1、保險分公司有價單證管理制度第一章總則第一條 有價單證指各類加蓋公司財務章、保費專用章、收費專用章的收款單證。 包括保險單、暫收據、續期保費收據、轉帳委托授權書、卡單及其他各類收據。由于有價單證是確認收款的重要依據， 直接影響保險雙方的權益及公司信譽， 對 有價單證視同現金管理。第二條財務部負責各類有價單證的庫存管理。指定專人負責發票及收據的驗收 入庫、庫存保管、發放領用、清點回收及作廢和收據的回銷管理處理工作。發票 及收據驗收入庫后，管理員應及時建立入庫臺帳，在臺帳中登記發票及收據出入 庫日期、起止號碼、本數，并按計算機處理系統錄入計算機程序。第三條 各部門要指定專人負責發票及收據的領取、發放

2、和使用的管理工作，并 建立領取、發放、使用情況登記簿。在人員安排方面應考慮以公司正式員工負責 此項工作。第四條 本機構管理部門，領用有價單證以一個月用量為限；領取專用發票時，團險、代理業務部門最多領取兩本，憑前幾次用完的整本存根到財務部換領； 營 銷部門一次最多領取五本。如需要超量領取，須經總經理室主管領導簽批， 方可 領取。第五條專用發票不可拆本使用（營銷業務續期收費中由營銷員直接上門收費方 式除外）；專用發票使用部門必須在確實收到保費后方可向客戶開具；專用發票 不得對外發放，代理業務部門因業務需要發放給代理單位使用須經總經理室主管 領導審批后，方可發放。通過代理點銷售的有價單證，必須出具代

3、理協議（留存 于單證室備查），一家代理單位一次最多領取一本專用發票，待前次領用的使用完并將全部存根交回后， 方可再次領用。 代理部門的單證員負責向代理單位詳細講解專用發票使用規定及開具方法， 并應及時對代理單位專用發票使用情況進行清理，避免出現發票錯開給公司造成損失。第二章單證管理員崗位職責第六條 營銷區、各部應設單證管理內勤負責單證管理工作。一、單證員的指定：單證管理員可由機構或營銷區（點）指定專人負責（須以書面形式報經機構領導及財務部審批后方可從事單證管理工作， 簽批后的報告交財務部單證室留存備查） ，財務部單證室根據機構領導審核簽字指定的單證管理人員發放單證。二、主要職責：1 、單證員上

4、崗前須先到財務部單證室學習單證管理流程，了解相關規定后，方可管理單證。2 、單證管理員負責單證的領用、發放、登記、回銷及管理工作。3 、填制每月單證使用情況報表并進行分析及上報工作。4 、制定單證管理的有關規定。5 、其他有關單證的管理事項。第三章有價單證的回收和清理第七條 財務部單證管理員負責對所有發票及收據進行匯總和清理工作。專用發票全部用完后， 必須持整本發票到單證管理員處換領新的發票。 管理員需對該發票使用情況認真檢驗，整本發票號數是否齊全，有無缺聯、缺號現象，作廢發票聯數是否齊全等。業管部、團險部、客服部每1 個月回銷一次。回銷時填寫有 價單證回銷登記表 ，交財務單證室。第八條 營銷

5、員辦理離職手續時，須將手中所持有尚未使用的空白有價單證全部 交回。 區單證管理員待其辦完所有的回銷手續后方可在脫落表簽字。 自行脫落不回銷單證的， 經單證管理員統一以簽報形式上報相關部門， 經分管領導簽字后將該名員工的薪水及保證金扣出， 由行政人事部辦理掛失手續。 如果以后營銷員交回單證的，可以領取薪水和保證金，但必須扣除登報手續費用。第九條 作廢、丟失發票及收據的處理1 、發票及收據填寫錯誤、項目涂改時，視同作廢。2 、收回的發票及收據缺聯、清理期間已過未能收回、營銷員未能交回的發票及收據視同丟失。第十條 有價單證盤存： 統一填制 有價單證回銷情況登記表 ， 有價單證使用、庫存情況月報表于每

