1、河南科技學院2016屆本科畢業論文（設計）論文題目：基于博弈論的雙邊平臺的交易監管分析 學生姓名： 劉朝霞 所在院系： 經濟與管理學院 所學專業： 會計學 導師姓名： 賈興洪（副教授） 完成時間： 2016年12月20日 摘要在當前中國電子商務行業快速發展的影響下，傳統行業受到了不同程度的沖擊?，F階段我國許多傳統企業一直面臨發展緩慢的局面。眾多公司一直想通過渠道和營銷創新來達到升級產業和提升品牌的目的，以改變現狀。本文第二部分對我國雙邊平臺交易監管情況及問題的現狀入手，指出了雙邊平臺交易監管理論尚不成熟、交易監管的相關法律法規不健全等問題；第三部分運用支付矩陣對雙邊平臺交易過程中的“博弈”情況

2、進行了分析，主要的博弈對象為平臺企業與買賣雙方用戶，研究平臺企業采取積極監管、非積極監管下買賣雙方用戶的留存、流失情況。最終，根據上述的問題及現狀，對雙邊平臺交易監管過程中的“博弈”情況，基于支付矩陣，提出了完善雙邊平臺交易監管的建議。關鍵詞：雙邊平臺；交易監管；博弈論AbstractIn the current rapid development of Chinas e-commerce industry under the influence of the traditional industries have been varying degrees of impact. At pres

3、ent, many traditional enterprises in China have been facing a slow development situation. Many companies have been trying to channel and marketing innovation to upgrade the industry and enhance the purpose of the brand to change the status quo. Therefore, this paper, the status of Chinas bilateral t

4、rading platform regulation and the status quo, and the use of payment matrix analysis of the platform between enterprises and users of the regulatory relationship. Finally, according to the above problems and the status quo, the author puts forward some suggestions on perfecting the supervision and

5、development of the bilateral platform transaction from the aspects of perfecting the bilateral platform transaction supervision and perfecting the bilateral platform transaction.Key words: bilateral platform; transaction regulation; game theoryI目 錄摘要I一、引言2二、雙邊平臺交易過程中的博弈分析3（一）雙邊平臺交易監管的現狀3（二）基于支付矩陣的交易

6、監管博弈分析3 1.模型的假設4 2.平臺企業與買方用戶的模型分析4 3.平臺企業與賣方用戶的模型分析5三、我國雙邊平臺交易監管存在的制約因素6（一）雙邊平臺交易監管理論尚不成熟6（二）交易監管的相關法律法規不健全6（三）對雙邊平臺交易監管的執行力度不夠6（四）缺乏專項方面的專業人才7四、完善雙邊平臺交易監管及發展的建議7（一）加強并完善雙邊平臺交易監管的學術研究7（二）建立健全的平臺企業交易監管的制度條例7（三）加強對平臺企業交易監管的重視程度8（四）提高平臺企業交易監管人才的綜合素質8結束語8參考文獻9一、引言在雙邊平臺交易監管的過程中，有許多影響因素導致雙邊平臺的交易監管無法順利地進行，

7、其中在國家政策引導、國家政策確立、專業人才應用等方面都有著不同程度的影響，而平臺企業是否有采取有效地交易監管措施，是用戶是否能夠留存的主要根據。雙邊平臺是一個由買方、賣方、第三方組成的交易性平臺，平臺中的每一個要素在其中都扮演著不可或缺的作用，進行著不同類型的交易行為，平臺中的每一個交易主體和交易客體都存在相互作用、相互影響的關系，那么對于雙邊平臺而言，如何保障平臺中的每一個成員和要素能夠發揮出其交易價值，如何保障交易合法合規的進行，便需要雙邊平臺實施交易監管，保障每一次交易的合法性和合規性。 劉曉麗.談談博弈論的理論框架及理論支撐J.經營管理者.2014(11)雙邊平臺的交易監管，是平臺企業

8、與用戶在進行交易時的一種潛在保障。在雙邊平臺的交易過程中，如何保障交易的順利、交易的合法性、交易的公正性，就需要平臺企業和職能部門對此進行監督和管理，才能保障雙邊平臺在交易中能夠合法合規的進行。本文第二部分對我國雙邊平臺交易監管情況及問題的現狀入手，指出了雙邊平臺交易監管理論尚不成熟、交易監管的相關法律法規不健全等問題；第三部分運用支付矩陣對雙邊平臺交易過程中的“博弈”情況進行了分析，主要的博弈對象為平臺企業與買賣雙方用戶，研究平臺企業采取積極監管、非積極監管下買賣雙方用戶的留存、流失情況。最終，根據上述的問題及現狀，對雙邊平臺交易監管過程中的“博弈”情況，基于支付矩陣，提出了完善雙邊平臺交易

