1、內控合規管理信息系統 積分管理模塊,1,主要內容提綱,2,第一部分,積分管理模塊開發背景,3,第一部分,模塊開發背景,積分業務發展概況,積分管理存在的主要問題和不足,業務需求和實現的功能要求,4,1-1 積分業務發展概況,初期開展階段：江蘇等部分分行初步開展了積分管理工作。,全面推行階段:總行制定了中國農業銀行員工違規行為積分管理辦法（試行），在農行系統內全面推行員工違規行為積分管理。,辦法修訂及系統試運行階段：總行擬定中國農業銀行員工違規行為積分管理辦法（征求意見稿），積分系統新模塊在江蘇、浙江分行試運行。,第一階段（2008年5月以前）,第二階段 （2008年5月至 2011年5月）,第三

2、階段 （2011年6月至今）,5,1-2 積分管理存在的主要問題和不足,積分業務管理方面,積分信息系統建設方面,2,1,6,存在的主要問題和不足,四“多” 四“少”,四個 “不”,1.積分設置不一致，實際操作難度較大 2.積分事項不全面，有時積分無據可依 3.積分對象不明確，責任主體難以認定 4.積分規則不具體，主觀裁量空間過大,1.消極應對多，積極推行少 2.被動積分多，主動積分少 3.操作層積分多，管理層積分少 4.積分多，運用少,7,積分信息系統建設方面,需求設計、功能實現不統一、差異較大,系統功能單一，對合規風險點的歸集、處理等多樣化功能缺乏,各分行積分信息系統建設及開發進度不統一,反

3、映的信息缺乏統一標準，總行難以實現數據的集中與處理,8,1-3 業務系統需求和實現的功能要求,積分管理模塊開發的出發點及主要目的,=,統一積分標準,統一業務架構和管理模式,統一規范積分管理流程,9,第二部分,主要制度依據及業務特點,10,第二部分 積分管理主要制度依據,中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法（農銀規章2010140號）,商業銀行合規風險管理指引（銀監發200676號）,中國農業銀行合規政策（農銀發200818號）,中國農業銀行股份有限公司內部控制基本規定（試行）（農銀規章2010101號 ）,中國農業銀行員工違規行為積分管理辦法（試行）（農銀發2008126號）,1,2,3,4,

4、5,中國農業銀行員工違規行為積分管理辦法（征求意見稿）,6,11,第二部分 積分管理目的,積分管理 目的,強化合規管理，引導和督促廣大員工遵章守紀、合規操作,定位和要求,12,第二部分 積分管理業務特點,13,第二部分 積分管理業務特點,制度依據框架下的積分管理主要特點: 一、制度定位 淡化處罰處理、突出合規管理 二、主要業務 1、積分認定、積分復審、積分運用 2、積分業務監督管理 3、統計分析和合規管理,14,第二部分 積分管理業務特點,制度依據框架下的積分管理主要特點（續）: 三、積分規則及系統管理 1、積分原則：實事求是、客觀公正、違規必積、積分必嚴 2、積分標準：總行統一制定、維護和執

5、行，依托農行內控合規管理信息系統 平臺統一發布，積分標準按風險程度（輕微、一般、關注、較大、重大） 依次為1至5分 3、加減分制度：兩倍積分、減半積分、免予積分 4、積分認定方式：“誰檢查、誰積分”的積分認定原則,15,第二部分 積分管理業務特點,制度依據框架下的積分管理主要特點（續）: 三、積分規則及系統管理 5、積分周期：一個公歷年度為一個積分周期，一個積分周期內員工 積分不因崗位調整而重新起算。 6、效力規定：修訂辦法正式施行前的違規行為，按照“從舊兼從輕” 的原則執行 ，原辦法未作規定的，比照修訂辦法同類或相似條款 進行處理。 7、同一類違規行為積分規則：同一個員工、同一次檢查發現的多

6、次 違行為，屬于同一類違規行為（同一違規點）僅積分一次。不同 檢查項目發現的同一個員工的同一類違規行為（同一違規點）分 別進行積分。,16,第二部分 積分管理業務特點,制度依據框架下的積分管理主要特點（續）: 8、積分責任承擔：多名員工共同實施違規行為的，分別進行積分， 不因其中一人被積分而免除其他共同實施人的積分。 9、運用管理：積分結果可作為基層營業機構、各級行職能部門、各 級行人力資源部門、監察部門進行員工管理的重要依據。可根據 積分值的情況進行批評教育、誡免談話、待崗培訓等積分運用。,17,第三部分,積分管理業務流程介紹,18,第三部分 積分管理整體流程框架,19,第三部分 積分管理業

