1、XX信用管理專業實習報告 1XX年12月份，我有幸得到了國泰君安的實習機會，從 而開始了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資源部門 的介紹，我被安排在位于浦東國泰君安總部的信用交易部門 進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新 興業務。在此期間，我近距離了解了國泰君安的發展歷程以及公 司文化，更深入地研究并參與了融資融券業務的整個流程， 明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，并且通過與 客戶的交流溝通進一步鍛煉了自己處理問題的能力，為將來 的求職打下了堅實的基礎。一、公司簡介國泰君安證券股份有限公司是由國泰證券有限公司和君安證券有限責任公司采取新設合并、增資擴股的方式，于 1

2、999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經 營證券的代理買賣；證券的代保管、簽證；證券的自營買賣; 證券的承銷和上市推薦；證券投資咨詢；資產管理；發起設 立證券投資基金和基金管理公司等業務，有投資銀行、國際 業務、證券投資、信用交易、資產委托、收購兼并、實業管 理等業務部門，是目前國內規模，股東最多，經營范圍最寬， 機構分布面最廣的證券公司。公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常 性經營管理職責，在投行業務、國債業務、經紀業務、研究 領域、投資及資產委托管理業務、網絡建設等方面均做出了 卓越的成績。新股發行股數、募集資金和發行家數三項主要 指標在全國券商中排名。國泰君安先

3、進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交 易的暢通、及時和準確。公司依托強大的研究隊伍，提供高 水平的投資咨詢服務，增強客戶抗御風險的能力。先進的營 銷意識和良好的整體資源配置，使國泰君安經紀業務的市場 份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國。高質量的研究開發工作始終是國泰君安經營發展的基 礎和核心。公司擁有目前國內券商中規模、研究力量、配套 設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日提供實時財經 信息和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨 時發表熱點問題專題研究。公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專 門設立資產委托管理部，為客戶資產量身定制理財方案。國 泰君安重視網絡建

4、設，實現了無紙化辦公。此外，國泰君安 注重有形營業網絡與無形信息網絡的結合，開發電話轉賬等 清算功能，大力推廣非現場交易業務，提高了公司的整體經 營優勢。近年來國泰君安順利地度過了合并后的調整過渡期，并 創造了不菲的業績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創 造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發展做出應有的貢 獻。二、具體實習內容既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資 融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：概念："融資融券"又稱"證券信用交易",是指投資者向 具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入 資金買入本所上市證券或借入本所

5、上市證券并賣出的行為。 包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、 融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客 戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為"買空"融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券 給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券并支付利 息，客戶向證券公司融券賣出稱為"賣空".目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直 接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的 模式。業務流程：對于證券公司來說，融資融券業務有著一套 及其嚴

6、格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，國泰 君安作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了能夠充分了 解此項業務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各 個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業 務，了解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。首先，并非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務 的權利，在提交申請后，證券公司必須辦理客戶征信，了解 客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好， 并以書面和電子方式予以記載、保存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對 未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半 年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、 缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司 的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整 個業務流