1、第七章節管理項目風險 第七章第七章 管理項目風險管理項目風險 第七章節管理項目風險 風險定義風險定義 美國人韋氏美國人韋氏(Webster)(Webster)對風險的定義比較經典，風險是遭對風險的定義比較經典，風險是遭 受損失的一種可能性。受損失的一種可能性。 風險是對潛在的、未來可能發生損害的后果的度量。風險是對潛在的、未來可能發生損害的后果的度量。 風險是一個統計概念，描述給定時間和空間內消極事件對風險是一個統計概念，描述給定時間和空間內消極事件對 人或事件的可能影響。人或事件的可能影響。 美國人美國人ChickenChicken和和Posner1998Posner1998年提出風險是危害

2、年提出風險是危害(Hazard)(Hazard) 和危害暴露度和危害暴露度(Exposure(Exposure：內含風險發生頻率和可能性：內含風險發生頻率和可能性) )兩兩 種因素的綜合，即種因素的綜合，即: :風險風險= =危害危害危害暴露程度危害暴露程度 我國杜端甫教授認為風險是損失發生的不確定性，是人們我國杜端甫教授認為風險是損失發生的不確定性，是人們 對未來行為決策及客觀條件的不確定性及其可能引起的后對未來行為決策及客觀條件的不確定性及其可能引起的后 果與預定目標發生的多種負偏離的綜合，數學公式為：果與預定目標發生的多種負偏離的綜合，數學公式為： R=f(PR=f(P，C)C)，式中，

3、式中R R為風險，為風險，P P為不利事件的發生概率，為不利事件的發生概率，C C為為 事件發生的后果。事件發生的后果。 第七章節管理項目風險 風險定義（續）風險定義（續） 風險定義綜述：每個事件的風險都是風險定義綜述：每個事件的風險都是“可能性可能性” 及及“影響影響”的函數，即：風險的函數，即：風險=f(=f(可能性，影響可能性，影響) )， 當當“可能性可能性”及及“影響影響”兩個自變量中的任何一兩個自變量中的任何一 個增加時，風險也會增加。個增加時，風險也會增加。 風險通常意味著對未來某個事件的風險通常意味著對未來某個事件的“可能性可能性”及及 “影響影響”的無知。未來可能出現的好事件

4、一般稱的無知。未來可能出現的好事件一般稱 為為“機會機會”，不好的事件則稱為，不好的事件則稱為“風險風險”。 風險通常不容易評估，因為事件發生的概率及產風險通常不容易評估，因為事件發生的概率及產 生后果都不容易直接測評，必須借助統計資料或生后果都不容易直接測評，必須借助統計資料或 其他程序獲得。其他程序獲得。 第七章節管理項目風險 風險管理過程風險管理過程 識別風險來源識別風險來源識別風險識別風險 分析和評價風險分析和評價風險評估風險評估風險 對風險做出反應對風險做出反應應對風險應對風險 對風險反應的控制對風險反應的控制控制風險控制風險 第七章節管理項目風險 風險管理第一步：風險識別風險管理第

5、一步：風險識別 管理團隊應參與風險識別過程，而不僅是團隊核心成員。管理團隊應參與風險識別過程，而不僅是團隊核心成員。 并且也要征求客戶、轉包商、供應商等其他項目利益相并且也要征求客戶、轉包商、供應商等其他項目利益相 關者的意見。關者的意見。 調查問卷和檢查表可保證項目的所有層面得到考慮。調查問卷和檢查表可保證項目的所有層面得到考慮。 以前從未做過的事是可能的問題點。以前從未做過的事是可能的問題點。 風險識別通常從總體風險開始，然后再考慮特定風險。風險識別通常從總體風險開始，然后再考慮特定風險。 檢查特定領域風險的有效工具是工作分解結構（檢查特定領域風險的有效工具是工作分解結構（work bre

6、akdown structure, WBS)，可以降低風險事件被遺，可以降低風險事件被遺 漏的可能性。漏的可能性。 有一些項目中使用技術分解結構有一些項目中使用技術分解結構(TBS）來識別技術風）來識別技術風 險。險。 第七章節管理項目風險 第七章節管理項目風險 識別風險來源識別風險來源 風險識別的結果是建立一份可能使項目延誤或失風險識別的結果是建立一份可能使項目延誤或失 敗的所有問題及其后果的列表，稱為風險列表敗的所有問題及其后果的列表，稱為風險列表 （Risk Profile）。）。 風險列表一般由項目辦公室的人員負責制定和更風險列表一般由項目辦公室的人員負責制定和更 新。新。 許多公司出

