1、銀行分行年度法律與合規工作要點年，在分行黨委的正確領導下，我行新的內控體系經過一年運轉，已初見成效。年法律與合規條線將繼續圍繞總、分行的中心任務，認真開展各項內控合規工作，年度總體目標和主要任務是：通過大張旗鼓的開展合規主題宣傳與競賽活動，持續推進我行合規文化建設；繼續加強內部控制體系建設，充分發揮二道防線在內部控制體系中的重要作用，完善溝通協作機制，不斷提升內控管理合力；進一步整合全行二道防線資源，開展有效的檢查、評估、整改、監控等工作，密切防范各類操作性風險特別是重大案件和事故；大力開展調研、信息平臺搭建和培訓等工作，強化內控基礎管理，全面提高我行內控合規工作管理的水平，為我行各項業務又好

2、又快發展提供服務與保障。一、開展主題競賽活動，持續推進合規文化建設為進一步培育我行合規文化氛圍，建立合規管理長效機制，分行將在年“內控體系三道防線宣傳月”活動的基礎上，結合中國銀行xxx分行經營性分支機構員工合規檔案管理辦法（x中銀法xx號）的正式實施以及合規檔案積分系統的推廣，組織全轄開展“防范操作風險、培育合規文化”的主題宣傳及競賽活動。競賽活動以“營業機構、柜員操作無差錯”和“合規操作、從我做起”合規檔案積分評選兩項活動為切入點，通過基層員工的廣泛參與，促使員工在業務操作過程中提高識別風險、合規操作的意識，以進一步貫徹落實業務操作的各項內控措施，切實改善我行內控環境。轄內各行除參加省分行

3、統一開展的宣傳和競賽活動，還可根據本行內控環境特點，開展形式多樣的合規文化宣傳教育，使員工不斷強化自我保護意識，進一步提高自覺遵守各項業務規章制度的執行力。二、完善溝通協作機制，不斷提升內控管理合力作為二道防線的牽頭部門，今年分行法律與合規部將充分發揮主觀能動性，改進工作方法，進一步完善溝通協作機制，努力提高我行內控合規工作的整體性、協調性和系統性，確保各項內控措施的有效落實。（一） 繼續發揮分行和xx行內控委員會的核心作用分行將結合我行內控工作的變化情況對xxx分行內控委員會章程進行修訂，積極探索調整內控委員會運作模式。在內容上，圍繞我行建立內控長效管理機制的目標，緊密結合全行內控工作的實際

4、，精心確定議題，重點解決內控工作的熱點、難點和方向性的問題。在形式上，注意安排更多的內控委員會成員部門報告本部門內控合規工作，充分調動其參與內控管理的積極性和主動性，并選擇部分分行列席xx分行內控委員會，匯報本行內控工作開展情況，同時分行也將派員參加部分xx行內控委員會會議，深入了解掌握其內控工作開展情況，給予重點指導。通過發揮內控委員會的核心作用，推進全行內控合規體系的有效運轉。（二） 規范分行部門聯席會議制度進一步落實中國銀行xxxx分行內部控制第二道防線管理辦法中“分行二道防線成員應加強溝通”等相關要求，充分發揮分行法律與合規部二道防線的牽頭作用，每兩個月組織召開分行業務條線管理部門參加

5、的部門聯席會議，就全行的內控具體工作進行安排、協調和督辦，促進各部門之間內控與合規管理信息相互交流，切實提高全行內控資源的利用效率。（三） 注重加強與監察、保衛部門的整體聯動分行法律與合規部、監察部、保衛部分別承擔了全行內控管理的職責，工作各有側重，但三個部門下屬對口單位均為xxx行監察內控保衛部。為合理配置全轄內控合規資源，提高內控各項措施的協調統一性，今年分行法律與合規部將加強與分行監察部、保衛部的溝通，在涉及全行內控合規各項措施的組織實施方面，注重整合或整體聯動，共同開展對xxx行監察內控保衛部的工作指導。（四） 進一步加強與第三道防線的溝通與協調分行法律與合規部作為二道防線的牽頭部門，

