XX年二級理財規劃師基礎知識章節練習題 一、單項選擇題 1.家庭與事業形成期的理財優先順序是()。 A.消費支出規劃、現金規劃、保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、子女教育規劃 B.保險規劃、現金規劃、消費支出規劃、投資規劃、稅收籌劃、子女教育規劃 C.現金規劃、稅收籌劃、消費支出規劃、投資規劃、保險規劃、子女教育規劃 D.子女教育規劃、保險規劃、現金規劃、稅收籌劃、消費支出規劃、投資規劃 【答案】A 【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規劃 2.以下不屬于個人財務安全衡量標準的是()。 A.是否有穩定充足收入 B.是否購買了適當保險 C.是否享受社會保障 D.是否有遺囑準備 【答案】D 【考點】家庭財務安全的8個指標 3.家庭與事業成長期的理財優先順序是()。 A.保險規劃、子女教育規劃;投資規劃;養老規劃、現金規劃;稅收籌劃 B.現金規劃;保險規劃、子女教育規劃;投資規劃;養老規劃、稅收籌劃 C.子女教育規劃;現金規劃;保險規劃、投資規劃;養老規劃、稅收籌劃 D.子女教育規劃;保險規劃、投資規劃;養老規劃、現金規劃;稅收籌劃 【答案】D 【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規劃 4.退休前期的理財優先順序為()。 A.退休規劃、投資規劃、稅收籌劃、現金規劃、財產傳承規劃 B.財產傳承規劃、退休規劃、投資規劃、稅收籌劃、現金規劃 C.投資規劃、現金規劃、財產傳承規劃、退休規劃、稅收籌劃 D.稅收籌劃、現金規劃、財產傳承規劃、退休規劃、投資規劃 【答案】A 【考點】不同生命周期不同家庭類型的理財規劃 5.日常生活儲備主要是為了()。 A.應付家庭主要勞動力因為失業或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入的情況下，保障家庭的正常生活 B.應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發事件等的開支所做的準備，預防一些重大事故對家庭短期的沖擊 C.應對客戶家庭的親友出現生產、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備 D.保留一部分現金以利于及時投資股票、債券等 【答案】A 【考點】現金保障優先的原則 6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是()。 A.青年家庭 B.中年家庭 C.老年家庭 D.壯年家庭 【答案】D 【考點】家庭模型 7.下列關于理財規劃步驟正確的是()。 A.建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務 B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務 C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務 D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務 【答案】A 【考點】理財規劃流程 8.下列違反客觀公正原則的是()。 A.理財規劃師以自己的專業知識進行判斷 B.理財規劃過程中不帶感情色彩 C.因為是朋友，所以在財務分配規劃方案中對其偏袒 D.對于執業過程中發生的或可能發生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露 【答案】C 【考點】理財規劃師職業道德準則之二客觀公正原則 9.非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括()。 A.取消其理財規劃師資格 B.終生不得執業 C.不得再次參加理財規劃師職業資格考試 D.罰款 【答案】D 【考點】行業自律機構的制裁措施 10.()是整個理財規劃的基礎。 A.風險管理理論 B.收益最大化理論 C.生命周期理論 D.財務安全理論 【答案】C 【考點】個人理財規劃的概念 11.青年家庭理財規劃的核心策略是()。 A.防守型 B.攻守兼備型 C.進攻型 D.無法確定 【答案】C 【考點】家庭類型與理財策略相匹配 12.理財規劃的必備基礎是()。 A.做好現金規劃 B.做好教育規劃 C.做好稅收籌劃 D.做好投資規劃