1、標簽:標題2016銀行監事會工作報告2013年度監事會工作報告各位股東：2013年，本行監事會嚴格按照公司法、本行章程、監事會議事規則和有關法律法規的規定，本著對合行、對股東負責的態度，對本行依法經營、規范管理及各項制度的落實情況進行了有效的跟蹤監督，認真履行了監事會的職責。現在，我受監事會委托，向本次股東大會做2013年度監事會工作報告，請各位股東審議。一、2013年監事會所做的主要工作堅持定期會議制度，加強內部工作協調。根據本行章程和董事會的安排意見，監事會堅持了定期會議制度。每次會議召開的程序均符合公司法、本行章程的規定，會議召開合法有效。同時，監事會通過列席公司董事會會議，對合行信貸、

2、財務、經營管理中存在的問題及時提出了改進意見。全面履行監事會職責，加大審計、監察工作力度。主要是稽核監察部按照銀行業金融機構案件防控工作考核評價辦法標準，緊緊圍繞省聯社的案防工作意見，結合本行案防工作管理現狀，加強對可能出現案件風險隱患的重要崗位、重要部位和環節、重要業務等方面進行了現場審計和檢查。1.加強案防制度學習，增強案防管理責任感。在年初通過對往年的案防管理制度的學習，結合當前案防工作形勢，擬定了2013年度稽核監察工作意見，并提出了年度案防工作計劃和目標。重點加強對支行行長、主管信貸、主管會計的履職案防管控，重點排查“四個一”“五個一”案防制度落實情況，應急預案、應急演練和安全檢查制

3、度落實情況。2.層層簽立案防責任狀、人人簽訂承諾書。全員細化為52個崗位，分別簽訂案防責任狀0份；簽訂條線責任書份；簽訂員工案防承諾書41份；收繳案防保證金34人45000元，其中董事長9000元，分管和監督第一責任人各2000元、支行行長及部門經理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯保責任書239份，做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監督、相互制約。再以支行部室為單位與合行黨委書記簽訂黨風廉政建設責任書29份，黨員簽定黨風廉政建設承諾書78份。3.積極落實省、市兩級案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規經營，結合新業務系統操作流程進一步完善審計工作制度和崗位責任制，開展序時審計和各類專項審計

4、，督導條線崗位互控監督。強化重點人制度學習，對潛在的“習慣性違規、服從違規和不作為”進行了警示教育。督導所有網點進行了案防量化考核自評和檢查。適時對86人次進行了輪崗審計，230人次強制休假審計。4.開展了9期反腐倡廉、商業賄賂治理等教育培訓。通過“教育為主、預防為先”，培育一種好的企業文化和價值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就能使鬼推磨”的價值取向。5.積極接訪，細化排查維穩。春節、兩會、十一期間，指定專人負責日常信息排查，督導第一時間發現問題，第一時間匯報或化解矛盾，加強與政府群工部的聯系，確保平安無事。6.加強對員工不良行為、重點人員及負面信息的排查。2013年共找員

5、工談話59場次。排查出重點人員5名，其中已解除名，重點關注3人，已調離重要崗位1名，有2名重點關注人員未調離重要崗位，已落實幫教措施3名。7.為防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化，有效維護家庭和諧，促進社會平安穩定。根據宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項活動工作方案要求，及時啟動了以建設和諧家庭為目標，對合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進行大排查、大調處、大整治的活動。穩控不穩定因素源頭，有效預防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發的“民轉刑”案件的發生，創建“平安家庭”，以家庭的平安促進社會的和諧與穩定和合行業務的健康發展，提升員工處理人際關系調適自我心理的整體素質和能力。8.加大了對違紀行為行的處罰力度

6、。對貸款違規責任人發出處理責任貸款違規行為決定書6份，其4名責任人共代償9.7萬元不良貸款。2013年度對一般性違規處罰52人次，處罰金額1.58萬元；扣留績效工資7人9.09萬元。監事會派員會同財務、基建、審計等職能部門對本行招投標項目進行了全過程監督，并對已完工項目進行了現場審計。監事會派員參與了本行2013年的增資擴股工作，強力推進了本行資本補充和產權改革工作的順利完成，為后期穩健發展奠定了良好基礎。二、監事會對本行2013年度工作的整體評價監事會認為，一年來，宜都農村合作銀行在董事會的正確領導下，經過全體員工的共同努力奮斗，全面實現了年初董事會制定的各項經營管理目標，各項業務得到了突破

7、性的發展，順利完成了資本補充等深化改革工作。經省聯社對我行進行2013年度決算真實性審計，宜都合行2013年度經營管理工作做到了堅持實事求是的原則，立足于資產分類準確、撥備計提充足、做實利潤、風險指標達標的要求，正確處理好當前利益與長遠利益的關系，真實、準確、完整反映年度經營狀況和成果。按照銀監會根據新巴塞爾協議對我國商業銀行監管評級系統測試，宜都農村合作銀行2013年度監管評級仍為三a級，為推動本行按現行高標準組建農商行奠定了堅實的基礎。三、2013年監事會工作重點2014年，金融業面臨的困難和機遇并存，改革和管理的任務依然繁重，需要我們齊心協力，奮發有為的開展工作，開創穩定發展的新局面。監

8、事會確立的2014年的總體工作思路是：“緊緊圍繞合行2014年業務發展、經營管理目標和工作任務，加強經營風險監管，注重協調落實；加強對重大經營管理活動的跟進監督；拓寬監管工作的覆蓋面。”1、按照本行章程的有關規定，進一步監督促進法人治理結構的規范進行。更加關注合行權力機構，決策機構的協調運作；關注經營班子的和諧關系；關注各級管理人員的道德修養，盡職敬業，工作業績等。2、進一步建立內部審計機制，加強審計工作。3、進一步完善相關的監督制度，不斷推進監督常規化、系統化，促進企業規范運作。4、進一步加強監事會自身建設，注重監事人員業務素質的提高。監事會將繼續加強會計、審計、金融等業務知識的培訓學習，積