6、在確保二道防線體系協調運作的同時，還將進一步加強與第三道防線的溝通與協作，建立二、三道防線資源共享和交流機制。一是及時溝通檢查計劃，確保檢查范圍充分并最大限度減少重復勞動；二是注重檢查成果、信息的及時共享和充分利用，特別是對三道防線的風險提示給予高度關注并認真組織整改。（五）協同業務條線改善對規章制度的管理針對xxx行規章制度制定權被上收的現狀，分行將改進對規章制度的管理。在充分征求基層分行對現有規章制度的完備性、可操作性等方面意見的基礎上，督促各業務條線管理部門定期對規章制度進行評估，將總行規章制度整合轉化為基層員工便于執行的操作規程及實施細則。（六）研究建立有效的內控管理考核機制為進一步理

7、順二道防線牽頭部門與業務條線的關系，形成分工明確、各司其職、相互配合、統一規范的工作機制，在總行內控合規工作考核辦法的基礎上，分行法律與合規部將結合我行的特點，與人力資源部溝通協商后，制定對分行條線部門內控管理工作考核制度；修訂xxx行內控管理工作考核制度，進一步細化考核內容。三、提高內控檢查質效，切實防范各類操作風險年，分行二道防線將與一、三道防線通力合作，統籌安排全年的內控檢查，形成分行聯合專項檢查、各業務條線自身檢查和基層網點有效的自查三位一體的檢查體系，不斷提高檢查質效，切實防范各類操作風險。（一）科學制定年度檢查計劃，突出檢查重點充分利用歷年來操作風險評估、內控評價等內外審的工作成果

8、，認真研究各機構、各業務條線和各業務品種的風險現狀，制定科學的年度檢查計劃，準確確定檢查工作的重點，并繼續將防范基層機構操作風險作為重中之重。根據年度對基層機構風險評估結果，自今年2月開始至年底，將重點組織對100家基層營業機構進行操作風險專項檢查，共分四個階段持續開展，最大限度的防范基層機構操作風險。（二）開展專項檢查，強化對問題的整改和督辦年，分行法律與合規部建立了全轄內外審檢查發現問題信息庫，針對部分分支行整改工作不到位，問題整改不夠徹底的情況，將牽頭組織開展后續督辦專項檢查，匯總、分析未整改問題及形成的原因，對影響整改的環節、因素進行梳理和督辦，提出有針對性的整改建議，確保整改工作落實

9、到位。針對零售貸款業務在貸前調查，貸中審查，貸后管理方面存在的一些薄弱環節，繼續開展零售貸款專項檢查，主要檢查對象為年檢查未涉及的分支行，檢查重點是貸前調查是否充分、抵押權證辦理是否有效落實、貸后管理是否到位，資金流向監控是否有效等方面，以促進我行零售貸款業務健康發展。（三）認真組織和指導基層機構開展自查工作根據分行基層經營性分支機構自查流程實施方案及工作計劃，組織全轄開展基層經營性分支機構自查工作，負責全轄基層機構自查流程實施工作的溝通、協調、指導督促和答疑。年初牽頭條線部門制定動態自查實施規劃，定期建立動態自查清單庫，對固定自查清單進行修訂，保障自查工作的順利開展。（四） 多措并舉，確保檢

10、查工作的質量認真分析梳理各類非現場數據，提高檢查的針對性，做到統一人員培訓、統一檢查程序、統一檢查方法、統一報告路線，對檢查結果進行動態分析和后評價，保證對基層機構和各項業務檢查的質量。此外，要進一步探索領導干部離任審計工作的新模式。為了配合人力資源部門工作，做好對機構負責人的離任審計，今年領導干部離任審計將結合業務條線檢查、專項檢查、強制休假及代職人制度等工作開展；為盡量避免重復、低效檢查，對一年內進行過現場檢查且內控環境較好的機構，考慮采取非現場檢查方式開展離任審計工作，進一步提高效率。四、強化服務與創新意識，保障業務健康快速發展今年分行法律與合規部將繼續轉變觀念，強化為業務發展服務、為基

