第三章 銀行突發事件應急處置255銀行突發事件通常分為五類，即金融案件類(如貪污、挪用、金融詐騙、盜竊、搶劫銀行等重大刑事案件以及違法違規經營案件)、治安案件類(如金融擠兌事件、聚眾圍堵銀行辦公和營業場所、聚眾上訪鬧事、聚眾罷工等)、安全事故類(如火災事故、交通事故、重大設備運行事故、信息中心事故等)、自然災害類(如臺風、地震、洪水等)和其他突發事件(如兇殺、綁架、新聞造謠、誹謗等)。256銀行突發事件一般分為四個級別：即特別重大突發事件(級)、重大突發事件(級)、較大突發事件(級)和一般突發事件(級)。257銀行處置突發事件的方針是：預防為主，嚴密防范；統一指揮，各負其責；快速反應，協同處置；科學決策，依法處置。258應急預案是銀行安全保衛部門事先制定的、在重要防衛目標發生危急情況時的緊急援救方案。所謂危急情況，通常是指重點防護目標發生搶劫、盜竊、火災、運鈔車肇事等突發性犯罪案件和災害事故等等。只有制訂完善的應急預案，并將預案的各項任務逐一落實，使銀行要害部門的每一個員工熟悉自己在處置突發情況中的分工和任務，才能掌握處置突發情況的主動權。各級銀行的安全保衛部門必須十分重視應急預案的作用，認真細致地制訂應急預案。259應急預案依據防范部位分類，有金庫、營業場所、儲蓄網點、運鈔車、大中型電腦及其軟件庫、高層辦公樓等等。這些要害目標的性質、作用以及周圍環境各不相同，在制訂處置突發情況的應急預案時，必須充分考慮到各個防護目標的特殊性，依據各自的特性制訂不同的應急預案，以使應急預案具行很強的針對性。依據侵害因素的性質分類，既有敵意型的，也有災害事故型的，必須依據不同類型的侵害因素制訂不同的應急預案。260根據銀行安全保衛工作的實踐，主要應制訂防盜竊、防詐騙、防搶劫、防爆炸、防滋擾、防火災、防車禍、防災害事故等類型的應急預案。尤其要重視制訂防搶劫、防爆炸等惡性案件的應急預案，深入細致地調查研究，制定出切實可行的行動方案。261制訂應急預案，要緊緊圍繞各種侵害因素可能造成的后果，有的放矢地擬定計劃，從而使應急預案能在危難時刻充分發揮作用。在制訂應急預案時應遵循合理合法原則、因地制宜原則 、靈活處置原則。262制訂應急預案的注意事項要防止雷同、片面，要根據不同的預案制訂不同的報警信號，明確現場指揮及其責任和權限、將預案中規定的任務分工到人。263應急處置培訓和演練的指導思想應以加強基礎、突出重點、逐步提高為原則。264應急處置培訓與演練的基本任務是鍛煉和提高隊伍在突發事件情況下的快速搶險處置、及時營救傷員的能力，正確指導和幫助員工撤離，有效消除危害后果，降低事故危害，減少事故損失。265應急處置培訓應包括政府主管部門的培訓，全員培訓，專業應急救援隊伍培訓等。266應急演練應包括總體預案的演練、各專項應急預案的演練。267應急處置培訓及預案演練是指對參與應急行動的所有相關人員進行相關的應急培訓，要求應急人員了解和掌握如何識別風險，如何采取必要的應急措施，如何啟動緊急情況警報系統，如何安全疏散員工等基本操作。268應急培訓應包括報警、疏散、各類突發事件應急培訓以及各類突發事件的預案演練。269應急預案演練是檢驗、評價和保持應急能力的一個重要手段。270應急預案演練的重要作用是：可在事故發生前暴露預案的缺陷；發現應急資源的不足(包括人力、物資、設備以及醫療救護等)；改善各應急部門、機構和人員之間的協調，增強銀行應對突發重大事件的經驗、信心和應急意識；提高應急人員的熟練程度和技術水平；進一步明確各自的崗位與職責；提高各級預案之間的協調性；提高整體應急反應能力。因此，銀行必須經常性地開展各項應急預案演練。271應急演練的組織與實施是一項非常復雜的任務，建立應急演練策劃小組(或領導小組)是成功組織開展應急演練工作的關鍵。策劃小組應由多種專業人員組成，包括來自安全保衛、行政管理、后勤服務、應急管理、風險管理等部門的人員。為確保演練的逼真和成功，參演人員不得參與策劃小組，更不能參與演練方案的設計。