首先帶領客戶切入話題業：您好，我是銀泰的小X。（寒暄），您最近股票操作得怎么樣??？1）客：最近股票不好做啊，套了很多業：是啊，好多客戶都跟您一樣，不過別灰心，越跌越有機會哦！只是風險比較大，不太好操作。最近好多機構都看到機會了，正在發理財產品！熊市里面買理財產品是有很大機會的，風險也會小一些，最近好多客戶都在買，收益不錯，我給您介紹介紹？2）客：還不錯，最近還是賺了一些 業：您投資眼光很好??！現在的行情非常適合投資哦，我們公司首發的資管產品正在熱銷，我給您介紹介紹？一.感興趣的客戶客：您給我推薦一些理財產品吧1.目前市場上有很多的不錯的理財產品，今天我給您推薦一只我們正在熱銷的資管產品，叫銀泰1號（簡單介紹首發、風險有限補償），明天下午營業部舉辦產說會，我們首席分析師還會針對近期行情做股評，我給您定一個位置哦，到時候我在門口接您。2.如果不熟悉資管產品情況，可回答：這個資管產品是我們銀泰證券首發的，有很多優惠政策，而且限量發售的，目前只是向您這樣的老客戶推介，明天下午營業部舉辦產說會，我們首席分析師還會針對近期行情做股評，我給您定一個位置哦，到時候我在門口接您。 二.不感興趣的客戶客戶：我不懂資管，不準備買。答：您看其實您不需要特別懂。我給您推薦的這個資管產品，是銀泰證券首發第一支資管產品，所以政策特別好，公司股東拿出自有資金給您做擔保，風險由銀泰先承擔的哦，特別劃算。而且收益在6%以上時才收管理分紅，只有您賺到錢了管理團隊才收管理分紅。風險有限，收益預期又好。真的很不錯。 您也是位有經驗的股民了，我想您一定了解，市場在經歷了高點單邊下跌以來，風險已得到了大幅釋放。整體來講，市場已處于相對低位，獲得長期收益升值的可能性要大于損失的可能性。 三.已購買過基金的客戶：客戶：上次你跟我推薦的基金都虧了，你還讓我買??？ 答：確實，基金能夠跌成這樣，誰都沒有預料到。不過本次我們推薦的銀泰1號和上次是不一樣的，我們這個是理財計劃，是由券商作為代理的。這與基金有些區別，基金是針對社會公眾發行，總特倉位也有嚴格限制，但理財計劃是針對特定的客戶群體，倉位配置也更加靈活。從趨勢看，現在經濟轉型機會已經逐漸顯現了，而且很多股票都是被錯殺的，處于估值洼地了，趁現在低點買入銀泰1號是明智的。 一、針對有明顯意向的客戶：XX先生/小姐，看來您對銀泰1號挺感興趣的啊，我們的認購日期就還這么幾天，心動不如行動，您要不要認購一些試試看？注意：客戶如詢問具體的認購流程等，則根據常見問題回答?？蛻羧缁卮鹂紤]考慮，則記下客戶相關信息，每天電訪跟進促成。二、針對意向不明顯的客戶：XX先生/小姐，銀泰1號就給您介紹到這，怎么樣？對我們銀泰1號有沒有興趣??？客戶如詢問具體的認購流程等，則根據必要事項回答?？蛻羧缁卮鹂紤]考慮，則記下客戶相關信息，每天電訪跟進促成。一般拒絕態度明確的客戶還會回答不感興趣，則跟進詢問客戶對那些理財產品感興趣，以便日后其他產品的營銷。三、針對買了集合理財產品的客戶：今年股市不好把握，熱點轉換很快，不妨考慮長期成長性的資管產品，從趨勢來看，中小市值公司多屬于新興行業；而相對于傳統產業將越來越多的受到資源、勞動力等多方面因素的制約，展望未來，將會有一批優秀的中小企業在“經濟轉型”的機遇中脫穎而出；配置低風險、高收益類型產品是投資組合能否產生較高收益率的重要因素。您可根據自身對風險的承受能力，適當配置資管產品作為投資組合中低風險、高收益品種，以增加投資組合獲取較高收益的能力。銀泰1號是我們的首發產品，機制安排都非常合理，您也是咱們非常重視的客戶，所以我才向您推薦，您不妨投資一部分，和自己的其他投資進行比較。四、對于做銀行存款的客戶：您喜歡把錢存那么久的定期呀，現在銀行的存款利率很底，收益率太少了吧，其實你既然愿意把錢放在銀行存那么久不用，不如投資咱們銀泰1號，現在股票市場那么低，相信把您存在銀行做定期一年以上的錢放在基金上收益率一定會比存款高您太保守了吧，像您這樣的人還真稀少，現在通貨膨脹率比銀行利息都高了，你放在那里就等于貶值，如果您害怕股市風險太大，就投資銀泰1號，如果對風險還存在一些擔心就少拿一部分來買，就當作慢慢的學習怎么幫自己更好的理財吧拒絕話術一、我只做股票，不買理財產品的？ 答：看來您可是一位專業投資者，不過今年的股市可不好把握哦，上竄下跳的，熱點轉換也比較快，要獲取收益著實不容易，勞心又勞力。但理財產品就不同了，現在已經是機構博弈的時代了！機構擁有資金優勢、信息優勢、投資分析優勢，在行情好的時候理財產品的收益往往高于普通投資者，在行情低迷的市場中，理財產品的損失要遠遠低于一般股民。在發達國家，投資理財產品是大眾主要的理財方式。所以說，您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點銀泰1號。畢竟把所有的資產投資在一兩只股票上風險還是很大的。 二、我買的好多基金都深套著，別讓我買了。 答：的確任何投資是會有風險的，但是我們這個是集合理財計劃，與基金還是有很大區別的（可以把基金與集合理財計劃的區別一一列出）最好能夠結合目前的市場行情，并且突出經濟轉型帶來的機會。三、我對市場不看好，只做短線投機，不想買基金長期套牢。 答：如果您能準確把握短線那是最好的，誰都希望這樣做。但市場的波動往往是很難掌握的，如果做短線，有可能錯過了幾天行情就沒了，也有可能判斷錯了波段而損失慘重。而長期持有正好就能分散各種風險，又能享受長期帶來的平穩收益。您應該有這樣的經驗，有時為了短線收益錯過了一些大牛股或者錯過大行情，做短線是很容易錯過一些機會的。當您對未來一段時間市場會上漲有一定把握的時候，您應該拿出一部分資金來做中長線的，一段時期鎖定部分倉位的紀律性很可能給您帶來可觀的收益。 四、我不懂證券投資的，我也不想做我不懂的東西。 答：正是因為每個人術業有專攻，所以我們才更需要把自己不是很了解但卻重要的事情委托給專業的人去打理，比如理財。集合理財計劃就是由專業的投研團隊在幫您理財的一種方式。集合理財計劃具有專業管理的特點。由投研團隊進行投資管理和運作，運用大量的專業投資研究人員和強大的信息網絡，能夠更好地對