1、河南理工大學金融學專業實習報告學 院：經濟管理學院專業班級：姓 名：學 號： 實習單位：東海證券股份有限公司焦作建設西路營業部 實習時間：2013年9月1日-2013年9月28日 指導老師：羅貴發金融學專業實習報告摘要本文通過對實習單位的介紹以及其發展前景的分析，對實習內容的簡單概括，分析了自己在本次實習中的收獲，以及本次實習對以后的幫助。本次實習是在東海證券股份有限公司焦作建設西路營業部。東海證券成立于1993年,前身為常州證券公司,是國內最早成立的證券公司之一,2003年通過增資改制成為最市場化的券商。2013年5月設立“東海證券股份有限公司”。目前公司注冊資本為16.7億元,擁有46個股

2、東,分布在全國15個省市。本次實習，我主要負責的工作是在大堂幫助客戶填表格以及復印身份證和股東卡、解答客戶的咨詢以及維護大堂秩序等。這次實習使我受益匪淺。首先，本次實習主要是與人打交道，讓我學到了為人處世的道理，知道了協作溝通、相互學習的重要性；其次，我明白了職責對完成一項工作的作用；第三，我也懂得了職業道德對一項工作的至關重要；最后，通過此次實習，我確定了今后的目標，明確了今后的就業方向。此外，作為剛進入大三的學生，我很感謝東海證券股份有限公司能夠相信我們的能力，給予我們這次難得的實習機會。 關鍵詞： 東海證券 實習內容 收獲 總結一、 實習目的古人有云：“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行”。

3、 自從走進了大學，距離工作就不遠了，學校為了拓展我們學生自身的知識面，擴大與社會的接觸面，增加個人在社會競爭中的經驗，鍛煉和提高我們的能力，以便在以后畢業后能真正走入社會，能夠適應國內外的經濟形勢的變化，在學習金融學專業知識兩年之后，安排我們進行認識實習。實習是教學與生產實際相結合的重要實踐性教學環節。它不僅讓我們學到了很多在課堂上根本就學不到的知識,還使我們開闊了視野，增長了見識，了解了一個證券公司的工作都涉及哪些方面，作用是什么，怎樣進行操作的。為我們以后更好把所學的知識運用到實際工作中打下堅實的基礎。二、 實習公司的簡介以及發展情景1、 實習公司簡介（1）實習公司情況簡介東海證券的前身是

4、1993年成立的常州證券。2003年5月，在行業大潮轉折之際，常州證券改名為“東海證券有限責任公司”，2013年5月設立“東海證券股份有限公司”。目前公司注冊資本為16.7億元，48個股東分布全國各大中城市。10年來，東海證券在朱科敏董事長的帶領下，經歷了證券市場的變革和洗禮，一路穩健發展，營業網點從9個發展到53個，客戶數量從12萬發展到100萬戶，管理客戶資產從30億發展到800億，員工人數從170人發展到最多3000余人。 新設另類投資子公司東海證券全資子公司東海證券創新產品投資有限公司，為公司未來業務模式的拓寬提供了平臺和契機；積極開展融資融券、新三板、利率互換等創新業務；公司獲得了中

5、小企業私募債發行資格批復，拓寬了債券發行業務空間，增加公司盈利增長點。10年來，東海證券已擁有保薦業務、客戶資產管理、短期融資券承銷、經紀業務、網上交易、投資咨詢、同業拆借、股票質押貸款、銀行間市場交易、證券自營、基金管理公司設立、權證創設、權證一級交易商、資產證券化、代辦轉讓市場、首批甲類結算人等證券公司業務經營的牌照、資格。 東海證券通過在文化建設、品牌打造、產品創新、管理變革、提升服務等方面孜孜不倦、扎實有效的工作，經營業績取得了長足進步。2008至2011年，公司連續四年獲得“年度全國銀行間債券市場交易量100強”稱號；2010年公司交易量排名居券商中第七名，2009年、2010年，公

6、司研究所在第七屆、第八屆新財富評選中分別獲得“最具有潛力研究機構第三名”；2010年5月，在證券時報舉辦的“2010中國區優秀投行評選”活動中，獲得“最具成長性投行”稱號；2011年，在中國區優秀投行評選中獲得“最具定價能力投行”、“最具投資價值保薦項目”、“最佳并購重組項目主辦人”三個獎項；2011年4月，在深交所舉辦的2010年度保薦工作評比中獲得“2010年度保薦工作最佳進步獎”；2011年4月，獲中國改革報評選的“中國資本市場20年十佳保薦機構”獎。 2007年、2008年、2011年分別獲得常州市企業“特別重大貢獻獎”,董事長朱科敏榮獲“常州市杰出企業家”稱號，2011年被評為“江蘇