9、極開展工作交流，增強業務技能，創新工作方法，提高監督水平。各位股東：合行2014年任務目標已經明確，監事會將一如既往地支持配合董事會和經營班子依法開展工作，充分發揮好監督職能，維護穩定大局；維護股東利益，誠信正直；勤勉工作，圓滿完成公司2014年的工作目標和任務，促進合行長足發展。謝謝大家！二一四年三月八日監事會工作報告各位股東代表、董事：現將2011年度監事會工作報告如下：一、2011年監事會工作回顧2011年，監事會按照公司法和公司章程賦予的監督職責，不斷加強工作作風建設，積極探索改進工作方法，嚴格履行財務和經營監督職責。主要做了以下工作：堅持定期會議制度，加強內部工作協調。2011年，監

10、事會通過列席公司董事會議和經營班子會議，對公司財務、經營管理和公司內部控制中存在的問題及時提出了改進意見。同時在監事會內部逐步完善工作機制，針對對董事會決策和公司財務、經營風險的深入研究，提出了審計報告和建議，從整體上增強了對公司依法經營情況的認知、把握和監督。加強監督，開展工作檢查。2011年監事會參與年檢站第二條檢測線項目詢價評定會議和聘任總經理助理監督工作及2011年度審計工作。對公司管理水平和內部控制制度提出五方面的改進意見。完善監事會工作機制。2011年的監事會工作堅持以財務監督為中心，圍繞公司經營目標提出監事會工作要點，召開四次監事會工作會議，提出公司經營和內部管控規范建議。密切關

11、注董事會會議決議的落實。檢查公司募集資金實際投向情況。報告期內，公司監事會對本公司使用募集資金的情況進行監督，監事會認為：本公司認真按照募集資金使用管理制度的要求管理和使用募集資金，募集資金實際投入項目與承諾投入項目一致。報告期內，公司未發生實際投資項目變更的情況。檢查公司財務的情況。監事會對公司的財務狀況進行了檢查，認為公司的財務報告真實反映公司的財務狀況和經營成果，審計報告真實合理，有利于股東對公司財務狀況及經營情況的正確理解。公司董事會編制的011年度報告真實、合法、完整地反映了公司的情況，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。二、監事會對011年度公司運作的獨立意見現對經營班子一年來總

12、體工作做以下評價。通過對公司董事及高級管理人員的監督，監事會認為:公司董事會能夠嚴格按，照公司法、公司章程及其他有關法律法規和制度的要求，依法經營。公司重大經營決策合理，其程序合法有效，為進一步規范運作，提出了建立健全了各項內部管理制度和內部控制機制;公司董事、高級管理人員在執行公司職務時，均能認真貫徹執行國家法律、法規、公司章程和股東大會、董事會決議，忠于職守、兢兢業業、開拓進取。尚未發現和有舉報公司董事、高級管理人員在執行公司職務時違反法律、法規、公司章程或損害公司股東、公司利益的行為。2011年公司經營班子按照董事會決策部署，以抓好發展工作，促進公司生產經營和綜合管理水平逐步趨穩向好。報

13、告期內，監事會根據公司財務所提供的資料，通過審核會計報表、實施經營監督與檢查，未發現重大違法行為，但也存在管理粗放、效益低下問題，距離董事會要求和股東價值最大化要求有一定距離。2011年主要工作成績主要經營數據目前公司管理中存在的矛盾與問題雖然2011年公司總體工作取得一定成績，但是面對日益嚴峻的市場環境，依然存在許多矛盾和急需解決的問題。盈利能力一般。剔除所有檢測公司以外的因素影響后，公司凈利潤為萬元，毛利率為%，反映出公司盈利能力一般。2011年公司共開支業務招待費萬元，占公司業務收入的；開支勞務費萬元，占公司成本費用總額的%。公司應及時審視成本費用中的大額開支，在對外經營擴張的同時，注重

14、做好成本控制，縮減不必要開支，確保公司的持續成長。資產增值水平較高。2011年檢測公司按人均50%發放了紅利，共開支紅利費用萬元。分紅后，截至2011年12月31日，檢測公司凈資產為萬元，較集資額萬元，增值。檢測公司人工成本較高。2011年公司賬上支付的人工成本為萬元，公司內、外修勞務工計酬以計件為主，個人收入差異較大，高者月均收入可達以上，低者約左右；檢測站自聘的勞務工，個人收入差異不大，人均月收入約在左右。基礎管理工作需要進一步加強。圍繞成本利潤目標，公司職能部門基礎管理工作存在以下不足。現金日記賬和銀行存款日記賬應日清月結。現金日記賬與銀行存款日記賬應該由出納人員每日根據相關憑證逐筆登記

15、，每日結出余額，每月與銀行對賬單進行核對，做到隨時發生隨時登記，日清月結，賬款相符。檢查中，我們發現出納人員未及時登記該兩本日記賬，且登記時系依據會計賬進行登記，失去了對賬的意義。進一步加強成本費用的預算管理，加強成本費用的管理控制，改變成本管理粗放型，嚴格預算外資金的審批流程和嚴格程序。應建立超預算外資金五萬元以上的應由董事會集體研究決定。同時建立誰審批誰負責的資金使用跟蹤監督制度。應進一步嚴格財務部門發票收入與檢測部門實際檢測數量對賬的流程，避免虛報收入的情況。應建立勞務派遣人員相應的管理制度，做好勞務工薪酬績效管理的各項工作，保障勞務工其合法權利。盡快出臺公司績效管理辦法和2012年度財

