1、泓域咨詢/數控機床公司工程項目主要參與方的項目管理數控機床公司工程項目主要參與方的項目管理xxx（集團）有限公司一、 銀行對貨款項目管理的目的和特點(一）銀行對貸款項目管理的基本含義為工程項目提供資金的渠道有很多，本文中的銀行泛指以銀行為代表的為工程項目提供貸款的所有金融機構。為項目提供資金貸款的各金融機構，從其所提供資金的安全性、流動性、收益性等方面考慮，對項目進行了解、評估、分析及控制等，是一種不完全意義上的項目管理。這類管理重點是對資金投入進行評審和對資金投入與使用進行控制和監督，以及進行風險控制等。(二）銀行對貸款項目管理的目的銀行是工程項目貸款的提供方，是項目部分融入資金的所有者。在

2、銀行決定為項目提供資金后，銀行就把資金收益的期望寄托于項目上，同時資金損失的風險也相應產生。因此銀行對貸款項目管理的目的主要是：1.保證資金的安全性。商業銀行的注冊資本一般只占全部資金來源的8，90%以上的經營資金是存款和其他負債。因此，商業銀行必須保證放款的及時收回，否則將影響銀行的清償能力，動搖銀行的信用。銀行通過其對資金投放的控制，對資金風險進行預警、回避，為資金選定合適的投入對象，確定適宜的投入規模，在風險發生的情況下采取措施進行資金保全，保證資金的安全性。2.流動性。由于商業銀行是負債經營，如果沒有一定量的資金及時回流，就無法保證客戶存款的及時足額提取，后果將不堪設想。因此，除了保證

3、資金的安全性外，銀行還要合理安排貸款的種類和期限，并采取措施，使貸款能及時收回。3.效益性。效益性是商業性銀行貸款的最終目的，在保證投入資金的安全性和流動性的前提下取得收益。銀行的收益主要是放貸利息收入，而放貸利息收入主要決定于利率和期限，貸款期限越長、利率越高，收益越大。(三）銀行對貸款項目管理的特點銀行對貸款項目的管理實際上是銀行信貸管理的一部分。對于工程項目來說，主要是涉及資金的投入與回收。主要有以下特點：1.管理的主動權隨著資金的投入而降低。銀行為工程項目提供貸款是根據貸款方的申請而自愿提供資金的一種行為，是銀行在認為能保證資金安全和取得一定收益后做出的承諾與決策。在銀行決定為工程項目

4、提供資金之前，甚至到資金正式投入之前，銀行都是有主動權的，銀行可以決定不為項目提供資金。銀行為項目提供資金的數量和償還的時間、方式等都可以通過平等協商確定，從這一點上說銀行對工程項目的管理在前期是主動的。銀行一旦決定投入資金，特別是隨著銀行資金的逐步投入，銀行對項目的控制程度就隨之降低。資金全部貸出后，銀行就無法具體控制項目的建設、管理與運作。這時銀行投入資金的安全和收益的保障除了抵押、質押、保證等原商定的擔保方式外，大部分依賴于他人對該項目的管理狀況。因此銀行對工程項目的前期管理非常重要。2.管理手段帶有更強的金融專業性。銀行為保證資金的安全，在投資項目資金管理上往往采取金融性更強的專業手段

5、進行控制。如前期對項目進行全方位評價、進行企業信用評價、要求用貸方提供質押與抵押等擔保方式、制定資金投放計劃、監督貸款方資金的使用、必要時采取保全措施等。3.以資金運動為主線進行管理。為保證銀行投人資金的安全和獲得一定收益，銀行要對貸款方進行監控，范圍包括企業信用、設備采購和工程建設費用支出等相關方面，這些方面都會對資金安全產生影響或有所反應，所以相對其他參與方的管理來說，銀行對工程項目最直接的管理內容是比較單一的，主要是對項目資金投人的控制。二、 銀行對貨款項目管理的主要內容承貸金融機構對貸款項目的管理可大致分為貸前管理和貸后管理兩個階段。(一）貸前管理1.受理借款人的借款申請。2.進行貸款

