1、融資擔(dān)保有限公司章 程第一章 總 則第一條 為規(guī)范公司的組織和行為，形成自我發(fā)展、自我約束的經(jīng)營機制，保護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國公司法、中華人民共和國擔(dān)保法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（銀監(jiān)會等7部委令【】第3號）等有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，制定本章程。第二條 公司的組織形式為有限公司，公司依法成立后，即成為獨立承擔(dān)民事責(zé)任的企業(yè)法人。各股東以其出資額為限對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第三條 公司遵守國家法律、法規(guī)，維護國家利益和社會公共利益，按照融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定，接受政府監(jiān)管部門的監(jiān)督管理。第四條 公司股東會由全體股東組成，股東會為公

2、司最高決策機構(gòu)。 第二章 公司名稱、住所及法定代表人第五條 公司名稱：融資擔(dān)保有限公司第六條 公司住所：宜昌市點軍區(qū)紫陽路第七條 公司法定代表人：由董事長尚勇?lián)喂痉ǘù砣耍啥聲x舉和罷免。 第三章 注冊資本及經(jīng)營范圍第八條 公司注冊資本：1億元人民幣 第九條 公司根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東決議，報政府監(jiān)管部門批準后，可以增加或減少注冊資本。公司減少注冊資本，應(yīng)當自作出決議10日內(nèi)通知債權(quán)人。減少后的注冊資本應(yīng)符合政府監(jiān)管部門規(guī)定的融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額。注冊資本變更應(yīng)當依法向公司登記機關(guān)辦理變更登記。 第十條 公司的經(jīng)營范圍：為中小企業(yè)及個體經(jīng)營者融

3、資、融資租賃及其他經(jīng)濟合同提供擔(dān)保（國家有專項規(guī)定的除外）；對融資、項目論證、委托債權(quán)管理、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；自由資金投資。 第四章 股 東 第十一條 股東姓名、住所和出資額（一） 姓名：尚勇住所：湖北省當陽市育溪鎮(zhèn)八景坡村三組出資額：4000萬元人民幣，占注冊資本40% （二） 姓名：黃家松 住所：湖北省當陽市玉陽辦事處三里港村三組1-51 出資額：3500萬元人民幣，占注冊資本35% （三） 姓名：張新海住所：湖北省當陽市玉陽辦事處東門樓社區(qū)居委會二組2-58 出資額：2500萬元人民幣，占注冊資本25% 第十二條 出資人在本章程訂立后，足額繳納所認繳的出資。

4、第十三條 公司成立后，應(yīng)向股東簽發(fā)出資證明書，證明書不得在市場上流通交易。 第十四條 股東享有以下權(quán)利：（一） 參加或推選代表參加股東會并按照出資比例行駛表決權(quán)；（二） 了解公司經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況；（三） 選取或被選舉為董事會成員或監(jiān)事（四） 依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定獲取股利或轉(zhuǎn)讓出資；（五） 優(yōu)先購買其他股東的出資；（六） 公司終止后，依法分得公司的剩余財產(chǎn)，或按比例承擔(dān)風(fēng)險；（七） 有權(quán)查閱股東會會議記錄和公司財務(wù)會計報告第十五條 股東履行以下義務(wù)：（一） 遵守公司章程；（二） 按時足額繳納所認繳的出資；（三） 依其認繳的出資額為限對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（四） 在公司辦理登記注冊手續(xù)

5、后，不得抽回投資。 第十六條 股本金的轉(zhuǎn)讓（一） 股東轉(zhuǎn)讓股本必須是在無融資擔(dān)保連帶責(zé)任的前提下進行。（二） 股東轉(zhuǎn)讓股本必須經(jīng)股東會決議批準。（三） 股東轉(zhuǎn)讓股本應(yīng)優(yōu)先公司內(nèi)部股東購買。在各股東不愿購買的情況下，方可轉(zhuǎn)讓他人。 第五章 股東會 第十七條 股東會由公司的全體股東組成，是公司的最高權(quán)利機構(gòu)。 第十八條 股東會的首次會議有出資最多的主發(fā)起法人股東召集和主持。 第十九條 股東會議有股東按照出資比例行使表決權(quán)。 第二十條 股東會行使下列職權(quán)：（一） 決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。（二） 選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報酬事項。（三） 選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，決定有關(guān)董監(jiān)事的報酬