6、月 25-30 日報送財務部。財務部將根據庫存量核發單證。各部門單證管理員都必須建立單證領用、回銷明細賬認真、準確、完整進行登記。每月盤點一次，每種單證庫存數與賬面數核對一致。第四章人身險暫收收據管理作業規定第十一條人身險暫收收據用于收取首期保險費、續期保險費或補交保險費、保全業務收費、 銀行代理業務的臨時收據。 實行首期保費銀行自動轉帳后， 暫收據僅用于加費、 補費及受理臺臨時收費， 使用者僅限于受理員， 營銷員不再領用暫收據， 所有補費加費件， 一律由營銷員到受理員處交費， 受理員協助開出暫收據。暫收據由受理員專人使用，專人負責，不得外傳。第十二條 暫收據的領取、發放1 、 單證員憑經其區

7、（點）負責人及本人簽字后的單證領用單 ，到財務部單證室領取單證，領用量控制在1 個星期之內使用；單證員應親自領取有價單證，不得委托他人代領。2 、 每位營銷員只能在一個營銷區（或營銷網點）領取暫收據，不可出現混領現象。3 、 業務員初次領用單證：業務員憑營銷部人管室開具的業務員上崗通知書或（ 500 元押金的收款收據和 2 份擔保書） 到單證員處領取單證， 單證員將根據每位業務員的上崗通知書建立收據領用登記卡 ，并將上崗通知書收回留存備查，業務員憑收據領用登記卡領用、回銷暫收據，每人可領取3份暫收據。4 、 業務員持本人的收據領用登記卡到單證員處領用及回銷暫收據，如有特殊情況，需多領暫收據的，

8、填寫多領暫收收據申請報告 ，經其部經理審批簽字后才可發放，簽批人負同等責任。5 、 多領的暫收據3 天內必須到單證員處做退回或回銷手續， 如未按時退回或回銷將按每份暫收據每超過一天回銷扣 50 元/份， 從傭金中扣除， 若本人當月沒有傭金，將扣簽批人的津貼。6 、 在業務員領取單證的同時，單證員在個險暫收收據領用、回銷登記表填上領用人。 領用日期及暫收據號碼， 并讓業務員在與登記表的收據號碼相對應的領用人簽字欄簽字， 簽字必須完整齊全， 登記表中每行填寫一個單證號碼， 每張登記表上填寫一整本暫收據號碼。7 、 收據領用登記卡每行填寫一個暫收據號碼，由單證員填寫。第十二條暫收據的有效期、重新登記

9、領用流程1 、 暫收據的有效期規定：當月 1-15 日領，有效期為當月的 30 日；16-30 日領，有效期為次月的 15 日；2 、 業務員在暫收據到期后5 天內，持暫收據及收據領用登記卡到單證員處回銷。3 、 業務員重新領用、登記暫收據到期日滿后 5 天內持未回銷的收據及收據領用登記卡到單證員處重新做領用登記。4 、單證員核對每份收據是否齊全，如有缺聯或缺份，應按規定予以扣款。5 、核對無誤后，業務員在原暫收據領用、回銷登記表的備注上簽名并注明重新登記日期；單證員在業務員的收據領用登記卡上的收據號碼欄上蓋“單證員私章”并注明登記日期。第十三條暫收據的回銷原則、回銷手續、回銷流程1 、 原則

10、：單證員及業務員必須遵守“向誰領用，向誰回銷”的原則，不可跨營銷區（營銷網點）回銷暫收收據。2 、 業務員持區收費員或出納簽字的暫收據及收據領回銷登記卡到單證員處回銷單證， 單證員在業務員 收據領用登記卡 上將所回銷的暫收據號碼填寫在該號碼相對應的“回銷號碼”欄上，并簽字注明回銷日期。3 、 業務員持填寫作廢的暫收據或過期作廢的暫收據到單證管理員處回銷單證，區（點） 單證員核對每份暫收據的號碼是否齊全一致， 核對后單證員直接在業務員的收據領用登記卡上與該號碼相對應的“回銷號碼”欄填寫上“作廢”二字并注明回銷日期限。4 、 業務員遺失整份暫收據或遺失其中一聯或幾聯收據都須按規定辦理相關手續后，單