7、省十佳優秀企業”、“江蘇省十佳誠信企業”，2012年“江蘇省用戶滿意服務明星企業”、“2013年江蘇省政府滿意客戶放心五星級單位”。 2007年度，公司進入“中國獨立企業屬地納稅總排名五百強排行榜”。在福布斯發布的“2012年度中國A股最佳IPO投行”排行榜上，躋身福布斯中國A股最佳IPO投行；2012年再次獲得A類券商，是江蘇省獲得A類的三家券商之一。最早成立-東海證券（前身常州證券）成立于1993年中國江蘇常州,是中國最早成立的證券公司之一。最穩健-2003年流動比率、速動比率全行業第一;2005年凈資產比率、營業利潤率全行業第一;2006年營業利潤率,16月全行業第一。最優質-2004年

8、9月被上海遠東資信評估有限公司評為AA資信等級,該資信等級為目前中國證券業最高資信等級之一。最年輕-中國擁有最年輕團隊的證券公司之一。平均年齡30歲;總部碩士研究生以上學歷占人員總數的45%,博士以上學歷近20人。最快速-中國發展速度最快的證券公司之一。在短短的3年中,營業網點從9個發展到30個,客戶數量從12萬發展到60萬戶,員工人數從170人發展到1000多人,管理客戶資產從30億發展到500億。最市場化-公司擁有46個股東,分別分布在15個省市。股權分布均衡。同時,公司管理層均從公開市場上招聘選拔。最安全-東海證券是最早實現集中交易的證券公司之一,也是最早實現客戶交易資金第三方存管的證券

9、公司之一。2007年7月,在中國證監會首次券商評級中,東海證券被評為A類A級券商。最完善-東海證券擁有所有中國政府頒發的相關牌照與資格,并控股建證期貨。最注重創新力-東海證券是最注重創新業務的證券公司之一,是中國首批第十家創新試點證券公司。在資產證券化、短期融資券、衍生產品等創新業務上均走在國內前列。東海證券成立于1993年,前身為常州證券公司,是國內最早成立的證券公司之一,2003年通過增資改制成為最市場化的券商。目前公司注冊資本為16.7億元,擁有46個股東,分布在全國15個省市。2005年,東海證券成為全國第十家創新試點類券商,2007年7月在中國證監會最新的券商分類監管評選中被評為A類

10、券商,是首批17家A類券商之一。擁有注冊保薦機構、客戶資產管理、短期融資券承銷、經紀業務、網上交易、投資咨詢、同業拆借、股票質押貸款、銀行間市場交易、證券自營、基金管理公司設立、權證創設、權證一級交易商、資產證券化和代辦轉讓市場、首批甲類結算人資格等證券公司業務經營的全部牌照和資格。（2）實習公司的業務業務齊全為客戶提供包括A股、B股、權證、債券、基金、代辦股份轉讓、期貨中間介紹業務等多元化的業務品種，以客戶為中心，全方位滿足客戶“一站式”服務需求。公司擁有注冊保薦機構、客戶資產管理、短期融資券承銷、經紀業務、網上交易、投資咨詢、同業拆借、股票質押貸款、銀行間市場交易、證券自營、基金管理公司設

11、立、權證創設、權證一級交易商、資產證券化和代辦轉讓市場、首批甲類結算人資格等證券公司業務經營的全部牌照和資格。以建立理財型證券公司為導向經紀業務遵循以服務為導向的“理財型證券公司”發展戰略，按照營銷、理財、運營一體化的要求，建立和健全各項管理制度，各項業務規范開展,力爭實現為客戶資產保值增值。強輻射力與眾多的網點輻射力與經紀業務經營規模不斷擴大，營業網點布局日趨合理。以上海、常州、洛陽為中心，已開業49家營業部，覆蓋全國主要城市的大部分：廣州、深圳、武漢、南京、長春、天津、杭州、長沙、青島、蘇州、重慶、泉州、鄭州、焦作、郴州、靖江、廈門、鹽城、徐州、珠海、無錫等，服務全國80萬客戶。安全、規范

