商業銀行經營管理課程標準商業銀行經營管理課程標準 課程名稱 代碼 商業銀行經營管理 總學時數 48 使用專業 高等職業院校投資理財專業 一 課程概述一 課程概述 一 課程性質 與定位 商業銀行經營管理作為高等職業院校投資理財專業的限選課程 系統介紹商業銀行經營管 理的基本理論 基本知識以及業務操作的基本方法 其中包括商業銀行的經營原則 經營理論 業務種類以及各類業務的組織與操作程序 同時 要結合我國商業銀行改革的實踐探討銀行經 營發展的趨勢 因此 該課程有理論起點高 政策性強 聯系面廣和實踐性強的特點 是投資 理財專業高年級學生在學習掌握了貨幣銀行學等基本理論基礎上開設的一門實務性課程 由于本課程是一門基本理論 基本知識和基本技能相結合的課程 其主要要求有必須是在 掌握了經濟學的基本知識以及相關學科知識的基礎上學習 因此 一般要求在學習了西方經濟 學 投資學 管理學 銀行會計 經濟法等課程的基礎上開設 以馬克思主義經濟學的方法 運用所學的相關知識分析商業銀行業務運作及其機制問題 二 設計思路 本課程以就業為導向 是在行業專家對金融類專業所涵蓋的崗位群進行任務與職業能力分 析的基礎上開設的 課程設置根據高等職業院校投資理財專業學生的認知特點來展示教學內容 在工作任務引領下以情景模擬 角色互換 仿真操作 分組討論等形式展開教學 使學生真切 體會商業銀行從業人員所需的職業能力和實際動手能力 要求學生做學結合 邊學邊做 培養 學生業務操作的職業能力 提高學生分析和解決問題的實際操作能力 適應該崗位實際運用需 要 并為學習掌握其他相關專業主干課程做好鋪墊 課程的講授必須緊密聯系商業銀行業務與經營的實踐 尤其是結合我國銀行業的發展情況 講清難點 以綜合反映銀行業務全貌為主 課程必須輔之以實踐教學方法和多媒體教學手段 結合采用業務流程介紹 案例分析 進 行課堂討論等 同時 還應給學生適當布置諸如小論文 分析報告 決策分析 業務操作等作 業 課程結束后 一般應安排到業務單位實習 以鍛煉提高學生分析問題和解決問題的能力 本課程建議課時數 48 二 課程目標二 課程目標 一 知識目標 學生通過 商業銀行經營管理 課程的學習和訓練活動 應掌握有關商業銀行經營管 理的基本理論與原則以及我國銀行改革的實踐 有關商業銀行的業務及具體操作 包括業 務經營成果的分析 有關銀行風險防范的機制與措施等 并養成獨立 客觀 公正 誠實 守信 善于溝通和合作的品格 為上崗就業做好準備 二 職業技能目標 1 使學生掌握具體從事銀行經營管理工作所必須具備的基本理論 基本知識和技能 掌 握商業銀行運作的具體業務 初步具備從事銀行經營管理的能力和分析研究問題的理論水平 2 引導學生分析國外商業銀行經營管理的新動態 新觀點 熟悉商業銀行管理的理論 慣例 研究我國銀行改革的實踐和發展趨勢 三 職業素質養成目標 1 遵紀守法的行為規范 2 耐心細致的工作作風 3 廉潔自律的思想意識 4 具備一定文字及語言溝通能力 5 具備一定溝通能力和組織協調能力 四 職業技能證書考核要求 通過本課程的學習為學生考取銀行從業資格證書奠定基礎 三 課程內容和要求三 課程內容和要求 序號單元 工作任務模 塊或實訓項目 課程內容與教學要求活動設計課 時 1商業銀行經營 管理入門簡介 了解商業銀行的性質與職能 掌握商業銀行的運作機制 了解影響商業銀行發揮作用的環境因素 多媒體演示 教師根據相關商業銀行資料制成多媒 體課件進行演示和講解 課堂講授 貫徹理論聯系實際的教學原則 課堂討論 由學生在了解商業銀行相關知識基礎上對 老師提出的問題進行分組討論 2商業銀行經營原則 與理論 了解商業銀行經營原則 了解商業銀行經營理論 了解當代商業銀行發展趨勢及我國 銀行業改革 1 多媒體演示 教師根據相關商業銀行資料制成多 媒體課件進行演示和講解 2 課堂講授 貫徹理論聯系實際教學原則 3 課堂討論 由學生在了解我國商業銀行相關知識 基礎上對老師提出的問題進行分組討論 3 銀行資本 1 銀行資本的構成 2 銀行資本最佳量原理與資本充足率 3 銀行資本的補充 1 