1、本文格式為word版，下載可任意編輯我市居民投資理財行為調研報告 一、調研背景 居民投資是近年來我國經濟生活中興起的一種經濟行為。它既是我國經濟體制改革和經濟發展到一定階段的產物，也是我國經濟進一步發展的需要。對于*市的居民來講,隨著投資理財品種的日益豐富，他們所能選擇的投資理財的方式增多了，其理財觀念也發生了很大轉變,原有的“有錢就存銀行”等相對傳統的理財觀念正在漸漸淡化。在這個居民投資意識的轉型期，能否適時把握居民的投資理財傾向，成為各大商業銀行業務能否順利開展的關鍵所在。所以，了解居民投資理財意向，掌握居民投資的新動態，就顯得非常重要。二、調研目的本次市場調研工作的主要目的如下：1、了解

2、*市區居民的財務狀況，為銀行的市場定位提供科學依據。2、研究被調查者對投資理財的認識程度、渠道選擇及風險承受力，以便更好的了解目標客戶的需求狀況。三、調研內容根據上述研究目的，我們本次調研的內容主要包括以下幾項：1、了解*市區居民的財務狀況。本部分旨在對被調查者的收支狀況作深入了解，以明確其在銀行服務中所尋求的利益點，為市場細分及市場定位提供科學的依據。本部分主要包括：（1）被調查者的每月固定收入和支出；（2）被調查者的動產和不動產狀況；（3）被調查者的每月閑置資金及投資金額占總資產的比例。2、探究被調查者對投資理財的認識程度、渠道選擇及風險承受能力。本部分是專門針對被調查者投資理財觀念的研究

3、，通過對被調查者投資渠道選擇的分析，明確其投資偏好，以制定相應的營銷策略。主要包括：（1）被調查者目前的投資結構，包括儲蓄以及股票、債券、基金、保險、房產等投資所占比例；（2）了解被調查者儲蓄的目的，包括退休養老、子女教育、購置房產、創業準備、緊急周轉金、閑置資金規劃等；（3）此外，我們還將收集包括被調查者的年齡、職業、性別等在內的背景資料以備交互分析之用。四、調研執行情況1、調研方案實施。本次調研采用街頭攔截訪問的形式，在*市的環翠區、經濟技術開發區和高新技術開發區，針對年滿18周歲的*市常住居民進行了調查。依據擬定的抽樣方案，我們發出了160份問卷，實際收回有效問卷149份，有效率為93.

4、125。從調研結果看，數據分布基本符合正態分布。因此，本次調研結果具有準確、可靠的特點。2、背景資料分析。在149個有效樣本中被調查者的年齡分布為：1830歲的約占42.5，3055歲的約占52.7，55歲以上的約占4.8。整個樣本中涵蓋了青年、中年、老年等不同年齡段的人群。他們的平均月收入大多都在500元以上，其中月收入在5011000元之間的有10.1，收入在10011500元之間的有23.0，收入在15012000元之間的有20.3，收入在20213000元之間的有20.3，收入在3000元以上的有21.6。這些被訪者主要是工薪階層，其中工人最多，占27.2，其次是個體工商業者占21.8

5、、企業管理人員占15.0、教師占3.4、國家公務員占4.1、文體工占1.4、服務業人員占8.8，此外還有18.4的其他從業人員。樣本的背景資料基本反映了*市居民的實際情況。五、調研結果統計參見*市居民投資理財調研行為數據統計資料。六、*市居民的財務狀況1、調查者每月的固定收入和支出情況。家庭月收入：通過對149個有效樣本進行分析，我們發現這些受訪者的每月基本收入大多都在500元以上，其中月收入在3000元以上的占本次調查的21.6，月收入在10011500元，15012000元，20213000元的也分別占到23.0、20.3、23.0，只有2.0的居民家庭月收入在500元以下。家庭月支出：通過調查我們可以看出，*市居民家庭消費水平相對較低。有42.2的家庭月支出在5011000元，在10011500元的家庭比例占到本次調查的25.2，有10.2的家庭月支出達到2000元以上，同時僅有9.5的家庭的月消費支出在500元以下。2、調查者每月的平均儲蓄情況。在調查中，我們發現*市居民的月平均儲蓄多集中在5001200元之間，其中儲蓄在501800元的家庭占22.4，8011200元的家庭占19.4，但也有24.6的家庭月平均儲蓄在200元以下，另外平均儲蓄在2000元以上的家庭占8.2。七、*居民對投資理財的認識及風險因素分析近年來，隨著我國社會經濟生活發生重大的變化，現代家庭的投