金融控股公司管理辦法一、引言在當(dāng)今復(fù)雜多變的金融市場(chǎng)環(huán)境下，金融控股公司作為一種重要的金融組織形式，正發(fā)揮著日益關(guān)鍵的作用。金融控股公司通過(guò)整合多種金融業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)資源共享、協(xié)同發(fā)展，能夠?yàn)榭蛻?hù)提供多元化的金融服務(wù)，增強(qiáng)金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力和活力。然而，隨著金融控股公司的不斷發(fā)展，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)也日益復(fù)雜多樣，如關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)、資本重復(fù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)等。為了規(guī)范金融控股公司的運(yùn)營(yíng)管理，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融控股公司的健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本管理辦法。本辦法依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)制定，適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融控股公司。二、公司設(shè)立與變更（一）設(shè)立條件1.注冊(cè)資本要求金融控股公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，且最低限額不得低于[X]億元人民幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本，以確保公司具備充足的資金實(shí)力來(lái)抵御風(fēng)險(xiǎn)和開(kāi)展業(yè)務(wù)。2.股東資格金融控股公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具備良好的財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)，具有持續(xù)的出資能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。主要股東應(yīng)當(dāng)承諾在金融控股公司出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)，提供必要的流動(dòng)性支持。同時(shí)，主要股東應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件，如最近[X]年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄等。3.組織架構(gòu)金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的組織架構(gòu)，包括股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層等。股東會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，董事會(huì)負(fù)責(zé)公司的重大決策，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行監(jiān)督，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)公司的日常運(yùn)營(yíng)管理。各治理主體應(yīng)當(dāng)職責(zé)明確、相互制衡，確保公司的規(guī)范運(yùn)作。（二）設(shè)立程序1.申請(qǐng)籌建設(shè)立金融控股公司，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門(mén)提交籌建申請(qǐng)。申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括申請(qǐng)書(shū)、可行性研究報(bào)告、公司章程草案、股東資格證明文件、主要股東的財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)情況說(shuō)明等。監(jiān)管部門(mén)在收到申請(qǐng)材料后，將對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)作出是否批準(zhǔn)籌建的決定。2.籌建期經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)籌建的金融控股公司，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的籌建期內(nèi)完成籌建工作。籌建期一般不超過(guò)[X]年，如遇特殊情況需要延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門(mén)提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可延長(zhǎng)，但延長(zhǎng)的期限不得超過(guò)[X]年。3.開(kāi)業(yè)申請(qǐng)金融控股公司完成籌建工作后，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門(mén)提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)、籌建工作報(bào)告、公司章程、股東名冊(cè)及其出資額、股份、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明、擬任職的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的資格證明文件等。監(jiān)管部門(mén)在收到申請(qǐng)材料后，將對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)作出是否批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定。經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的金融控股公司，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取金融許可證，并依法辦理工商登記手續(xù)。（三）變更事項(xiàng)金融控股公司發(fā)生下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)：1.變更名稱(chēng)；2.變更注冊(cè)資本；3.變更股權(quán)結(jié)構(gòu)；4.變更公司住所；5.修改公司章程；6.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；7.變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；8.監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。金融控股公司變更事項(xiàng)涉及工商登記變更的，應(yīng)當(dāng)在取得監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)后，依法辦理工商登記變更手續(xù)。三、公司治理與內(nèi)部控制（一）公司治理1.股東會(huì)股東會(huì)是金融控股公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使職權(quán)。股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議，定期會(huì)議應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定按時(shí)召開(kāi)，臨時(shí)會(huì)議應(yīng)當(dāng)在符合法定條件時(shí)及時(shí)召開(kāi)。股東會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持；董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)主持；副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。2.董事會(huì)董事會(huì)是金融控股公司的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)由具有豐富金融經(jīng)驗(yàn)和管理能力的董事組成，董事人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立戰(zhàn)略委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)等專(zhuān)門(mén)委員會(huì)，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)按照公司章程和董事會(huì)的授權(quán)履行職責(zé)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期召開(kāi)會(huì)議，審議公司的重大決策事項(xiàng)，并形成決議。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由過(guò)半數(shù)的董事出席方可舉行，董事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。