6、基本調查。包括對借款人歷史背景的調查，對借款人行業狀況和行業地位的調查，對借款的合法性、安全性和盈利性的調查，借款人信用等級的評估調查，以及對貸款的保障性進行調查。3.進行信用評價分析。在對借款人的品德、借款人的能力、借款人的資本、貸款擔保、經營環境等方面調查了解的基礎上，根據貸款調查的信息確定客戶的信用等級，計算客戶的風險限額，判斷對客戶進一步授信的風險的大小。4.對借款人進行財務評價。評價的目的是分析借款人的財務狀況、盈利能力、資金使用效率、償債能力，并對借款人的發展變化趨勢進行預測。5.對貸款項目進行評估。銀行對貸款項目的評估與一般意義上的評估有一定的區別。它是以銀行的立場為評估的出發點

7、，以提高銀行的信貸資產質量和經營效益為目的，為銀行貸款提供決策依據。6.制定貸款的法律文件。根據前面工作得出的結論，如果銀行準備為借款人提供貸款，就要依據有關規定準備必要的法律文件。主要有借款合同、保證合同、抵押合同和質押合同等。7.貸款審批。銀行信貸部門將貸款調查等有關評價報告匯總整理后，形成貸款報審材料，報銀行審貸機構審查。銀行對貸款的審查重點有以下幾個方面：貸款的直接用途是否符合國家與銀行的有關規定；借款人是否符合借款資格條件；借款人的信用承受能力如何，如信用等級、統一授信情況、已占用的風險限額情況，以及潛在虧損等方面的問題；借款人的發展前景、主要產品結構、新產品開發能力、主要領導人的工

8、作能力與組織能力；借款人償還貸款的資金來源及償債能力；貸款保證人的情況；貸款抵押、質押物的情況；根據貸款方式、借款人信用等級、借款人的風險限額等確定是否可以貸款，貸款結構和附加條件。8.貸款發放。在銀行與借款人簽訂借貸合同后，如果沒有任何正當理由或借款人沒有違約的情況下，銀行必須按借款合同的約定發放貸款。銀行在發放貸款中要注意檢查有關合同條款，檢查用款申請材料是否符合有關規定和合同要求。在貸款的發放中還要注意嚴格執行貸款的發放程序，并在出現以下情況時及時停止貸款的發放：（1)借款人不按借款合同規定的用途使用貸款；（2)不按借款合同的規定償還本息；（3)國家或銀行規定的其他有關禁止行為。(二）貸

9、后管理貸后管理是指提供貸款后，圍繞資金的償還對企業或項目開展的有關工作。主要包括：9.貸后檢查。貸后檢查是指在貸款發放之后，定期或不定期地對貸款的運行情況進行檢查分析。主要有：（1)以檢查借款人是否按規定使用貸款和按規定償還本息為主要內容的貸款檢查；（2)以檢查借款人全面情況為內容，以保證貸款順利償還為目的的借款人檢查;（3)以把握擔保的有效性及應用價值為目的的擔保檢查等。10.貸款風險預警。通過對項目的績效追蹤以及一些與貸款密切相關的情況的收集和先行指標的測算，及時預測和發現貸款可能存在的風險，以便采取相應措施。這些不利情況和指標的測算主要表現在：工期的拖延、建設費用的超支、市場的變化，以及

10、企業經營管理中的營業收入、存貨、應收賬款、流動比率和速動比率發生不利變化等方面；企業管理人員行為異常或發生不利變動，企業內部管理混亂，企業涉及重大訴訟、出現重大投資失誤等非財務方面；借款人賬戶存款持續減少至不正常水平，票據發生拒付、多頭借款或套取貸款，回避與銀行接觸等。11.貸款償還管理。在項目建成后，銀行還要進行貸款償還管理，主要包括本息的催收，有限延長還款期限的貸款展期，以及借款人歸還貸款的全部本息后，對結清貸款進行評價和總結等。此外，當借款人不能按期向銀行償還貸款時，銀行還要根據不同情況采取相應的貸款清收與保全措施，包括辦理展期等方式重新確定還款期，采取企業兼并、企業破產、債權轉股權、股