7、售風險列表，詳細列出項目風險問題許多公司出售風險列表，詳細列出項目風險問題 清單，如軟件類項目可能存在的問題的清單。清單，如軟件類項目可能存在的問題的清單。 歷史記錄可以作為補充。以前類似項目的集體經歷史記錄可以作為補充。以前類似項目的集體經 驗、有經驗的項目經理人的建議都可以幫助識別驗、有經驗的項目經理人的建議都可以幫助識別 風險來源。風險來源。 墨菲定律：可能出問題的事情一定會出問題。墨菲定律：可能出問題的事情一定會出問題。 第七章節管理項目風險 風險識別方法風險識別方法 頭腦風暴法頭腦風暴法(Brainstorming) 美國人奧斯本于美國人奧斯本于1939年首創頭腦風暴法，年首創頭腦風

8、暴法，20世紀世紀 50年代起得到廣泛應用。年代起得到廣泛應用。 頭腦風暴法一般在一個專家小組內進行。通過專頭腦風暴法一般在一個專家小組內進行。通過專 家會議激發專家的創造性思維獲取未來信息。家會議激發專家的創造性思維獲取未來信息。 會議主持人在會議開始的發言應能激起專家的思會議主持人在會議開始的發言應能激起專家的思 維維“靈感靈感”，通過專家間的信息交流和相互啟發，通過專家間的信息交流和相互啟發， 誘發專家產生誘發專家產生“思維共振思維共振”，互相補充，產生，互相補充，產生 “組合效應組合效應”，獲取更多的未來信息，使預測和，獲取更多的未來信息，使預測和 識別結果更準確。識別結果更準確。 中

9、國中國20世紀世紀70年代末引入頭腦風暴法，受到有關年代末引入頭腦風暴法，受到有關 方面的重視。方面的重視。 第七章節管理項目風險 風險管理第二步：分析和評價風險風險管理第二步：分析和評價風險 情景分析情景分析(A)：非定量方法：非定量方法 比率比率/概率分析概率分析 混合分析方法混合分析方法 概率分析概率分析 情景分析情景分析(B)：半定量方法：半定量方法 敏感性分析敏感性分析 上述方法可以劃分為兩大類：主觀法和量化法。上述方法可以劃分為兩大類：主觀法和量化法。 主觀法：專家意見法，純屬直覺，有可能發生錯誤。主觀法：專家意見法，純屬直覺，有可能發生錯誤。 量化法：比率法、概率法、敏感分析法。

10、要求大量量化法：比率法、概率法、敏感分析法。要求大量 的數據喝專門的訓練，接受度不高。的數據喝專門的訓練，接受度不高。 混合專家系統：利用量化數據和專家經驗。混合專家系統：利用量化數據和專家經驗。 第七章節管理項目風險 情景分析的內容情景分析的內容 風險評估包括描述風險特征，確定風險來源、產風險評估包括描述風險特征，確定風險來源、產 生條件和風險對項目的可能影響，具體包括：生條件和風險對項目的可能影響，具體包括： 不希望發生的事件。不希望發生的事件。 事件發生的所有后果。事件發生的所有后果。 事件影響的大小或嚴重性。事件影響的大小或嚴重性。 事件發生的可能性概率。事件發生的可能性概率。 事件可

11、能會在項目中何時發生。事件可能會在項目中何時發生。 和本項目或其他項目的其他部分之間的相互影和本項目或其他項目的其他部分之間的相互影 響。響。 第七章節管理項目風險 情景分析法情景分析法(Scenarios analysis) 情景分析法通過對系統內外相關問題的分析，設計情景分析法通過對系統內外相關問題的分析，設計 出多種可能的未來前景，用類似撰寫電影劇本的手出多種可能的未來前景，用類似撰寫電影劇本的手 法，對系統發展態勢做出情景和畫面的描述。法，對系統發展態勢做出情景和畫面的描述。 情景分析法是對可變因素較多的項目進行風險預測情景分析法是對可變因素較多的項目進行風險預測 和識別的系統技術。在

