公司業務部“戰領特訓營之產品特訓篇”中銀集富和發債業務知識試題團隊： 姓名： 得分：一、單選題：1、表外理財指理財產品運作自成體系、獨立運作，其資金、資產不納入商業銀行資產負債表，投資者自行承擔理財產品運作風險，一般為（ ）A 、保本保收益 B 、保本浮動收益 C、 非保本浮動收益 D 、非保本保收益2、中銀集富對客戶評級的準入標準是（ ）A、BB B、BB+ C、BBB D、BBB+3、以下關于敘做投行中銀集富業務好處錯誤的說法是（ ）A、輕資本業務，滿足客戶資金需求。B、利率水平市場化C、可形成一定的資金沉淀，派生存款。D、只要是我行授信客戶即可辦理中銀集富北金所模式或理財委托貸款。4、按是否計入銀行資產負債表可分為表內理財和（ ） A、表外理財 B、投資理財 C、專門理財 D、定向理財5、北金所委托債權模式是指（ ） A、融資企業通過北金所會員掛出資金需求，理財資金進行摘牌投資 B、融資企業透過北金所會員資金需求，理財資金進行掛牌投資 C、融資企業通過北金所進行融資 D、以上都是6、與其他理財相比，投資銀行理財最大的不同在于（ ） A、投資 B、投向 C、融資 D、資產7、投行理財準入標準中：原則上總資產規模（ ）及以上，經營和財務狀況良好（不得連續兩個會計年度虧損，建設期項目可除外） A、3億元 B、4億元 C、5億元 D、6億元 8、涉及抵制押物的，注意完整辦理抵質押手續，有效（ ） A、落實登記 B、落實前提 C、落實合同 D、落實準入9、市場資金來源主要分為公開市場和（ ） A、債務市場 B、股票市場 C、非公開市場 D、債券市場10、對于不凍結授信總量且單筆金額超過15億元的理財產品投資或對單一風險承擔主體投資余額超過30億元的業務，應按上述相應流程審批后，報總行公司金融（ ）審批。 A、總經理 B、總裁 C、主管副行長11、 銀行間交易商協會規定，短期融資券的承銷費為債券發行金額的：（ ）A：千分之二 B：千分之三 C：千分之四 D：千分之五12、某客戶具備非金融企業債務融資工具發行資格，外部主體評級AA+，該公司凈資產100億元，已由招商證券發行20億元企業債，農行發行10億元短期融資券，除此之外無其他在注冊和在發行的債券，那么該公司還可以發行的短融和中票金額分別為：（ ）A：短融30億元，中票0 B：短融30億元，中票40億元 C：短融10億元，中票40億元 D：短融30億元，中票20億元13、在不進行信用增進的情況下，我行對短期融資券客戶最低的外部主體評級要求為（ ）：A：A B：A+ C：AA- D：AA14、在不進行信用增進的情況下，我行對中期票據客戶最低的外部主體評級要求為（ ）：A：A B：A+ C：AA- D：AA15、以下關于企業債的表述正確的是（ ）：A：企業債的審批機構為銀行間交易商協會；B：企業債資金除用于項目建設外，也可用于發債主體補充營運資金和歸還銀行貸款；C：企業債的承銷機構可以為券商、銀行等金融機構；D：考慮到項目資本金要求，企業債資金不能用作項目資本金，原則上累計發行金額不超過總投資的60%。16、以下關于中小企業私募債的說法正確的是（ ）A：中小企業私募債業務由銀行間交易商協會審批，面向特定客戶進行發行，市場上簡稱為PPN；B：監管類名單內的政府融資平臺企業的下屬中小企業可以發行中小企業私募債進行融資；C：目前，中小企業私募債主要由上海證券交易所、深圳證券交易所進行備案后發行；D：中小企業私募債具有發行時間短，成本低，資金使用較靈活的特點。17、以下關于資產證券化業務描述錯誤的是（ ） A：資產證券化業務由券商設計發售，報證監會審批；B：資產證券化就是將原始權益人/發起人不易流通的存量資產或可預見的未來收入構造和轉變成為資本市場可銷售和流通的金融產品的過程；C：資產證券化業務具有設計靈活，市場化利率，資金用途不受限制等特點，但發行金額不應超過凈資產的40%；D：資產證券化產品的定價參照同評級、同期限的債券。