公司整體指標（表一 ） 一、經營業績指標： 壽險 權數 產險 權數 分值評定法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 償付能力 （ _ %） 長期險保費收入增長率 N/A 基準法 短期險自留保費增長率 自留保費增長率 基準法 險種組合變化率 N/A 基準法 N/A 自留保費規模率 基準法 N/A 保費規模率 基準法 實際償付能力額度變化率 實際償付能力額度變化率 基準法 N/A 兩年綜合成本率 基準法 短期險兩年賠付率 N/A 基準法 N/A 資金運用收益率 基準法 投資收益充足率 N/A 基準法 盈余緩解率 N/A 基準法 資產組合變化率 N/A 基準法 融資風險率 融資風險率 基準法 N/A 應收保費率 基準法 資產負債率 資產負債率 基準法 資產認可率 資產認可率 基準法 退保率 N/A 基準法 小計 100% 小計 100% 盈利能力利潤貢獻率（產品） 利潤貢獻率（產品） 插值法 利潤貢獻率（渠道） 利潤貢獻率（渠道） 插值法 壽險 權數 產險 權數 分值評定法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 （ _%） 利潤貢獻率（實體） 利潤貢獻率（實體） 插值法 利潤增長率 利潤增長率 插值法 投資報酬率 投資報酬率 基準法 投資資金貢獻率 投資資金貢獻率 基準法 小計 100% 小計 100% 發展能力（ _%） 保費收入增長率 保費收入增長率 基準法 月人均標準保費 月人均保費收入 基準法 月人均標準保費增長率 月人均保費增長率 基準法 市場占有率 市場占有率 基準法 市場占有增長率 市場占有增長率 基準法 新保業務市場占有率 新保業務市場占有率 基準法 新保業務市場占有增長數 新保業務市場占有增長率 基準法 小計 100% 小計 100% 經營水平 （ _ %） 未決賠款準備金充足率 未決賠款準備金充足率 插值法 責任準備金充足率 N/A 插值法 保費收入計劃完成率 保費收入計劃完成率 插值法 利潤計劃完成率（分險種） 利潤計劃完成率（分險種） 插值法 分支機構投資預算達成率 分支機構投資預算達成率 插值法 N/A 追償收入率 插值法 費用預算達成率 費用預算達成率 插值法 傭金支出 率 手續費支出率 插值法 展業費用支出率 展業費用支出率 插值法 綜合結案率 綜合結案率 基準法 小計 100% 小計 100% 壽險 權數 產險 權數 分值評定法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 業務質量 （ _ %） 綜合賠付率 綜合賠付率 基準法 賠付支出增長率 賠付支出增長率 基準法 分險種退保率 分險種退保率 基準法 保單續簽率 保單續簽率 基準法 續期保費達成率（按保費） 續期保費達成率（按保費） 基準法 核保通過率 核保通過率 劃等法 保單失效率 N/A 劃等法 小計 100% 小計 100% 資產質量（ _%） 資產利潤率 資產利潤率 插值法 資產收益率 資產收益率 插值法 速動比率 速動比率 插值法 N/A 應收保費周轉率 插值法 N/A 應收保費帳齡 基準法 N/A 保費收現率 插值法 風險資產清收率 風險資產清收率 基準法 資金上劃率 資金上劃率 基準法 小計 100% 小計 100% 二、綜合業績指標： 壽險 權數 產險 權數 分值評定法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 違規事項 （ _ %） 違規事項次數 違規事項次數 基準法 違規事項嚴重程度 違規事項嚴重程度 基準法 壽險 權數 產險 權數 分值評定法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 違規事項罰款總額 違規事項罰款總額 基準法 小計 100% 小計 100% 否決事項 （ _ %） 否決事項次數 否決 事項次數 基準法 否決事項嚴重程度 否決事項嚴重程度 基準法 否決事項罰款總額 否決事項罰款總額 基準法 小計 100% 小計 100% 客戶滿意度 （ _ %） 客戶投訴次數 客戶投訴次數 基準法 