1、稽核年終工作總結 （ 精選多篇 ）xx 信用社二O一年稽核工作總結二O一年XX信用社稽核員在區聯社領導的堅強領導下，嚴格按 照稽核監察部的安排、 布署，認真貫徹執行國家農村金融方針、 政策。 按區聯社制定的稽核工作的目標、方案，以序時稽核為基礎，專項稽 核為重點， 實現全轄所有網點、 所有業務經營管理活動的全面稽核檢 查，有力地促進了 XX 信用社的健康、持續、穩定發展。現將 XX 年的 工作總結如下：一、基本工作情況XX 年 XX 信用社稽核員在 XX 區聯社的統一安排和領導下完成了以 下工作：1 、完成 XX 年度序時稽核工作。查出違規問題 44 件，已整改完善 33 件，正在整改之中 1

2、1件。發出整改通知書 47份，處罰款 XXX 元。 及時的查處了違規違制行為， 消除了案件隱患， 進一步規范了業務經 營。2 、在區聯社的安排下完成了內控風險排查專項稽核、 對公存款風 險排查、七項專項檢查、信貸專項檢查、離任審計專項稽核活動。二、工作中的具體做法1 、加強理論學習，提高自身綜合素質 作為稽核戰線上的新人，我不斷加強自身修養。一是利用業余時 間學習法律知識和各項規章， 強化自身的法律意識， 加強思想道德建 設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀。二是認真學習聯社 下發的各種文件、資料，并做到工作中 （請您支持 ）的融會貫通、學以 致用；為不斷地充實和提高自己的業務技能和管理

3、能力， 不斷更新知 識層面，充實知識內容，填補知識空白；積極參加聯社的稽核例會、 稽核培訓活動，認真做好會議記錄、學習筆記。三是立足干中學，學 中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的 行為，遇到拿不準、吃不透的問題， 及時向其它同事請教， 消化包袱， 彌補不足，提高自己的工作質量。2 、恪守規章制度，嚴格履行崗位職責 在片區各社檢查期間，我嚴守稽核審計人員工作紀律，生活方面 輕車簡從，工作方面雷厲風行，堅持原則，樹立稽核檢查的嚴肅性、 權威性，得到了被查單位的信任和支持。3 、樹立“規范”思維，扎實開展工作 金融行業的制度是用金錢、自由甚至是生命換來的，必須遵守。 為規范

4、信用社業務經營，促進信用社健康發展。根據 xx 年稽核工作 安排，本著“規范經營，防范風險，促進發展”的工作宗旨，在工作 中我始終堅持實事求是， 客觀公正的評價原則， 違章必查、違規必處、 查處必嚴的查處原則，懲教結合，打防并舉，誓為“三年再造”工程 保駕護航。4 、恪守“廉潔”操守，抓好監察工作 稽核工作的特殊性，更嚴格的要求從業人員潔身自好、以身作則 起好模范帶頭作用。在上半年工作中，本著“依法治社，嚴格管理”的工作原則，堅持“反腐倡廉，防范風險，嚴格管理，穩步發展”的工作方針，以抓職工思想教育為龍頭，認真開展廉政建設，嚴肅職業 紀律，糾正不正之風，加強了對重點機構、重點監控對象的稽核檢查

5、。5 、團結奮進，共同營造良好的工作環境在工作中，我能夠與同事和睦相處、相互學習、相互促進；在生 活中，互相幫助、互相關心，共同創造和諧的氛圍。同時，不斷地進 行自我定位，更新觀念，與同事們能搞好團結，服從領導的安排，積 極主動地做好其他工作， 為全社經營目標的順利完成而同心同德， 盡 心竭力。在 xx 年的工作中，我雖然取得了一定的成績，但還存在著不足：1 、業務能力方面提高不快，尤其是掌握的法律、財務知識少，還 需要加強對專業知識的學習。2 、稽核重檢查，輕處理，在平時工作中，檢查發現問題基本上還 是嚴肅認真，堅持原則，尊重客觀事實，實事求是的觀察分析問題， 但在處理問題時特別是向上級部門

