精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創1/402011銀行從業資格考試公共基礎模擬試題3第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題一單選題在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。1商業銀行法規定，商業銀行資本充足率A。A不得低于8B不得高于8C不得低于10D不得高于102下列有關商業銀行貸款的表述不正確的是C。A商業銀行有權拒絕任何單位和個人強令其發放貸款或者提供擔保B商業銀行貸款，應當對借款人的借款用途等進行嚴格審查C借款人到期未歸還擔保貸款的，商業銀行只能要求保證人歸還保證金或該擔保物優先受償，不能要求保證人歸還利息D商業銀行不能利用拆入資金發放固定資產貸款或用于投資精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創2/403汽車金融公司的監管機構是B。A中國人民銀行B銀監會C中國證監會D中國銀行業協會4中國銀行業協會的會員單位包括C。A中國人民銀行B銀監會C工行、農行、中行、建行、交行D中央匯金公司年3月20日，D掛牌。A渤海銀行B張家港市農村商業銀行C上海銀行D中國郵政儲蓄銀行6根據金融租賃公司管理辦法的規定，金融租賃公司以經營D業務為主。A經營租賃B轉租賃C租賃D融資租賃7經濟增長是指一個特定時期內一國或地區C精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創3/40的增長。A經濟產出B居民收人C經濟產出和居民收入D經濟收入8物價穩定是要保持D的大體穩定，避免出現高通貨膨脹。A生產者物價水平B消費者物價水平C國內生產總值D物價總水平9衡量通貨膨脹時用得最多的消費者物價指數是指一組B的商品價格的變化幅度。A出廠產品批發B與居民生活有關C與生產和消費有關D出口和進口10金融市場發展對商業銀行的促進作用不包括B。A能夠在很多方面直接促進商業銀行的業務發展和經營管理B銀行上市發行股票，其股票和債券的價格會影響精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創4/40商業銀行的經營管理，尤其是可能導致銀行經營管理者的短期行為C為商業銀行的客戶評價及風險提供了參考標準D貨幣市場和資本市場能為商業銀行提供大量的風險管理工具，在市場上通過正常的交易來轉移風險第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題11中央銀行在市場中向商業銀行大量賣出證券，從而減少商業銀行超額存款準備金，引起貨幣供應量減少、市場利率上升，中央銀行動用的貨幣政策工具是A。A公開市場業務B公開市場業務和存款準備金率C公開市場業務和利率政策D公開市場業務、存款準備金率和利率政策12銀行在進行客戶信用評級時應采取D的評定方法。A定性分析B定量分析C定性分析為主，定性分析與定量分析相結合D定量分析為主，定量分析與定性分析相結合13我國目前個人住房貸款利率B。A下限放開，實行上限管理精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創5/40B上限放開，實行下限管理C上下限均放開D實行上下限管理14C又叫做辛迪加貸款。A項目貸款B流動資金循環貸款C銀團貸款D貿易融資貸款15B是指銀行憑借獲得貨運單據質押權利有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為。A進口押匯B出口押匯C保理D福費廷16從業務運作實質來看，福費廷就是C。A保付代理B銀行保函C遠期票據貼現D質押貸款17短期融資券的發行對象為B。A場內市場機構投資者B銀行間債券市場機構投資者精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創6/40C場內市場個人投資者D國有大中型企業18金融機構在銀行間市場發行金融債必須獲得B的行政許可。A國務院B中國人民銀行C中國銀行業監督管理委員會D中國銀行業協會19看漲期權買方的最大損失為B。A零B期權費C無窮大D以上都不對20期權的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權的C，所以應一筆期權費。A權利，得到B權利，支付C義務，得到D義務，支付第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題21轉貼現是指金融機構將其尚未到期的商業匯票轉精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創7/40讓給A而取得資金的業務行為。A金融同業B中央銀行C出票人D承兌人22在銀行為國際貿易提供的支付結算及帶有貿易融資功能的支付結算方式中，通常用C。A本票、匯款、信用證B本票、信用證、托收C匯款、信用證、托收D匯票、信用證、支票23匯款的三種方式中，A多用于急需用款和大額匯款。A電匯B票匯C信匯D電匯和信匯24A廣泛使用于非貿易結算，或貿易從屬費用的收款等。A光票托收B跟單托收C出口托收精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創8/40D進口托收25商業銀行的代理業務不包括C。A代發工資B代理財政性存款C代理財政投資D代銷開放式基金26關于商業銀行基金托管業務，下列說法正確的是B。