3.監(jiān)事會(huì)監(jiān)事會(huì)是金融控股公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)由股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表組成，監(jiān)事會(huì)主席應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)定期召開(kāi)會(huì)議，對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，并向股東會(huì)報(bào)告工作。監(jiān)事會(huì)發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)情況異常，可以進(jìn)行調(diào)查；必要時(shí)，可以聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助其工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。4.高級(jí)管理層高級(jí)管理層是金融控股公司的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的日常運(yùn)營(yíng)管理。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)由具有豐富金融經(jīng)驗(yàn)和管理能力的人員組成，高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的任職資格，并經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)的決策和授權(quán)，組織實(shí)施公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，確保公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)定期向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告工作，接受董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督。（二）內(nèi)部控制1.內(nèi)部控制體系金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督等要素。內(nèi)部控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)營(yíng)造良好的內(nèi)部控制文化，明確各部門(mén)和崗位的職責(zé)權(quán)限，建立健全的人力資源管理制度。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是內(nèi)部控制的重要環(huán)節(jié)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)公司面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。控制活動(dòng)是內(nèi)部控制的核心，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的控制。信息與溝通是內(nèi)部控制的保障，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的信息管理系統(tǒng)，確保信息的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整傳遞。內(nèi)部監(jiān)督是內(nèi)部控制的重要組成部分，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部審計(jì)制度，定期對(duì)公司的內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。2.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)金融控股公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)工作可以由公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)或者聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督等方面的內(nèi)容，評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí)反饋給公司管理層和董事會(huì)。公司管理層應(yīng)當(dāng)根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，及時(shí)采取措施改進(jìn)內(nèi)部控制制度，提高內(nèi)部控制的有效性。3.內(nèi)部控制審計(jì)金融控股公司應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門(mén)的內(nèi)部控制審計(jì)，監(jiān)管部門(mén)可以定期或者不定期對(duì)金融控股公司的內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)檢查。金融控股公司應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門(mén)的審計(jì)工作，提供必要的資料和信息。對(duì)于監(jiān)管部門(mén)在審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，金融控股公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行整改，并將整改情況報(bào)告監(jiān)管部門(mén)。四、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理（一）業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)1.業(yè)務(wù)范圍金融控股公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等金融業(yè)務(wù)，以及與金融業(yè)務(wù)相關(guān)的其他業(yè)務(wù)。金融控股公司應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)。金融控股公司開(kāi)展新的業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。2.業(yè)務(wù)協(xié)同金融控股公司應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮各子公司之間的協(xié)同效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。金融控股公司可以通過(guò)建立統(tǒng)一的客戶(hù)服務(wù)平臺(tái)、產(chǎn)品研發(fā)平臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)等，提高公司的整體運(yùn)營(yíng)效率和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)協(xié)同機(jī)制，明確各子公司在業(yè)務(wù)協(xié)同中的職責(zé)和權(quán)利，確保業(yè)務(wù)協(xié)同活動(dòng)的規(guī)范有序開(kāi)展。3.客戶(hù)權(quán)益保護(hù)金融控股公司應(yīng)當(dāng)高度重視客戶(hù)權(quán)益保護(hù)工作，建立健全的客戶(hù)權(quán)益保護(hù)制度。金融控股公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分披露產(chǎn)品和服務(wù)信息，確保客戶(hù)能夠充分了解產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的客戶(hù)投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理客戶(hù)的投訴和建議，保護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理流程等。風(fēng)險(xiǎn)管理策略是風(fēng)險(xiǎn)管理的總體指導(dǎo)方針，金融控股公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定明確的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。風(fēng)險(xiǎn)管理制度是風(fēng)險(xiǎn)管理的具體操作規(guī)范，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，如信用風(fēng)險(xiǎn)管理、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理等。風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)是風(fēng)險(xiǎn)管理的組織保障，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確各部門(mén)和崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)和權(quán)限。風(fēng)險(xiǎn)管理流程是風(fēng)險(xiǎn)管理的操作程序，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)。