6、揭露自身存在的問題時， 一般總是 避重就輕。3 、自己所做工作與同行相比還有差距，特別是稽核知識 和文字材料寫作還需要進一步提高。三、XX年。接下來的工作中我將認真彌補自身不足，認真學習業 務知識，提高自身素質，履行工作職責，服從領導，當好領導的助手。1 、首先加強與領導，同事之間的溝通與理解，其次，轉變思想觀 念，及時了解掌握信用社稽核工作中存在問題的艱巨性、 復雜性和多 樣性。2 、真正做到按法規辦事， 按制度辦事，堅持嚴密細致的工作作風， 拋棄粗放式、過場式的檢查，做到寧精勿濫，寧細勿粗，敢于和善于 發現問題，真正把信用社再監督工作落到實處。3 、完善稽核監督職能，在稽核監督過程中，通過

7、擴大檢查監督面， 增加檢查頻率。對信用社進行實時和事后監督，做到善于發現問題， 及時解決問題， 把各種風險控制在萌芽狀態之中， 有效遏制農村信用 社違規違紀案件有發生，確保信用社資金和財產安全。4 、加大稽核處罰力度，對于查出的問題，堅持以事實為依據，以 制度為標準，分清主次，界定責任，不搞多重或雙重標準，不夸大或 縮小問題，不回避矛盾，不混淆是非。同時遵循發現問題是手段，解 決問題才是目的的思路。 通過后續稽核檢查， 認真督促各種漏洞弊端 的糾正，進一步化解經營風險。5 、認真學習法律知識和各項規章制度，力求上進，為全面完成xx 年 xx 片區全年的各項目標任務努力。xx 信用社稽核員二O

8、x年一月九日一、不斷加強稽核工作的學習和宣傳力度 今年以來，結合我局實際情況，把學習宣傳活動列入重要議事日 程，制定了學習宣傳活動實施方案和夜讀學習計劃，每周一3月組織學習州級社保文件精神、稽核、社保、財會、審計等知識3 日，由許局長帶領全體職工集中學習了巴社險 xx20 號文件（關于 印發巴州地區 xx 年度社會保險稽核工作總體思路 ）、巴社險 xx21 號文件（關于印發巴州地區 xx 年度社會保險稽核工作要點）和 巴社險xx22號文件（關于印發巴州地區xx年度社會保險稽核工 作考核指標）的通知。按照文件要求，結合我局實情和存在的問題， 制定了 xx 年度稽核工作計劃 和切實可行解決問題的辦

9、法和措施， 并多次利用板報、橫幅、發宣傳單等形式向企業、社會進行社會保險 稽核宣傳。隨著業務范圍的不斷擴大，人員顯得更加緊張，為保證稽 核工作的正常開展， 我局千方百計對人員進行調配， 單獨設置了社會 保險稽核科（編制 3人），配備了 2名（兼職）稽核工作人員，并對 稽核工作人員進行了政策及業務培訓， 使稽核工作人員的整體素質得 到了明顯提高。二、稽核工作的開展情況（一）認真做好社會保險年度申報稽核工作。在社會保險年度申 報稽核工作中， 我局對全縣參保單位申報繳費基數、 工資基數等數據 進行嚴格核定，以確保真實準確。把平時在繳費人數、繳費工資基數 等方面存在問題較多的企業和欠費嚴重的單位作為重

10、點， 采取了實地 稽核與重點稽核相結合的方式。 結合參保單位的實際情況， 第一季度 針對年初未進行申報單位下發了書面稽核通知書， 并組織人員進行了 實地稽核，促進了社會保險繳費工作的順利完成。截止目前，我縣養 老保險參保單位共有 88 個，參保職工 1279人；失業保險參保單位119個、參保職工 1918人；醫療保險參保單位 144個, 參保職工 2691 人；工傷保險參保單位 31個, 參保職工 866人；生育保險參保單位 133 個，參保職工 2639人。（二）全面做好社會保險登記證年檢工作。社會保險登記證 的年檢工作是稽核工作的保證，為加強稽核工作的規范性，確保 xx 年度繳費工作的真實

11、有效， 3 月初我局通知全縣各單位進行年檢，各 單位已陸續到我局進行年檢， 我局稽核人員認真檢查各單位 社會保 險登記證的填寫，并建立了社會保險登記證的臺帳、數據庫工 作。截止目前，我局已發放社會保險登記證 124 本，已參加年檢 單位 99 個，年檢率達 80%以上。（三）進一步建立健全內控制度。為進一步加強內部控制，按照 要求，我局建立健全了相關工作制度，編印了涉及業務、財務、計算 機系統管理等各個方面的內部制度匯編； 在加強制度建設控制的同時， 狠抓了業務經辦控制， 各業務崗位嚴格劃分了工作權限， 按照既定的 工作程序和業務規程辦理相關業務， 看似分散和獨立的表面下， 其實 已經形成了一