客戶服務問卷調查滿意率 客戶服務問卷調查滿意率 基準法 客戶褒揚次數 客戶褒揚次數 基準法 小計 100% 小計 100% 員工滿意度 （ _ %） 員工問卷調查滿意率 員 工問卷調查滿意率 基準法 員工培訓問卷調查滿意率 員工培訓問卷調查滿意率 基準法 小計 100% 小計 100% 公司整體指標計算公式（表二 ） 一、經營業績指標： 壽險 產險 計算方法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 償付能力 （ _ %） 長期險保費收入增長率 N/A （本年長期險保費收入 上年長期險保費收入） /上年長期險保費收入 * 100% 短期險自留保費增長率 自留保費增長率 （本年自留保費 上年自留保費 ） /上年自留保費 * 100% 壽險 產險 計算方法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 險種組合變化率 N/A 各類險種保費收入的占比變動的絕對值之和 / 險種類別數 * 100% N/A 自留保費規模率 自留保費 / （實收資本 + 公積金） * 100% N/A 保費規模率 （保費收入 + 分保費收入） /（認可資產 認可負債） *100% 實際償付能力額度變化率 實際償付能力額度變化率 （本年實際償付能力額度 上年實際償付能力額度） / 上年實際償付能力額度 * 100% N/A 兩 年綜合成本率 兩年費用率 + 兩年賠付率 兩年投資收益率 短期險兩年賠付率 N/A （本年和上年的賠款支出之和 + 本年和上年的分保賠款支出之和 + 本年和上年的未決賠款準備金提轉差之和 本年和上年的追償款收入之和） /（本年和上年的短期險自留保費之和 本年和上年的短期險未到期責任準備金提轉差之和）* 100% N/A 資金運用收益率 資金運用凈收益 / 本年現金和投資資產平均余額 * 100% 投資收益充足率 N/A 資金運用凈收益 / 有效壽險和長 期健康險業務定價要求的投資收益 * 100% 盈余緩解率 N/A （攤回分保費用 分保費用支出） /（認可資產 認可負債）*100% 資產組合變化率 N/A 現金和投資資產中各項目凈認可價值的占比變動的絕對值之和 / 現金和投資資產的項目種類數 * 100% 融資風險率 融資風險率 賣出回購證券 /（實收資本 + 公積金） * 100% N/A 應收保費率 （應收保費 + 應收分保費） /（保費收入 + 分保費收入） * 100% 資產負債率 資產負債率 認可負債 / 認可資產 * 100% 資產認可率 資產認可率 資產凈認可價值 / 資產帳面價值 * 100% 壽險 產險 計算方法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 退保率 N/A 退保金 / （上年末長期險責任準備金 + 本年長期險保費收入） * 100% 小計 小計 盈利能力（ _%） 利潤貢獻率 （產品） 利潤貢獻率 （產品） 營業利潤 /營業收入 * 100%（產品） 利潤貢獻率 （渠道） 利潤貢獻率 （渠道） 營業利潤 /營業收入 * 100%（渠道） 利潤貢獻率 （實體） 利潤貢獻率 （實體） 營業利潤 /營業收入 * 100%（實體） 利潤增長率 利潤增長率 (本期營業利潤 -上期營業利潤 )/上期營業利潤 * 100% 投資報酬率 投資報酬率 營業利潤 /營運資本 * 100%（分支公司） 投資資金貢獻率 投資資金貢獻率 投資利潤 /投資成本 * 100% 發展能力（ _%） 小計 保費收入增長率 保費收入增長率 (本期保費收入 -上期保費收入 )/上期保費收入 * 100% 月人均標準保費 月人均標準保費 保費收入 /業務員人數 * 100% 月人均標準保費增長率 月人均標準保費增長率 (本期人均標準保費 -上期人均標準保費 )/上期人均標準保費 市場占有率 市場占有率 本公司保費收入額 /本地市場保費收入總額 * 100% 市場占有增長率 市場占有增長率 (本期市場占有率 -上期市場占有率 )/上期市場占有率 * 100% 新保業務市場占有率 新保業務市場占有率 本公司新增業務保費收入 額 / 本地市場新增業務保費收入總額 * 100% 新保業務市場占有增長數 新保業務市場占有增長率 (本期新保市場占有率 -上期新保市場占有率 )/上期新保市場占有率 * 100% 經營質量（ _ %） 小計 未決賠款準備金充足率 未決賠款準備金充足率 上期準備金計提數 /本期賠款支出 * 100% 責任準備金充足率 N/A 實際責任準備金計提數 /理論責任準備金 * 100% 保費收入計劃完成率 保費收入計劃完成率 實際保費 /計劃保 費收入 * 100% 壽險 產險 計算方法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 利潤計劃完成率（分險種） 利潤計劃完成率（分險種） 實際營業利潤 /計劃營業利潤 * 100%（分險種） 分支機構投資預算達成率 分支機構投資預算達成率 實際投資利潤 /預算投資利潤 * 100%（分支機構） N/A 追償收入率 追償收入 /理賠支出 * 100% 費用預算達成率 費用預算達成率 實際費用 /預算費用 * 100% 傭金支出率 手續費支出率 傭金 / 手續費支出總額 /保費收入 * 100%（月度 /季度 /年度） 展業費用支出率 展業費用支出率 展業費用支出總額 /保費收入 * 100%（月度 /季度 /年度） 綜合結案率 綜合結案率 結案的數量 / 立案的數量 * 100% 小計 業務質量（ _ %） 綜合賠付率 綜合賠付率 （本期實際賠付支出 -期初未決賠款準備金 +期末未決賠款準備金 +分保賠款支出 -攤回分保賠款） / (期初未到期準備金+本年保費收入 -期末未到期準備金 +本年再保險保費收入 -本年再保險費支出 ) * 100% （月度 /季度 /會計年度 ） 賠付支出增長率 賠付支出增長率 (本期賠付支出 -上期賠付支出 ) / 上期賠付支出 * 100%（季度 /年度 ） 分險種退保率 分險種退保率 當期（撤）退保保單保險金額 / 期初有效保單總保險金額 * 100%（月度 /季度 /會計年度） 保單續簽率 保單續簽率 續簽的保單件數 /總保單件數 * 100% 續期保費達成率（按保費） 續期保費達成率（按保費） （前第 14或第 26個月當月所售保單在本月實收第一或第二季度保費） / （前第 14或第 26個 月當月所售保單的年保費） * 100%（會計年度） 核保通過率 核保通過率 核保通過件數 /投保單件數 * 100% 保單失效率 N/A （失效、退保金額 +減保金額） -（復效 +增保額） / 年初累計有效保額 * 100%（月度 /季度 /會計年度） 小計 壽險 產險 計算方法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 資產質量（ _%） 資產利潤率 資產利潤率 營業利潤 /資產平均余額 * 100% 資產收益率 資產收益率 凈收入 +利息支出 x（ 1-稅率） /平均資產總值 * 100% 速動 比率 速動比率 流動資產 /流動負債 N/A 應收保費周轉率 保費收入 /應收保費平均余額 N/A 應收保費帳齡 應收保費按 1-30， 30-90， 90-180， 180-360及超過 360天分析或按超過責任期和責任期內劃分 N/A 保費收現率 1-（應收保費 /保費收入） * 100% 風險資產清收率 風險資產清收率 本期清收風險資產額 /風險資產總額 * 100% 資金上劃率 資金上劃率 資金上劃額 /保費收入 * 100% 小計 二、綜合業績指標： 壽險 產險 計算方法 審閱管理層 集團 總公司 分支公司 違規事項 （ _ %） 違規事項次數 違規事項次數 一定期間的公司規定范圍內的違規事項次數 違規事項嚴重程度 違規事項嚴重程度 按照公司規定的違規事項嚴重程度等級和損失金額評定 違規事項罰款總額 違規事項罰款總額 按照公司規定，因違規事項而被罰款的總金額 小計 小計 否決事項 （ _ %） 否決事項次數 否決事項次數 一定期間的公司規定 范圍內的否決事項次數 否決事項嚴重程度 否決事項嚴重程度 按照公司規定的否決事項嚴重程度等級和損失金額評定 否決事項罰款總額 否決事項罰款總額 按照公司規定，因否決事項而被罰款的總金額 小計 小計 客戶滿意度 （ _ %）