6、事項。（四） 審議批準董事會的報告。（五） 審議批準監(jiān)事的報告。（六） 審議批準公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案。（七） 審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。（八） 對公司增加或減少注冊資本作出決議。（九） 對股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓出資作出決議。（十） 對公司合并、分立、解散、清算或變更公司形式作出決議。（十一） 修改公司章程。 第二十一條 股東會議事方式和表決程序（一） 股東會會議分為定期會議和臨時會議，并應(yīng)當于會議召開十五日以前通知全體股東。定期會議每年召開一次。臨時會議由代表1/10以上表決權(quán)的股東，1/3以上的董事或者監(jiān)事提議方可召開。股東也可書面委托他人代為參加股東會議，行使委

7、托書中載明的權(quán)力。（二） 股東會會議由董事會召集，董事長主持。董事長因特殊原因不能履行其職責(zé)時，由半數(shù)以上董事推舉一名董事主持。（三） 股東會會議應(yīng)對所議事項作出決議，決議應(yīng)由代表1/2以上表決權(quán)的股東表決通過。但股東會對公司增加或減少注冊資本，分立、合并、解散或者變更公司形式、修改公司章程作出決議，應(yīng)由代表2/3以上表決權(quán)的股東表決通過。股東會應(yīng)對所議事項的決定作出會議記錄，出席會議的股東應(yīng)在會議記錄上簽名。 第六章 董事會 第二十二條 公司設(shè)董事會，董事會行使下列職權(quán)： （一） 召集股東會會議，并向股東會報告工作；（二） 執(zhí)行股東會的決議；（三） 決定公司的經(jīng)營計劃、投資方案和超過總經(jīng)理權(quán)

8、限的重大擔(dān)保、投資業(yè)務(wù)事項；（四） 制定公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五） 制定公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（六） 對擔(dān)保資金補償、擔(dān)保壞賬核銷作出決定；（七） 制定公司增加或者減少注冊資本的方案；（八） 制定公司發(fā)行公司債券的方案；（九） 擬定公司章程的修改方案；（十） 擬定公司合并、變更公司形式、解散的方案；（十一）決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；（十二）決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報酬事項，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)任及其報酬事項；（十三）制定公司的基本管理制度；（十四）制定公司的基本管理制度；（十五）聽取公司總經(jīng)理的工作報告、檢查總經(jīng)理工作；（十六）股

9、東會授予的其他職權(quán)； 第二十三條 董事對公司經(jīng)營具有知情權(quán)。有權(quán)查閱公司章程、董事會會議記錄、監(jiān)事報告、經(jīng)營分析報告、業(yè)務(wù)資料和財務(wù)會計報表；有權(quán)查閱、了解公司的債務(wù)記錄等。第二十四條 董事會固定召開半年會和年會，聽取總經(jīng)理匯報并審定超過總經(jīng)理權(quán)限報批業(yè)務(wù)。董事會議應(yīng)有全體董事的2/3以上出席方可舉行，董事會決議須經(jīng)全體董事的2/3以上表決通過，方為有效。第二十五條 董事會應(yīng)制定董事會議事規(guī)則及總經(jīng)理工作規(guī)則等實施細則，以確保董事會的工作效率跟科學(xué)決策。董事會會議應(yīng)當有記錄，出席會議的全體董事跟記錄人員應(yīng)當在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言作出說明性記載。第二十

10、六條 董事對董事會決議承擔(dān)責(zé)任，董事會決議違反法律、法規(guī)或者本章程，致使公司遭受損失的，參與決議的董事對公司負賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾標明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責(zé)任。第二十七條 如董事長認為必要或有1/3以上董事提議時，可召開臨時董事會議。第二十八條 董事長行使下列職權(quán)： （一） 召集和支持董事會議； （二） 督促跟檢查董事會決議的執(zhí)行情況，并向董事會提出報告； （三） 提名總經(jīng)理人選； （四） 代表公司簽署有關(guān)文件； （五） 董事會授予的其他職權(quán)；第七章 總經(jīng)理第二十九條 公司設(shè)總經(jīng)理一名，組織公司的日常經(jīng)營工作，副總經(jīng)理若干名，協(xié)助總經(jīng)理工作。第三十條 公司總經(jīng)理由董事