16、務概預算計劃，落實好董事會議決議。對重大投標投資項目及相關設備的采購要公開、公證施實。項目的立項、招投標、詢價等監事會應派人全過程參與、監督；公司可參照局固定資產管理辦法、備用金管理辦法、工程修繕項目的合同管理規章制度等，結合實際，制定相關的管理辦法、管理制度并予以落實。加強銷售費用管理。公司已經進入微利時代，在這樣的形勢下，控制不合理的營銷開支，開源節流已經是勢在必行的了。粗放式的管理已經不適應激烈競爭的要求，營銷也一樣，需要向精細化營銷的方向轉變。精細化營銷著重于提高營銷組織的效能，從銷售人員的配臵，營銷策略的執行，營銷費用的控制上下功夫。如果財務部門淪落為記賬部門，財務部門對銷售部門來說

17、，就只是一個報銷和走賬的工具而已。但形勢的發展要求提升財務部門職能，不僅做賬，而且要對財務數據進行分析，因此需要逐漸健全財務制度。懂得財務不僅是財務部門的事，作為經營層，同樣要對下面幾個財務指標特別敏感，重點監控，分析總體銷售形勢的指標。如銷售利潤率、銷售增長率、市場占有率等等。以上矛盾和問題和不足需要公司在2012年工作中進一步提升理念和工作標準，完善配套措施去逐步落實，以全面提升公司經營管理能力和水平。三、2012年監事會工作要點2012年，公司面臨的困難和問題依然不少，需要公司上下以更高的工作標準和積極有為的精神狀態開展工作。監事會將緊緊圍繞2012年生產經營目標，切實履行法律和公司章程

18、賦予的監督職責，維護股東利益。主要要做好以下工作：繼續探索、完善監事會工作機制和運行機制。按照公司章程規定，完善監事會各項制度，加強與董事會工作溝通，堅持以財務監督為核心，完善大額度資金運作的監督管理，確保公司資產的保值增值。堅持定期對生產經營和資產管理情況、成本控制管理，財務規范化建設進行檢查的制度，及時掌握公司生產經營和經濟運行情況。積極參與招標監督檢查，開展合同執行情況監督。掌握公司執行有關法律法規和遵守公司章程、董事會決議、決定的情況，掌握公司的經營狀況。加強日常監督工作，完善監事會信息系統，監事會不斷加大對董事和其他高級管理人員在履行職責，執行決議和遵守200年度監事會工作報告各位股

19、東：200年度，浦發銀行監事會堅持以科學發展觀為指導，努力提升監督能力、履行監督職責、強化監督效果，為銀行健康發展提供了有效的保障。根據中華人民共和國公司法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國商業銀行法、股份制商業銀行公司治理指引以及浦發銀行公司章程的規定，浦發銀行第三屆監事會在二八年十月任期屆滿，通過正常的換屆改選程序，第四屆監事會于二八年十一月正式成立。在兩屆監事會交替之際，監事會工作正常運轉，實現了平穩過渡。現將200年度監事會工作情況報告如下：一、在新形勢下努力做好監管工作200年對金融業來說充滿著各種不確定因素、面臨了前所未有的挑戰。全球金融海嘯從金融業蔓延到了實體經濟，對我國的經

20、濟發展造成了影響。從我國情況看，在200年遭遇了南方冰雪災害、四川地震災害、物價指數沖高又回落等一系列出乎意料的復雜情況。國內外經濟金融形勢的快速變化也導致了國家對宏觀調控政策的不斷調整和改變，從年初的“二防”到“一防一保”，直到年末變為“四保”。由于實體經濟對銀行業影響的滯后性，我行在200年仍實現了前所未有的快速增長，年末總資產超過一萬三千億元人民幣，提前兩年實現第二個五年戰略規劃中提出的發展目標。浦發銀行已實現了從一個區域性商業銀行向全國性商業銀行的轉變，從一家中小規模商業銀行向大中型商業銀行的轉變，從一家主要從事傳統業務的銀行向跨市場開展綜合經營的轉變。這些變化對我行管理和監督工作都提

21、出了更高的要求。以科學發展觀統領監事會工作面對錯綜復雜的經濟金融形勢，浦發銀行董事會和管理層沉著冷15靜、積極應對，監事會按科學發展的要求，也將監督的重點放在戰略轉型效果是否顯著，業務發展是否可持續，內部管理的提升是否帶動業務發展，重大風險、重大案件防范措施是否到位等幾個主要領域。針對去年復雜的形勢，我們監事會及時地向董事會和管理層提出了一系列有針對性的意見或建議，比如建議在各項經營指標完成較好的情況下，要著重防范因金融危機蔓延實體經濟而引發的企業破產、銀行壞賬上升等風險。監事會還提議，要對形勢作前瞻性的研究與思考，具備超前意識，這些建議都被董事會和管理層充分采納。加強學習與交流，提升監督的成

22、效200年我們監事會通過組織監事參加中國證監會舉辦的培訓班、組織監事集中聽取上海銀監局對浦發銀行的監管評價等有關活動，在一定程度提高了我們監事的理論水平，提高了對宏觀經濟、金融問題和浦發銀行經營管理狀況的認識，也加深了監事對權利、義務和法律責任、對上市公司治理面臨的問題和挑戰、對上市公司信息披露現狀，以及對公司信息披露工作的認識。200年，浦發銀行監事會先后與華夏銀行、渤海銀行、深發展、富滇銀行、徽商銀行和浙商銀行進行了經驗交流。從交流中我們看到，雖然它們發展階段與浦發不同，監事會的工作方式也有所不同，但仍然有其借鑒之處。抱著虛心學習的態度，在借鑒他行經驗的同時，努力提高我行監事會監督工作的成