12、張互為聯系、互相制約的網格；在財務控制方面，我局 嚴格執行國家在財務及會計工作方面的政策法規和制度， 合理設置了 財務工作崗位，加強了對票據、印章和銀行賬戶的管理，貨幣資金的 支出按照管理權限分級審核， 并主動接受基金監管部門與公眾的監督 檢查。（四）認真做好網絡統計工作。我局把信息網絡統計工作抓緊抓 實，一直以來，始終由專人負責信息網絡的管理、維護和統計報表工 作。為提高信息網絡和社會保險統計報表的質量， 我局按照州級要求， 通過理論和實際相結合的方式， 不斷提高信息網絡統計人員的業務培 訓和操作技能水平。 針對業務工作中存在的問題及時提出具體的糾正 措施，并定期進行檢查監督， 較好地完成了

13、州級下達的信息網絡統計 工作任務和其它交辦的事項。、綜合業務網絡系統 專項檢查方面為了進一步加強我市農村信用社在新系統 下的業務經營活動的 監督和檢查，稽核監察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了 全面、細致的稽核檢查，仍然發現部分信用社存在不少問題，如：柜 員業務操作權限過大， 錯帳沖正無會計主管簽字， 主管柜員沒有起到 事中、事后監督的作用；存在記帳串戶或在新系統 中無摘要欄等現 象大額結算業務無主管柜員簽字； 計算機報表裝訂不規范； 部分信用 社由于上線時核對工作不扎實和發放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、 多收利息現象，對此，聯社稽核監察部及時下發關于認真核對貸款 合同利率與微

14、機輸入利率的通知 文件，責成各社對上述情況進行自 查、上報。、及規范化服務專項檢查方面為了加強我市農村信用社規范化服務，增強員工品牌意識，打造 精品網點，提高服務質量，我社從基本的環境衛生入手，對全轄 *個 營業網點進行衛生專項稽核，共發出“最清結” *份、 “清潔” *份、 “不清潔” x 份；對城區信用社規范化服務進行突擊檢查，共檢查 * 個營業網點，稽核面達 *%，共處罰違規人員 * 人，經濟罰款計 *x 元。、協同相關部門進行“冒名”貸款專項檢查經過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“冒 名”貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統計，發 現我市*個信用社存在冒

15、名貸款，共計*x戶，*x筆，金額*x元。四、工作中存在的問題和障礙由于農村信用社機構分散，人員較多，經營管理者和從業人員文 化水平和業務素質參差不齊，規章制度、職業道德、法律意識等方面 觀念淡薄，對內控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到 位，粗放型經營，有章不循，違規操作，屢查屢犯，屢糾不改，內控 制度形同虛設， 只圖眼前的經營利益， 而忽視了長遠意義上的社會效 益，從而導致內控方面執行不力的現象。帶來便捷的結算渠道的同時，也給新系統下稽核檢查工作帶來了 新的問題和要求。 如：沒有行之有效的與綜合業務網絡系統相匹配的 “稽核檢查、 風險預警系統” ，使得在所有業務數據 “集中”處理下

16、， 稽核人員無法直接從系統 得到相應的稽核項目，從而使存在風險不 能在第一時間得到發現和解決， 管理部門不能應用發達的計算機網絡 進行監控。沒有很好的將非現場稽核與現場稽核有機結合，來構成農村信用 社稽核監督管理工作的完整體系。 其主要原因， 一是由于綜合業務網 絡系統 對“稽核、監督、檢查”等方面存在“真空”狀態，新系統 下 對稽核信息的采集、分析、利用不充分，導致非現場稽核無法進行 的現象存在。 二是非現場稽核的技術支持不夠， 全省農村信用社綜合 業務網絡系統 仍未建立功能齊全、實用性較強的非現場稽核監控系 統 。而手工和半手工操作，不能對浩繁復雜的數據進行快捷處理， 形成時效性強的監督管

17、理信息。由于聯社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協作， 造成抓經營和抓管理“兩張皮”現象，使得在內部控制上各個防范主 體不能有效聯動。總之，一年來，我市聯社稽核工作在聯社領導的正確領導下，依 照上級主管部門的安排及部署， 做了大量的工作， 較為圓滿地完成了 各項工作任務， 充分的發揮了稽核的再監督作用， 但與上級要求尚有 差距。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務 能力，加大稽核、監察執法力度，切實維護各項規章制度的執行和落 實，為我市信用社業務經營穩步健康推進保駕護航。以上報告妥否，請指正。一、工作概述根據公司審計室要求完成生產車間相關審計和稽核工作。二、本月工作