11、會聘任，總經(jīng)理任期時間有董事會決定。第三十一條 公司總經(jīng)理對董事會負責(zé)，行使以下職權(quán)： （一） 主持公司的經(jīng)營管理工作，并就公司的經(jīng)營狀況向董事會報告； （二） 組織實施董事會的決議、經(jīng)股東批準的公司年度經(jīng)營計劃和投資方案； （三） 制定公司的年度財務(wù)預(yù)算方案、年度財務(wù)決算方案； （四） 制定公司的利潤分配方案跟彌補虧損方案； （五） 擬定公司擔(dān)保資金補償、核銷擔(dān)保壞賬方案； （六） 擬定公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置方案； （七） 擬定公司的基本管理制定； （八） 擬定公司的具體規(guī)章制度； （九） 聘任或者解聘除由董事會聘任或者解聘以外的人員；提請聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財務(wù)副責(zé)人。 （十） 制定公司

12、職工的工資、福利跟獎懲方案； （十一）股東或董事會授予的其他職權(quán)。第八章 監(jiān) 事 第三十二條 公司設(shè)監(jiān)事一名，列席董事會議。 第三十三條 監(jiān)事依照公司法規(guī)定行使以下職權(quán)，監(jiān)事行使職權(quán)所必需的一切費用，由公司承擔(dān)。（一） 檢查公司財務(wù)； （二） 對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議； （三） 當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正； （四） 向股東提出提案； （五） 提議召開臨時股東會議，在董事會不履行本法規(guī)制定的召集和主持股東會會議職責(zé)時召集和主持股東會會議； （六）

13、依法對董事、監(jiān)事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律的提起訴訟； （七） 公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。 第三十四條 監(jiān)事可以對董事會決議事項提出質(zhì)詢或者建議。發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營情況異常，可以進行調(diào)查；必要時，可以聘請會計事務(wù)所等協(xié)助其工作，費用由公司承擔(dān)。 第九章 董事、 監(jiān)事、 經(jīng)理限制規(guī)定 第三十五條 董事、監(jiān)事、高級管理人員（包括法定代表人、總經(jīng)理、副經(jīng)理）應(yīng)具備法律、行政法規(guī)、規(guī)章所要求的任職資格。董事、監(jiān)事、高級管理人員的變更應(yīng)經(jīng)政府監(jiān)管部門批準。有下列情況之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事和經(jīng)理。 （一） 無民事行為能力或者限制民事行為能力； （二） 因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或破壞社會

14、主義經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的，執(zhí)行期滿為逾五年； （三） 擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事長或廠長經(jīng)理，對該公司企業(yè)破產(chǎn)負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算之日起未逾三年； （四） 擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責(zé)任的，自該公司企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年； （五） 個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期為清償。 第三十六條 董事、監(jiān)事、經(jīng)理應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)跟公司章程，對公司負有忠實義務(wù)跟勤勉義務(wù)。第十章 公司法定代表人 第三十七條 公司法定代表人由董事長擔(dān)任。公司法定代表人出現(xiàn)法律、法規(guī)、國務(wù)院規(guī)定或其他禁止擔(dān)任

15、法定代表人的情形的，股東應(yīng)當免去其職務(wù)。 法定代表人變更，須經(jīng)政府監(jiān)管部門批準，并辦理變更登記。第十一章 風(fēng)險控制 第三十八條 公司經(jīng)營風(fēng)險控制，至少應(yīng)當包括以下制度： （一） 建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制、和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程； （二） 建立準備金管理辦法，應(yīng)根據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章要求足額提取各項準備金； （三） 建立自有資金的正常運營、投資分析、決策和操作制度，自有資金的投資應(yīng)符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章要求； 第三十九條 若公司發(fā)生巨額代償或投資損失，導(dǎo)致公司的凈資產(chǎn)損失后產(chǎn)生的實收資本低于政府監(jiān)管部門規(guī)定的融資