23、效。比如華夏銀行將監督力量進行了有效地整合，以此確保監事會在銀行經營管理監督工作中的權威性，尤其值得我們借鑒和學習。認真做好監事會的換屆工作200年，第三屆監事會任期屆滿需換屆改選。對此，監事會十分重視，從年初開始就進行了規劃與準備，欲借本次換屆選舉的機會，進一步優化監事會成員的結構。從換屆結果看，在第四屆監事會人員組成中，有名外部監事是在國內外金融界擁有較大影響的經濟專家，具有金融、會計、法律等專業背景，而且與浦發沒有股權、貸款等經濟上的關聯關系，具有較強的獨立履行相應職責的能力；在名職工監事中，1名來自總行，名來自分行，比以往更具有代表性。16同時，新一屆董事會也首次選舉了1名職工董事，今

24、后監事會將努力加強與銀行職代會的聯系，積極推進企業民主管理的進程。多種渠道、多種方式地開展監督工作200年度，我們監事會主動與浦發銀行黨委、董事會和管理層協同配合、開展良性互動，并以多種渠道、多種方式開展監督工作，在監督工作中注重發揮了監事的積極性，取得了一定的成效。開展的工作主要有：一是通過調研活動，了解全行合規經營和發展的實際情況。200年監事會在南昌、南寧、沈陽、哈爾濱、長春、天津、太原、西安和武漢等家分行作了考察調研，了解到了銀行基層的真實情況，聽到了基層在經營管理中的困難和如何做好工作的建議。對基層提出的問題、困難或建議，監事會都將調研情況完整地反映給黨委、董事會和管理層，以利他們研

25、究和采取對策，同時也將調研情況向監事會通報，做到信息共享，為開好監事會會議打好基礎。二是通過列席會議，監督決策程序是否規范。對董事會會議，監事會要監督董事出席情況，要聽取董事對議案的獨立意見和建議。對黨委會、行長辦公會議、班子民主生活會、全行季度工作會議和其他各類內部會議，監事會主席作為公司常駐監事，會根據議題有選擇地出席。目的是一方面為加強對我行經營管理狀況的全面了解，另一方面也為對戰略轉型、財務預算執行狀況、風險與內控體系建設、干部任免，以及分配與激勵等全行重要事項進行監督。三是通過安排年終約見訪談或對重大事項質詢活動，加強對重要領域和重要事件的監督。200年我們約談了浦發銀行總行黨委辦公

26、室的主任，總行財務部、總行審計部、總行風險管理總部和總行合規部總經理等。通過一年一次的約見訪談活動，確保監事會對全行各條線的管理方式、管理程序、工作進展和工作中遇到的困難有所了解，也為監事會更好地履行監督之責打下基礎。四是通過加強與外部審計的溝通交流，把準對銀行監督工作的脈搏。在0年的年初和年中，監事會先后兩次與外部會計師事務所安永大華進行了情況溝通與交流，聽取他們的審計意見和管理建議，17比如，他們提出的并表管理和信托產品的擔保問題。對此，監事會向董事會和管理層及時地提出了關于進一步加強風險防控，著重關注房地產、中小企業、信托理財產品風險的相關建議。五是通過參與銀行的相關工作，共同推動銀行的

27、健康發展。為推動全行不良資產打包處置工作，應管理層的請求，我們監事會下屬辦公室的兩位同志對不良資產打包處置工作作了全程監督，為不良資產打包處置工作的順利進行盡責盡力。為推動審計問題的整改工作，0年監事會還攜手內審部門共同開展了對部分分行的“審計回訪”，監事會出面既體現了我們對問題整改和審計工作的重視，同時也為不斷夯實風險管理體系的基礎起到了推動作用。二、認真履行監事會的監督職責對董事、監事和管理層勤勉盡職的監督1、對董事的監督。200年度，公司董事會共召開了六次會議，審議了各類議案共5項，董事親自出席會議的比例平均為81.25。00年度，公司董事會下屬的六個專門委員會共召開了2次專業會議，其中

28、風險管理與關聯交易控制委員會次，提名委員會次，薪酬與考核委員會1次，審計委員會次，戰略委員會次，資本與經營管理委員會次。共通過決議5項。2、對監事的監督。200年度，公司監事會共召開了六次會議，監事親自出席會議的比例平均為90.7，未親自出席會議的監事均委托其他監事代行了表決權。在監事會會議上，監事們認真審議了各類議案共4項，議案的數量比0年增加了78。新增的議案大部分是為了加強風險控制，完善相關制度，規范相應運作，推動浦發的健康發展。0年監事會提名委員會召開會議一次，位委員都親自出席會議，審議了提名第四屆監事會監事候選人的議案。監事會成員還列席了公司第三屆董事會的第二十次至第二十四次會議；第

29、四屆董事會第一次會議；出席了200年度股東大會、200年第一次臨時股東大會。3、對管理層的監督。董事會聘任的高級管理人員，在經營管理過程中，能認真貫徹國家的法律法規和公司章程的有關規定，堅18持依法合規經營，未發現有損害股東利益之行為發生。對于董事會通過的各項決議，銀行管理層總體上能夠貫徹落實，未發現決而不行、行而未果的情況。200年浦發銀行管理層較好地完成了董事會制訂的年度經營目標。對經營成果的監督200年度本公司根據中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國證券法等有關規定，依法經營、穩健經營，取得了良好的經營業績。1、主要經營指標的完成情況：年底存款總額為947億元，與董事會年初制定的預算