9、監管的建議。二、雙邊平臺交易過程中的博弈分析（一）雙邊平臺交易監管的現狀在參與者中，平臺企業對于用戶有兩個戰略，硬性監管與平臺企業制度監管，當平臺企業采取硬性監管措施時，如：阿里巴巴聯合政府部門及多個職能部門打擊不法商家、聚美優品聯合海外產品驗證機構嚴厲打擊假冒偽劣產品等，這是平臺企業采取的硬性監管措施，從過往的經驗和監管效果證明，硬性監管的效果較好，但是會導致平臺企業直接損失一部分的經濟利益、直接用戶、潛在用戶；而當平臺企業以自身的設立的制度進行監管時，如阿里巴巴淘寶自身所設立針對用戶的一些交易監管條例，開展對用戶的交易行為監管，這些條例雖然能夠較為人性化的、以間接監管的形式進行交易監管，但

10、是監管的力度不足，很容易產生漏網之魚。 王昭慧,張洪.基于雙邊市場的平臺所有權研究J.管理工程學報.2011(01)因此，平臺企業要在網絡市場廣域性與行政管理地域性之間，需要努力尋求促進動態平衡的支點。一方面，以信息資源優勢為基礎，探索互補性的網店行政管轄原則。對于網絡交易平臺和自然人網店，因平臺所在地監管部門具有信息資源優勢，可由其承擔主要監管職責。 匡桂華.基于價值網的行業電子交易所商業模式研究J.工業技術經濟.2010(08)對于企業、個體工商戶網店，因注冊地監管部門具有信息資源優勢，可由其承擔主要監管職責，由平臺注冊地監管部門承擔輔助監管職責。另一方面，以技術資源優勢為基礎，探索互補性

11、的市場監管整體架構。鑒于主流網絡通道產品、主流網絡安全產品所在地具有技術資源優勢，可由相關網絡服務產品提供商注冊地的監管部門承擔主要監管職責，由違法行為涉及企業(經營者)所在地的監管部門承擔輔助監管職責。（二）基于支付矩陣的交易監管博弈分析在該次的博弈分析中，我們只考慮兩個參與者，即：平臺企業與用戶，且參與者都是在雙邊平臺中有交易行為的人，且雙方的交易行為直接影響到自身的利益和雙邊平臺的運作。1.模型的假設 假設1：這個博弈中只存在兩個局中人，平臺企業和用戶，且兩者都是理性的經濟人。假設2：雙方信息不對稱，雙方決策行為相互獨立，雙方作出決策之前都不知道對方行動，可以認為他們的行動是同時進行的，

12、或者盡管參與者行動的采取有先后順序，但后行動的人不知道先采取行動的人采取的是什么行動。即二者間的博弈是靜態博弈。假設3：雙方的策略選擇或信用選擇抽象為兩種理想情況：企業平臺為積極監管與消極監管，用戶為留存和流失。假設4：存在不合理的監督機制，即企業平臺選擇硬性監管，用戶就會流失，產生負益。2.平臺企業與買方用戶的模型分析在交易監管中，平臺企業與買方用戶是一種非合作博弈關系。在博弈過程中，平臺企業和買方用戶都有兩種策略選擇：積極監管（1）和非積極監管（0）；留存（1）和流失（0）。在平臺企業積極監管前平臺企業與買方用戶各自獲得的交易收益相等均為-1（即：平臺企業積極監管中買方用戶留存可能性為-1

13、，買方用戶在平臺企業實施積極監管后的留存的可能性為-1）；如果平臺企業采取非積極監管，造成的買方用戶流失可能性為-1，而買方用戶流失的可能性為-1。這樣就形成了下表的博弈支付矩陣：表1 平臺企業與雙邊買方用戶的模型分析平臺企業/買方用戶留存流失積極監管（-1，-1）(-1，-2)非積極監管（-2，-1）(-2，-2)積極監管，代表著平臺企業通過運用一切有利于交易順利、合法進行的措施，積極地對交易行為中的主體進行監管。而非積極監管，代表著平臺企業在交易的過程中，沒有采取積極的監管措施，忽視了在雙邊平臺交易過程中出現的經濟問題、權益問題。根據表1所示，設買方用戶因留存而獲得的可能性為-1，平臺企業

