金融詐騙罪定義是什么？.doc_第1頁
金融詐騙罪定義是什么？.doc_第2頁
全文預覽已結束

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內容提供方，若內容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

金融詐騙罪定義是什么？ 金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙罪是中華人民共和國刑法規定的破壞社會主義市場經濟秩序罪中的一個犯罪類別。 我們通過電視或者報紙等其他傳媒渠道可以得知，現在社會中，詐騙成為犯罪團伙最慣用的伎倆，比如金融詐騙，金融詐騙是指在金融市場上，犯罪團伙利用洗錢或者其他不合法的手段騙取企業的資金，導致企業破產虧損，那么，金融詐騙罪定義是什么?一、罪行認定司法實踐中如何正確認定金融詐騙罪與非罪的界限?關鍵在于認定是否具有非法占有的目的。(1)首先，看是否具有法定的金融詐騙犯罪行為之一。金融詐騙犯罪都是來以非法占有為目的的犯罪。除了貸款詐騙罪、集資詐騙罪和信用卡詐騙罪中的惡意透支外，刑法列舉的實施票據詐騙、金融憑證詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙(惡意透支外)、有價證券和保險詐騙犯罪的具體行為表現，是認定具有非法占有的目的的重要依據。(2)其次，根據司法實踐經驗，有下列情形之一的可以認為具有非法占有的目的：明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;非法獲取資金后逃跑的;肆意揮霍騙取資金的;使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;抽逃、轉移資金、隱匿財產，以逃避返還資金的;隱匿、銷毀賬目、或者搞假破產、假倒閉，以逃避返還資金的;其他非法占有資金、拒不返還的行為。需要說明的是，這7種情形都以行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數額較大資金不能歸還為前提條件，既不能僅根據這7種情形認定行為人具有非法占有的目的，也不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。二、詐騙物處理1、行為人實施詐騙犯罪活動，案發后扣押、凍結在案的財物及其孳息，如果權屬明確的，應當發還給被害人;如果權屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結在案的財物及其孳息總額的比例發還給被害人;如果能夠確定扣押、凍結在案的財物及其孳息不屬于已查明的被害人所有，但又無法發還被害人的，應當依法上繳國庫。2、行為人將詐騙財物已用于歸還個人欠款、貸款或者其他經濟活動的，如果對方明知是詐騙財物而收取的，屬于惡意取得，應當一律追繳;如屬善意取得，則不再追繳。3、對多次進行詐騙活動，并以后次詐騙財物歸還前次詐騙財物，在計算詐騙財物數額時，應當將案發前已經歸還的數額扣除，按照實際為換的數額認定，量刑時可將多次行騙的數額作為從重情節予以考慮。犯罪團伙正是利用了人的親情騙取錢財，或者有部分公司在資金周轉不開的時候向某些中介公司貸

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網頁內容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容，請與我們聯系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論