12、是國內最早實行集中交易、帳戶集中管理的券商之一。品牌、服務多樣打造“龍點金”理財品牌，創建“資訊一體化、服務產品化、服務品牌化” 的理財服務模式，建立全國統一呼叫中心等多渠道的服務手段，提供個性化專家理財資訊服務和全天候的人工支持服務。榮譽眾多2003年以來，東海證券龍網多次榮獲證券時報評選的“十佳中國優秀證券網站獎”、“最佳客服熱線獎”等獎項。全面發展經紀業務總部設營銷中心、理財客服中心、運營中心、督導中心和IB 業務中心，堅持“規范、發展、培訓”經營方針，緊緊圍繞“合規、人才、渠道、理財”四個方面，全面拓展業務空間。（3）東海特色資產管理業務：東海證券有限責任公司上海證券資產管理分公司成立

13、于2009年7月1日，在其正式成立之前，已經在集合資產管理業務和定向資產管理業務方面取得了良好的經營業績，在2010年“第二屆中國最佳私募基金”典禮上被評選為“年度最佳獎”。東海證券旗下的“東風”系列理財產品在一直在業界排名前列，受到廣大客戶的一致認可。龍點金：“龍點金”理財服務是東海證券為投資者著力打造的理財服務品牌。“龍點金”理財服務產品含“贏龍”、“金龍”和“尊龍”三個服務套餐及“龍e信”、“龍智慧”、“龍點金手機報”和“龍點金組合短信”等系列服務產品。客戶可按需訂制，獲得投資組合建議、交易機會提示和研究報告精選等高端理財服務。網上營業部：網上營業廳是基于網絡瀏覽器，集合行情、交易、業務

14、辦理、資訊、咨詢、服務于一體的綜合性服務平臺。使用時，無需下載安裝任何程序，只要打開瀏覽器即可享受全面的理財服務。目前網上營業廳設有“我的賬戶”、“行情”、“交易”、“業務辦理”、“資訊中心”、“模擬炒股”、“我的營業部”、“專家在線”八大模塊，每個模塊下還有諸多細分欄目，真正做到高速行情方便快捷，賬戶信息全面掌握，機構研報實時追蹤，在線交易安全高效，業務辦理省時省力。2、實習公司的發展前景（1）具有明顯的后發優勢公司資本規模的擴大為公司的發展贏得了先機。憑借優良的資產、充裕的現金使公司資產管理、投資銀行業務躍上新臺階。依靠高素質人才的匯聚、研究和創新的提升為公司資產管理、投資銀行業務、經紀業

15、務的開拓構建強有力的平臺。實現“立足常州、服務全國、走向世界”的發展戰略。（2）展翅騰飛會有時公司一直保持著優良的資產質量和資信水平。2004年9月被上海遠東資信評估有限公司評為AA-資信等級，該資信等級為目前中國證券業最高資信等級之一。公司始終堅持以人為本的經營理念，“自信、和諧、感恩、快樂”的企業文化造就了一支富有戰斗力的員工隊伍，海納百川，志存高遠，崇尚“以微笑傳遞智慧，讓事實締造杰出”，正以云帆高掛的姿態，馳向未來，日益成為國內最穩健、最安全、發展最快的券商之一。公司正實現從經紀類券商向綜合類券商、從區域性券商向全國性券商、從國有企業到現代企業制度創新的轉型。新公司、新機制、新形象，東

16、海證券正以飽滿的熱情迎接證券市場美好的明天。三、 實習內容實習期間的上班時間上午是9點11點半，下午是1點到3點半，這是預先商議好的上下班時間，但是下班時間多在四點以后，因為不忙的時候，在快下班的時候也一般都會被找去做事，不過也趁此機會也對實習公司有了更深的了解。在實習的大部分時間里，我主要是在大堂工作，幫助客戶填表格，維持大堂的秩序及解答客戶的咨詢。在大堂工作要特別注重禮儀，禮儀是人們在交往活動中形成的行為規范與準則,成天與客戶打交道的大堂經理，代表著企業的形象和名譽，所以一切都要小心謹慎。經理告訴我要做好大堂的禮儀工作，就必須做到以下四個方面：干練、穩重、自信、親和。營業中的工作主要有四大