14、積極監管經營的可能性為-1，平臺企業非積極監管獲得可能性為-2，平臺企業因非積極監管而受到的法律法規的懲罰或信譽下降等造成的經濟損失為-1，則平臺企業因非積極監管而獲得的凈可能性為-2。買方用戶和平臺企業都是理性的經濟人，因此他們在選擇交易策略時，都會自覺地追求自身的期望可能性最大化。對于買方用戶而言，如果平臺企業所選擇的策略是積極監管，買方用戶的最優策略應該是留存；如果平臺企業所選擇的策略是非積極監管，那么買方用戶的最優策略就是不留存。對于平臺企業來說，由于不知道-1與-2的大小關系，所以很難對自己所選擇的策略做出具體判斷。為此，我們分別就以下兩種情況對平臺企業所選擇的策略進行討論。-1-2

15、，即平臺企業積極監管經營的可能性大于或等于非積極監管經營的可能性。在這種情況下，如果買方用戶選擇留存策略，平臺企業選擇積極監管可能性是-1，選擇非積極監管可能性是-2，作為理性的經濟人，由于平臺企業不僅只與這一個買方用戶交易，也不只進行這一次交易，考慮到長遠利益，即使積極監管可能性-1等于非積極監管可能性-2，平臺企業的最優策略選擇也是積極監管；同理，如果買方用戶選擇不留存策略，平臺企業選擇積極監管可能性是-1，選擇非積極監管可能性是-2，平臺企業的最優策略還是積極監管。很明顯，無論買方用戶做出何種選擇，平臺企業的最優策略選擇都是積極監管。在平臺企業選擇積極監管策略的前提下，買方用戶的最優策略

16、選擇是交易。因此，當-1-2時，存在納什均衡(積極監管，留存)，各方在這一狀態下都不再有主動改變自己策略的動力和積極性，達到效用最大化。-1-2，即平臺企業積極監管經營的可能性大于非積極監管的可能性，這種情況比較常見，平臺企業的暴利是進行非積極監管經營的直接動機。在這種情況下，如果平臺企業選擇的策略是積極監管，買方用戶選擇留存的可能性是-1，選擇不留存的可能性是-2，作為理性的經濟人，買方用戶的最優策略選擇就是留存；但如果買方用戶選擇留存策略，平臺企業選擇積極監管可能性是-1，選擇非積極監管可能性是-2，平臺企業就會選擇非積極監管；如果平臺企業選擇的策略是非積極監管，買方用戶選擇留存的可能性是

17、-1。選擇不留存的可能性是-2，因此平臺企業的最優策略選擇必定是積極監管。3.平臺企業與賣方用戶的模型分析表2 平臺企業與賣方用戶的模型分析平臺企業/賣方用戶留存流失積極監管（-1，-1）(-1，-2)非積極監管（-2，-1）(-2，-2)賣方用戶和平臺企業都是理性的經濟人，因此他們在選擇交易策略時，都會自覺地追求自身的期望收益最大化。對于賣方用戶而言，如果平臺企業所選擇的策略是積極監管，賣方用戶的最優策略應該是留存；如果平臺企業所選擇的策略是非積極監管，那么賣方用戶的最優策略就是不留存。從上述支付矩陣可以看出，平臺企業只有積極地采取良好的監管措施，才能使得賣方用戶繼續留存。如果平臺企業無法采

18、取積極的措施，不能對雙邊平臺的交易行為進行監管，那么賣方用戶必定會逐漸流失。三、我國雙邊平臺交易監管存在的制約因素（一）雙邊平臺交易監管理論尚不成熟我國接觸雙邊平臺交易模式的時間并不算長，而且其理論除了基本的交易監管理論知識之外，還包括了大量的管理、經濟等方面的知識，因此在推行的時候如果不對其進行深入地了解，是無法順利推行的。且綜合我國的實際情況來看，我國雙邊平臺交易監管的理論發展還不夠成熟，取得的有效成績較少，大部分還是借鑒國外的研究成果。 張軒昂.芻議博弈論對經濟學的影響J.華中師范大學研究生學報.2014(01)（二）交易監管的相關法律法規不健全雖然我國頒布了各種各樣的互聯網交易保護法，

19、但是真正有關雙邊平臺交易監管的法律法規可以說幾乎為零，即使有，國家的執法力度也是完全不夠的，這大大減少實行雙邊平臺交易監管的積極性。而且我國雖然已經制定了一系列的關于雙邊平臺交易監管的制度和準則，但仍然缺乏具有可操作性的規章制度。同時由于相關法律的不健全。（三）對雙邊平臺交易監管的執行力度不夠我國目前的交易監督主要是依靠國家的政府相關部門，而社會群眾以及媒體等對互聯網交易問題雖然可以監督并進行曝光，但由于沒有一定的處罰權，平臺也就并不在乎他們的監督，并不以此為戒，由此很難完成監督工作，會產生很多的“漏網之魚”，這使得雙邊平臺交易監管得不到很有效的推行，并不能發揮其應有的作用。同時雙邊平臺交易監

