安全品質科二 一五年十二月十七日 防詐騙知識 提綱 一 前言二 案例三 騙術大曝光四 受騙心理分析五 防范措施 近年來 隨著社會的發展 科技的進步和人民群眾生活水平的逐年提高 在現代通信技術日益方便群眾生活的同時 功能多 使用方便的手機及住宅或網絡電話 甚至銀行卡 互聯網也日益成為不法分子實施虛假信息詐騙犯罪活動的工具 犯罪分子抓住群眾貪利 懼損避害 花錢消災等不同心理弱點 詐騙的手段和方法越來越多 既有傳統的接觸式詐騙 也有利用網絡 信息 電話等工具實施的非接觸式詐騙 極大損害了廣大人民群眾的切身利益 預防和控制詐騙犯罪 最關鍵的是需要提升自我防范意識和能力 重在自我防范 現針對目前常見的幾種騙術 結合發生在我們身邊的真實案例 揭露各類詐騙犯罪伎倆 以此警示 提高員工自我防范意識 共同創造平安 和諧的家園 前言 發生在大家身邊的案例 詐騙類型包括 網絡詐騙 電話詐騙 冒充親戚朋友 購車退稅等 案例 封建迷信詐騙 替你消災 不好 你有血光之災 當一貌似神婆或者算命者故作驚訝地出現在你面前時 你千萬不能相信他們的鬼話 這些騙子會以替你消災為由 讓你將錢用紅紙包好 故作玄虛地比劃一陣后 將你的錢調包 假冒高科技 在車站碼頭 有人找你詢問科委或者某醫院怎么走 并透露自己手中有一個 高科技電腦芯片 急于低價脫手時 你要特別留意 這時另外一名騙子會馬上出現 假意收購并鼓動你一起購買 達到詐騙現金的目的 案例 假冒高科技詐騙 案例 撿錢分錢詐騙 丟包詐騙 如遇到一個在你面前 無意 丟下一包東西 被丟的包里往往裝滿假鈔票 假金首飾 另一個人上前假意與你一起發現被丟的包 要求平分你拾到的東西 并花言巧語讓你得大部分 但要你拿出身上的錢或佩戴的金飾抵押 這時請你不要貪圖小利 應將拾到的東西送交派出所或打110報警 案例 冒充警察辦案詐騙 冒充警察辦案 恐嚇受害人涉嫌洗錢實施電話詐騙 犯罪分子冒充外地公檢法機關人員打電話給受害人 謊稱在辦案中發現用受害人身份證開戶的銀行卡涉嫌為犯罪分子洗錢 需將以其身份開戶的所有銀行賬戶凍結 進而要求受害人將存款轉入騙子指定的所謂安全賬戶 以達到詐騙的目的 案例 虛構購車退稅詐騙 虛構購車退稅實施電信詐騙 犯罪分子以稅務局 財政局或者車管所的工作人員名義 通過電話或者短信聯系受害人 告知其購買的汽車等高檔商品可以退稅 要求當事人先交納一筆 手續費 并讓受害人按照要求通過ATM柜員機操作退還稅額 轉走受害人銀行卡存款 案例 路上奇遇詐騙 路上奇遇 犯罪分子通常以老人 女性為下手目標 通過向受害人闡述自己急需用錢的狀態 急于將自己手中的高價值物品賣出 而且中整個行騙的過程中 通常會有一個托兒 用以證明急于脫手的高價值物料屬于正品 只要受害人有貪圖便宜的心理 最后拿到的高價值物料往往是一些一文不值的贗品 案例 兌換外幣詐騙 兌換外幣行騙 犯罪分子通常會向受害人闡明自己急于用錢 而附近又沒有什么可以兌換外幣的地點或者說自己沒帶證件無法在銀行兌換外幣 與此同時 犯罪分子通常會有個托兒 以此證明外幣是貨真價實的 在受害人逐漸信以為真的情況下 犯罪分子就會偷梁換柱將真實的外幣換為備好的假錢 案例 借用手機詐騙 借用手機打電話 犯罪分子通常會對受害人說自己手機沒電或者沒錢 而向受害人借用手機 在借用的過程中 犯罪分子會將身上某些東西抵押給受害人 受害人往往會因為有抵押物在手而放松警惕 這是犯罪分子通常會乘機溜走 而此時受害人會發現自己手中抵押物都是一堆廢品 盜用qq詐騙 犯罪分子首先通過網絡盜取受害人親戚朋友的qq號 然后用盜用的qq號給受害人發送信息 一般都是急用錢的信息 然后告知受害人將錢匯往何處 受害人往往會因為關心親戚朋友的心理 而急于將錢匯出去 案例 QQ詐騙 案例 恐嚇威脅詐騙 虛構綁架受害人子女實施電話詐騙 犯罪分子給受害人打電話 慌稱其子女被綁架要求向指定賬戶匯錢贖人 并播放 其子女 在電話中呼喊求救 受害人往往因驚慌失措 救子心切而上當受騙 案例 冒充親朋好友詐騙 冒充受害人親友生病或出車禍實施電話詐騙 犯罪分子打電話讓受害人 猜猜是誰 然后便冒充其外地朋友或同學與其攀談 并慌稱近日要來受害人處游玩 第二天再次撥打受害人電話 以在高速公路出車禍或在來沈途中生病等為由向受害人借錢 誘騙受害人向其指定帳戶匯錢 受騙心理分析 一般的說 受害人所具有的一些不良的或幼稚的心理意識 是詐騙分子所以能輕易詐騙得手的關鍵 一 愛貪占便宜的不良心理意識 貪便宜 想發財 發大財 不假思索 頭腦發熱 認為 天上能掉餡餅 往往使詐騙犯罪分子輕易得手 二 嚴重的封建迷信思想 相信世界上有鬼神 相信 風水 說 或急于擺脫疾病的折磨和貧困的困擾 認為 畫符作法 能除邪消災 逢兇化吉 詐騙犯罪分子利用人們這種愚昧無知的思想 暗中調換走受害人用來 鎮邪作法 的金銀首飾和現金 三 輕率 輕信 麻痹的思想 受害人認為在自己眼皮底下 在自己的跟前 不會出什么事 也沒想到會出事 毫不在意 無所警惕 輕易的相信別人 詐騙犯罪分子利用人們這種短暫的思想麻痹時機 快速的作案得手 四 易受暗示 易受誘惑的不良心理品質 容易接受犯罪分子的暗示 經受不住誘惑 詐騙犯罪分子有針對性 試探性的拋出 誘餌 受害人不自覺的被詐騙犯罪分子所設計的發財之道所吸引 甚至自己先入為主的設想好發財之道 不法之徒在實施詐騙犯罪時常常利用任意顯號軟件冒充特定身份 在受害人被叫電話上來電顯示成任意的號碼 甚至可顯示 110 120 119 等特殊號碼 以騙取受害人的信任 在此提醒員工一定要提高警惕 第一招 要注意避免個人資料外泄 對不熟悉的金融業務盡量不要在ATM機上操作 應到柜面直接辦理 第二招 要慎接陌生人的電話 當接到陌生人的電話 特別是冒充親屬 朋友的電話 凡涉及借款 匯款 存款 轉款等事項時 要仔細分析對方的意圖 經多方核實再采取行動 第三招 當接到疑似詐騙電話或短信時 要注意核實對方身份 尤其是對方要求向指定賬戶匯款時 不要輕易匯款 應第一時間告知家屬商量解決 同時不要輕信好事 貪圖便宜 避免因貪念或好奇心理作祟蒙受