多媒體演示 教師根據相關商業銀行資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 案例分析 根據具體業務分小組討論 掌握資本 充足率的計算 3 情景模擬 讓學生以商業銀行從業人員的身份進 行銀行資本的流轉操作 4 銀行存款 1 了解銀行存款的種類及性質 2 計算銀行存款量與成本 3 能進行銀行存款分析 1 多媒體演示 教師根據相關賬本資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 由學生扮演商業銀行從業人員了解銀 行存款業務流程 3 案例分析 商業銀行具體存款案例 進行銀行存 款分析 5 現金資產業務 了解現金資產構成 能進行資金頭寸管理 1 多媒體演示 教師根據相關賬本資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 以某商業銀行的現金資產為背景 讓 學生進行構成分析 3 案例分析 根據商業銀行具體業務進行頭寸管理 6銀行貸款1 了解銀行貸款制度 2 了解商業銀行短期貸款 3 了解商業銀行長期貸款 4 掌握銀行貸款訂價 1 多媒體演示 根據相關賬本資料制成多媒體課件 進行演示和講解 2 情景模擬 以某商業銀行的貸款業務為背景 讓 學生進行貸款分析 3 案例分析 根據商業銀行具體業務進行貸款訂價 7中間業務與表外 業務 1 了解中間業務的分類及特點 2 了解中間業務與商業銀行電子化網 絡化 1 多媒體演示 教師根據中間業務資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 由學生扮演商業銀行從業人員了解銀 3 了解表外業務的特點 4 掌握表外業務的風險管理 行中間業務及表外業務 3 案例分析 商業銀行具體的案例 進行表外業 務風險管理 8 商業銀行風險管理1 了解商業銀行風險概述 2 了解商業銀行風險分析 3 掌握商業銀行風險管理 1 多媒體演示 教師根據相關風險資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 由學生扮演商業銀行從業人員了解風 險管理業務流程 3 案例分析 商業銀行具體風險案例 進行銀行風險分析 及管理 9商業銀行財務管理1 了解商業銀行成本與收益管理 2 能進行商業銀行財務分析 1 多媒體演示 教師根據相關銀行資料制成多媒體 課件進行演示和講解 2 情景模擬 由學生扮演商業銀行從業人員進行銀 行成本與收益管理 3 案例分析 商業銀行具體財務案例 進行銀行財 務分析 復習 考試 總課時 四 四 實施建議實施建議 一 教學建議 1 教學中 教師必須重視實踐經驗的學習 重視現代信息技術的應用 盡可能運用多 媒體課件的形式呈現資料 進行講授 演示 并按照設計活動的內容展開教學 2 教學中教師應突出專業技能培養目標 注重對學生實際操作能力的訓練 強化案例 和流程教學 讓學生邊學變練 通過小組討論 案例分析 情景模擬等方式激發學生興趣 增強教學效果 3 教學中 應注意充分調動學生學習的主動性和積極性 注重教與學的互動 教師與 學生的角色轉換 讓學生在完成教師設計的訓練活動中 即學會商業銀行經營管理業務必 須具備的知識 又練就各項基本技能 4 教學中 教師應注意與學生溝通 教師應積極引導學生提升職業素養 培養學生積極熱 情 客觀 誠實守信 善于溝通與合作的品質 二 教學評價 1 教學評價的標準應體現任務引領型課程的特征 體現理論與實踐 操作的統一 突 出過程評價與階段 以工作任務模塊為階段 評價 結合課堂提問 訓練活動 階段測驗 等進行綜合評價 2 強調目標與評價和理論與實踐目標一體化評價 教學評價對象包括學生知識的掌握 實踐操作能力 學習態度和基本職業素質等情況 引導學生在理解基礎上進行記憶 對所 要達到的目標完成情況進行評價 3 評價是注重學生動手能力與分析 解決問題的能力 對在學習和應用上有創新的學 生應在評定時給予鼓勵 4 期末考核評價及方式 主要遵循以核心能力考核為核心 