18、某客戶同意我行為其短期融資券（或中期票據）業務的主承銷行，則我行在短融（或中票）發行前必須要核定的投資和交易額度為發行總金額的（ ）：A：20% B：30% C：40% D：50%19、以下私募債業務的表述正確的是（ ）：A：私募債業務無須對發債主體進行評級，但必須要對發行的債項進行評級；B：私募債發行的金額不超過主體凈資產40%，如果主體評級AA及以上的客戶，可以分期限分別計算；C：私募債即非公開定向融資工具，流通性較差，我行對私募債的投資比例不超過私募債發行金額的20%；D：私募債業務需經過銀行間交易商協會的審批，一般發行價格高于同評級、同期限短融或中票的價格。20、我行為某集團中期票據的唯一承銷銀行，該集團注冊20億元中期票據，期限3年，首次發行10億元，在首次成功發行后，我行預計可實現的中間業務收入為（ ） A：300萬元 B：400萬元 C：900萬元 D：1200萬元二、多選擇題：1、符合投行理財產品準入標準的客戶應同時滿足以下（ ）條件A、原則上總資產規模為5億元人民幣（含）以上B 、在我行存量貸款五級分類為正常類C、具備法律規定的資格，符合國家產業政策D 、內部評級BBB及以上的總、分行級重點客戶（包含我行認定的集團客戶成員公司）。特別優質且有明確還款來源的可適當放寬重點身份限制，但需逐筆報總行公司金融總部審核確認。2、中銀集富產品與銀行貸款相比不同的是（ ）A、計入銀行表外融資，不受銀行資本充足率、信貸規模等資源限制B、貸款主體為商業銀行C、資金來源是銀行自有資金D、可以采用“一對多”模式，理財資金對接多筆融資資產和高流動性資產3、發展投行業務的意義（ ） A、輕資本 B、輕資產 C、中收轉型 D、銀行經營模式轉型4、我行發行理財產品募集資金，由我行作為理財產品管理人直接或通過第三方機構全部或部分投資于企業或金融機構非公開市場發行的 （ ）資產，在滿足投資者投資需求的同時，滿足企業或金融機構資金需求 A、債權類 B、權益類 C、股權類 D、所有權類5、理財資金禁止流入（ ） A、房地產行業（保障房除外） B、政府融資平臺行業6、下列客戶的如下業務，可以敘做資產證券化業務的有：（ ） A：某中小房地產企業，具有自有物業，每年有穩定的現金流，暫無外部增信機構進行信用增進。B：某外部評級AA的供水客戶，每年水費收入穩定在3億元左右，但由于前期融資的需要，已經按每年1億元的水費收費權進行了質押；C：某交通投資集團，外部評級AA+，每年有穩定的通行費收入，收費權未進行質押；D：某大型集團，外部評級AA，以物業出租為收入來源，但由于歷史原因，該部分物業無產權登記證明和其他能夠說明產權歸屬的材料；7、以下情況符合我行作為主承銷銀行敘做中期票據業務要求的有：（ ）A：外部主體評級A+，有信用增進措施；B：外部主體評級AA-，有信用增進措施；C：外部主體評級AA-，無信用增進措施;D：外部主體評級AA，無信用增進措施。8、以下產品我行可以作為主承銷的有：（ ）A：中期票據 B：企業債 C：私募債 D：中小企業集團票據9、在敘做短融、中票的業務中，涉及到的區行部門有：（ ）A：公司業務部B：風險管理部C：金融機構部D: 授信執行部10、關于各類發債業務說法中正確的是：（ ）A：短期融資券發行成本較低，流動性好，資金用途為補充流動資金，并可用于償還銀行借款； B：中期票據具有期限較長的優勢，發行成本雖較短期融資券高，但低于同期限私募債的成本，資金可用于企業生產經營，償還銀行借款和項目投資。 C：企業債同樣實行凈資產40%的余額管理，發債資金可以用于項目建設，自身經營周轉和歸還銀行借款。 D：資產證券化產品期限靈活，對資金用途沒有限制。三、判斷題1、投資銀行理財產品的投資資產可分為債權類和權益類。（ ）2、投資銀行理財產品既有保本保收益型、保本浮動型又有非保本浮動型多種收益形式可供對公客戶選擇。（ ） 3、理財資金的投資與我行授信政策、國家宏觀政策保持一致（ ） 4、投行理財一般性敘做要求民營企業禁止敘作 （ ） 5、關注公路、鐵路、海