11、份制改造、資產證券化、以物抵債等措施來保證銀行貸款的收回，對于逃避債務的，可通過法律手段解決等。三、 承包商管理的主要任務(一)工程承包商的主要工作1.制訂施工組織設計和質量保證計劃，經監理工程師審定后組織實施。2.按施工計劃組織施工，認真組織好人力、材料、機械等資源的投入。并向監理工程師提供年、季、月工程進度計劃及相應進度統計報表。3.按施工合同要求在工程進度、成本、質量方面進行過程控制，發現不合格項及時糾正。4.遵守有關部門對施工場地交通、施工噪音以及環境保護和安全生產等方面的管理規定，辦理相關手續。5.按專用條款約定，做好施工現場地下管線和鄰近建筑物、構筑物，及有關文物、古樹等的保護工作

12、。6.保證施工現場清潔，使之符合環境衛生管理的有關規定。7.在施工過程中按規定程序及時主動、自覺接受監理工程師的監督檢查；提供業主和監理工程師需要的各種統計數據的報表。8.及時向監理工程師提交竣工驗收申請報告，對驗收中發現的問題及時進行改進。9.負責已完工程在移交前的保護工作。10.向業主完整、及時地移交有關工程資料檔案。(二）設備承包商的主要任務1.按照合同約定，以規定的價格，在規定的時間、質量和數量條件下提供設備，并做好現場服務，及時解決有關設備的技術、質量、缺損件等問題；2.按照合同約定，完成設備的有關運輸、保險、包裝、設備調試、安裝、技術援助、培訓等相關工作；3.保證提交的設備和技術規

13、范與委托文件的要求一致；4.保證業主在使用其所提供的設備或其他任何一部分時，不侵犯第三方專利權、商標權和工業設計權；5.完成合同規定的其他工作。四、 承包商對項目管理的目的和特點(一）承包商對工程項目管理的基本含義承包商分為兩類：一類是根據工程項目建設的有關規定，由項目業主委托，經雙方協商和履行一定的程序后，承接項目的建筑和安裝工程建設（有的包括設備安裝工程）的公司或其他法人組織，通常稱之為工程承包商;另一類是按委托合同承接設備生產制造（有的包括設備安裝工程)的生產廠家，通常稱之為設備承包商。本文中的承包商泛指以上兩類承包商。承包商對工程項目的管理是指承包商為完成項目業主對項目建設的委托或設備

14、供貨的委托，以自己的施工或供貨能為來完成業主委托的任務，在建設階段對自己所承擔的項目中投入的各種資源進行計劃、指揮、組織、協調的過程。(二)承包商管理的目的承包商是為項目提供工程勞務的組織者或設備制造者。其管理的目的主要是為了在項目建設與設備制造過程中，從人力、物力資源的有效投入到產品的輸出來實現其相應的收益。具體是:1.保證承包的工程項目或設備制造在進度與質量上達到委托合同規定的要求。承包商按委托合同在規定的時間內完成工程施工或設備制造工作，并符合各項質量指示的要求，這是合同中規定的承包商的主要義務。2.追求自身收益的最大化。在完成委托合同規定的工作，并達到合同規定的要求后，承包商有權取得相

15、應的報酬。業主支付費用的具體方式與合同的形式有很大關系。不同的合同形式使承包商的利益與項目成本的聯系程度有所不同。對于總價合同和單價合同以及成本酬金合同，承包商會采取完全不同的態度來對待項目的成本費用。但其根本目的都是為了保證其整體收益最大。(三）承包商對工程項関管理的特點承包商對工程項目管理的特點可以從不同的方面去總結，主要有以下幾點：1.承包商的管理工作都是以固定場地為中心展開的，不同于其他參與方可以在不同地方進行項目管理。2.以委托合同為根本要求。項目承包商在實施管理的過程中，不管委托方的最終目標是什么，對項目的管理與控制完全以合同規定的內容為依據。項目的質量、進度、費用等都是以合同規定