7、務系統角色配置,20,第三部分 系統角色業務任務內容,21,第三部分 積分管理主要業務流程,積分業務工作流,Step 1,Step 3,step4,積分認定登記,Step 2,積分登記接收,積分復審申請及審核結果接收,復審審核及作出復審決定,積分運用,step5,22,第三部分 積分管理內容體系構成,積分認定,積分對象：各類監管主體中介審機構實施檢查監管評價審計等發現的各類違規行為的責任人進行積分 積分認定機構或部門：各類監管主體、整改督辦部門,積分復審,員工對積分認定有異議可申請復審 由員工所在機構或部門通過系統提交上級有權復審部門 有權復審部門作出復審決定，并通過員工所在機構或部門通知到復

8、審申請人,積分運用,積分周期內，根據員工累計分值情況進行運用 運用部門：員工所在機構或部門，監察部門，人力資源部門,23,第三部分 積分管理主要業務流程 積分認定登記,積分登記處理,24,第三部分 積分管理主要業務流程 積分登記、復審申請,積分復審 處理,積分登記處理,25,第三部分 積分管理主要業務流程 積分復審處理（審核）,退回,發送,合規聯系員 （申請部門）,合規聯系員 （申請部門）,審核結果,復審 審核,積分復審處理,經審核，需補充完善相關資料的,作出最終復審決定,26,第三部分 積分管理主要業務流程 運用管理,27,第四部分,積分模塊系統功能展示,28,第四部分 積分模塊系統功能展示

9、 業務功能結構圖,積分登記,積分登記接收,復審申請（復審結果通知）,復審審核,預警查詢,積分登記處理,積分查詢,積分復審處理,積分運用,積分運用,運用調整,機構查詢、部門查詢、我的積分,29,第四部分,功能菜單一,功能菜單一,積分認定登記,30,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分登記子菜單界面（一）,31,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分登記子菜單界面（二）,32,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分登記子菜單界面（三）,33,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分登記子菜單界面（四）,34,第四部分,功能菜單一,功能菜單二,積分認定登記接收,35,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分登記

10、接收子菜單界面（一）,36,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分登記接收子菜單界面（二）,37,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分登記接收子菜單界面（三）,38,第四部分,功能菜單一,功能菜單三,（一）積分復審申請,39,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分復審申請子菜單界面（一）,40,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分復審申請子菜單界面（二）,41,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分復審申請子菜單界面（三）,42,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分復審申請子菜單界面（四）,43,第四部分 積分模塊系統功能展示 復審申請子菜單界面（五）,44,第四部分 積分模塊系統功能展示 復審申請

11、子菜單界面（六）,45,第四部分,功能菜單一,功能菜單三,（二）積分復審申請退回,46,第四部分 積分模塊系統功能展示 復審申請子菜單界面（七）,47,第四部分,功能菜單一,功能菜單四,積分復審審核,48,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分復審審核子菜單界面（一）,49,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分復審審核子菜單界面（二）,50,第四部分,功能菜單一,功能菜單五,運用管理,51,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分運用管理子菜單界面（一）,52,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分運用子菜單界面（二）,53,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分運用子菜單界面（三）,54,第四部分 積

12、分模塊系統功能展示 積分運用子菜單界（四）,55,第四部分,功能菜單一,功能菜單六,積分查詢,56,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分查詢子菜單界面（一）,57,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分查詢子菜單界面（二）,58,第四部分 積分模塊系統功能展示 積分查詢子菜單界面（三）,59,第五部分,重點注意事項（回顧和小結）,60,第五部分,積分業務流程、處理規則和要求,61,第五部分 重點注意事項問答（Q&A）,一、積分管理工作總體要求方面 1、如何銜接新舊制度業務關系？ 答：考慮到新版員工違規行為積分管理辦法正在征求意見，且與之前版本差別較大，因此， 系統將以新辦法生效之日為界，即新辦法