30、比較，完成預定計劃的113%；貸款總額為697億元，完成預定計劃的111%；資產總額達1309億元，完成預定計劃的125%；稅前利潤15億元，稅后利潤12億元，完成預定計劃的189%。2、截至年末，后三類貸款總額為84.6億元，不良貸款率年底為1.21%，比年初下降0.2個百分點，達到了年初預算的控制目標。至200年末，全行共計提各類貸款準備金16億元，不良貸款的準備金覆蓋率達192%。3、報告期公司實現中間業務收入31.0億元，較上年同期增加7.7億元，增幅達到33.38%。4、200年，浦發在省級地區新開設了石家莊、蘭州兩家分行，機構網絡的覆蓋率進一步提高。截至去年末，已在全國設立了3家分

31、行，機構總數增至491家。監事會經認真審查后認為：報告期內公司依法經營、規范管理、業績真實。對財務狀況的監督經認真審查公司200年度會計財務狀況及會計師事務所出具的審計報告，認定如下：1、營業收入,456,05萬元2、營業支出1,922,85萬元3、業務及管理費1,267,880萬元4、營業稅金及附加61,26萬元5、投資收益15,97萬元6、營業外收入,13萬元7、營業外支出,99萬元8、資產減值損失71,84萬元9、本年利潤總額1,530,34萬元監事會經認真審查后認為：報告期本公司財務報告真實地反映了公司財務狀況及經營成果。對合規、風險和內控制度建設的監督200年浦發銀行繼續強化風險管理

32、和內控建設，取得了一定的成效。管理層擬定的風險偏好管理策略通過了董事會的審議；巴塞爾新資本協議實施工作已完成了規劃項目第一階段的成果，其余工作也正有序地推進；內控體系建設工作更加深入，制訂下發了內部控制評價綜合方案，并在部分分行試點成功；在全行范圍內初步建立了案件防控的長效機制，全年未發生大案件。監事會經認真審查后認為：報告期本公司內控管理工作取得了一定的成效。其他監督事項1、募集資金的投入使用情況。歷年募集資金的情況：199年上市募集資金9.5億元人民幣；200年1月增發億股a股4.9億元人民幣；200年月次級定期債0億元人民幣；200年月商業銀行金融債券0億元人民幣；200年1月次級債券0

33、億元人民幣；200年月次級債券億元人民幣；200年11月增發4.39億股a股億元人民幣；200年1月次級債券0億元人民幣；200年1月次級債券億元人民幣；以上募集資金均經中國證監會、銀監會和人民銀行的批復認定，用于充實公司資本金。募集資金實際投入項目和用途與招股說明書中所承諾的一致。2、其他交易情況。經監事會審查，公司在報告期內無出售資產的行為，無內幕交易。公司在遇到關聯交易時，嚴格遵循有關規定履行關聯交易操作程序，交易過程充分體現公平的原則，未發現損害股東權益及公司利益的情況。三、200年監事會工作計劃200年，我們監事會將在上級主管部門和監管部門的指導下，進一步做好各項監督工作，努力發揮好

34、監事會在公司治理結構中的監督作用。具體打算如下：加強監事會自身的學習,密切關注經濟金融形勢的發展變化，堅持以科學發展觀指導監事會工作，積極應對風險和挑戰，支持和配合董事會和管理層的工作，共同促進銀行實現健康、有序、協調和可持續的發展。根據銀監會中小商業銀行公司治理指導意見，以及上海銀監局對浦發銀行第四屆監事會的工作要求，監事會將進一步加強法人治理工作，繼續提高監督工作的水平，探索出一條專項檢查工作的新途徑，努力建立起一套對董事和管理層工作的評價體系。積極支持董事會和管理層在管理提升年的各項工作，共同應對全球經濟金融危機和國內經濟不景氣帶來的各種問題。向管理要效益，加強對內控和風險的監督，積極防

35、范因經濟下滑、企業資金鏈斷裂等因素而造成銀行不良貸款的快速上升。加強與職代會的溝通聯系，推進銀行的民主管理工作。繼續做好監事巡查和調研工作。將監事會巡查與審計檢查、審計回訪工作有機地結合起來，做到有計劃、有目的開展調研，努力幫助管理層發現管理中的薄弱環節，積極提出解決建議，促進浦發銀行經營管理水平的不斷提高。農村信用社監事會工作報告強化監督職能提高服務水平扎實推進監事會工作不斷邁上新臺階各位代表，同志們：受市聯社監事會的委托，我向大會作報告，請予審議，并請列席會議的同志提出意見。一、年監事會工作回顧年，市聯社監事會以黨的十六大和十六屆四中全會精神為指導，緊緊圍繞社員代表大會確定的工作思路和工作

36、重點，認真履行工作職責，與聯社理事會、經營班子一道，促進本聯社各項業務的持續健康發展。、積極參與和監督理事會重大決策活動年，監事會作為市聯社的監督機構，積極參與理事會的決策過程，并在參與中體現監督作用。一是監事會全體成員列席了每一次理事會會議，并對有關決議提案進行認真研究和討論，充分發表意見和建議，切實履行市聯社章程賦予的工作職責。二是積極開展調研活動，先后深入卸甲、八橋、臨澤、天山等家信用社，圍繞社內資金平衡運用、信貸檔案動態管理、違規違紀人員思想動態、授權授信管理設想及可行性等，進行專題調研，為理事會決策和主任室經營提供了多項參考意見。三是參與理事會的決策過程，聯社理事會在推進產權制度改革

37、、明晰產權關系、增資擴股，在推進法人治理結構、實行科學授權授信、規范行為，在推進“三項制度”改革、建立靈活經營機制、促進發展，在穩妥落實扶持政策、申請央行票據、化解包袱，在推進電子化建設、優化服務功能、提升形象等方面，作出的一系列重大決策，監事會全程參與，為全市農村信用社在更高的平臺上起跳，奠定了堅實的基礎。監事會認為：聯社理事會年的一系列的重大決策，思路清晰、目標明確，程序規范、合法有效，切實履行了社員代表大會賦予的各項職責，全體在崗理事能夠認真履職，工作卓有成效。、全力支持、配合和監督主任室經營管理活動年，根據社員代表大會和理事會確定的年度工作目標和思路，市聯社主任室切實履行職責，組織、指

