人員的演講能力；     （六）信息交流，平安企業文化的宣導；   &

56、#160; （七）提高業務人員的自身修養，重視業務人員的三德教育；     （八）公司重要政策的宣導。     各分支機構應注意總結早會經營管理經驗，不斷提高早會管理水平，并將收集、整理好的早會材料、案例，形成文字和專案。各分支機構應注意晨會與早會的區別，不可將兩者合二為一。 第六十八條  營業部每周應至少組織2次夕會。 第五節  制式培訓內容第六十九條  業務人員入司以后必須參加公司安排的各項培訓活動，其中包括以下各項制式培訓內容。     （一）新人崗前培訓；  

57、;   （二）新人銜接培訓； （三）代理人考試培訓； （四）新人轉正培訓； （五）成長訓練； （六）主任晉升培訓； （七）主任成長訓練； （八）主任研修培訓； （九）部經理晉升培訓； （十）MSS培訓； （十一）部經理研修培訓； （十二）杰出營業部經理培訓。； UID5067帖子71精華0積分0閱讀權限10在線時間0  小時注冊時間2010-11-11最后訪問2010-12-22查看詳細資料TOP 第五章  業務人員品質管理辦法第七十條  為建立公司良好形象，規范業務人員行為，獎優罰劣，促進壽險業務健康發展，共建中國道德標準

58、最高的保險公司，特制定個人壽險業務人員品質管理辦法。 第一節  嘉獎第七十一條  業務人員有下列各事項之一，且經公司“業評會”審查認定屬實的，將予以適當嘉獎： （一）有具體事例或言行維護公司形象、贏得榮譽，取得一定社會效益的； （二）為維護公司利益或保護財產安全見義勇為的； （三）熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護公司品牌做貢獻的； （四）為公司發展提出合理化建議并被采納，對提升公司經營績效做出貢獻的； （五）經常協助推動公司各項訓練活動，對業務同仁的工作績效有長期助益的； （六）服務品質良好、業績優秀且在公司服務年限長的； （七）其他特殊優良事跡。

59、 業務人員有符合上條各項情形之一者，“業評會”可視情況給予以下獎勵：     （一）書面獎勵；     （二）頒發獎狀或獎牌；     （三）頒發獎金；     （四）提供培訓機會； （五）受邀參加年度表彰大會，并接受優良事跡表彰； （六）其他適當獎勵。第二節  罰則第七十二條  業務人員發生下列違規行為之一者，經公司“業評會”審查認定屬實，根據該行為性質，予以警告、記過、解除保險代理合同等處分。 （一）代簽名；業務員在投保書、契約審核函件、體檢報告書中的健康告知、各類疾病問

60、卷、授權委托書、委托轉帳合同、保單回執及各類變更申請書等公司規定需客戶（投保人、被保險人、受益人或監護人）親筆簽名的相關保險資料上非客戶本人親筆簽名的，警告一次；業務員代客戶簽名的，解除保險代理合同，并追究相關責任。     （二）誤導客戶     1向客戶提供虛假資料或誤導性的宣傳說明，或曲意解釋條款、投保規則、保全規則，或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自提高、減低保險費率，私自篡改或曲意解釋產品說明書內容；     2向客戶夸大或承諾投資收益、分紅紅利，或夸大資金投資渠道、保險保障利益；     3向客戶隱

61、瞞投資風險事實、投資帳戶保費分配方式、公司向客戶收取的投資帳戶的各項費用及收取比例。 有以上各種行為之一發生，解除保險代理合同，并追究相關責任。     （三）不實告知： 協同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實卻不如實聲明，或不如實填寫投保、保全、理賠等公司規定須如實填寫的文件或不以其他方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的，解除保險代理合同，并追究相關責任； 協同客戶提供不完整體檢病史，或隱瞞客戶提供的體檢病史的，解除保險代理合同，并追究相關責任； 向新進業務人員做不實說明使其對公司組織規定及各項制度產生誤解，唆使新進業務員對客戶做不如實告知導致糾紛的，警告一次。     （四）冒名頂替體檢： 協同客戶讓他人頂替體檢、偽造或修改體檢報告，或明知客戶頂替體檢不阻止且不告知公司，或在客戶不知情的情況下擅自找他人頂替體檢的，解除保險代理合同，并追究相關責任。     （五）參與保險欺詐 擅自以公司的名義簽發保險單，或擅自變更保險條款，或擅自與客戶簽定附加合約，或保險事故發生后再與客戶簽訂投保申請（倒簽單），或串通投保人、被保險人或受