13、正式生效日之前發現的問題，不再按照新版 員工違反規定積分管理辦法進行積分；新辦法正式生效日之后發現的問題，參照新版積 分管理辦法在系統內予以處理，其中包括出具底稿過程中的系統自動積分，也包括各積 分認定部門手工登記的積分認定。 2、積分管理模塊研發的主要制度依據和應用要求？ 答：內控合規管理信息系統積分管理模塊，主要依據正在修訂的積分管理辦法的新要求和管理思路進行開發、設計。與現有各行依據試行辦法開發和建設的有關積分業務處理系統在積分管理程序、積分規則、監督管理等方面均有所不同，各級行在應用過程中要認真熟悉和掌握新系統和業務管理的各項要求。,62,第五部分 重點注意事項問答（Q&A）,二、積分

14、業務流程、處理規則和要求方面 1、積分管理業務主要包括哪些重要流程和內容？ 答：積分管理全流程為：積分認定及發送（業務發起）積分認定單接收及簽收積分復 審申請及提交（可選）積分復審審核及確認（可選） 積分運用及調整（可選，流 程結束）。其間各菜單內均設置有相關流程狀態查詢等業務功能。 2、積分認定方式？ 答：“誰檢查、誰認定”的積分方式。積分認定部門在規定時間內通過內控合規管理信息系統進行積分登記，由系統生成員工違規行為積分認定通知書，經由被積分員工所屬基層營業機構或職能部門送達其本人。 3、積分認定來源分類？ 答：分為兩類：底稿生成和手工登記。底稿生成由檢查模塊認定生成并發送到積分模塊進行接

15、收等后續積分業務操作，手工登記通過積分模塊進行。 （1）底稿生成。由各檢查項目組在具體實施檢查的過程中進行認定、審核和登記，積分認定審核人為該檢查項目的主查或檢查組長。 （2）手工登記。對非檢查項目等其他情形下發生的員工違規行為，由相關部門采用手工登記的方式在系統內進行積分認定及登記。,63,第五部分 重點注意事項問答（Q&A）,4、復審審核程序？ 答：本次修訂按簡化流程、提高效率的要求，無論哪一層級（總行、一級分行、二級分行、支行、基層經營機構），或哪一檢查（審計、評價等）項目作出的積分認定，進入復審程序時，其有權復審機構均為復審申請人直接管轄行的上一級行內控合規主管部門。 5、積分管理業務

16、涉及單據的編碼規則？ 答：積分管理各類業務單編號均為14位，不作分行代碼的區分、在農行系統內統一排序編 號，編碼規則為 AAAABBCCCCCCCC，其中，AAAA-年度，BB業務類型（01-積 分認定單、02-積分復審單、03-積分運用單、04-積分運用調整單），CCCCCCCC 業務順序號。如：20110100000001為積分管理模塊生成的2011年度第1份認定單。 6、積分執行和運用是否受正在復審的影響？ 答：在復審期間，不停止積分認定和積分運用的執行。按業務要求，嚴格、審慎使用運用 調整功能，特別是對同一運用單需進行多次調整的，以避免該項業務功能在實務中運 用產生隨意性。,64,第五

17、部分 重點注意事項問答（Q&A）,7、各層級系統業務崗位（系統角色）的配置要求？ 答：根據積分管理業務要求，本著不相容業務分離的原則和要求，不同角色可同時賦于一人承擔或由多人分別承擔。具體角色配置要求如下： （1）總行、一級分行、二級分行（直屬支行）、支行、基層經營機構均需配置合規聯系員、積分認定員、運用管理員，負責承擔積分認定、登記接收、復審申請錄入及提交、復審結果通知、積分運用等積分相關業務工作； （2）二級分行及以上的內控合規主管部門，需設立積分管理員，負責積分復審審核及有關管理工作； （3）經相應授權后，查看員可查詢機構或部門人員的積分信息。 8、積分查詢權限及內容的差異？ 答：具有機構查詢權限的查看員，能查詢本機構層級及轄屬機構所有人員的積分信息；具 有部門查詢的查看員，僅能查詢本部門或本基層經營機構的積分信息；員工本人可通“我的積分”查詢個人積分信息。,65,第五部分 重點注意事項問答（Q&A）,9、積分標準制定及維護的要求？ 答：總行制定并維護積分標準，通過內控合規管理信息系統予以發布，此外，分層建 立違規點識別流程、渠道和方式，確保積分標準能夠及時更新、具備時效性。各級 行可根據業務發展情況和管理要求，提出新增