A所有商業銀行都可以開辦基金托管業務B基金管理公司向商業銀行支付基金托管費C基金公司辦理有關資金清算、資產估值、會計核算等業務D商業銀行不能托管全國社會保障基金27銀行的經營目標是股東價值最大化，反映銀行是否達到這一目標的主要財務指標之一是銀行的資本利潤率，公式為D。A凈利潤/總資產B總資產/股東權益C凈利潤/總收入D凈利潤/股東權益28商業銀行法中對商業銀行經營“三性”原則的表述順序是D。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創9/40A流動性、安全性、效益性B安全性、效益性、流動性C效益性、流動性、安全性D安全性、流動性、效益性29市場約束是資本監管的三大支柱之一，其運作機制主要是依靠B的利益驅動。A監管機構B利益相關者C高級管理層D風險管理部門30商業銀行創新中，最經常、最普遍、最重要的內容是D。A制度安排創新B機構設置創新C管理模式創新D金融產品創新第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題31根據票據法的規定，匯票的A必須與付款人具有真實的委托付款關系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。A出票人精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創10/40B背書人C保證人D承兌人32根據票據法的規定，下列關于匯票背書的說法不正確的是D。A背書是指在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據行為B以背書轉讓的匯票，背書應當連續C背書人在匯票上記載“不得轉讓”字樣，其后手再背書轉讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任D以背書轉讓的匯票，后手應當對其所有前手背書的真實性負責33根據票據法的規定，下列關于各種票據行為的表述不正確的是C。A出票是指出票人簽發票據并將其交付給收款人的票據行為B背書是指在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據行為C承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據行為D持票人按照規定提示付款的，付款人必須在當日精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創11/40足額付款34下列不屬于票據法中所指的票據的是C。A匯票B本票C發票D支票35擔保法于B年通過并實施。36根據擔保法的規定，下列關于抵押的說法，正確的是D。A抵押人所擔保的債權不得超出抵押物價值的百分之五十B土地所有權可以抵押C債權消滅，抵押權繼續存在D抵押權因抵押物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應當作為抵押財產37以依法可以轉讓的股票出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向證券登記機構辦理出質登記。質押合同自B起生效。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創12/40A合同簽訂之日B登記之日C登記之日后一日D合同中約定之日38商業銀行在貸款業務中，B。A可以向公司董事的親屬發放條件優于其他借款人同類貸款條件的擔保貸款B可以以稍高于中央銀行規定的同類貸款基準利率提供貸款C可以吸收客戶資金不入賬，直接用于發放貸款D可以向銀行其他業務客戶中不符合貸款條件的企業發放貸款39根據刑法的有關規定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是A。A某企業將價值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了100萬元貸款，此后，該企業先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數額的貸款B某企業與銀行協商，企業縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率C某企業由于資金周轉困難，與銀行協商延長還款期限D某企業以高利率向職工借款，用于公司經營精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創13/4040以下哪種行為是觸犯刑法的有關規定的BA商業銀行在人民銀行規定的貸款基準利率基礎上向上浮動B使用作廢的信用證C村鎮銀行經批準吸收公眾存款D銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規范的字體第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題41下列行為沒有違法的是D。A某公司根據自身資金需要，吸收社會公眾存款B收買他人信用卡信息資料C銀行工作人員為不符合條件的社會公益組織出具資信證明D銀行根據客戶的指示，運用客戶資金進行債券投資42偽造貨幣罪侵犯的客體是D。A購買假幣者B金融機構C貨幣D國家貨幣管理制度43下列關于金融犯罪說法錯誤的是A。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創14/40A金融犯罪的主觀方面不一定是故意B金融犯罪不一定以非法占有為目的C金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位D金融犯罪的主體違反了金融管理法規44擅自設立金融機構罪侵犯的客體是B。