16、為標準。3.管理直接作用于工程項目實體。承包商不同于咨詢工程師，管理的對象是完成項目組成部分的行動者、原材料和設備等。所以承包商的管理對項目將產生直接的作用。4管理過程.資金投入相對巨大。工程項目的真正形成過程在施工階段。在這一階段中所有的設計都將得到實施，包括主體工程和配套工程等。從廠房的建設到原材料的采購和機器設備的采購、安裝與調試，都需要大量的資金投入。這一過程的投入一般占項目全部費用的90%左右。5.項目建設風險的最后控制階段。承包商的管理過程是工程項目風險控制的最后過程。工程項目的風險在項目的不同階段是不一樣的。越是在項目的前期階段，項目的未知程度就越高，項目決策風險發生概率就越大，

17、但這時人們對項目的可控制程度也高。到了項目實施階段，管理風險則相對增大，所以在項目施工階段，承包商必須加強施工管理，業主應委派監理工程師去現場，以避免和減少損失的發生。五、 政府管理的作用與特點(一)政府管理的作用政府對社會經濟活動進行宏觀指導和調控的目的是為了保證社會經濟健康、有序和持續發展。對工程項目進行管理的主要作用是:1.保證投資方向符合國家產業政策的要求。為保證投資項目符合國家經濟社會持續發展的需要，國家政府有關部門發布國家在某一時期的中長期發展規劃和各項專業規劃，以及產業政策，明確國家鼓勵、限制和禁止類別的項目，同時政府部門在審批、核準項目時也依據這一政策進行控制。2.保證工程項目

18、符合國家經濟社會發展規劃和環境與生態等的要求。除國民經濟發展規劃外，還有一些其他方面的規劃，如國土規劃、主體功能區規劃、區域規劃、城鄉發展規劃等等，政府通過對項目的管理程序保證這些規劃能夠得到切實執行。3.引導投資規模達到合理經濟規模。為保證國家經濟社會的健康發展，對某些類型項目的建設規模、標準進行一定的控制與引導。4.保證國家整體投資規模與外債規模在合理的可控制的范圍內進行。除了上述方面的內容外，國家對使用外債的項目也有一定的審批程序，以保證國家總外債規模控制在一個合理的范圍內。5.保證國家經濟安全與公工利益，防止壟斷，為維護國家經濟社會安全和合理利用國家資源，對于關鍵領域的投資或相關重大投

19、資，在投資規模、項目布點、建設時間、節約資源、市場準入等方面采取一定的引導或限制措施。與此同時，國家還要保護公共利益不受侵害，防止為了少數人利益的取得，損害了公共利益；通過調整相關政策，創造公平的競爭環境與投資環境，制止不正當競爭，防止壟斷。(二)政府管理的特點政府對工程項目的管理有以下特點:1.具有行政權威性。由于政府的特殊地位與身份，使其對工程項目管理具有較大的權威性。人們會以政府對項目的要求為標準，以政府的指令和號召為方向來考慮項目的內容與規模等相關問題。政府對項目管理的權威性要求其對項目的管理不可隨意，以免產生副作用。2.具有法律嚴肅性。政府是法規的制定者，也是執行的監督者。政府對工程

20、項目的管理可以通過立法、發布命令、制定政策等方式，要求項目單位必須達到某種要求。政府的這些管理活動不能朝令夕改，必須保持相當的嚴肅性。3.可采用的管理手段是多方面的。政府對工程項目管理的手段是多樣的，有行政命令等行政手段，也有法律法規等法律手段，還可以使用稅收、金融杠桿等各種經濟手段。在參與工程項目管理者當中，政府可使用的管理手段是最多的。六、 項目業主管理的目的和特點(一）項目業主的含義項目業主通常是指項目在法律意義上的所有人，可以是單一的投資主體（即投資者，可以是自然人、法人、政府部門或機構，具有一定資金來源，享有投資權、責、利的統一體），也可以是各投資主體依照一定法律關系組成的法人形式。