綜合性應急演練的過程可劃分為演練準備、演練實施和演練總結三個階段。272演練結果的評價應急演練結束后應對演練的效果做出評價，提交演練報告，并詳細說明演練中發現的問題。按對應急救援工作及時有效性的影響程度，演練過程中發現問題可劃分為不足項、整改項和改進項。273 要充分認識開展處置預案演練的意義，定期組織處置預案的演練并加強領導，指定專人負責預案演練的指揮和協調。參加演練的有關部門和人員要按照預案要求，服從統一指揮和管理，做好相關工作，確保演練收到實效。274組織預案演練應以不影響正常工作為原則，演練一般應安排在非營業(辦公)時間進行。因預案演練需要暫停營業或辦公的，必須按照規定程序，報經有關部門批準后才能進行。275組織突發事件預案演練前，要根據突發事件預案要求及演練地點、參與成員和物資設施條件等具體情況制訂預案演練方案，并將預案演練方案報上級安全保衛部門審查。上級安全保衛部門要對預案演練方案可行性、安全性和準備工作情況等方面進行全面評估和分析，提出審查意見。未經上級安全保衛部門審查同意的，不得組織演練。276要根據演練處置突發事件的類別，事先與當地有關部門通報演練情況，其中：組織搶劫、盜竊、詐騙等突發事件預案演練向公安機關治安或內保部門通報；組織火災突發事件預案演練向公安機關消防部門通報；組織停水、停電等突發事件預案演練向安全生產監督管理機關或主管部門通報；組織洪水、地震等防災救災預案演練向相關主管部門通報。277預案演練現場有客戶或群眾時，有關部門要在演練前將演練情況通知現場有關人員，并做好相關的宣傳、解釋和安全保障工作，避免因預案演練引發現場客戶、群眾的恐慌或發生演練事故。278組織突發事件演練時，要切實加強安全保衛、后勤保障等工作，做好秩序維護、物資供應、醫療救護等。嚴禁攜帶槍支彈藥和危險物品參加演練。演練中涉及的人員配置、聯系方式、處置流程等必須嚴格對外保密。演練中發生人員傷亡、物品毀損等突發情況，有關部門要及時采取相應措施，防止或減少損失。279演練結束后，要對預案演練的實施情況和效果進行分析、評價，并提交預案演練報告。對演練中發現的安全隱患和問題，要認真處理。其中，屬于預案本身的問題，要指定專人補充和完善預案；屬于日常安全管理的問題，安全保衛、后勤保障等相關部門要認真研究，提出改進意見并迅速整改。280發生突發事件時，銀行各級分支機構要按照事先制定好的相應的突發事件處置預案，明確處置工作機構、人員及職責，預估并準備處置所需的物資和資金準備，快速、有效地根據相關的處置流程及操作要求開展應急處置工作。281發生突發事件的分支機構要在職權范圍內組織相關人員和物資，迅速開展各項處置工作，同時向上級機構報告有關情況，必要時報告地方政府、公安機關請求援助。282上級機構接到下級機構突發事件報告后，應立即核實，并經突發事件處置領導小組批準或主要負責人同意后，啟動突發事件應急處置預案，組織相關人力和物資趕赴現場，指導和幫助所轄機構做好處置工作。事發行主要負責人要在第一時間趕赴現場指揮開展處置工作，達到有效控制事態的工作目標。283領導小組對突發事件及時進行研究和決策，啟動本預案開展處置工作，組織處置工作組趕赴突發事件現場指導下級機構的處置工作。284為及時、妥善處置重大突發事件，切實防范和化解突發事件帶來的風險，維護社會穩定，銀行一旦發生突發事件要實行嚴格的報告制度。銀行應指定具體部門負責重大突發事件報告工作的組織、管理和協調。相關的下級分支機構負責轄內重大突發事件的報告工作。285下列突發事件必須報送：1金融案件類。如貪污、挪用、金融詐騙、盜竊或搶劫銀行等重大刑事案件以及違法違規經營案件。2治安案件類。如金融擠兌事件、聚眾圍堵銀行辦公和營業場所、聚眾上訪鬧事、聚眾罷工等。3安全事故類。如火災事故、交通事故、重大設備運行事故、信息中心事故等。4自然災害類。如臺風、地震、洪水等。5其他可能引發轄內、系統內系統性風險或嚴重影響金融和社會穩定以及上級機構認為事關重大、要求及時報送的事件。