個人理財課程教案財經學院 楊舉華一、課程定位本課程是高職高專院校金融類相關專業學生職業能力形成的主干課程，是培養學生職業能力的重要環節。本課程的教學任務是通過講授現行個人理財的基本知識和理財活動內容，讓學生掌握個人理財的基本知識。本課程具有理論性、實務性強，發展變化快的特點，在教學中要根據學生特點的要求安排教學內容，對基礎知識、基本理論和基本法規的闡述力求準確，對教學內容的深度與廣度要掌握適當，對發展變化的實務與理論既要把握其先進性，又要考慮其穩定性，在教學中要始終堅持理論聯系實際的原則。通過本課程的教學，應使學生掌握一個金融工作者必備的基礎會計知識和實際操作技能。金融專業的學生，對個人理財活動的內容均應系統學習，而且要掌握各個理財產品的基礎知識和理財實務操作。二、課程總目標1.知識目標：通過本課程的教學，應掌握以下內容：(1) 通過本課程的學習，使學生掌握理財活動的基本概念。 (2)掌握各種理財產品的內容和理財實務操作。2.技能目標：（1）掌握證券、保險、銀行、房地產等各理財投資產品的內容。（2）掌握理財工作的實踐操作方法和基本操作技能。3.素質目標：（1）培養學生自覺維護國家利益、社會利益、集體利益的職業意識；（2）培養學生認真、細致、嚴謹的工作作風和敬業精神，形成狼嚎的職業習慣；（3）使學生具有求實創新的意識；（4）培養學生遵紀守法的思想觀念和廉潔自律的品格，加強學生的職業道德意識，全面提高學生的自身素質。根據本課程特點，教學內容總體設計（具體見下表）。本課程安排在大學二年級年級上期開設，一周4學時，一學期完成。序號章節名稱重、難點解決辦法1項目一 個人理財的知識準備重點：個人理財規劃的主要內容、貨幣時間價值的計算課程在講授過程中，加強重難點提示，運用PPT等多種教學手段提高學生學習積極性和主動性，同時輔以各種相關業務、習題和技能訓練，幫助學生全面掌握課程重點。2項目二 證券產品理財重點：股票、債券、基金等投資的定義、內容和計算3項目三 保險產品理財重點：保險的定義、分類、特性、保險職能等知識4項目四 銀行產品理財重點：銀行理財產品的分類、特點及內容5項目五 房地產投資理財 重點：房地產的相關知識和房地產投資的估算6項目六 理財規劃設計重點：現金規劃、消費規劃、教育規劃、個人稅收規劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與養老規劃的基礎知識和步驟四、實踐環節和內容的總體設計本課程的實踐環節和內容總體設計思想是突出職業素質，強化分析問題能力和解決問題能力，構建應用性和實踐性為基本特點的教學體系。該課程的實踐環節主要有：（一）指導學生在課堂上模擬各種投資理財方法，熟悉投資流。（二）通過具體理財業務資料，使學生運用所學知識，針對實際問題進行分析和解決。五、教學進程計劃表序號章節名稱學時分配講課實踐小計備注1項目一 個人理財的知識準備82102項目二 證券產品理財82103項目三 保險產品理財82104項目四 銀行產品理財82105項目五 房地產投資理財6286項目六 理財規劃設計6287合 計441256六、教學資料收集和配置設計本課程的教學資料收集主要來源于高職高專規劃教材、精品課程網站、相關外貿網絡、多種農村財務管理的案例、習題集、校內外實訓室及相關的實訓基地。七、可利用的教學方法序號教 學 章 節教 學 方 法1項目一 個人理財的知識準備講授、案例分析法2項目二 證券產品理財講授、案例分析法3項目三 保險產品理財講授、討論法、案例分析法4項目四 銀行產品理財講授、討論法、案例分析法5項目五 房地產投資理財講授、討論法、案例分析法6項目六 理財規劃設計講授、討論法八、可利用的教學手段、教學媒體設計序號教 學 方 法1項目一 個人理財的知識準備教材、多媒體、板書2項目二 證券產品理財教材、多媒體、板書3項目三 保險產品理財教材、多媒體、板書4項目四 銀行產品理財教材、多媒體、板書5項目五 房地產投資理財教材、多媒體、板書6項目六 理財規劃設計教材、多媒體、板書九、作業布置與批改設計1.習題內容要求：以教學大綱內容為基礎，通過練習增強學生對基本原理、基本方法和基本手段的掌握，以鞏固學生對理論的學習和培養學生思考問題、解決問題的能力。習題結合實際，具有現實性和創新性。2.習題形式：該課程具有較強的實踐性，必須抓好作業練習這一環，教學過程中要求理論聯系實際，做到講練結合，每章內容講授完畢后都將進行一定的練習，在課堂教學時間內安排適當數量的習題，同時指導學生按時完成規定的作業，作業量以中等成績學生一個小時完成為宜，以便學生鞏固所學內容，培養和訓練學生的基本技能以及提高學生分析問題、解決問題的能力。十、學生成績考核與評定1.考核：閉卷考試。2.成績評定：（1）平時成績：課堂出勤10分，教學參與10分，平時作業10分。（2）期末成績：共70分。十一、采用的教材和學生選讀的參考書1. 推薦教材：推薦教材：個人理財（大連理工大學出版社）2. 學生選讀的參考書：主要參考書：個人理財 廖旗平高等教育出版社十二、教學建議1.課程的教學要求層次：教學要求中，基本概念和內容按“掌握、理解、了解”三個層次要求；有關計算、公式、解法等方法的內容按“了解、會、掌握”三個層次要求。 2.本課程教學內容理論