金融公司權限管理辦法一、總則（一）目的為了加強金融公司的內部管理，規范權限分配與使用，保障公司業務的安全、穩定、高效運行，防范操作風險和合規風險，根據國家相關法律法規以及金融行業的監管要求，結合本公司的實際情況，特制定本權限管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本金融公司及其下屬各部門、分支機構的所有員工和業務操作活動。（三）基本原則1.合法性原則：權限的設置和使用必須嚴格遵守國家法律法規、金融監管部門的規定以及公司內部的規章制度。2.最小化原則：根據員工的工作職責和業務需求，授予其完成工作所需的最小權限，避免過度授權。3.制衡性原則：對重要業務和關鍵環節的權限進行合理分割，形成相互制約、相互監督的機制，防止權力濫用。4.動態性原則：隨著公司業務的發展、組織結構的調整以及外部環境的變化，及時對權限進行調整和優化。二、權限管理組織架構（一）權限管理委員會1.組成：由公司高層管理人員、各部門負責人以及合規、審計等相關部門的代表組成。2.職責制定和修訂公司的權限管理政策和制度。審批重大權限的設置和調整方案。協調解決權限管理過程中出現的重大問題。監督權限管理工作的執行情況。（二）權限管理部門1.組成：一般由信息技術部門和合規管理部門共同承擔權限管理的具體工作。2.職責負責權限的日常管理，包括權限的申請、審批、分配、變更和撤銷等操作。建立和維護權限管理系統，確保權限數據的準確性和完整性。對權限使用情況進行監控和分析，及時發現異常情況并采取相應的措施。協助權限管理委員會開展權限管理政策的制定和修訂工作。（三）業務部門1.職責根據業務需求，提出權限申請，并對申請的合理性和必要性負責。對本部門員工的權限使用情況進行日常監督和管理，確保員工按照規定使用權限。配合權限管理部門進行權限的調整和優化工作。三、權限分類與設置（一）權限分類1.業務操作權限：指員工在日常業務操作中所擁有的權限，如客戶信息錄入、交易處理、賬戶管理等。2.系統管理權限：包括對公司信息系統的配置、維護、數據備份等方面的權限。3.審批權限：涉及對業務申請、合同、費用報銷等事項的審批權限。4.數據訪問權限：員工對公司各類數據的訪問和使用權限，如客戶數據、交易數據、財務數據等。（二）權限設置流程1.需求提出：業務部門根據工作需要，填寫權限申請表，詳細說明所需權限的類型、范圍和期限等信息，并提交給權限管理部門。2.審核評估：權限管理部門對權限申請進行審核，評估申請的合理性和必要性。對于重大權限申請，需提交權限管理委員會進行審批。3.權限分配：經審批通過后，權限管理部門在權限管理系統中為員工分配相應的權限，并記錄權限分配的時間和相關信息。4.權限通知：權限管理部門將權限分配情況通知相關員工和業務部門，確保員工知曉自己所擁有的權限。（三）權限設置的依據1.崗位職責：根據員工的崗位職責和工作任務，確定其所需的權限。2.業務流程：結合公司的業務流程，對權限進行合理的劃分和設置，確保業務操作的順暢和安全。3.風險評估：對不同類型的權限進行風險評估，根據風險程度的高低，采取相應的控制措施。四、權限變更與撤銷（一）權限變更1.變更情形：當員工的崗位職責發生變化、業務流程調整或公司政策制度變更時，需要對員工的權限進行相應的變更。2.變更流程員工或業務部門提出權限變更申請，說明變更的原因和內容。權限管理部門對變更申請進行審核，評估變更的合理性和必要性。經審批通過后，權限管理部門在權限管理系統中對員工的權限進行調整，并記錄變更的時間和相關信息。權限管理部門將權限變更情況通知相關員工和業務部門。（二）權限撤銷1.撤銷情形：當員工離職、崗位調動或不再需要某些權限時，應及時撤銷其相應的權限。2.撤銷流程業務部門在員工離職或崗位調動時，及時通知權限管理部門。權限管理部門在接到通知后，立即在權限管理系統中撤銷員工的相關權限，并記錄撤銷的時間和相關信息。對重要權限的撤銷，需進行審計和確認，確保權限撤銷的徹底性和準確性。五、權限使用與監督（一）權限使用要求1.員工應嚴格按照規定的權限范圍和操作流程使用權限，不得越權操作或濫用權限。2.員工不得將自己的權限賬號和密碼泄露給他人，不得擅自將權限轉借他人使用。3.員工在使用權限過程中，如發現權限設置不合理或存在異常情況，應及時向權限管理部門報告。（二）權限監督機制1.日常監控：權限管理部門通過權限管理系統對員工的權限使用情況進行實時監控，及時發現異常操作和違規行為。2.定期審計：審計部門定期對權限管理工作進行審計，檢查權限設置的合理性、權限使用的合規性以及權限管理流程的執行情況。3.投訴舉報：建立投訴舉報渠道，鼓勵員工對權限濫用、違規操作等行為進行舉報，對舉報屬實的給予相應的獎勵。（三）違規處理1.對于違反權限管理規定的員工，視情節輕重給予警告、罰款、停職等處分。2.對于因違規操作導致公司損失的，追究相關人員的經濟賠償責任。3.對于涉嫌違法犯罪的，移交司法機關依法處理。六、權限管理系統建設（一）系統功能要求1.權限申請與審批：實現權限申請的在線提交、審批流程的自動化管理。2.權限分配與變更：能夠方便快捷地為員工分配、變更和撤銷權限，并記錄權限的歷史變更情況。3.權限監控與審計：對員工的權限使用情況進行實時監控和審計，生成詳細的審計報告。4.數據安全與保密：確保權限管理系統的數據安全和保密，防止數據泄露和篡改。（二）系統維護與升級1.權限管理部門負責權限管理系統的日常維護工作，包括系統的故障排除、數據備份等。2.根據公司業務發展和技術進步的需要，及時對權限管理系統進行升級和優化，確保系統的功能和性能滿足公司的需求。七、應急處理（一）應急情況定義當發生自然災害、網絡攻擊、系統故障等突發事件，導致權限管理系統無法正常運行或權限數據丟失時，視為應急情況。（二）應急處理流程1.啟動應急預案：權限管理部門在發現應急情況后，立即啟動應急預案，組織相關人員進行應急處理。2.數據恢復與系統修復：盡快恢復權限管理系統的數據和功能，確保權限管理工作的正常開展。3.臨時權限分配：在系統恢復期間，對于緊急業務需求，可采取臨時權限分配的方式，確保業務的連續性。臨時權限的分配需經過嚴格的審批，并在