17、內容：（1）解答客戶問題。（2）幫助客戶填表。（3）幫客戶復印身份證和股東卡。（4）維護大堂秩序。其中解答客戶問題就要求大堂經理必須了解銀行的每一業務及其操作流程，所以要想在大堂做好，必須擁有豐富的知識面。因為在大堂工作需要對公司辦的業務有一個詳細的了解。在大堂，客戶主要是咨詢密碼忘了怎么辦，密碼又分為認證密碼、資金密碼、交易密碼，其中認證密碼只需要打客服電話就可以修改，而另外兩個密碼需要先填表，規范賬戶，將原先的密碼清除，才能設置新的密碼。客戶主要辦理的業務就是修改密碼、開戶、銷戶，開通創業板（由于風險較大，創業板又分為開戶兩年以上的客戶和兩年以下的客戶，所需要填寫表格的位置不同），偶爾還有

18、開通期貨期權的、開通網上交易的。業務不同，所需要填寫的表格不同，除了開戶外，其他的都需要三個基礎的表格，首先規范賬戶：風險承受能力問卷、風險承受能力評估結果告知函（銷戶還需要加上第三方存管變更表、銷戶表以及銷戶申請表；創業板另加一份開通創業板的協議書即可），而開戶則需要問卷、告知函、銀行存管協議書和協議書。而辦理這些業務的同時都需要幫客戶復印身份證和股東卡，有些人的股東卡由于時間太久丟了，還需要補辦，一張十元。有時候還可能會遇到一些比較麻煩的客戶，這就需要我們耐心的對待，只要有耐心，任何問題都可以解決。在快下班的時候，一般都會有事做，比如說幫公司的工作人員粘表格、核對客戶的信息、有些缺少蓋章的

19、地方補上一個章、有些資料需要是雙份的還需要一頁一頁去復印。在實習單位待得時間久了對其他幾個一起實習的同學的工作也會有一些了解。其中有兩三個同學主要是負責掃描，將客戶的信息掃描存檔，但是他們剛學的時候可沒這么簡單，老是出錯，后來慢慢熟悉了，錯誤的地方也逐漸減少了。這應該是最辛苦的一項工作，因為需要整天對著電腦。另外還有一兩個同學，主要是在辦公室里，幫他們整理一下電腦里的東西，拿著資料去樓上讓經理簽字等等，這個工作其實應該算是比較清閑的，一般都沒有多少事做。四、 實習的收獲與總結通過這次實習，我收獲的不僅僅是金融工作專業領域的知識，更懂得了為人處世，協作溝通、相互學習的能力。當然，其中最重要的自然

20、是學習到的東西是否能夠活學活用，以用促學，就如一開頭所說的實踐的意義，這正如，一個人挑好了箭，又瞄準了箭靶。而最終能否射中目標就要靠他去反復練習了。一個人的智慧在很大程度上源于他學以致用的方法，也就是一個人的實踐能力。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次實習讓我更了解自己適合的是什么想要的是什么，確定了自己今后需要重點學習的內容，在今后的就業方面確定了方向。同時我也明白了在不斷改進和提高工作方法的過程中，要多聽別人的建議，不要太過急燥，要對自己所做事去負責。本次為我們深入社會,體驗生活提供了難得的機會,讓我們在實際的社會活動中感受生活,了解在社會中生存所應該具備的各種能力。一個人的態度決

21、定了他的高度，相信自己通過本次實習，端正工作和學習心態，能為今后正式走上工作崗位留下一筆彌足珍貴的戰備物資。同時，也很感謝東海證券股份有限公司焦作建設西路營業部能夠給予我們這份信任，給我們這次難得的實習機會，我相信我們的表現也沒有讓他們失望，在這次的實習中我也收獲很多。首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己的話負責。比如有很多客戶咨詢認證密碼忘了要怎么辦，我跟他們說打公司的客服電話，剛開始工作的時候，由于對這個公司了解很少，把號碼給說錯了，還好知道錯的時候客戶還沒走，我就趕快去跟客戶道歉，為了防止錯誤再次發生，我就拿了一張公司新的龍點金的宣傳單給他，上面有客服電話。在此后的工作中，對于客戶咨詢的問題，我自己首先弄清楚后，才會告訴客戶，這樣就減少了客戶不必要的麻煩，也提高了公司的辦事效率。然后，我覺得工作中每個人都必須要堅守自己的職業道德和努力提高自己的職業素養，正所謂做一行就要懂一行的行