如兇殺、綁架、新聞造謠、誹謗等。286突發事件由下級分支機構逐級向上級機構報送，原則上不越級報送。287銀行各級分支機構要加強對突發事件信息分析和管理工作，逐步建立和完善突發事件預防和預警機制及相應的預防、預警標準，加強對有關信息的監測、跟蹤。根據非現場監管、現場檢查、中介機構審計及其他渠道所獲信息，及時對突發事件風險信息和狀況做出判斷，達到有效預防和妥善處置的工作目標。288突發事件報告的內容應要素齊合，有傷亡及財產損失的，應特別說明傷亡人數和損失金額；金融擠兌事件應特別說明參加擠兌的人數、被擠兌機構存取款變化、資產負債、風險情況及風險蔓延情況；聚眾上訪、圍堵事件應特別說明參與的人數、持續的時間、現場秩序情況和造成的影響；重要憑證、保密資料丟失或損毀及系統故障等事件，應特別說明可能引發的后果和擬采取的措施。289發生特別重大突發事件(級)和重大突發事件(級)的分支機構要在2小時以內報告上級機構、地方金融監管機構以及地方政府有關機構，并隨時關注事態發展，及時報送后續情況。290發生較大突發事件(級)的分支機構要在4小時以內報告上級機構、地方金融監管機構以及地方政府有關機構，并隨時關注事態發展，及時報送后續情況。291發生一般突發事件(級)的分支機構要按照國家有關法律、法規和總行相關事件的報告規定時限報告上級機構、地方金融監管機構以及地方政府有關機構，并隨時關注事態發展，及時報送后續情況。292突發事件的報送由分支機構主要負責人簽發，主要負責人因特殊原因無法簽發的，經主要負責人授權，可由其他負責人簽發。293突發事件的報告實行負責制。違反規定遲報、漏報、瞞報、誤報突發事件造成嚴重后果的直接責任人和相關負責人，依據有關規定給予相關處分，構成犯罪的，依法追究刑事責任。294突發事件的善后處理是突發事件處置工作中的一項重要內容。一般來說，善后處理工作主要包括清理現場、恢復辦公和營業秩序、穩定人心、事后調查、相關整改工作、責任追究及處罰、獎勵與表彰、信息發布以及評估與總結等幾方面，下面分別就善后工作的各個方面做簡單闡述。295營業網點發生搶劫案件時，應急處置工作組應采取以下應急處置措施：(一)立即報警并啟動應急預案(二)保護現金(三)保護現場296當運鈔車交接款箱遇有歹徒搶劫時，交接人員應立即停止裝卸，迅速關閉保險箱和車門。押運人員要迅速采取有力手段制止犯罪，駕駛員應立即利用車載通訊工具或電話向110報警。解款員和網點員工要配合押運人員共同制服歹徒。駕駛員應保持車輛始終處于啟動狀態，隨時準備駛離現場。 297當運鈔車在行駛過程中遭到犯罪分子襲擊時，所有隨車人員要臨危不懼，鎮定不亂，根據面臨的情況因地制宜，靈活處置。當歹徒攔截車輛時，不要停車，加大油門強行沖過，迅速到出事地點附近的公安機關等有關部門報告，請求派出力量追捕罪犯。298當歹徒設置路障或因道路限制不能沖出時要將車輛停在便于掩護、易守難攻的地點，所有隨車人員以車輛或有利地形為依托，運用手中武器向歹徒發出警告，如果歹徒不聽勸告繼續犯罪，可以擊傷或擊斃歹徒。299發現盜竊案件，發案行或發現人要及時向公安機關報案(非工作時間由外部人員作案，監控值班人員發現的，監控值班人員要立即報告直接領導和上級安全保衛部門負責人并向公安機關報案，上級安全保衛部門通知發案行負責人趕赴現場)。上級安全保衛部門應及時控制、保護現場監控音像資料。有條件控制相關人員和立即查找線索時，應迅速采取行動，對發案現場環境進行必要的技術檢查。依法合規處置，避免延誤時機。發案行要及時盤點現金、重要單證、票據和銀行卡等，確認被盜竊物品、資金等相關損失；對金庫等重點部位，要即時清查正副密碼、鑰匙的保管和交接情況，并及時更換；要認真核對原始憑證、憑條是否合法有效；要加強對備份數據軟盤的管理和控制、排查接觸數據庫人員。300保安監控發現正在實施盜竊犯罪行為，要立即按職責和工作規范采取報警、報告等應對措施，發案行應立即報告上級安全保衛部門；對一時判斷不清性質的案件應先行報告上級安全保衛部門，由其進行調查研究后，確定是否向公安機關報案；發現內部或外部涉案線索和證據，也應先行報告上級安全保衛部門，之后的案件相關處理工作由上級安全保衛部門指揮、協調、辦理。