2.資本管理金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的資本管理制度，確保公司具備充足的資本來(lái)抵御風(fēng)險(xiǎn)。金融控股公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的要求，計(jì)算資本充足率，并確保資本充足率符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。金融控股公司應(yīng)當(dāng)合理安排資本結(jié)構(gòu)，優(yōu)化資本配置，提高資本使用效率。同時(shí)，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立資本補(bǔ)充機(jī)制，在資本不足時(shí)及時(shí)補(bǔ)充資本。3.關(guān)聯(lián)交易管理金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的關(guān)聯(lián)交易管理制度，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。金融控股公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，不得損害公司和其他股東的利益。金融控股公司應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行嚴(yán)格的審批和管理，重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者股東會(huì)審議批準(zhǔn)。金融控股公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行披露，接受監(jiān)管部門(mén)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。4.風(fēng)險(xiǎn)隔離金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，防止風(fēng)險(xiǎn)在不同子公司之間傳遞和擴(kuò)散。金融控股公司應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)、人員、財(cái)務(wù)、信息等方面進(jìn)行有效的隔離，確保各子公司之間的獨(dú)立性和自主性。金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立健全的防火墻制度，對(duì)不同子公司之間的資金往來(lái)、業(yè)務(wù)合作等進(jìn)行嚴(yán)格的限制和管理。五、信息披露與報(bào)告（一）信息披露1.披露內(nèi)容金融控股公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果、重大事項(xiàng)等信息。信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括公司的年度報(bào)告、中期報(bào)告、季度報(bào)告等定期報(bào)告，以及重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告。定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括公司的基本情況、財(cái)務(wù)報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)管理情況、公司治理情況等內(nèi)容。重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括公司發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易、重大訴訟、重大資產(chǎn)重組等事項(xiàng)。2.披露方式金融控股公司可以通過(guò)公司網(wǎng)站、指定媒體等渠道進(jìn)行信息披露。信息披露應(yīng)當(dāng)采用規(guī)范、易懂的語(yǔ)言，確保投資者和社會(huì)公眾能夠理解和獲取相關(guān)信息。金融控股公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成信息披露工作，不得拖延或者隱瞞重要信息。3.披露責(zé)任金融控股公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)公司的信息披露內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。如果信息披露內(nèi)容存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給投資者造成損失的，公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）報(bào)告制度1.定期報(bào)告金融控股公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的要求，定期向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告等定期報(bào)告。定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的格式和內(nèi)容要求編制，確保報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。金融控股公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成定期報(bào)告的報(bào)送工作，不得拖延或者隱瞞重要信息。2.重大事項(xiàng)報(bào)告金融控股公司發(fā)生下列重大事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告：（1）公司發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易；（2）公司發(fā)生重大訴訟、仲裁事項(xiàng)；（3）公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組、收購(gòu)兼并等事項(xiàng)；（4）公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員發(fā)生重大變動(dòng)；（5）公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果發(fā)生重大變化；（6）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他重大事項(xiàng)。金融控股公司應(yīng)當(dāng)在重大事項(xiàng)發(fā)生后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向監(jiān)管部門(mén)提交書(shū)面報(bào)告，并按照監(jiān)管部門(mén)的要求及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)信息。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門(mén)職責(zé)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)金融控股公司的設(shè)立、變更、終止等事項(xiàng)進(jìn)行審批，對(duì)金融控股公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面進(jìn)行監(jiān)督管理。監(jiān)管部門(mén)有權(quán)要求金融控股公司提供相關(guān)的文件、資料和信息，有權(quán)對(duì)金融控股公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全的金融控股公司監(jiān)管檔案，對(duì)金融控股公司的監(jiān)管情況進(jìn)行記錄和分析。（二）監(jiān)管措施1.現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管部門(mén)可以定期或者不定期對(duì)金融控股公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取查閱文件資料、詢(xún)問(wèn)相關(guān)人員、實(shí)地考察等方式進(jìn)行。監(jiān)管部門(mén)在現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)金融控股公司存在違法違規(guī)行為或者風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以責(zé)令其限期整改，并可以根據(jù)情節(jié)輕重采取警告、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷(xiāo)金融許可證等處罰措施。2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管監(jiān)管部門(mén)可以通過(guò)收集金融控股公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告等信息，對(duì)金融控股公司的經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況，對(duì)金融控股公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融控股公司存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。3.監(jiān)管談話監(jiān)管部門(mén)可以約見(jiàn)金融控股公司的董事、監(jiān)事和高