1、1、貨幣的種類（1） 實物貨幣（2） 金屬貨幣（3） 紙幣（4） 銀行券（5） 信用貨幣（6） 狹義貨幣（7） 廣義貨幣（8） 準貨幣（9） 電子貨幣2、 貨幣的職能： 支付手段 流通手段 基本職能 一般職能 貯藏手段 價值尺度 世界貨幣3、 貨幣制度的要素（1） 幣材的確定（2） 貨幣單位要素（3） 本位幣和輔幣要素（4） 金屬貨幣鑄造要素（5） 規定貨幣的支付能力有限法償；無限法償（6） 準備制度要素4、 貨幣制度的類型 銀本位制 單本位制 金幣本位制 金屬貨幣制度 金本位制 金塊本位制 金匯本位制 制 度要 平行本位制素 復本位制 雙本位制 跛行本位制 不兌現的信用貨幣制度5、 信用的形

2、式：（1） 商業信用（2） 銀行信用（3） 國家信用（4） 消費信用（5） 國際信用（6） 合作信用（7） 民間信用6、 商業信用與銀行信用的區別（1） 商業信用是工商企業之間買賣商品時以商品形式提供的信用，典型的商業信用中包含著2個同時發生的行為：買賣行為和借貸行為。商業信用屬于直接信用。商業信用在方向、規模、限期上具有局限性。（2） 銀行信用：銀行信用銀行或其他金融機構以貨幣形式提供的信用。 銀行信用屬于間接信用 銀行信用突破了商業信用在方向、規模、期限上的局限性。7、 商業信用的形式：商品賒銷、預付貨款。8、 消費信用的形式：（1） 賒銷（2） 分期付款（3） 消費信貸（4） 信用卡9、

3、 利率的決定因素（1） 平均利潤率（2） 借貸資本的供求關系（3） 一國的法律制度或習慣（4） 政府的宏觀經濟政策（5） 物價水平及其變動（6） 國際收支（7） 國際金融市場利率（8） 期限長短、風險大小等其他因素利率分為官定利率和公定利率，浮動利率和固定利率，名義利率和實際利率10、 商業銀行的分類 私人商業銀行 全能商業銀行 按資本所有權劃分 合股商業銀行 按許可經營業務種類 職能商業銀行 國有商業銀行 地方性商業銀行 單一制商業銀行 區域性商業銀行 總分行制商業銀行 按業務覆蓋地域劃分 按組織形式劃分 全國性商業銀行 持股公司制商業銀行 連鎖制商業銀行 國際性商業銀行 11、商業銀行的職

4、能 支付中介 特點 高負債，高風險，監督管制的嚴格性 信用中介 信用創造 金融服務 12、 商業銀行的業務（1） 負債業務（2） 資產業務（3） 中間業務14、 商業銀行的業務構成 1、 股本：（1）普通股（2）優先股2、 盈余：（1）資本盈余（2）留存盈余（未分配利潤）3、 債務資本：包括資本票據和債券4、 其他資本儲備金：包括資本準備金、貸款與證券投資損失準備金商業銀行的資本金構成圖）銀行資本金普通資本優先資本其他資本普通股盈余資本未分配利潤等優先股資本票據資本債券資本準備金貸款損失準備金證券損失準備金可轉換債券15、 商業銀行的負債種類 各項存款 流動負債 按內容劃分 各項借款 按流動性

5、劃分 應付債券 其他負債 其他長期負債16、 影響商業銀行存款負債規模的因素 一般經濟活動水平 服務質量和服務品 周期性因素 外部因素 中央銀行的貨幣政策 內部因素 資產規模和信譽 有關金融法規 新技術的廣泛應用 稅收政策17、 貸款的種類 活期貸款 信用貸款 按期限長短 定期貸款 按保障方式 擔保貸款 透支貸款 票據貼現貸款 工業貸款 一次性償還貸款 按部門 農業貸款 科技貸款按用途 消費貸款 按償還方式 流動資金貸款 具體用途 分期償還貸款 固定資產貸款 自主貸款 正常類貸款 關注類貸款按質量（風險程度） 次級類貸款 按銀行發放貸 委托貸款“5級分類法” 款的自主程度 可以類貸款 損失類貸

6、款 特定貸款18、 “6c”評估法 品德（character）能力（capacity） 資本 （capital） 信用6C經營環境（conditional） 擔保（collateral） 事業連續性(continuity)19、 影響企業還款能力的因素（1） 財務因素：資產負債情況、盈利和運營能力、財務狀況、經營業績 資金周轉、現金流量（2） 擔保因素：擔保抵押狀況（3） 非財務因素：行業風險、經營風險、還款意愿、其他20、 中間業務種類 信托業務收入 支付結算類 投資和交易收入 銀行卡類按收入來源 存款賬戶服務費收入 代理類 手續費收入 擔保類 其他非手續費收入 承諾類 按功能和形式 交易類