301發現詐騙案件線索時，當班工作人員要立即報告行領導。如行領導人員涉嫌作案，工作人員可越級報告。所在銀行要迅速報告上級行案件主管部門，同時報告案件應急處理工作組。案件報告包括案件來源、涉案嫌疑人情況、主要案情、初步性質、涉案資金數額、臨時處置措施、可能引發的經濟糾紛情況、擬進一步采取的措施等內容。大案要案發生后24小時內報告總行，一般案件發生后3個工作日之內上報總行。302詐騙案件應急處理工作組應立即向本級行主管領導報告，并召集案件聯席會議，研究分析案情，統一指揮協調，采取緊急應對措施。發生案件的本級行主要負責人要親自組織指導查處工作。303上級行詐騙案件應急處理工作組接到報告后，應迅速抽調人員組成專案組趕赴發案行，組織案件調查。百萬元以上案件，上級行領導要親自組織指導查處工作。304發生擠兌事件時，事發行要做到及時匯報情況，及時趕赴現場。基層網點一旦發現多名儲戶集中提款的情況，要及時報告，不得延誤。臨柜人員發現提前支取存款者違背常規等極其不正常情況時，要及時將情況報告領導，基層領導接到報告后，要立即將有關情況向上級有關部門報告，同時報當地銀行監管部門及相應的政府管理機構，爭取銀行監管部門和有關政府機構的工作支持。305發生擠兌事件，事發行業務部門可采取以下策略進行迅速處置：(1)“欲擒故縱”。在擠兌網點營業室辦公桌上堆放足額現金，滿足儲戶取款要求，是穩定人心、平抑事態的最有效手段。(2)快速疏散。加快業務處理速度，熱情提供服務，盡快疏散排隊取款人員和圍觀群眾，是化被動為主動、減輕人們心理壓力和恐慌癥狀的技術性措施。306當發生火災事故時，第一發現人要立即判明能否立即有效撲滅。如能則立即采取緊急措施迅速滅火。待確認火焰熄滅現場完全安全后，立即向安全保衛部門報告現場情況并說明“已處理完畢”；如當時確無法有效處理，則一邊盡快撥打119報警，同時應向安全保衛部門報告現場的情況和請求增援，一邊使用滅火器具加以控制，減少損失，等待增援。安全保衛部門接到請求增援的報告后，應立即通知消防控制中心，并及時報告火災處置應急工作領導(指揮部)小組，火災處置應急工作領導小組在綜合分析火情后，決定是否啟動應急預案。307銀行出現信息中心的突發事件是銀行計算機應用系統的數據處理部分或全部出現異常，應急處置的目的就是恢復數據的正常處理。十一、銀行處置突發事件的方針是什么？怎樣理解？答：1、預防為主，嚴密防范預防為主，嚴密防范就是要把預防突發事件作為銀行安全保衛工作的一項經常性的重要任務。銀行要根據營業網點的地域布局、周圍環境、聯防力量、社會治安、犯罪手段、防范器材等各方面的情況，因地制宜地制訂突發事件處置預案。要針對處理突發情況進行演練、提高保衛部門和干部員工的緊急處置能力，一旦發生情況，能夠果斷正確地處置，最大限度地減少突發事件的危害結果。2、統一指揮，各負其責統一指揮，各負其責就是在處置突發情況時，發案銀行的領導或員工要根據預定分工處置各類突發情況，相關負責人要統一指揮所屬人員按照自己的分工齊心協力處置突發事件，并將有關職責迅速落實到相關人員。處置突發事件的具體人員要根據預案有關規定，在處置工作負責人的統一領導下，服從指揮，盡職、快速地應急處置各類突發事件，充分發揮自己的主觀能動性，根據領導小組負責人的部署，盡職盡責地完成好自己的任務。3、快速反應，協同處置快速反應，協同處置就是突發事件發生后，要結合銀行業工作特點及時行動，建立和完善突發事件快速反應機制，統一指揮，部門聯動，顧全大局。針對不同的突發事件，及時組織相關部門，成立相應的突發事件應急處置工作組，赴現場開展應急處置工作，在應急處置過程中，有關部門要密切協作，分工負責，做好突發事件的應急處置工作。4、科學決策，依法處置科學決策，依法處置就是要加強對突發事件的預測、監測和預警工作，提高科學決策的能力和水平，堅持依法、規范、穩妥地處置突發事件。