38、導和督促全市農村信用社深化改革，加快發展，強化管理，不斷提升金融服務水平。在主任室工作的具體運作過程中，市聯社監事會積極支持與配合，并在支持配合中發揮監督作用。監事長代表監事會按時列席主任辦公會等重要活動，對于重大事項的決定和實施充分發表意見和建議，增強決策的科學性和措施的有效性，確保社員代表大會和理事會確定的年度目標的實現。一是各項業務指標較為理想，年末各項存款億元，上升萬元，增幅，完成省聯社任務的；各項貸款億元，增加萬元，“三農”貸款萬元，占比，完成省聯社增幅任務；全年業務收入萬元，增長率，綜合費用率，實現帳面利潤萬元。二是票據兌付目標基本實現，不良資產萬元，較年初下降萬元，占比，較年初下

39、降個百分點，其中不良貸款萬元，較年初下降萬元，占比為，較年初下降個百分點；對社員股金，按銀監部門的要求，進行了重新規范，資本充足率達，年底達到了申請兌付人民銀行票據的要求，已向人民銀行申請兌付。三是內控管理不斷加強，實現了“三會”運作的基本架構，完善法人治理結構，按現代企業制度的要求，初步形成了一整套的內控管理制度，這必將在年實施的“內控管理年”活動中，發揮積極作用。四是服務水平明顯提高，在省聯社的指導下，實現了全省數據大集中，在全轄范圍內開通了儲蓄通存通兌業務，同業市場競爭能力明顯增強；五是加大宣傳力度，全市農村信用社的社會影響力和知名度得到快速提升。監事會認為：主任室一年來的工作，通過全體

40、班子成員以及職能部室的共同努力，全市農村信用社和改革與發展事業取得了良好成就，較好地完成了省聯社下達的年度工作目標和任務。主任室的工作符合社員大會和理事會決議要求，運作行為扎實規范，采取措施扎實有效；全體高級管理人員以及職能部門都能勤勉盡職，工作成績較為突出。、積極實施科學、有效和規范的監督年，市聯社監事會根據章程賦予的職責和權利，在服從、服務于全局工作中，主動增強責任意識、內控意識、監督意識、風險意識，加強對監察審計工作的領導，扎實有效地開展檢查監督工作。圍繞中心工作，積極開展審計活動。一是轉變審計觀念，及時將關口前移，審計部門列席聯社審貸會議，對審貸會的權力運作過程和決議形成過程進行監督，

41、有效防范新的風險產生，實現由事后審計向事前防范、事中監督轉移；二是改進審計方法，增加勾對業務傳票、上門核對貸款、跟蹤檢查貸款大戶、召開群眾座談會等內容，發現問題，及時發出預警信息；三是實現審計檢查資源共享，每月定期召開聯席會議，向人事、信貸、財務和資產保全部門通報檢查情況，拿出規范性意見，指定部門負責督促整改，實現三線監督，齊抓共管。年先后對家信用社進行全面審計、家進行全面大檢查；在職能部門的配合下，先后對家、人次離任、離崗人員，進行離任離崗審計，作出事實求是的評價；對家單位，在歷次檢查中發現的問題，實施后續跟蹤檢查。對稽核檢查過程中發現的問題，及時下達整改措施，限期糾正，為業務的正常發展發揮

42、了積極的指導和監督作用。貫徹以人為本方針，強化紀檢監察職能。年，聯社監事會把監督工作與紀檢監察工作有機地結合起來，一是妥善處理各類違章違紀貸款行為。月下旬，監事會在督查不良貸款清收進度時，不少同志普遍反映：聯社對違章違紀貸款的處置，難以調動相關責任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導聯社監審部門查閱歷史資料，分析具體情況，堅持以人為本，事實求是，形成專題報告，向主任室提出五條處置意見，采取教育、誡勉談話的方式，幫助違章違紀人員主動處理各類問題。這種以教育為主、實施人文關懷的做法，受到普遍關注，有效的解決了一些問題，違章違紀貸款行為得到了有效遏制。二是堅持執紀辦案，嚴肅查處各類案件和

43、信訪問題。對基層出現的各類問題，聯社監事會認真對待，嚴格把關，先后指導查處了郭集出納短款案、漢留、湖濱員工打架案、陳華山、吳加偉違法犯罪案，發出案件通報三起，及時開展案例鑒誡教育；對系統內存在的變相私分集體資金、違反結算紀律行為和件群眾信訪問題，進行嚴肅認真調查，事實求是處理，為我市信用合作事業的健康發展起到保駕護航作用。、努力提高監事會的工作效率和質量強化制度建設，不斷規范監督行為。健全的制度，是工作正常開展的必要前提和保證。一年來，聯社監事會不斷完善內部監督體系，強化制度建設，規范監督行為。先后制訂、完善了監事會議事規則、監事會工作制度審計委員會工作規則、高郵聯社違反規章制度處罰辦法、高郵

44、聯社審計工作操作程序、干部離任、員工離崗的經濟責任審計制度、審計人員崗位責任制、中層干部誡勉談話制度等一系列規章制度，從而使監督檢查有章可循，查處問題有據可依，為規范業務行為、加強員工管理、進行陽光操作、實施公正監督，起到了較好地促進作用。堅持業務學習，全面加強監督能力建設。年，針對監事會成員，特別是外部監事，對金融專業業務不太熟悉的實際，市聯社多法并舉，提高監事會人員理論水平和工作能力。一是利用召開理、監事會的會議之際，組織集體成員認真學習中央經濟工作會議精神、學習農村信用社改革試點文件精神、學習金融業務努力變成行家里手，把握工作主動權。二是組織培訓，月份，組織全體外部監事參加了揚州銀監分局