20、管主要是反映平臺是否合法合規運行的情況，使得社會對平臺進行管理時不能有理可循地進行，平臺的可操作空間比較大，導致平臺缺少社會輿論壓力，也影響了雙邊平臺交易監管信息披露的質量。（四）缺乏專項方面的專業人才雙邊平臺交易監管的過程中，其包含了經濟學、管理學等多種學科。對于管理型人才而言，目前我國平臺需要的管理型人才可以分為以下幾個類別。一是基礎的管理人才，對于日常的工作進行任務的安排和人員的調配；二是專業人才，這類人才通常都是以培養平臺專業化發展人才為目的，以大力發展平臺人力資源為根本；三是咨詢人才，該類人才的主要任務是用于客戶關系的維護，客戶疑問的及時解答，或是在日常工作中遇到一些難以處理的棘手問

21、題時，要及時對問題進行分析和做出合適的解決方案，這類人才通常都是以公關和平臺外交為主的；四是雙邊平臺交易體系研發人才，好的平臺通常都有自己的一套完備的雙邊平臺交易體系，不論是硬件方面還是軟件方面都需要研發人才來進行雙邊平臺交易體系的調整和研究，開發出一套適用于雙邊平臺交易的運營體系，降低平臺能耗，節約成本，提高收益。四、完善雙邊平臺交易監管及發展的建議（一）加強并完善雙邊平臺交易監管的學術研究我國雙邊平臺交易監管的基本理論雖已成型，但這些成果大部分還是局限在學術理論研究方面，而在實用性理論方面仍然與歐美發達國家差距較大。因此為了讓雙邊平臺交易監管在我國得到更好的應用，應加強對實踐性理論的研究力

22、度，即如何進行實際操作，尤其是在雙邊平臺交易監管的技術方式和管理運作方面要重點研究。 刁玉柱.商業模式創新:理論視角與研究觀點評介J.首都經濟貿易大學學報.2010(04)（二）建立健全的平臺企業交易監管的制度條例從上述的支付矩陣分析中我們可以看到，平臺企業采取積極的監管措施，會使得用戶更愿意傾向于留存，相反，如果平臺企業沒有采取積極的交易監管措施，用戶則會逐步流失。那么，建立健全的平臺企業交易監管的制度條例就顯得尤為重要，只有將平臺企業的交易監管措施進一步完善，加強平臺企業的交易監管能力，提升平臺企業的交易監管意識，才能更好地幫助平臺企業發展，保障雙邊平臺的穩定發展。 紀慧生,陸強,王紅衛.

23、商業模式設計方法、過程與分析工具J.中央財經大學學報.2010(07)（三）加強對平臺企業交易監管的重視程度推行雙邊平臺交易監管的法律政策單靠幾個人，幾個組織或者幾個經濟公司的努力是不可能實現的，這需要的是全社會的共同努力。所以平臺企業要充分發揮其交易監管主體的地位，做好雙邊平臺交易監管的工作及雙邊平臺交易監管的培訓工作，讓雙邊平臺交易公司的人員能夠更好地了解雙邊平臺交易監管的原理及應用方法。在這個前提下，提高雙邊平臺交易公司的經濟效益。以此提高公司對實行雙邊平臺交易監管的積極性，進而通過公司遵守雙邊平臺交易監管準則，提升社會整體的經濟效益。（四）提高平臺企業交易監管人才的綜合素質因為雙邊平臺

24、交易監管體系還融合了廣告媒體學、網絡經濟學等學科的知識，對人才的要求較高，所以我國平臺企業交易監管人才還比較缺乏，為擴大雙邊平臺交易監管在我國的應用，需要大力培養平臺企業交易監管人才。平臺企業要增設雙邊平臺交易監管相關課程，平臺企業可以開設一些有關交易監管的員工培訓課程，隨著經濟發展形勢愈來愈嚴峻，雙邊平臺交易監管會成為同經濟學原理一樣重要的類目，讓平臺企業的員工對雙邊平臺交易監管有個系統的認識，普及雙邊平臺交易監管相關知識，在思想上也要加強職業道德的培養，提高從業人員的環保意識，鼓勵他們在實踐中發現和解決問題，滿足國家發展和社會經濟發展的需要。結束語隨著市場經濟的不斷發展，雙邊平臺在市場經濟發展中扮演著不可取代的位置，但是雙邊平臺的交易問題屢屢發生，因此，通過文章中運用支付矩陣對雙邊平臺交易監管的分析，可以得知雙邊平臺交易監管的實踐若想要規范地進行，需要相關政府部門的積極配合，也需要平臺企業能夠嚴