以形成性考核為主的課程評價指導思想 期末以 閉卷筆試結合平時成績的方式來進行 閉卷筆試成績占到 70 平時成績占到 30 期末試 卷主要以單項選則題 多項選擇題 判斷題 案例分析題 綜合題等突出實際操作能力的 題型為主 平時成績主要以作業 課堂提問 訓練活動和階段性測試為主 其中訓練活動 和階段性測試主要包括課后的復習思考題和練習題 5 課程成績形成方式 序號任務模塊評價目標評價方式評價 1商業銀行經 營管理入門 理論知識的記憶課堂提問和訓練活動5 2商業銀行經營原 則與理論 應用理論知識解決 實際問題 著重于 實際操作能力 案例分析 訓練活動 階段測驗5 3銀行資本應用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓練活動 階段測驗10 4銀行存款應用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓練活動 階段測驗15 5現金資產業務應用理論知識案例分析 訓練活動 階段測驗15 解決實際問題 著 重于實際操作能力 6銀行貸款應用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓練活動 階段測驗15 7中間業務與表外 業務 應用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓練活動 階段測驗15 8商業銀行風險管 理 應用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓練活動 階段測驗10 9商業銀行財務管 理 應用理論知識 解決實際問題 著 重于實際操作能力 案例分析 訓練活動 階段測驗10 合計100 三 教材編寫 1 必須依據本課程標準編寫或選用教材 2 教材應充分體現任務引領 實踐導向的課程設計思想 以商業銀行經營管理任務 為主線 合理安排教材內容 以學生未來的發展和知識結構的要求必需夠用為度 不追求 理論的深度與難度 3 教材在內容上應既實用又開放 即在注重實際操作能力訓練的同時 還應把業務 操作過程中的新知識 新技術和新方法融入教材 以便教材內容更加貼近銀行業務的實際 在形式上應適合高職學生認知特點 文字表達要深入淺出 圖文展現應圖文并茂 4 為了提高學生學習的積極性和主動性 培養學生處理銀行業務的綜合職業能力 教材應根據工作任務的需要設計相應的技能訓練 四 課程主講教師和教學團隊要求說明 本課程的主講教師應具有講師以上職稱 大學學歷 具有理財規劃師 會計師等相關專 業的雙師素質 而且具有一線實踐的經歷 師生比不超過 1 18 五 課程教學環境和條件要求 該課程應具備固定的學習場所 配備多媒體教室等學習設備 并具有模擬實驗室等教 學條件 六 教學資源的開發與利用 1 常規課程資源的開發和利用 可開發并應用一些直觀且形象的掛圖 幻燈片 錄像 片 試聽光盤 以調動學生學習積極性 主動性 促進學生理解 接受課程知識和業務流 程 2 充分運用網絡課程資源 可以利用現有的電子書籍 電子期刊 數學圖書館 各大 網站等網絡資源 使教學內容從單一走向多元 使學生的知識和能力的拓展成為可能 3 通過培養 問題意識 來夯實學生的理論基礎 培養學生的問題意識就是引導學生 積極地思考 在學習中發現問題 提出問題 分析問題 解決問題 從而充分發揮出學生 的主體作用 要做到這一點 就必須采取一系列配套的方法和手段 如營造和諧的教學氣 氛 教給學生提問和分析問題的技巧 用典型案例和情景教學來展示基本理論和原則 采 用多媒體教學 及時耐心地解答學生的問題讓學生獲得成功體驗等 引導學生在在探索和 研究中學習 這種具有啟發性 互動性 參與性 實踐性和形象化特征的課堂教學 能有 效地提高理論學習的效果 4 強化以 模擬操作 為核心的各實踐性教學環節 訓練學生動腦和動手 理論和實 踐相結合的能力 商業銀行經營管理操作教學是指在教師的指導下 以商業銀行的真實交 易為背景的仿真交易 在教學過程中真正作