45、舉辦的農村信用社外部理、監事人員培訓班，通過培訓使外部監事對農村信用社改革與發展的方向、服務“三農”的市場定位、執行“三會”制度的嚴密性，等有了更清晰的了解，依法、合規監管能力和意識得到進一步增強。三是合理進行工作分工，月份聯社新一屆監事會成立后，針對每一位監事現有職業特點，明確了各自的崗位分工，促進了各項檢查監督工作的扎實有效開展。擺正位置，正確處理監督與被監督的關系。現代企業制度要求管理權、經營權和監督權相互分離、相互制衡、協調運轉。監事會與理事會、經營班子及各職能部門既是監督與被監督的關系，也是互相監督、相互配合、互相支持的關系。一年來，市聯社監事會嚴格遵循“三長”分設、“三權”分離的要

46、求開展工作，理事會、監事會和主任室，團結一心、目標一致，但又各司其職、各負其責。監事會工作不缺位、不錯位、不越位。在重大問題處理上，實行以理事會、監事會、主任辦公會為運行基礎，理事長、監事長、主任為運行紐帶的“三長一會”聯席會議制度。日常工作也時刻注意不干預理事會、主任的管理決策和經營活動，充分尊重理事會和主任室的決策權和經營管理權，提案或質詢通過正當渠道溝通，相互探討來解決。監事會成員忠于職守、辦事公正、實事求是，原則性強，有效地推進了監事會工作的正常開展。年，市聯社監事會工作，在探索中前進，在前進中發展，思想認識趨于一致，內部約束日臻完善，監督職能逐步加強，各項業務有所發展。但對照現代法人

47、治理結構的要求，與不斷發展的形勢相比，工作做得還不夠，還需要不斷地探索和改進。二、年監事會工作的主要任務年，市聯社監事會，將按照章程規定的權利和義務，積極履行工作職責，充分發揮職能作用，全力做好以下工作：提高認識，進一步加強監事會自身建設。完善法人治理結構，強化自我約束機制，規范監督行為，是履行章程要求、推動農村信用社深化改革與加快發展的要求。為此，市聯社監事會將充分認識做好監事會工作的重大作用，從思想認識、制度完善、素質提高、措施加強等方面全面加強自身建設。突出重點，在監督中促進業務發展。緊緊圍繞制度規范、資產質量、財務管理、業務操作流程、新業務拓展的真實性、合法性和風險性等工作重心，在參與

48、決策和支持經營管理活動中發揮監督職能，促進單位穩健發展，確保人行票據如期兌付，實現組建農村合作銀行的目標。改進方法，提高監督效能。發揮求真務實精神，把監事會工作與信用社日常經營管理活動緊密結合起來，以強化自我約束機制為切入口，以組織專項審計、檢查、調查、跟蹤檢查等為手段，不斷改善工作方法，提高工作實效。加強教育，提高隊伍素質。結合聯社黨委的成立，對全體黨員開展保持黨員先進性教育；結合“內控管理年”活動，對全體員工進行內控意識、內控內容的學習。通過形式多樣的教育活動，增強全員綜合素質和全員的創造力、凝聚力、戰斗力。各位代表，同志們，新的一年里，聯社監事會將在聯社黨委的正確領導下，以本次社員大會確

49、定的工作任務為重心，扎實工作，為全市農村信用社的改革與發展盡職盡責。謝謝大家2009年度股東大會議案二發表時間：2010-10-2蘭州銀行股份有限公司監事會二九年工作報告2009年，是我行認真學習實踐科學發展觀，積極克服金融危機的影響，經營管理取得不凡業績的一年。在這一年里，監事會根據監管部門的要求和本行章程等制度規定，在董事會和經營管理層的支持下，積極關注業務發展，認真開展調查研究，對本行經營管理中發現的有關問題，及時向董事會和經營管理層提出有益的意見和建議，對促進我行審慎經營與合規發展起到了積極作用，較好地履行了檢查監督職責。現將2009年工作情況及2010年工作要點報告如下：一、積極開展

50、監督檢查工作，認真履行監督檢查職責2009年，監事會召開了第十三次、第十四次、第十五次會議，重點研究和討論了16項議案，這些議案涉及到我行2008年度經營真實性審計、解決我行2008年度披露事項的意見、全行貸款五級分類真實性檢查、授信集中度檢查、祥和支行專項稽核、2008年度報告審核、董事會和經營管理層履職盡責情況監督評價等7個方面的問題。會議經過認真討論，審議通過了10個事項，形成了3份會議紀要，向董事會和經營管理層發出4份整改建議書，較好地履行了監督職責。年初，監事會委托蘭州金瑞會計師事務有限公司對我行2008年度經營真實性進行審計并對我行內控機制和風險管理系統進行評價。審計報告經監事會審

51、核并與事務所交換意見后認為，審計報告基本能夠全面真實地反映我行2008年度的經營成果和財務狀況。監事會對審計報告出具了鑒證報告，并針對年報審計中披露出來的問題，提出了“區別情況，分類解決；積極穩妥、分步實施、不留隱患；調減當年計劃利潤指標”等三項具體意見，認為，從這三個方面解決和消化歷年財務掛賬問題，可為今后的發展奠定堅實的基礎。監事會檢查后形成的關于解決我行2008年度披露事項的幾點意見得到了董事會和經營管理層的重視和支持，現已拿出77萬元消化解決歷史財務掛賬問題，另外，決定再用2009年度增資入股資金的部分溢價3400萬元消化解決歷史財務掛賬問題。此外，監事會根據商業銀行信息披露辦法的要求