A國家的銀行管理制度B國家對金融機構的準人管理制度C國家對存款的管理制度D國家對貸款的管理制度45貪污罪是指國家機關工作人員利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有C的行為。A本機構他人的財物B其他機構他人的財物C公共財物D以上都對46下列銀行業犯罪中，其主觀方面不是故意的是D。A受賄罪B票據詐騙罪C變造貨幣罪D簽訂、履行合同失職被騙罪精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創15/4047張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發現該銀行以低于規定利率向客戶發放貸款，這種情況下，作為一名銀行業從業人員，張某認為D。A該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪B這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了C自己也加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款D應當向所在機構有關部門報告，或向監管部門舉報48某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們C。A可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息B只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據C可以一起參加學術研討會D可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優勢49某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時遵守職業操守規定的正確做法是D。A為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創16/40B在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料C為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息D與對方深入探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的話題50銀行業從業人員職業操守由C負責解釋。A各銀行黨委B中國銀行業監督管理委員會C中國銀行業協會D中國人民銀行第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題51金融犯罪侵犯的客體是DA金融機構B金融機構工作人員C金融工具D金融管理秩序52李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關于李某的下列行為說法正確的是D。A可以只幫助張某運輸而不買賣假人民幣，不會構精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創17/40成犯罪B可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構成犯罪C可以以朋友身份協助張某共同出售，只要不收取報酬就不會構成D以上行為都構成犯罪53金融憑證詐騙罪的客體不包括A。A貨幣B委托收款憑證C匯款憑證D銀行存單54根據刑法的有關規定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為BA編造引進資金的理由從銀行貸款B上市公司董事長變更，沒有進行披露C自制信用卡從銀行提款機提款D提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款55下列哪個選項不是銀行業從業人員的六條從業基本準則BA誠實信用、守法合規B信息保密、熟知業務C專業勝任、勤勉盡職精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創18/40D保護商業秘密與客戶隱私、公平競爭56下列哪一項是銀行客戶經理在給客戶推薦產品時不必熟知及詳細解釋的知識DA產品的特點B產品的風險C產品的有效期D產品的設計過程57銀行業從業人員面對客戶的時候，哪一項是不應該做的CA對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況B不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶C熱情地為客戶服務提供咨詢方案，包括向客戶提供規避監管的建議D為客戶信息保密58銀行業從業人員在銷售所在機構代理的產品時，不宜B進行披露。A采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風險B對購買此產品的其他客戶名單C對本機構在本產品銷售過程中的責任D對被代理機構所承擔的最終責任精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創19/4059下面選項中，對銀行業從業人員職業操守中“協助執行”的有關規定理解錯誤的是B。A了解金融機構和個人在協助執行中的有關職責B了解為客戶提供協助執行服務的義務C了解協助執行的法定程序D了解哪些機關有權查詢、凍結、扣劃客戶資產60銀行業從業人員在工作中，可以C。