11、層機構服務的意識，通過提供法律服務、開發和利用內控管理的科技手段，努力節約人力資源和其它內控管理成本，以促進和保障業務發展。（一）提供優質法律服務，創造合規經營的經濟價值年，我行法律工作將繼續堅持事前風險防范和事后法律救濟并重的原則，一方面將法律工作主動融入到各項業務經營活動中，通過加強對全行法律文本的審核，對新產品、新制度的合規審查，及時提供各類咨詢和風險提示來指導、協助全轄各級機構規避法律風險、合規風險；另一方面通過強化和落實重大訴訟案件集中管理、指導、服務工作，對于案值較大和疑難復雜的的案件及時掌握、隨時跟蹤，特別是全力配合清收各類不良貸款，從而實現為我行業務發展提供“全程法律合規風險防

12、控”服務理念，避免或減少可能遭受的財務損失，努力創造法律工作的經濟價值。（二）兼顧成本與效能，充分利用二道防線管理資源年，分行整合了各業務條線的檢查資源，開展了三次聯合專項大檢查，成效顯著。今年將在此基礎上，進一步整合全行二道防線管理資源，努力降低檢查成本，減輕基層機構的壓力，提高管理的效能。一是對年業務條線檢查計劃進行梳理和整合，進行統籌安排，有效地組織和協調好內控體系二道防線的檢查工作，盡量避免重復檢查；二是統一調度支行內控部門的檢查力量，根據需要組成若干團隊在轄內行際間開展巡查，并由分行統一制定檢查方案和工作紙，并派員參加，以確保檢查質量；三是通過與監察保衛部門的聯動，研究充分利用已建成

13、的集中監控系統，最大限度地發揮其在加強內控管理方面的效用；四是整合二道防線管理資源，對各類信息實現共享。如利用自行開發的員工檔案管理系統，將各機構、各條線以及員工個人的違章信息與統計及時發布，以便于相關部門有針對性地加強監控管理。（三） 注重流程創新和科技運用，實現管理方式的新突破為積極配合我行正在進行的業務轉型工作，進一步增強我行業務發展的競爭力，分行法律與合規部擬牽頭各相關部門開展“基層機構內控模式現狀與革新”項目調研，一是通過指導基層機構開展固定和動態自查工作，規范一道防線的自我評估、自我檢查、自我整改、自我培訓程序；二是通過了解、學習其他先進行包括同業基層機構內控管理和崗位設置等方面的

14、經驗，積極探索適合我行基層機構內控管理模式，特別是著力推進基層網點內控管理的標準化、規范化建設，并爭取總行及監管部門的認可和支持，避免控制過度和制度重疊，以合理的成本實現內部控制的目標，從而創新管理方式，創造管理價值。為配合中國銀行xxx分行經營性分支機構員工合規檔案管理辦法的實施，并減輕各行合規檔案管理的工作量，提高合規積分工作的管理效率，分行已委托xx分行協助開發了員工合規檔案管理系統，于3月份在全轄各行使用。對年末推廣的非現場稽核輔助系統，結合使用技巧對全轄內控檢查人員開展培訓，并制定使用手冊，使其盡快熟練操作電腦稽核系統，改變原有手工查賬大海撈針的盲目性，使現場檢查更具針對性，有效降低

15、檢查成本。繼續做好分行法律與合規部網頁建設工作，及時刊登總行、分行各類內控信息，報道各行內控合規工作開展情況；通過提供全行規章制度電子版、合規風險提示、問題整改庫、員工合規檔案積分管理系統等欄目或鏈接，為全轄內控合規工作搭建溝通和交流的平臺。五、認真完成其他各項工作，爭取年度考核取得較好成績（一）認真完成總行部署的各項工作。繼續開展總行部署的授權管理、rarc操作風險、基層機構自查、案件專項治理、基層機構負責人合規經營履職評價、規章制度維護等工作。分行將根據總行的要求，及時在全轄開展培訓和統一部署工作。（二）繼續做好反洗錢工作。針對總行推出的升級版反洗錢系統，分行將采取措施，做好反洗錢工作，一是督促各級機構高度重視此項工作，加強反洗錢工作日常報送資料的時效性，確保報送質量，避免監管風險和聲譽風險；二是修訂反洗錢方面的有關規章制度；三是加大反洗錢的宣傳、培訓和檢查力度，通過采取集中培訓與巡回培訓相結合、現場檢查與非現場通報相結合的方式，提高全行反洗錢工作人員的業務素質。（三）大