52、，對本行2008年度報告中披露的重大信息進行了認真審核。年度報告中監事會報告部分，對監事會的工作情況進行了客觀真實的反映。經甘肅銀監局審核同意后，我行2008年報摘要在金融時報上向全社會進行了公開披露。二、注重內部控制和風險管理，積極開展調查研究2009年，監事會積極關注本行業務發展中的風險控制和風險管理狀況，深入基層開展調查研究。一是安排開展了信貸風險分類情況的調查研究，針對分類中存在的問題，提出了：扎實做好體制、機制建設；強化貸款風險分類工作的預警功能;完善信貸資產質量的責任制考核辦法;細化貸款風險分類;統一、明確、規范不良貸款清收的歸口管理；加強信貸文化建設；并提出了貸款風險分類專項稽核

53、檢查結果的使用等七項具體意見和建議。監事會關于我行貸款風險分類工作中的問題及整改建議與稽核部的專項稽核報告一并提交經營管理層。經營管理層對此事進行了專門研究，提出了在今后貸款風險分類工作中逐步改進的具體措施。公司監事會工作報告根據公司法公司章程賦予公司監事會的職責，我受監事會的委托，向股東大會做00年監事會工作報告，請各位股東審議。一、監事會會議情況：報告期內，公司監事會共召開了五次會議：00年月日，監事會召開了本年度第一次會議，討論了公司資產被凍結及五萬元律師咨詢費用途的事宜。00年月0日，監事會召開了本年度第二次會議，討論關于建議董事會提前或按期召開本年度第二次股東會，向股東通報公司資產被

54、凍結和虹波苑小區成立業主委員會等問題。00年月日，監事會召開了本年度第三次會議，通報討論了公司中干會議關于追加一萬二工程款之事，監事會認為工程款應該按合同辦，即使是因不可抗拒的因素要追加工程款，也希望董事會按照公司章程辦理，并建議召開臨時股東會決定追加工程款問題。00年月日，監事會召開了本年度第四次會議，監事會成員質詢和咨詢了一萬二工程的監理劉老師，關于工程款追加和房屋保溫設計變更問題。劉老師說房屋保溫設計變更事先沒有通過他。00年月0日，監事會召開了本年度第五次會議，討論通過了00年監事會工作報告，審議通過了關于向股東會會議提出關于派監事會代表列席經營班子會議的提案。、報告期內，監事會或監事

55、會召集人列席了公司本年度召開的一次董事會臨時會，三次董事會碰頭會。列席或參加了中層干部或班組長以上的骨干會。二、監事會工作情況：報告期內，公司監事會仍然嚴格按照公司法、公司章程、監事會工作細則和有關法律、法規及的規定，本著對公司和對股東負責的態度，認真履行監督職責，對公司依法運作情況、公司財務情況、投資情況等事項進行了認真監督檢查，盡力督促公司規范運作。一年來，監事會列席了公司部分董事會會議，參加了公司班組長以上的骨干會，通過檢查公司財務、抽查二級部門物管公司的財務，抽看了綜合科的賬本，對公司的財務著力進行了了解，對公司董事經理執行公司職務時是否符合公司法、公司章程及法律、法規盡力進行了考察，

56、對公司董事會、經營班子執行股東大會精神的情況進行了檢查，對公司經營管理中的一些重大問題認真負責的向董事經理提出了意見和建議，對公司經營中出現的疑問提出了質詢。根據一年的工作實踐，監事會對報告期內公司情況向股東大會作報告：公司依法運作情況公司的董事經理和高級管理人員基本能遵循公司法公司章程行使職權；能夠按照上年度股東會上提出的工作目標開展公司的經營管理工作，各部門完成了董事會和經營班子所制定的00年度經濟責任指標。但是公司董事會和經營班子沒有認真貫徹落實上年股東大會精神，沒有執行上年股東會形成的關于、決議，對上年股東會上監事會提出的關于對公司00年的三點建議不予重視，沒有嚴格按照公司法、公司章程

57、的有關規定和相關程序進行工作和處理問題，公司董事會、經營班子沒有從機制上、制度上、分配上下功夫，缺乏大膽管理的精神，公司董事會、經營班子在對一些重大問題的處理和決策忽視股東的權益，從而使得公司工作成效不大，職工積極性不高，股東不滿意的狀況。檢查公司財務的情況從四川神州會計師事務所出具的公司00年度財務審計報告基本上反映了公司的財務狀況,報告表明:公司全年總收入000.元，其中實現主營業務收入.0元，營業外收入0.0元。公司凈利潤為.元。公司累計利潤。監事會通過檢查公司財務,查看公司會計賬簿和會計憑證,認為雖然公司報表完整,賬目清晰，但是公司財務不能完整真實反映公司的財務狀況。其原因是公司沒有統

58、收統支。監事會還對二級部門物管公司及物管公司的綜合科的財務進行了檢查。物管公司的財務決算報告通過了四川神州會計師事務所的審計，全年物管公司收入.0元。物管公司的財務仍然沒有完整真實的反映出物管公司收支情況，以收抵資的財務處理受到了神州會計師事務所審計人員的口頭警告。通過對物管公司及綜合科的財務檢查，咨詢有關主管領導，他都不知道綜合科有本獨立的已收抵支的帳。監事會認為：物管公司的財務沒有做到統收統支，責任在公司領導，廣大股東要求公司財務統一的問題是在上次換屆時股東會上就提出來了，上年股東會上又形成了決議，由于公司董事會和經營班子不執行決議，不進行統一管理，使得一些部門和科室有資金進行二級部門甚至科室的分配，因而引起各部門之間科室之間的相互攀比，相互不平衡，由于分配制度的不健全，進而造成了公司職工之間、股東之間的