A將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還B利用職務便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報C勸阻同事行賄受賄D以上都可以第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題61制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員職業行為，提高中國銀行業從業人員B，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展”。A信用水平和業務水平B整體素質和職業道德水平C信用水平和道德水平D業務水平和道德水平精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創20/4062下列屬于泄露客戶信息的行為是A。A銀行業務員將銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友B小李和小王分別就職于兩家銀行，都從事公司業務，為了拓展業務和互相幫助，兩人經常交流產品知識和行業新聞，研究服務技巧C反洗錢檢查機關依法進入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息D某銀行個人金融部將部分存款客戶的財務信息轉給本行信用卡中心，供信用審批人員更準確地評估個人信用風險63銀行業從業人員A為其他崗位人員代為履行職責或將本人工作委托他人代為履行。A不可以B可以C經內部調整可以D經過適當批準可以64某銀行信貸員經手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應該A。A向銀行管理層披露所處關系B公平對待，不必向銀行披露所處關系精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創21/40C以優惠利率發放貸款D建議父親去其他銀行申請貸款65某銀行從業人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費用。這種做法D。A如果不使客戶感到一定要有業務成交義務的話是可以的B是為了培養高級音樂人才，是為文化藝術事業做貢獻，值得鼓勵C如果近期沒有業務交易，可算作朋友間的友好往來D屬于行賄66某企業原是A銀行客戶經理的大客戶，后因與B銀行的客戶經理建立了良好的個人關系而成為B銀行的客戶。A銀行客戶經理C。A暗示給企業負責人回扣，爭取拉回客戶B對企業負責人揭發B銀行在某些業務領域的弱點C繼續與企業保持聯系，遞送有關A銀行的產品介紹D拒絕企業對A銀行的詢價要求，以防專有關信息落入B銀行67商業銀行不得將同業拆入資金用于A。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創22/40A發放固定資產貸款或投資B彌補票據結算不足C解決臨時性周轉資金的需要D彌補聯行匯差頭寸的不足68根據商業銀行法的規定，下列有關商業銀行辦理業務的規定正確的是C。A商業銀行可以在沒有客戶辦理業務的時候自行縮短營業時間B商業銀行辦理業務、提供服務不能收取手續費C商業銀行辦理結算業務不得壓單D商業銀行可以任意降低利率來發放貸款69B是無民事行為能力人。A年滿18周歲成年且精神正常的自然人B不滿10周歲且精神正常的未成年人C不能完全辨認自己行為的成年精神病人D年滿16周歲不滿18周歲并以自己的勞動收入為主要生活來源且精神正常的自然人70合法代理行為的法律后果直接歸屬于A。A被代理人B代理人C第三人D代理人和被代理人精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創23/40第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題71下列關于合同的法律特征表述錯誤的是B。A訂立合同是一種民事法律行為B合同可分為當事人平等自愿訂立的協議和上級單位向下級單位下達的強制規定C合同以在當事人之間設立、變更、終止民事權利義務關系為目的D合同依法成立，即具有法律約束力72根據公司法的規定，下列各項表述中，正確的是C。A分公司、子公司都具有法人資格B分公司、子公司都不具有法人資格C分公司不具有法人資格，其民事責任由總公司承擔D子公司具有法人資格，其民事責任由母公司承擔73某企業被依法宣告破產后，經撥付破產費用和共益債務后，破產財產合計2億元。該企業所欠稅款為5000萬元，欠職工工資和勞動保險費用5000萬元，欠銀行億元，則銀行可以收回的債權為C。億元億元精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創24/40億元000萬元74票據法最早于1995年5月通過，現行的票據法于C年8月28日通過修正并開始施行。75根據擔保法的規定，當事人對保證方式沒有約定或者約定不明確的，下列說法正確的是B。A按照一般保證承擔保證責任B按照連帶責任保證承擔保證責任C保證合同無效D保證人任意選擇一般保證或連帶責任保證方式76以下行為尚不構成違法行為的有C。A以自制人民幣換取真幣B出售自制人民幣C在不知是假幣的情況下使用了假幣D幫助朋友運輸了假幣，但數額較小77張某使用信用卡過程中，超過規定的限額進行透支達10萬元，發卡銀行再三催討欠款，張某故意不予理會，精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創25/40經銀行核查，張某完全沒有償還能力。張某的行為C。