12、假定關鍵影響因素可能發生和識別的系統技術。在假定關鍵影響因素可能發生 的基礎上構造多重情景，提出多種未來的可能結果。的基礎上構造多重情景，提出多種未來的可能結果。 20世紀世紀70年代中期以來情景分析法在國外得到了廣年代中期以來情景分析法在國外得到了廣 泛應用，大型跨國公司對一些大項目采用情景分析泛應用，大型跨國公司對一些大項目采用情景分析 法進行風險預測和識別。法進行風險預測和識別。 對情景分析的記錄就是風險評估表，下表是系統從對情景分析的記錄就是風險評估表，下表是系統從 windows2000升級到升級到windows XP的項目的風險評的項目的風險評 估表。估表。 風險矩陣：按照風險發生

13、概率和后果嚴重性可以構風險矩陣：按照風險發生概率和后果嚴重性可以構 建風險嚴重程度矩陣，可以區分風險大小。建風險嚴重程度矩陣，可以區分風險大小。 第七章節管理項目風險 Risk Assessment Form 第七章節管理項目風險 風險事件風險事件發生可能發生可能 （低中高）（低中高） 后果嚴重性后果嚴重性 （低中高）（低中高） 發現難度發現難度 （低中高）（低中高） 發生時間發生時間 食物中毒食物中毒高高高高高高旅行全程旅行全程 資金短缺資金短缺低低高高低低旅行后旅行后 半程半程 交通工具故交通工具故 障障 高或低高或低高高高高旅行全程旅行全程 惡劣天氣惡劣天氣中中 高高中中旅行全程旅行全程

14、 第七章節管理項目風險 風險事件發生可能性后果嚴重性 食物中毒44 資金短缺24 交通工具故障35 惡劣天氣4 5 第七章節管理項目風險 食物中 毒 惡劣天 氣 交通工 具故障 資金短 缺 1 2 3 4 5 影影 響響 5 4 3 2 1 發生概率發生概率 第七章節管理項目風險 風險評價法風險評價法 失效模型和效果分析：失效模型和效果分析： 風險值風險值=概率概率*影響大小影響大小*發現難度發現難度 概率法：概率法：PERT （program evaluation and review technique ） Time Expected (TE) Time Most Likely(TM) T

15、ime Pessimistic(TP) Time Optimistic (TO) 6 4ToTMTp TE 第七章節管理項目風險 Example 2. CPM with Three Activity Time Estimates Task Immediate Predecesors Optimistic Most Likely Pessimistic ANone3615 BNone2414 CA61230 DA258 EC51117 FD3615 GB3927 HE,F147 IG,H41928 第七章節管理項目風險 Example 2. Expected Time Calculations

16、Task Immediate Predecesors Expected Time ANone7 BNone5.333 CA14 DA5 EC11 FD7 GB11 HE,F4 IG,H18 Expected Time = Opt. Time + 4(Most Likely Time) + Pess. Time 6 ET(A)= 3+4(6)+15 6 ET(A)=42/6=7 第七章節管理項目風險 Example 2. Network A(7) B (5.333) C(14) D(5) E(11) F(7) H(4) G(11) I(18) Duration = 54 Days 第七章節管理項

17、目風險 第七章節管理項目風險 半定量分析法半定量分析法 第七章節管理項目風險 風險管理第三步：風險應對風險管理第三步：風險應對 降低風險：降低風險通常是考慮的第一種選項。降低風險：降低風險通常是考慮的第一種選項。 轉移風險：轉移風險不會改變風險，總是導致為轉移風險：轉移風險不會改變風險，總是導致為 解除風險而支付額外費用。解除風險而支付額外費用。 分擔風險：分擔風險將風險各部分分配到不同各分擔風險：分擔風險將風險各部分分配到不同各 方。方。 保留風險：某些情況下保留風險是明智的。保留風險：某些情況下保留風險是明智的。 第七章節管理項目風險 降低風險降低風險 降低風險指降低風險發生的可能性或減少