11、證員在業務員的收據領用登記卡上與該號碼相對應的“回銷號碼”欄填“遺失”二字并簽字注明回銷日期。第十四條暫收據作廢、遺失的處理2 元。1 、 暫收據作廢的規定：每份暫收收據填寫作廢或空白過期作廢扣2、 遺失暫收據的規定：遺失暫收據客戶聯或整份暫收據扣款100 元/份，客戶聯未遺失， 但遺失其它聯者每遺失一聯扣款25 元/ 份， 并由公司統一登報做遺失聲明。第十五條暫收據超期回銷的處理1 、 超期回銷的定義及規定：每份收據應在有效期滿后的 5 天內，持暫收據到單證員處做回銷，在5 天后回銷，做超期處理，按每份暫收據每超期一天扣 5 元計算。 有效期滿后的第 6 天由單證員將超期未回銷的業務員姓名、

12、 代碼及其主管姓名代碼、 超期的單證名稱、 號碼及其相關的日期登記在 有價單證超期未回銷統計表上，直至回銷的當天，扣款就截止到回銷的當天，如業務員當月沒有傭金將扣其主管津貼。2 、如有出現業務員超期未回銷單證，將停發其單證。3 、業務員請假超過一個星期者，須到單證員處退回單證，如有因請長假未退回暫收據而超出期限回銷， 每份暫收據每超期一天回銷扣款5 元， 該扣款從該業務員的傭金中扣除，如該業務員當月沒有傭金，將扣發其營業部經理的津貼。第十六條業務員遺失收據領用登記卡的處理規定：1 、 在職業務員遺失收據領用登記卡 ，可由本人填寫保證書經其主管、部經理簽字，在1 個月后補發收據領用登記卡 。在未

13、補發前該業務員可與其主管共用一張的收據領用登記卡 ，但該業務員領取的暫收據須在卡上注明。2 、單證員應在補發的收據領用登記卡上注明“補發”。3 、業務員遺失收據領用登記卡后，單證員應及時列出該業務員的姓名、業務代碼予以核對，以防有人冒領暫收收據。4 、 單證員每月 5 日前，將填寫完整的有價單證超期未回銷統計表交到財務部單證室，由單證室在10 日前統一交到人管室或財務部做扣款。第十七條業務員離職暫收據的回銷手續1 、 業務員辦理離職時，必須將所領的暫收據回銷完整，并退回收據領用回銷登記卡 。2 、 離職業務員遺失收據領用登記卡 ，須由本人填寫保證書，經其主管、部經理簽字， 但需在 1 個月后由

14、單證員核對該業務員沒有存在未回銷的暫收據及沒有存在有人持該業務員的 收據領用登記卡 來領取暫收據后， 才可辦理離職手續。第十八條單證員離職（離崗）的移交手續1 、 由原單證員列出移交清單（一式三份）包括：已發出未回銷的暫收收據號碼及份數， 其中還在業務員手中， 還未回銷的號碼及份數； 列出未發出的暫收據號碼及份數。2 、 新單證員核對移交清單中每份收據的狀態，核對無誤后，才可在接交人處簽字。3 、 由財務部核對移交清單上的單證號碼與所登記的單證領用、回銷帳目是否一致，核對無誤后在監交人處簽字。4 、 對原單證員發出還未回銷號碼的暫收據，由新單證員負責收回，若未回銷部分因收據領用、回銷登記表或業

15、務員的收據領用登記卡所記錄內容、號碼等與業務員有爭執的，由原單證員負責收回。第五章 其它有價單證第十九條卡式保單管理規定：卡單系指意外傷害收入保障保險（險種代碼501 )和綜合意外傷害保險（險種代碼502 ） 。目前可供銷售的卡單有三種面額（ 25 萬 元版、 15 萬元版、 5 萬元版） ；卡單由財務部作有價單證管理，第二聯加蓋發票章后投入使用。受理處受理員到財務部登記簽領。第二十條受理處建立卡單領取和發放臺賬，發放時每份收取押金30 元，每人手上待賣的保單限5 份， 如須超領， 必須有管理處經理同意。 受理員發放卡單當日，將卡單內容錄入電腦系統。第二十一條超領的卡單3 天內必須到單證員處做退回或回銷手續， 如未按時退回或回銷將按每份卡單每