A是合法的，因為張某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能的B是合法的，因為張某沒有偽造、使用作廢的或冒用他人的信用卡C是不合法的，因為張某惡意透支了信用卡D是不合法的，因為張某冒用了他人的信用卡78銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是D。A可以為其提供資金賬戶B可以為其將財產轉換為金融票據C可以為其將資金匯往境外D以上三種做法都不合法79以下關于行賄、受賄說法正確的是D。A為上級領導子女留學承擔學費不算行賄B行賄只是個人的事情，單位不構成行賄C行賄人在被追訴前即使主動交代行賄行為，也不可能減輕其處罰D國家工作人員在國內公務活動中接受禮物，依照國家規定應當交公而不交公的，可能受到刑事處罰80以下機構從業人員中，必須遵守銀行業從業人員職業操守的不包括B。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創26/40A村鎮銀行工作人員B基金管理公司工作人員C企業集團財務公司工作人員D信托公司工作人員第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題二多選題在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內。1根據外資銀行管理條例的規定，外資銀行包括ABCD。A一家外國銀行單獨出資的外商獨資銀行B外國金融機構與中國的公司、企業共同出資設立的中外合資銀行C外國銀行分行D外國銀行代表處2汽車金融公司管理辦法規定，經銀監會批準，汽車金融公司可以從事B業務。A接受境內公眾存款B提供購車貸款C發行金融債券D代理政策性銀行業務精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創27/403再貼現政策主要包括AB兩方面的內容。A調整再貼現率B規定再貼現票據的種類C再貸款D調整法定存款準備金率4某企業在市場中通過利率招標的方式發行某3年期債券，最后確定票面利率為，這個利率屬于CD。A遠期利率B實際利率C固定利率D長期利率5商業銀行的企業信息咨詢業務主要包括ABCD。A驗證企業注冊資金B企業信用等級評估C項目評估D企業管理咨詢6資產管理顧問類業務提供的服務包括CD。A企業信用等級評估B結構性項目融資C投資組合建議D稅務服務7商業銀行為公司提供全面的現金管理服務，可以精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創28/40將ABCD等產品進行有機組合。A賬戶管理B投資C融資D信息服務8關于手機銀行和電話銀行，下列說法錯誤的有B。A電話銀行業務是銀行通過電話自動語音及人工服務應答客戶服務中心方式為客戶提供的銀行服務B手機銀行就是用手機撥打的電話銀行C電話銀行提供的服務包括各類賬戶之間的轉賬、代收代付、各類個人賬戶資料的查詢、個人實盤外匯買賣等銀行服務D手機銀行和電話銀行都屬于電子銀行9外幣存款業務和人民幣存款業務的共同點包括ACD。A都是一種信用行為B具有相同的管理方式C都可分為活期存款和定期存款D都可分為個人存款和單位存款10下列哪些貸款屬于短期貸款AD精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創29/40A流動資金貸款B項目貸款C房地產開發貸款D法人賬戶透支第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題11貿易融資貸款形式主要有ABD。A信用證B保理C貸款承諾D福費廷12保理業務是一項集ABCD于一體的綜合性金融服務。A貿易融資B商業資信調查C應收賬款管理D信用風險擔保13下列財務報表關系正確的有AD。A資產股東權益負債B成本費用利潤收入C資產負債股東權益D收入利潤成本費用精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創30/4014我國商業銀行在組織機構改革方面的一個基本方向是“扁平化”。扁平化組織的優勢在于ABD。A行政管理層次少B冗余人員少C每一個人直接管理的人數少D內部信息傳遞快15某銀行的貸款客戶因為經營不善、無法償還該銀行的債務，已向人民法院提出破產清算的申請，下列說法正確的是ABCD。A在破產申請受理后至破產程序終結前該企業取得的財產屬于債務人財產B對于該企業在破產申請受理三個月前無償轉讓的一筆財產，管理人有權申請撤銷C銀行發放給該企業未到期的債務視為到期D自破產申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息16根據票據法的規定，匯票到期日前，有ABCD情形的，持票人可以行使追索權。A匯票被拒絕承兌B承兌人或者付款人死亡、逃匿C承兌人或者付款人被依法宣告破產D承兌人或者付款人因違法被責令終止業務活動17票據喪失的補救措施包括ABD。精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創31/40A掛失止付B公示催告C仿真制造D提起訴訟18根據擔保法的規定，可以質押的權利包括ABD。A匯票、本票、支票B存款單、倉單、提單C土地所有權D依法可以轉讓的股份、股票19破壞金融管理秩序的行為包括AB。A個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B某企業發現自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續使用C銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優先辦理業務D銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶20未經國家有關主管部門批準，擅自設立商業銀行的ABC會受到處罰。