18、后果降低風險指降低風險發生的可能性或減少后果 的不利影響，控制已知風險而減輕風險；的不利影響，控制已知風險而減輕風險； 可預測風險盡量降到可接受水平；可預測風險盡量降到可接受水平； 不可預測風險轉化為可預測風險或已知風險進行不可預測風險轉化為可預測風險或已知風險進行 控制和處理?？刂坪吞幚?。 減輕風險要集中力量專攻威脅最大的風險。減輕風險要集中力量專攻威脅最大的風險。 有時高風險是幾個小風險耦合作用引起的，一系有時高風險是幾個小風險耦合作用引起的，一系 列風險也可能隨某一風險的減輕而減輕。列風險也可能隨某一風險的減輕而減輕。 第七章節管理項目風險 分擔風險分擔風險 分擔風險的目的不是降低風險發

19、生概率和不利后果，分擔風險的目的不是降低風險發生概率和不利后果， 而是借合同或協議，在風險一旦發生時將部分損失而是借合同或協議，在風險一旦發生時將部分損失 轉移到項目以外的第三方身上，以下方式可以轉嫁轉移到項目以外的第三方身上，以下方式可以轉嫁 風險。風險。 出售項目所有權：通過發行股票或債券出售項出售項目所有權：通過發行股票或債券出售項 目所有權，把風險轉移給其他單位。目所有權，把風險轉移給其他單位。 以合同條款開脫責任：在合同中列入開脫責任以合同條款開脫責任：在合同中列入開脫責任 的條款，使對方在風險事故發生時，不要求項目管的條款，使對方在風險事故發生時，不要求項目管 理者承擔責任。如國際

20、咨詢工程師聯合會的土木工理者承擔責任。如國際咨詢工程師聯合會的土木工 程施工合同條件中規定：程施工合同條件中規定：“除非死亡或受傷是由于除非死亡或受傷是由于 業主及其代理人或雇員的行為或過失造成，業主對業主及其代理人或雇員的行為或過失造成，業主對 承包商或分包商雇用的工人或其它人員的損害賠償承包商或分包商雇用的工人或其它人員的損害賠償 不承擔責任不承擔責任”。 發包：從組織外部獲取貨物、工程或服務，把項發包：從組織外部獲取貨物、工程或服務，把項 目的內部風險轉移出去的方式。目的內部風險轉移出去的方式。 第七章節管理項目風險 轉移風險轉移風險 向保險公司交納保險費，風險發生時獲得保險公司向保險公

21、司交納保險費，風險發生時獲得保險公司 補償的方式將風險轉移給保險公司。國際上建設項補償的方式將風險轉移給保險公司。國際上建設項 目業主不但自己向保險公司投保，也要求承包商向目業主不但自己向保險公司投保，也要求承包商向 保險公司投保。保險公司投保。 常用擔保來轉移風險。擔保是為他人的債務、違約常用擔保來轉移風險。擔保是為他人的債務、違約 或失誤承擔間接責任的一種承諾。銀行、保險公司或失誤承擔間接責任的一種承諾。銀行、保險公司 或其它非銀行金融機構出具保證書或保函，向業主或其它非銀行金融機構出具保證書或保函，向業主 承諾為承包商在投標、履行合同、歸還預付款、工承諾為承包商在投標、履行合同、歸還預付

22、款、工 程維修中的債務、違約或失誤負間接責任。項目業程維修中的債務、違約或失誤負間接責任。項目業 主得到承諾后，可以把承包商的行為風險轉移到銀主得到承諾后，可以把承包商的行為風險轉移到銀 行、保險公司或其它非銀行金融機構。行、保險公司或其它非銀行金融機構。 第七章節管理項目風險 保留風險保留風險 非常大的風險，如天災人禍，地震，洪水、火山非常大的風險，如天災人禍，地震，洪水、火山 爆發等，發生概率很小，不可能采取其他措施。爆發等，發生概率很小，不可能采取其他措施。 非常小的風險，一旦發生就接受并化解。非常小的風險，一旦發生就接受并化解。 第七章節管理項目風險 應變計劃應變計劃 應變計劃是如果可能的預知風險事件成為現實則應變計劃是如果可能的預知風險事件成為現實則 使用的替代性計劃，它代表會降低或減輕風險事使用的替代性計劃，它代表會降低或減輕風險事 件負面影響的預防性行動。件負面影響