7、 無風險類/低風險類收入 按風險大小 基金托管類和 不含期權期貨風險類 是否含有 咨詢顧問類期權期貨性質 含期權期貨性質風險類 其他類21、 中央銀行制度的類型 一元式中央銀行制度 單一式 二元式中央銀行制度 復合式中央銀行制度 準中央銀行制度 跨國中央銀行制度22、 中央銀行的組織結構 內設部門 直屬機構 分支機構23、 中央銀行的職能（1） 發行的銀行：壟斷銀行券的發行權，是全國唯一的現鈔發行機構（2） 銀行的銀行：具體表現在集中存款準備最后貸款人組織全國的清算（3） 國家的銀行：代理國家貫徹執行財政金融政策，代理國庫收支以及為國家 提供各種金融服務24、 中央銀行的業務種類 再貼現業務

8、存款業務 貸款業務 發行中央銀行債券 資產業務 負債業務 對外負債 證券買賣 資本業務 報關和經營黃金、外匯 經營國庫業務其他業務 會計業務 調查統計業務25、 中央銀行獨立性模式 目標上的獨立性中央銀行的獨立性的測量標注 在為政府融資問題上的獨立性 政治上的獨立性 貨幣政策的決策自主權 相對財政部的獨立性集體表現 相對其他部委的獨立性 相對地方政的獨立性26、 金融市場的種類 發行市場 貨幣市場 （一級市場） 資本市場 流 場內市場 通按標的物劃分 按金融資產發行和流通特征 市 場 外匯市場 柜臺 二 級 場 第三 黃金市場 市 外 場 第四 現貨市場 直接金融市場 期貨市場按交易中介 按交

9、割方式 衍生市場 間接金融市場 期權市場 國內市場按地域劃分 國際市場27、 金融市場的功能 聚財功能：蓄水池 價格發現機制 配置功能：資源配置、財富再分配， 風險再分配微觀 提供流動性 宏觀 調節功能：直接調節、間接調節 降低交易成本 放映功能：晴雨表28、 貨幣市場的分類貨幣市場的分類 短期借貸市場 同業拆借市場 回購市場/反回購市場 商業票據市場 銀行承兌匯票市場 短期政府債券市場 貨幣市場共同基金市場 29、 回購協議市場的交易原則 出售證券獲得資金 資金 資 金需求者 提供者 投入資金購回證券30、 回購市場的種類 銀行回購市場 質押式回購市場（1） （2） 自主交易所回購市場 買斷

10、式回購市場 交易所回購市場 委托交易所回購市場31、 股票的種類 按持有人分：國有股、法人股、職工股 普通股 按發行地和上市地分：人民幣普通股（A股） 人民幣特種股（H、B) 按風險特征分：藍籌股，成長股、收入股、周 期股、防守股、概念股、投機股、 按剩余索取權和剩余控制權 積累優先股和非積累優先股 優先股 參與優先股和非參與優先股 可轉換優先股 可贖回優先股32、 公司上市的意義（1） 財務理由優化財務結構 創造收購貨幣（2） 財富效應：創業股東財富增值（3） 管理提升提升公司治理 激勵員工（4） 市場效應在供應商中樹立信譽 在客戶中樹立形象33、 公司上市的不利方面 （1）政府監管嚴格 （

11、2）信息透明公開，使經營者壓力增大 (3) 股權稀釋，甚至能喪失控股權34公司上市ipo基本流程公司上市ipo的基本流程丨準備階段丨 執行階段 丨 發行上市階段丨 準備 盡職調查及輔導文件準備及申報 核準 調研營銷 路演詢價發行上 市后市35股票的二級市場的交易方式 證券交易所、場外交易市場、第三市場、第四市場36、 債券的種類 政府債券按發行主體劃分 公司債券 金融債券37、 企業債券發行成本的構成 承銷費用 審計費 發行成本 信用評級費（一次性支出） 律師費 登記和兌付費 公告宣傳費存續成本（發行利率）38、 通貨膨脹的概念物價水平在一定時期的持續的普遍的上升過程或貨幣價值在一定時期內的持

12、續下降的過程通貨膨脹的衡量是靠消費價格指數39通貨膨脹的成因：紙幣發行量超過了商品流通的實際需要量40通貨膨脹的分類 爬行通貨膨脹 需求拉上型通貨膨脹 溫和型通貨膨脹 成本推進通貨膨脹按物價上漲速度 按成因 飛奔型通貨膨脹 結構性通貨膨脹 惡性通貨膨脹 顯性通貨膨脹 未預期的通貨膨脹按表現形式 按預期 隱形通貨膨脹 預期的通貨膨脹 開放性通貨膨脹按市場機制所起作用 一致性通貨膨脹41通貨膨脹的經濟效應（1） 再分配效應（2） 產出效應（3） 對經濟效率的影響（4） 強制儲蓄效應（5） 收入分配效應（6） 資產結構調整效應 42通貨膨脹的對策 緊縮性貨幣政策（1） 需求對策 緊縮性財政政策（2） 供給政策：增加供給，擴大生產（3） 收入政策：政府干預工資和物價上漲43、 通貨緊縮的成因（1） 有效需求不足（2） 投資過度（3） 消費不足（4） 技術進步（5） 債務44、 通貨緊縮的對策 擴張性貨幣政策需求政策調節