18、內容1 、xx 年 2月 2日處理短截玻纖散亂收貨問題（采購問題）2、xx年2月3日xx016501-02wha鋁銅端子的稽核報告3、xx年2月9日關于200a美式pt雙通與使用氣箱安裝孔徑尺寸不符的稽核報告，導致導致 xx023202jnb（ia-kvd 3臺）、xx023402jnb （ia-kv21 3 臺）不能按期完成訂單4 、 xx 年 2 月 10 日倉庫物料結存咖稽核報告；南京雙威生物醫學 科技有限公司的 aw-eab4 工業裝甲纏繞帶事件（采購問題）5 、應知應會標準清晰化資料6 、財產清盤工作及協調7 、清盤資料的錄入8 、 xx 年 2 月 23 日工裝統計人員培訓9 、查

19、閱生產部門日報表擬訂培訓內容：生產統計報表的編制10 、 xx 年 2 月 25 日關于電器總裝 ia-5l 托盤錯為 ia-4l1p 托盤 的稽核報告以及關于倉庫碎布庫存問題的稽核報告11 、 xx 年 1月份生產系統異常問題匯總報告12 、 xx 年 2 月 26 日統計員培訓生產統計報表的編制13 、統計生產部門財產清盤資料。三、本月存在的問題1. 稽核和統計員的技能培訓2. 生產審計和稽核的組織結構和地位3. 生產現場管理：生產計劃的實施和監督4. 公司中高層的責任意識的自我培訓5. 工序間的制約責任制度6. 生產現場管理：中高層管理人員和基層管理人員生產現場的組 織能力及生產工作流程

20、和制度的完善。四、本月我碰到的實際問題：略（具體請見工作日志） 五、本月心得 在本月中主要是財產清盤工作，作為工作的協助者我沒有正真的 實現自己的工作方式和我對工作結果控制的工作流程， 從這件工作中 讓我正真的知道流程和工作方法的重要性， 中下層管理者對細節的重 要性是完成和完善工作的必要條件， 雖然對各生產部門的主管將本次 的工作內容說得相當明白， 然而在清盤的過程中執行起來卻有相當的 難度，如電器、smc對清盤的準備工作重視力度相當的不夠，工裝對 清盤的方法的執行錯誤的理解，給清盤帶來一種人為的障礙，電器、 smc工裝執行力和組織能力相當的欠缺。中高層管理者對工作細節 容易忽略， 在工作中

21、總會出現不切實際的指揮和得不償失的決定， 如 清盤人員和車間的變動而忽略早會的作用， 在請盤中對財產狀態的認 定就顯得雜亂無章在加上車間組織中對清盤范圍和清盤方法理解不 到位導致重盤和漏盤以及盒裝物資盤了物資不盤盛裝物。 作為這項工 作的協助者還有很多不如意的地方， 不僅是物資狀態描述不規范， 而 且還出現低壓銅排車間沒有清盤記錄上交的事情。 更有一些結尾處理 的工作實在是難以用語言來描述料。在本月中我們還對生產系統中存在的問題進行了稽核，在稽核工 作中出現的問題（請看相關的稽核報告），其實這一切我也沒話可說 了，只覺得我什么也不是， 解決不了公司中的相關問題，而最基本的 工序流程也難以說清楚

22、。 而對于現場主管心中的流程卻分得清清楚楚， 如 2 月 27 日生產大樓兩部電梯都壞料，生產主管門就等著電梯修好 而讓車間處于停產或半停產狀態， 而讓員工門白白消耗工時， 即堅持 了清楚的流程（物資從電梯里送上來） 而又忽略了相應的處理流程 （異 常情況的處理）， 總之從上至下沒有人去注意制度流程的靈活性。因 而我在 2月 24日下發了一個通知，通知內容如下：生產系統各部門車間：生產審計稽核將于 xx 年 3月 1日起開始對生產系統的下列文件規 章制度開展稽核審計工作：1 、計劃物控部生產協調會管理辦法生產管控程序生產統計作業流程生產管理條例物料控制作業流程外發加工作業流程安全庫存管理辦法呆