十二、營業網點發生搶劫案件應如何處置？答：1、立即報警并啟動應急預案一旦遇到犯罪分子襲擊，應迅速運用各種方式，如使用有線和無線報警電話、聯防電鈴、聲光報警器等通訊設備，將現場的情況報告公安機關、安全保衛部門、聯防單位和本行其他部門，以爭取外援。報警的方式可以根據實際情況，或公開，或秘密，越快越好。第一發現人或離報警裝置近的人要首先報警。報警時要采用手按報警、腳勾報警、電話報警、蜂鳴報警、大聲呼喊等多種方式公開或秘密地迅速報警，確保警訊傳出。電話報警時要講明行名、網點地址、歹徒人數、施害手段等基本情況。報警過程中如遇特殊情況要靈活處置。值勤保衛人員要時刻保持警惕，掌握主動，嚴防受制于人，確保自己的人身安全，一旦被歹徒控制，要機智勇敢地設法擺脫，沖出門外，大聲呼救，同時利用手中器械與歹徒展開搏斗。2、保護現金在報警的同時，要立即將營業款項放入保險柜并上鎖，迅速將鑰匙置于安全地帶或扔在不易被犯罪分子發現和拿取的偏僻角落，必要時，可采取將鑰匙迅速毀壞或投入下水道等方式，防止歹徒進入柜臺后威逼交出鑰匙或搜身。金庫守衛人員要立即鎖好金庫門，并妥善處理鑰匙，讓犯罪分子無法搶劫現金。無論在多么危急的情況下，也絕不應交出金庫鑰匙，以確保銀行財產的安全。3、保護現場如果將犯罪分子擒獲，應捆綁結實并防止逃跑。如犯罪分子逃竄，一部分人員應協助有關部門或周圍群眾追捕逃犯，另一部分人員應立即搶救傷員，保護現金安全，并防止無關人員進入或破壞現場。同時要迅速向公安機關、安全保衛部門報告案情。十三、運鈔車發生搶劫案件應如何處置？答：當運鈔車交接款箱遇有歹徒搶劫時，交接人員應立即停止裝卸，迅速關閉保險箱和車門。押運人員要迅速采取有力手段制止犯罪，駕駛員應立即利用車載通訊工具或電話向110報警。解款員和網點員工要配合押運人員共同制服歹徒。駕駛員應保持車輛始終處于啟動狀態，隨時準備駛離現場。 當運鈔車在行駛過程中遭到犯罪分子襲擊時，所有隨車人員要臨危不懼，鎮定不亂，根據面臨的情況因地制宜，靈活處置。當歹徒攔截車輛時，不要停車，加大油門強行沖過，迅速到出事地點附近的公安機關等有關部門報告，請求派出力量追捕罪犯。當歹徒設置路障或因道路限制不能沖出時要將車輛停在便于掩護、易守難攻的地點，所有隨車人員以車輛或有利地形為依托，運用手中武器向歹徒發出警告，如果歹徒不聽勸告繼續犯罪，可以擊傷或擊斃歹徒。十四、發生盜竊銀行案件應如何處置？答：發現盜竊案件，發案行或發現人要及時向公安機關報案。上級安全保衛部門要指揮發案行或派員保護好現場，防止發案現場留下的痕跡、物證遭人為破壞。上級安全保衛部門接到報告應立即派員趕赴現場了解情況，發案行要準確、全面介紹案情。上級安全保衛部門應及時控制、保護現場監控音像資料。有條件控制相關人員和立即查找線索時，應迅速采取行動，對發案現場環境進行必要的技術檢查。依法合規處置，避免延誤時機。發案行要及時盤點現金、重要單證、票據和銀行卡等，確認被盜竊物品、資金等相關損失；對金庫等重點部位，要即時清查正副密碼、鑰匙的保管和交接情況，并及時更換；要認真核對原始憑證、憑條是否合法有效；要加強對備份數據軟盤的管理和控制、排查接觸數據庫人員。十五、基層銀行發生詐騙案件應如何處置？答：發生詐騙案件，應成立詐騙案件應急處置領導小組，負責事發后的案件調查、損失追索、人員處理、對外宣傳解釋等工作，及時采取措施，減少案件風險損失，消除不利影響。發現詐騙案件線索時，當班工作人員要立即報告行領導。如行領導人員涉嫌作案，工作人員可越級報告。所在銀行要迅速報告上級行案件主管部門，同時報告案件應急處理工作組。案件報告包括案件來源、涉案嫌疑人情況、主要案情、初步性質、涉案資金數額、臨時處置措施、可能引發的經濟糾紛情況、擬進一步采取的措施等內容。大案要案發生后24小時內報告總行，一般案件發生后3個工作日之內上報總行。十六、銀行發生擠兌事件應如何處置？ 答：發生擠兌事件時，事發行要做到及時匯報情況，及