A個人B單位精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創32/40C單位的直接負責的主管人員D單位的所有工作人員第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題21金融犯罪的對象可以是ABCD。A社會公眾B金融機構C信用證D貨幣22下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為ABCDA個人私設銀行B企事業單位私設儲蓄所C農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款D商業銀行在客戶存款時許諾先付利息23根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要，RLJ同人民銀行可以BC。A直接對銀行業金融機構的所有業務進行檢查監督B建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督C經國務院批準，對銀行業金融機構進行檢查監督D直接審批銀行業金融機構的設立精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創33/4024銀行業金融機構有ABD情形，由銀監會責令改正。A未經批準設立分支機構B未經批準變更、終止C自行確定有關雇員的高額薪酬D違反規定從事未經批準或者未備案的業務活動25銀行業金融機構的反洗錢義務包括ACD。A建立和實施客戶身份識別制度B與國際反洗錢機構建立日常溝通制度C建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D建立健全反洗錢內部控制制度26根據商業銀行法的規定，商業銀行貸款時應當ABC。A與借款人訂立書面合同B對貸款保證人進行審查C對借款人的借款用途進行嚴格審查D對借款人的學歷證書進行審查27貸款人的義務包括BCD。A給委托人墊付資金B公開貸款審查的資信內容和發放貸款的條件C審議借款人的借款申請，并在不超過一個月的時問內答復是否提供短期貸款精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創34/40D對借款人的債務、財務、生產、經營情況保密，但對依法查詢者除外28以下屬于無效合同的有AB。A一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B以合法形式掩蓋非法目的C因重大誤解而訂立的D在訂立合同時顯失公平的29債務人不能清償到期債務，債權人可以向人民法院提出對債務人進行AC的申請。A重整B和解C破產清算D禁止其破產30銀行金融創新的基本原則不包括D。A公平競爭原則B風險可控原則C信息充分披露原則D收益保證原則第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題31銀監會在執行監督管理措施中，有權要求銀行業精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創35/40金融機構按照規定報送ABCD。A利潤表B資產負債表C經營管理資料D注冊會計師出具的審計報告32銀行業監督管理機構對違反有關監管規定的金融機構的懲處措施可以包括ABCD。A責令紀律處分B取消董事和高級管理人員任職資格C禁止從事銀行業工作D限制分配紅利和其他收入33關于商業銀行貸款業務，說法正確的是BC。A商業銀行無權拒絕上級領導機關強令其提供擔保的要求B借款人應當按期歸還貸款的本金和利息C對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過10D商業銀行向關系人發放擔保貸款的條件可以優于其他借款人同類貸款的條件34根據商業銀行法中的相關規定，商業銀行將資金對同業拆出須于下列哪些事項之后ABCA交足存款準備金精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創36/40B留足備付金C歸還中國人民銀行到期貸款D對股東發放完紅利35下列關于公民和法人的不同之處正確的有ABD。A公民是個人，法人是組織B公民不一定具有民事行為能力，而法人一定具有民事行為能力C公民不一定具有民事權利能力，而法人一定具有民事權利能力D法人必須有必要的財產或者經費，但公民不一定第1頁一單選題第9頁二多選題第13頁三判斷題三判斷題請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。1城市商業銀行都不是股份制的商業銀行。F2貨幣經紀公司可以從事金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務。T3資本市場允許銀行在流動性短缺時，及時融入所需資金，而在出現流動性過剩時，又可以及時將資金運用出去，提高盈利性。F精品文檔2016全新精品資料全新公文范文全程指導寫作獨家原創37/404一般情況下，對流動資金循環貸款業務申請人的還款能力及擔保要求要高于普通流動資金貸款。T5中央銀行票據是經中央銀行承兌的商業匯票。F6銀行交易金融衍生品的主要目的是獲取投機利潤。F7匯票分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。F8備用信用證與其他信用證相比，其特征是在備用信用證業務之系中