1、銀行核心業務系統操作實習報告一、 實習時間： 2011年6月27日2011年7月1日 二、 實習地點： 山東工商學院商學實驗中心204室 三、 實習目的 熟練掌握銀行核心業務操作系統的操作方法，并能熟練地進行最基本的銀行業務操作，進一步學習更為復雜的銀行業務操作。熟悉銀行日常業務操作流程及工作制度，為今后的工作奠定基礎。我們實習所用的系統是北京東方迪格軟件科技發展有限公司提供的銀行業務操作系統，綜合柜員制是目前國際上商業銀行遵循的一種最主要的前臺服務模式，是相對于傳統的雙人臨柜復核制的服務模式而言的，是柜員單人臨柜。其特點是打破原有的按業務種類分窗口的傳統做法，設置綜合化的對外服務窗口，在授權

2、允許的范圍內所有柜員皆可辦理本行的對公、對私等各種金融業務，對客戶實行“一站式”服務。四 、 實習內容 在實習期間我們學習了現金和憑證管理、儲蓄業務、公司業務、特殊業務、貸款業務、中間業務、結算業務以及詳細業務查詢的基本操作。現金管理包括銀行總行的現金領用和現金下發、支行的現金領用和現金調出以及綜合柜員的現金調入。憑證管理包括銀行總行的憑證領用和憑證下發、支行的憑證領用和憑證調出以及綜合柜員的憑證調入，其中需要注意的是所填寫的憑證號為8位數。儲蓄業務需要首先在客戶系統中建立客戶信息，也就是開客戶，要有由客戶提供證件信息、電話、地址、傳真、郵編、電子郵箱信息，并且同一個證件信息只能建立一個客戶號

3、。開客戶以后可以進行客戶信息查詢以及客戶信息維護。等建立好客戶信息后，就可以進行相關的存款業務，以活期儲蓄為例介紹一下存款業務的程序。 1：開戶 1-1-0-1 a 錄入客戶開客戶時所使用的證件號（錄入2遍） b 在科目選擇項目中 用“ / ”鍵來 查看科目種類，選擇相對應科目（比如選擇 21101 活期儲蓄存款）c 憑證號/卡號：在此處錄入和科目相對應的憑證號/卡號d 支取方式：按“/”鍵可選擇 密碼、密碼與證件、無限制、印簽、證件、印簽+密碼、印簽+證件 e 金額： 100 (自行錄入) f 提交 2： 存款 1-1-0-2 a 憑證類型：720101 普通存折 b 帳號/卡號：錄入帳號c

4、 金額：錄入存款金額 如 100003：取款 1-1-0-3 a 憑證類型：720101 普通存折 b 帳號/卡號：錄入帳號 c 憑證號：錄入與帳號相對應的憑證號 d 金額：錄入取款金額 如 1000 e 密碼：錄入開戶時候設定的密碼 4：轉賬 1-1-0-4 a 憑證類型：720101 普通存折 b 帳號/卡號：錄入帳號 c 憑證號：錄入與帳號相對應的憑證號 d 金額：錄入取款金額 如 1000e 密碼：錄入開戶時候設定的密碼f 錄入“收款賬號/卡號”（被轉賬賬號） 5：銷戶 1-1-0-6 a 憑證類型：720101 普通存折 b 帳號/卡號：錄入帳號c 憑證號：錄入與帳號相對應的憑證號d

5、密碼：錄入開戶時候設定的密碼e 金額：錄入取款金額 如 1000公司業務的存款業務流程如下：1：開戶 1-1-0-1 a 現轉標志： 現金、轉賬、預開 （開戶標志） b 證件類型：“ t 對公客戶號” 錄入公司客戶號 c 選擇科目：工業存款、商業存款、建筑業存款、農業存款等 d 選擇帳戶性質：基本賬戶、一般賬戶、專用、臨時賬戶、其它、經常項目、資本項目等。e 金額：錄入金額 如 100000提交業務系統提示：處理成功（交易流水號）2： 存款 1-1-0-2 （現金存款） a 憑證類型選擇：“none 無” b 錄入帳號：如000635106900010 c 錄入現金存款金額： 如100000提

6、交業務系統提示：處李成功（交易流水號）3：取款 1-1-0-3 支票出售1-3-0-7 a 錄入公司帳號，回車 b 支票類型：選擇 “7020301 現金支票” c 數量：25 （注：25的倍數，支票為25一本） d 開始號碼：20090001 結束號碼：20090025 e 收費方式：選擇“2- 收費” f 交費方式：選擇“c 現金” g 工本費： 12.50 手續費5 合計金額：17.50提交業務系統提示：處理成功（交易流水號） (2) 現金支票取款 1-1-0-3 a 憑證類型：選擇“7020301 現金支票” b 錄入帳號/卡號：如 000635106900010 c 憑證號：錄入現金

7、支票號 d 錄入取款金額： 如100000提交業務系統提示：處理成功（交易流水號）4：轉賬 1-1-0-4支票出售1-3-0-7 a 錄入公司帳號，回車 b 支票類型：選擇 “7020302 轉賬支票” c 數量：25 （注：25的倍數，支票為25一本） d 開始號碼：20090001 結束號碼：20090025 e 收費方式：選擇“2- 收費” f 交費方式：選擇“c 現金” g 工本費： 12.5 手續費：5合計金額：17.50提交業務系統提示：處理成功（交易流水號）（2） 轉賬 1-1-0-4 a 憑證類型：選擇“7020302 轉賬支票” b 錄入帳號/卡號：如 00063510690

8、0010 c 憑證號：錄入現金支票號 d 錄入轉賬金額： 如100000 e 憑證類型：選擇“none無” （被轉賬帳戶類型） f 錄入帳號卡號 （被轉賬帳戶） 提交業務系統提示：處理成功（交易流水號）5：結息1-1-0-5 針對公司臨時戶，且結息后必須銷戶 錄入 帳號卡號 提交業務系統打印提示：“對公特殊憑證”6：銷戶 1-1-0-6 a 現/轉標志： 此處選擇與開戶時候一致標志 b 憑證類型：選擇“none 無” c 錄入帳號卡號： 如000635106900010 d 錄入金額 注：錄入金額必須為帳戶余額 e id類別：選擇“y 營業執照” 錄入id號特殊業務包括凍結業務、帳戶止付、憑證

9、掛失、反交易/沖賬、補帳、換憑證、支取方式修改、密碼修改、增加尾箱、內部帳戶開戶、補打憑證。 貸款業務包括貸款借據錄入、貸款發放、貸款還款、按揭貸款提前部分還貸。 中間業務包括合同錄入、合同查詢維護、批量錄入、批量查詢維護、批量合并、增加批量明細、批量明細維護以及批量明細查詢。 詳細業務查詢包括交易流水查詢、分戶查詢、錢箱憑證查詢、貸款查詢。五、實習心得 從這次實習中體會到，步入社會要將大學里學到的知識與實踐結合在一起，要有很強烈的學習能力與掌握能力，這樣才能才能在銀行類行業中立于不敗之地。這也是實習的目的真正所在 通過這次畢業前的實習，除了對銀行的基本業務有了一定了解，并能進行基本操作外，我覺