23、廢料處理作業流程物控管理條例2 、倉庫倉庫平面示意圖進料作業流程物料儲存、保管、搬運管理辦法領（發）料作業流程退料作業流程補料作業流程成品進倉作業流程成品出倉作業流程賬務處理規定3 、生產部門生產控制作業流程員工培訓計劃表生產車間“ 5s”管理制度請相關部門在 3月 11日 17：00前將以上流程文件規章制度修正 后交給生產審計部顏虹，以利生產審計工作的開展。以便能促進公司生產體制的改革。生產管理說簡單就簡單，任何 一個人都可以說出一大堆理論， 但是真要做好任何一件事并不那么輕 松，正如我們知道管理的方法有很多， 但每個人的管理理念不盡相同， 而控制卻是一切管理的基礎，沒有控制力，管理就只能是

24、一場游戲， 所以說管理不是時刻讓人開心的娛樂， 管理也不是人人都能獲利的分 贓，管理中有競爭，有對抗，有不斷的沖突，有暫時的犧牲，這一切 都需要整合， 整合就需要強有力的控制。 只有完善我們的控制體系才 能提高公司的凝聚力。凝聚力是體現，控制力是保障。每個崗位都能 管好自己的工作，安排好時間和流程，學會授權，不被工具所累，提 高決策效率，處處留心，重視文檔的管理，用好助手，總結規律，制 作清單。每個現場管理者都能根據工作計劃進度與事先預計， 安排自 己在合適的時間（便于發現和解決問題的時機）去跟蹤檢查。約定執 行者在什么時候，什么情況下應該工作進度與相關情況及相關原因。 相關職能人員（跟單員、

25、助理、品管等）應在什么時候進行跟蹤監督、 回饋信息或遞交報告等。 而不是所有的工作都交給下屬來做， 而不對 訂單、圖紙、計劃排程等進行監督和控制。對生產指令的完備性沒有 起到應有的促進作用。xx, 是中共中央關于加快信用社改革的重要一年， 也是我市信用合 作工作整體發展的關鍵一年。 一年來，在銀監分局的大力支持和監管 下，在省聯社的正確領導下，全體信合員工認真學習、實踐黨的十六 屆四中全會精神和深入貫徹中央 x 號文件精神， 緊緊圍繞當地政府關 于農村經濟工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發展”為指導 思想，狠抓稽核監察隊伍建設，制定和完善了稽核制度；以支持“三 農”為中心；以我市信用聯社

26、確定的“四個五”奮斗目標為突破口； 以經營效益為出發點； 以強化內部管理和狠抓落實為手段， 認真開展 民主監督工作，有效履行了行業服務、 管理、協調、指導的監督職能， 加大稽核督導力度， 加大跟蹤檢查力度， 加大處罰力度，重點放在“落 實”二字上，由以前事后監督變為事前稽核，將存在問題扼殺在萌芽 狀態，從而有力的保障了我市農村信用社全年各項業務經營穩步發展。 經過全體員工的不懈努力，取得了存款穩步增長，貸款收放兩旺，實 力增加，效益提高，經營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農村信用社“二次”創業夯實了基礎。現將一年來的稽核工作情況 總結如下：一、基本情況* 農村信用社設有總稽核一人，

27、稽核經理 x 人，專職稽核員四人， 兼職稽核員 x 人。全轄設有獨立核算信用社（部） * 個，信用分社 * 個，共*個營業網點，共有員工 *x 人。截止* 年末，各項存款 *x 萬元， 比上年增加 *x 萬元；各項貸款 *x 萬元，比上年增長 *x 萬元，其中不 良貸款*x萬元，占比為*x%,存貸比例*%；股本金余額*萬元，比上 年增加 *萬元，盈余總額 *x 萬元，實現凈利潤 *x 萬元。二、稽核工作概況* 聯社稽核監察部根據省聯社 xx 稽核工作要點及全省農村 信用社工作會議精神， 結合我市實際情況， 先后對我市 *個信用社（部）， *個分社共計 *個營業網點進行了最少 x 次，最多 x

28、次的全面序時稽核 和 x 次全方位的時時跟蹤檢查， 稽核面達 *x 。為了確保稽核檢查質 量高，定性準確， 側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各信 用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而 確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。我們在進行序時、 常規稽核的同時， 根據聯社要求以及業務發展普遍存在的問題及時組 織開展專項稽核。 今年共進行專項稽核 x 次，其中綜合業務網絡系統 專項稽核 x 次，共稽核 *個新系統 營業網點，新系統 網點稽核面達 *x %;進行衛生檢查專項稽核x次，共查*個營業網點，稽核面達*x%; 進行規范化服務專項檢查 x 次；對我市農村信用兩

