移庫 年定期存單質押貸款操作協議書 簽約地點： 編 號：甲方（資金方）： （先生/公司）乙方（項目方）： 公司 乙方為開發建設 項目，特向甲方融資；甲方同意將自有資金存入乙方指定銀行并開出定期存單，以存單作質品為乙方向銀行申請質押貸款提供擔保；同時由該銀行出具退單承諾函（銀行行為），保證在乙方貸款到期前將存單無條件退回甲方。雙方本著互惠互利的原則，經友好協商達成以下協議：第一條：關于項目及乙方貸款銀行一、項目全稱： 。二、乙方貸款銀行： 銀行 分行 支行。第二條：存款資金一、金額：人民幣 億元，（首批操作人民幣 壹仟 萬元）。二、期限： 年。三、利息：按人民銀行規定同期存款利率執行。存單到期時一次性支取本息。四、一次性回報：存單面額的 %；中介費由乙方另行書面承諾兌付。五、保證方式：由貸款銀行出具退單承諾函（格式見附件），保證在乙方貸款到期前十五日內將存單無條件退回甲方；退單承諾函由乙方貸款銀行簽發，受中華人民共和國法律管轄。六、貸款手續：借款合同、質押合同由貸款銀行提供并按銀行標準版本執行操作。第三條：操作程序一、乙方需向甲方提供以下文件、資料原件彩色掃描件給甲方審核：1、公司背景資料：包括營業執照、組織機構代碼證、國地稅登記證、開戶許可證、貸款卡、法人代表身份證原件彩色掃描件。2、項目相關手續資料。3、貸款銀行的具體坐標、行號、銀行行長及銀行業務主管官員的姓名。4、本協議乙方公司親筆簽章（先網簽）確認。5、退單承諾函（樣本）。二、甲方審核無誤后回簽本協議（先網簽）并出具商務函通知乙方前往操作日程，乙方收到后出具邀請函答復及邀請甲方帶齊資金及開戶等相關手續前往乙方指定城市貸款銀行核行操作。由乙方負責甲方及中介方人員的往返差旅和食宿。三、甲方和中介方人員到達乙方指定城市24小時內，甲、乙雙方正式簽署本協議書。甲方在乙方指定貸款銀行出示真實可查詢資金依據和開戶手續。甲、乙雙方將退單承諾函（樣本）于 年 月 日 時前于乙方指定貸款銀行營業時間內前往貸款銀行所在地經貸款銀行確認，甲方重點咨詢貸款銀行是否同意為乙方按本約定的方式辦理存、貸款并按甲方提供的退單承諾函樣本簽發給甲方（即存單受益人）。四、三方確認無誤后，甲方在乙方指定貸款銀行開設甲方名義的臨時賬戶。同時存入首批（人民幣壹仟萬元）資金，顯帳后，乙方在銀行內支付20萬元保證金（現金）給甲方（在貼息中扣除），雙方均不得離開銀行，乙方委托貸款銀行給甲方出具貸款銀行一次性貼息代企業支付承諾書及由乙方公司給甲方出具支票（保障甲方在貸款銀行貸款出款后在約定時間內收到全額一次性貼息），中介方的中介費按照同樣方式執行。以上工作完成后，甲方將首單存入存款資金轉為定期，由貸款銀行出具以甲方名義的定期存單。甲方以該定期存單作質品與貸款銀行簽定質押合同為乙方質押貸款提供擔保，乙方會同甲方在貸款銀行行長辦公室接受由行長和有關責任人共同簽發并蓋銀行行政公章的存款單期滿前返還存款單的退單承諾函正本，給存單受益人持有。乙方貸款手續完成后，乙方在委托貸款銀行一次性貼息代企業支付承諾書及由乙方給甲方及各中介方受益人出具支票指定的時間內支付一次性貼息和中介費給各指定受益人。首批業務操作完畢。分批操作則分批結算，直至全部約定金額操作完畢為止。注：乙方承諾貸款銀行明確做到以下幾點：1）、貸款銀行保證甲方憑退單承諾函在定期存單到期前15天內無條件將定期存單退還給甲方以及在定期存單期滿后甲方到貸款銀行一次性支取存款本金和存款利息。甲方不承擔第二還款來源義務。2）、我行將全程監控乙方貸款資金的使用，確保專款專用和資金使用安全性及有效性，確保固定資產按期形成及價值評估。五、質押貸款到期時乙方負責還本付息，貸款銀行無條件退還定期存單給甲方。第四條：違約責任一、如果基于乙方之任何原因導致不能按時在 銀行 分行 支行開出退單承諾函或乙方不能兌現所有付款承諾或乙方指定貸款銀行不能辦理本次業務或乙方不按照本協議之條款執行，均視為乙方違約；甲方有權終止本單業務并撤回資金，甲方收取乙方的保證金20萬元不予退回，乙方放棄一切抗辯及追索并承擔所產生的一切法律責任。甲方及相關人員自行離去乙方不得設置任何阻撓。二、乙方履行了本協議書約定的條款及與本次業務相關的書面要求，甲方無真實資金辦理或無故拒絕解付資金或不能簽署質押合同或甲方不按照本協議之條款執行，均視為甲方違約，甲方全額退回收取乙方的保證金20萬元并賠償乙方20萬元作為違約金，甲方放棄一切抗辯及追索并承擔所產生的一切法律責任。 三、本協議書的簽字人為本單業務的最終責任人，因此甲乙雙方任何一方違約，均與中介方無關，中介方不承擔連帶賠償責任、民事責任和法律責任。第五條：其它事項一、本協議書屬甲乙雙方商業秘密，任何一方都不得向第三方泄露和炒作，否則將承擔一切損失和責任。二、本次業務辦理期間甲方及中介方的往返差旅和食宿均由乙方承擔支付。三、本協議書一式二份，甲、乙雙方各執一份，同為正本，雙方代表人簽字蓋章后立即產生法律效力。甲 方（資金方蓋章）： 乙 方（項目方蓋章）：法 定 代 表 人（簽字）： 法 定 代 表 人（簽字）：2012年 月 日 2012年 月 日中國 銀行 分行 支行退單承諾函 （定期存單編號： ）存款方： 公司/先生本行客戶 公司，因開發建設 項目需要資金，經本行研究（銀行行為）同意為該企業出具退單承諾函給存款方，本函接收存款總金額計 億元人民幣，并由本行負責開具 年定期存單為企業貸款作質押擔保品。定期存單受益人為存款方。質押貸款由我行全程監督使用，確保企業的項目在相關合同約定的日期前建成，形成有效的固定資產。并確保存款方存款到期的十五天前完成固定資產質押擔保的轉換手續，無條件退回存款方用作企業貸款質押擔保的定期存單。以貸款企業所產生的經濟效益為貸款的唯一還款來源。存款方不承擔第二還款來源義務。該定期存單在質押貸款期間或質押貸款到期之后，本行保證不支取、不解付、不撤銷、不轉讓、不更改。本退單承諾函有效期為：2012年 月 日起至201 年 月 日止。存款方在本承諾函到期前十五天內，憑此函到本行換取定期存單，本行將無條件退還定期存單給存款方，該存款到期本行按存單面額支付全部本