1、2021案防教育學習總結案防教育學習總結根據二級分行的部署，我們全體新員工學習了案件防范的相關知識。通過學習，我對這次的學習的案防的重要性和必要性有更深的了解，對于這次的學習情況有一下幾點體會：一、強員工教育，不斷提高員工思想政治素質和制度執行力制度執行力制度執行力制度執行力。做到員工道德教育日?；?，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打；堅持制度學習經?；M織全體員工進行專項學習外，督促職工利用業余時間加強學習相關法律法規和內部規章制度，進一步提高全員內控執行能力，確保制度執行不變形走樣、不折不扣、不漏損減值。二、抓

2、好監督管理，不斷加大內部監督檢查力度和頻率。健全輪崗制度，崗位監督機制和案防聯保制度，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案；堅持處罰與教育相結合的原則，做到重點崗位、重要部位重點查、特殊情況突擊查、節假日期間必須查，使監督檢查真正覆蓋所有網點、所有崗位、所有業務流程和環節，不留死角。三、強化薄弱環節，不斷加強員工不良行為和違規行為排查。目前內控管理的薄弱環節主要是員工的行為和思想動態、柜面業務、金庫管理等。為強化薄弱環節的監管，我們要把“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。同時，加強異常行為排查，及時發現苗頭性問題和隱患，對查出的違規問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態勢，要達到使每一個

3、微小的違規都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規現象。通過這次學習，我認為我們柜員在日常的工作、學習中要做到兩點，首先是要加強思想教育，思想決定行動，在平時的工作中有較強的風險意識，加強道德風險、法律風險的自我教育。最后是要注重專業技能的加強，努力提高學識才能，注重實際工作操作性，在實際工作中積累經驗。我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的工行人，為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。案防教育學習總結篇2四季度，支行加強內控管理，把依法合規經營、防

4、范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發生，為支行各項業務健康穩定發展奠定了良好的基礎。一、加強業務風險核查。加強對高風險柜員和高風險業務環節的管理工作，認真落實核查制度，不斷加強監督核查力度，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發現、及時處置。對各級部門檢查發現的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結合、獎勵與處罰相結合的方法，減少差錯、提高業務操作水平。二、提高部門負責人的管理履職。支行要求部門經理及運營

5、授權人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現場管理的職責，扎實做好業務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患，確保各部門的業務客觀、準確、真實發生。同時，支行充分利用業務監控系統，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規開戶等風險事件進行日常監控。將重要業務、重要環節、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發生。三、加強員工的風險防范意識教育。支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業務操作的各個環節，防止觸碰“五禁”類違規操作紅線，結合業務風險案例

6、教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執行規章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜復雜的社會經濟形勢，強化開展對員工的合規廉政教育，認真為員工算好經濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規經營及經濟犯罪。四、規范員工日常管理與行為動態本季，支行持續開展了員工可疑行為排查，由支行領導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法

7、行為的危害性，達成遵紀守法的共識。通過約談，支行領導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態和日常行為；同時，也為員工創造了坦言心聲的機會，加強了行內溝通。城西支行在排查過程中堅持聯動結合，即與員工家訪相結合、與客戶走訪相結合、與員工個人貸款相結合、與外部走訪相結合、受理的投訴、舉報相結合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經商辦企業，是否參與民間借貸等情況。通過聯動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導的效果。案防教育學習總結篇3近期，我行開展了銀

8、行案件防控學習活動，在學習活動期間，我依照行里下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。一、加強業務知識學習、提升合規操作意識“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激

9、烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹

10、是需要我們廣大員工嚴格的執行。正如江蘇盱眙農村合作銀行59萬現金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發，都是人為原因造成的：比如按規定當時銀行應該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應該建設完備的防侵入設施，該銀行沒有；按規定銀行應該監控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從

11、我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業

12、務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。通過此

13、次的案件防控學習活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對商業銀行改革的信心，增強維護商業銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化起到了極大的幫助。案防教育學習總結篇4近期，通過對案件防控制度文件的學習，使我受益匪淺，啟發良多，使我明白在社會經濟日益發展的今天，人們的法律意識越來越強的情況下，銀行信貸風險防范的重要性，必然性?！耙糟~為鑒，可以正衣冠，以史為鑒，可以明得失”，現就所學案件防控

14、的文件，結合自身的工作崗位談談以下幾點體會：1、貸前盡職調查：要充分認識到貸前調查的重要性，我們在貸前調查的過程中，切不可聽取借款人申請人的一面之詞，要保持高度的職業敏感，對借款人申請人的自敘，所提供的相關資料合理懷疑，對其戶提供資料的完整性，真實性，有效性進行調查核實，做到每一筆信貸業務調查采取現場和非現場相結合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業區或周邊企業以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務指標清晰了解，事無巨細，對能想到的貸前風險點均不放過，同時努力提高綜合業務素質，提高判斷能力，只有自已的信貸業務素質過硬，才不會

15、被借款申請人牢著鼻子走，才能把握主動權。2、堅持面簽面談制度，檢驗身份證件的真實性：無論是個貸借款人，擔保人，還是公司貸款中的個人擔保，均要不折不扣實行面簽制度，并查實身份證件的真實性。要堅持貸款面簽制度，切不可因為情面或貪圖方便了事，在無法確認簽字人的身份時，有必要進入公民核查系統進行核查身份相貌對比。3、貸款用途必需一致。在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發生爭議。這個風險點今后還得認真對待，杜絕發生。4、抵質押物的風險點：先前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風險可控，就可高枕無憂。經過對信貸業務的深入理

16、解，才發現并不是有抵押物就能確保萬無一失，比如，設備抵押就存在設備拆零轉移的風險，庫存材料抵押有流轉替換的風險，在建商品房抵押有扣除優先抵償權的風險，土地使用權有政策性風險等。前段時間在網上看到202_年紹興曾有這么一個案例，一部分從紹興德馬一汽馬自達4S店中購買的汽車遲遲拿不到合格證，究其緣因，是因為4S店早就將合格證抵押于銀行，而就在幾天后，紹興德馬4S店董事長因資金鏈斷裂而潛逃，且不論此案后繼如何，光是從銀行的角度看，車子已在消費者手中，就有留臵權大于質押權，質押權大于抵押權的風險，銀行就存在抵押執行困難。這個案例告訴我們一定要做好抵押物的風險點排查和相關評估工作。經營銀行就是經營風險。

17、銀行面臨的風險有很多，比如信用風險、操作風險、合規風險等。這就要求我們客戶經理時刻保持對風險的敏感性，及時、有效、完整地對行內風險進行提示與報告，為業務經營提供決策依據，為業務的健康持續發展保駕護航。通過這次學習，我認為我們客戶經理在日常的工作、學習中要做到兩點：一是要加強思想教育，思想決定行動，在平時的工作中，應有較強的風險意識，加強道德風險、法律風險的自我教育。二是要注重專業技能的加強，努力提高學識才能，注重實際工作操作性，在實際工作中積累經驗。案防教育學習總結篇5為了進一步引導全行職工牢固樹立珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為

18、前車之覆、后車之鑒案防教材進行警示教育的展覽。案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上