16、性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額時，公司應(yīng)暫停開展新的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，并及時告知監(jiān)管部門及相關(guān)債權(quán)人。待公司實收資本符合政府監(jiān)管部門規(guī)定的融資性擔(dān)保公司注冊資本的最低限額時，方可恢復(fù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。 第十二章 勞動人事制度 第四十條 公司根據(jù)有關(guān)法律和法規(guī)制定公司的勞動人事制度。 第四十一條 公司制定有關(guān)職工工資、福利以及勞動保護、勞動合同、保險、聘任、解聘（或開除）等涉及職工切身利益的具體方案及制定重要規(guī)章制度時，應(yīng)當聽取公司工會跟職工大會意見。 第四十二條 公司必須保護職工的合法權(quán)益，依法與職工簽訂勞工合同，參加社會保險，加強勞動保護，實現(xiàn)安全生產(chǎn)。 第四十三條 公司有權(quán)按照國家政策自主決

17、定職工的工資水平、支付方式和福利待遇。應(yīng)按規(guī)定建立企業(yè)年金制度。 第四十四條 公司職工有辭職的自由，但必須依照法律、法規(guī)跟公司的相關(guān)制度規(guī)定履行必要的手續(xù)，否則，須賠償應(yīng)辭職造成的經(jīng)濟損失。 第十三章 財務(wù)管理 第四十五條 公司依照國家法律法規(guī)和財政主管部門的規(guī)定建立本公司的財務(wù)、會計制度。 第四十六條 公司應(yīng)在每一會計年度終結(jié)時制作財務(wù)報告，并依法接受審查驗證。財務(wù)會計報告應(yīng)包括下列財務(wù)報表及附屬明細表： （一） 資產(chǎn)負債表； （二） 利潤表； （三） 財務(wù)狀況變動表； （四） 財務(wù)情況說明書； （五） 利潤分配表； （六） 月度財務(wù)分析報告； （七） 現(xiàn)金流量表； （八） 擔(dān)保余額變動表。

18、 第四十七條 公司的會計制度采用公歷年度，即公歷年1月1日起至12月31日止。 第四十八條 公司當年實現(xiàn)稅后利潤應(yīng)按如下進行分配： （一） 兌現(xiàn)公司經(jīng)營承包獎勵； （二） 提取利潤的百分之十列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。公司的法定公積金不足以彌補以前年度虧損的，在依照前款規(guī)定提取法定公積金之前，應(yīng)當先用當年利潤彌補虧損； （三） 按不超過當年擔(dān)保責(zé)任余額的百分之一計提風(fēng)險準備金，用于擔(dān)保賠償，風(fēng)險準備金累計達到責(zé)任余額的百分之十后，實行差額提取； （四） 剩余部分按投資比例分配給股東。第十四章 合并 、解散及清算 第四十九條 公司可以依

19、法進行合并。公司合并，應(yīng)經(jīng)相關(guān)監(jiān)管部門批準，按照下列程序辦理： （一） 股東作出合并決定； （二） 合并各方當事人簽訂合并合同； （三） 依法辦理相關(guān)審批手續(xù)； （四） 處理債權(quán)、債務(wù)等各項合并事宜； （五） 辦理解散或變更登記。 第五十條 公司有下列情況之一的，應(yīng)予解散： （一） 股東決議解散的； （二） 因公司合并或者分立需要解散的； （三） 公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，依法宣告破產(chǎn)的； （四） 公司違反國家有關(guān)規(guī)定，依法責(zé)令關(guān)閉的。 第五十一條 公司依照前條一、二項解散的，應(yīng)由股東在十五日內(nèi)組成清算組進行清算；公司依照前條第三項解散的，應(yīng)由法院依法組成清算組進行清算；公司依照前條第四項解散的，應(yīng)由主管機關(guān)組織股東及相關(guān)機關(guān)成立清算組清算。 第五十二條 清算組按照債務(wù)清償計劃及時償還債務(wù)，清算組成立后，董事會及總經(jīng)理的職權(quán)立即停止。 第五十三條 清算組在清算期間行使下列職權(quán)： （一） 通知或者公告?zhèn)鶛?quán)人； （二） 清理公司財產(chǎn)，編制資產(chǎn)負債表跟財務(wù)清單； （三） 處理與清算公司未了解的業(yè)務(wù)； （四） 繳納所欠稅款； （五）