29、個經濟實體 （ 誠信 金店和銀鑫典當行 ），進行專項稽核 x 次，根據省聯社安排，協同資 產負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核 x 次。通過一年稽 核檢查，共發出稽核報告書 *份，糾正通知書 *份, 整改通 知書 *份，離任報告書 *份，待崗通知書 x 份，貸款催收 通知書 *份，清收貸款通知書 * 份；為了規范信貸操作， * 聯 社稽核監察部組織編寫了 * 農村信用社信貸文本 , 共發出 * 農村信用社信貸文本 *份。通過一年稽核檢查，共處理違規、違紀 人員*x人，罰款*x元，其中：通報批評*人，行政警告x人，行政 降級 x 人，行政記大過 x 人，交流信用社主任 x 人，免信用社副

30、主任 x 人。查出了部分信用社 （部）、分社在業務經營， 財務費用、 信貸、 傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經濟處 罰、召開現場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏 洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法 , 規范了各營業機 構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難， 提高了依法經營意識， 增強了管理制約機制，從而為 * 聯社業務發展奠定了良好的基礎。三、稽核工作具體內容、重點搞好常規稽核工作* 年度會計決算常規稽核。 為了確保 * 年度會計決算真實、 準確， 聯社稽核、業務人員對所轄各網點進行了全面、細致的檢查，重點是 對年終決算是否核對準確、 是否

31、有虛假收入或以貸收息， 有無下甩費 用，貸款形態是否真實，并進行相應科目的帳務調整。通過檢查發現 了 x個社少提應付未付利息*元；x個社多提應付未付利息*元；x 個社加提應付未付利息 *.* 元； x 個社各項提留基礎數錯誤。對以 上問題已按照聯社決算文件要求作了糾正和帳務處理。* 年度經營目標責任制考核兌現常規稽核。經營目標責任制的考 核采取“百分計計酬”的辦法 , 主要對我市農村信用社經營目標完成 的真實性及考核情況的合規性進行檢查。經考核我市農村信用社 * 年度經營目標責任制各項指標均真實、 準確，無超比例兌現工資現象。 其中考核得 *分以上的社 *個，占比*%，得*-* 分的社 x 個

32、，占比為*%， *-* 分的社 x 個，占比為 x%。、積極開展序時稽核，定期監控各社經營情況。序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業務經營情況檢查的 有效方法， 有計劃地搞好序時稽核有力于堵塞經營中存在漏洞， 將存 在的問題及時進行糾正和處理。一年來，我市聯社稽核監察部，通過 對全轄所有營業網點會計、 出納基本制度執行情況、 結算業務合規性、 有價證券管理、重要空白憑證管理、 現金管理和綜合業務網絡系統 的 合規性操作等方面進行了多達 x 次的序時稽核和 x 次跟蹤檢查，共檢 查信用社庫存 *x 次，共查現金 * 萬元；檢查重要空白憑證 *x 次，共 查*萬份；檢查抵（質）押物品 *次，累

33、計 *x 萬元；檢查計算機備份 盤*次，計*x張；檢查計算機各類打印資料*次，計*份；檢查結算 業務 *x 次；檢查各種登記簿 * 本；現場稽核傳票 * 本。、根據我社實際情況，及時開展專項稽核根據我市農村信用社實際情況和普遍存在的問題， 及時進行研究、 部署，開展專項稽核。一年來，稽核監察部根據業務發展需要共進行 專項稽核 x 次，其中綜合業務網絡系統 專項稽核 x 次；城區規范化 服務專項檢查 x 次；“冒名”貸款專項稽核 x 次；進行專項稽核 x 次， 檢查情況如下：、綜合業務網絡系統 專項檢查方面為了進一步加強我市農村信用社在新系統 下的業務經營活動的 監督和檢查，稽核監察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了 全面、細致的稽核檢查，仍然發現部分信用社存在不少問題，如：柜 員業務操作權限過大， 錯帳沖正無會計主管簽字， 主管柜員沒有起到 事中、事后監督的作用；存在記帳串戶或在新系統 中無摘要欄等現 象大額結算業務無主管柜員簽字； 計算機報表裝訂不規范； 部分信用 社由于上線時、衛生及規范化服務