21、業主對工程項目的管理，是指項目業主為實現投資目標，運用所有者的權力組織或委托有關單位，對建設項目進行籌劃和實施的有關計劃、組織、指揮、協調等過程活動。(二）業主管理的目的工程項目業主對工程項目進行管理的主要目的是：1.實現投資主體的投資目標和期望。投資主體將資金投入工程項目中，期望通過項目管理保證工程項目能按預定計劃建成和投人使用，實現投資的經濟效益與社會效益。2.將工程項目投資控制在預定或可接受的范圍之內。工程項目建設通常需要較長的時間和較大的投入，建設過程中不確定因素很多，如果控制不好，很容易突破投資的預算。為了保證投資者的預期收益，必須對工程項目投資進行有效的控制。3.保證工程項目建成后

22、達到項目功能和質量目標。不同的工程建設項目都有其各自的功能和質量要求，這是保證工程項目在運營期內有效、安全和高質量運行，實現項目建設目標與業主的投資目標的基本前提，因此也是業主對工程項目進行管理的重要目的。 (三）業主管理的特點：業主對工程項目管理的特點是由業主在工程項目中的特殊地位決定的，主要有以下幾個方面：1.業主對工程項目的管理代表投資主體對項目的要求。它集中反映了各投資主體對工程項目的利益要求，代表各所有者協調一切對外關系，包括與政府和社會各有關單位之間的各項關系。因此業主在項目管理中一方面要協調各投資主體之間的關系，另一方面要協調項目與社會各方的關系，保證項目建設的順利進行。2.業主

23、是對工程頊目進行全面管理的中心。按照“誰投資、誰決策、誰收益、誰承擔風險”的原則，投資主體在國家法律法規許可的范圍內有充分的投資自主權。業主既是工程項目的決策者，又是工程項目實施的主持者;既是未來收益的獲得者，也是可能風險的承擔者。業主與工程項目之間利益關系的緊密程度是其他任何一方參與者所不能比擬的，業主對項目管理和項目成敗負有全面責任。工程項目完成得好，最大與最直接的受益者應該是項目業主，反之如果工程項目出現問題，最大與最直接的損失方也是項目業主。3.從管理方式上看，在項目建設過程中業主對工程項目的管理大都采用間接而非直接方式。工程項目建設涉及各個領域和諸多專業，業主往往由于自身時間、精力和

24、專業等方面的限制，不可能將全部管理工作由自己來完成。業主通過各種委托協議和合同，把工程項目的各項任務、管理職責以及各項風險分解到各參與策劃和實施的有關機構，項目業主進行總體協調和控制，保證項目如期、按質建成，并盡可能節省投資。七、 業主管理的主要任務在工程項目的不同階段內，業主對工程項目管理的主要任務各有不同。(一）項目前期階段的主要任務業主在工程項目前期階段的主要工作任務是圍繞項目策劃、項目投資機會研究、初步可行性研究、項目建議書、項目可行性研究、項目核準、項目備案、資金籌措與申請及相關報批工作開展項目的管理工作，主要有：1.對投資方向和內容作初步構想，擇優聘請有資質、信譽好的專業咨詢機構對

25、企業或行業、地區等進行深入分析，開展專題研究及投資機會研究工作，并編制企業發展戰略或規劃。2.選擇好咨詢機構。在上述工作的基礎上，正式選擇合袼的咨詢機構開展項目的前期工作。包括對項目的建設規模、產品方案、工程技術方案等進行研究、比選，根據需要進行項目財務評價、社會評價、國民經濟評價和風險評價，編制項目建議書和可行性研究報告，組織對項目建議書和可行性研究報告進行評審，為科學決策提供依據。3.與有關投資者和貸款方進行溝通，并落實項目資金、建設用地、技術設備、配套設施等建設相關條件。4.根據項目建設內容、建設規模、建設地點和國家有關規定對項目進行決策，按國家和地方政府有關要求報請有關部門審批、核準或備案。(二）項目準備階段的主要任務1.備齊項目選址、資源利用、環境保護等方面的批準文件，協商并取得原料、燃料、水、電等供應以及運輸等方面的協議文件。2.依據可行性研究決策文件，明確勘察設計的范圍和設計深度，選擇有信譽和合格資質的勘察、設計單位簽訂合同，進行勘察、設計。3.辦理有關