銀行金庫管理暫行辦法?一、總則（一）目的為加強銀行金庫管理，保障銀行資金、貴金屬、重要空白憑證等資產的安全，規范金庫作業流程，根據國家相關法律法規以及銀行業監管要求，結合本行實際情況，特制定本暫行辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各級金庫，包括總行金庫、分行金庫以及支行現金庫等，涵蓋金庫的規劃建設、日常運營、安全管理等各個方面。（三）管理原則1.安全性原則：將保障金庫資產安全作為首要目標，采取全方位的安全防范措施，確保金庫資產不受任何形式的侵害。2.規范性原則：嚴格遵循國家法律法規和銀行業監管要求，規范金庫管理的各項操作流程，確保管理工作有章可循、規范有序。3.效率性原則：在保障安全的前提下，優化金庫作業流程，提高資金調配和使用效率，滿足銀行業務發展的需要。4.保密性原則：對金庫的相關信息，包括金庫位置、內部結構、作業流程、庫存情況等嚴格保密，防止信息泄露。二、金庫規劃與建設（一）選址要求1.金庫應選擇在交通便利、地勢較高、地質條件良好的區域，避免選擇在低洼易澇、地震斷裂帶等地質災害易發地區。2.金庫周邊環境應相對安全，遠離易燃易爆場所、化工企業、娛樂場所等可能對金庫安全造成威脅的區域。3.金庫應便于與外部運輸線路連接，確保現金、貴金屬等資產的運輸安全和便捷。（二）建筑設計1.金庫墻體應采用鋼筋混凝土結構，墻體厚度不低于[X]厘米，具備足夠的強度和抗沖擊能力。2.金庫門應采用符合國家標準的防盜安全門，具備防撬、防火、防水等功能，門鎖應采用先進的密碼鎖、指紋鎖或虹膜識別鎖等多種組合方式，確保門鎖安全可靠。3.金庫內部應設置通風、防潮、防火、防盜等設施，確保金庫內環境適宜，資產安全。4.金庫應設置獨立的監控室，監控室應配備高清監控設備，能夠實時監控金庫內外的情況，并具備錄像存儲功能，錄像資料保存時間不少于[X]天。（三）安全設施1.金庫應安裝入侵報警系統，包括紅外報警、震動報警、微波報警等多種報警方式，確保在發生非法入侵時能夠及時發出警報。2.金庫應配備消防設施，包括滅火器、消火栓、自動噴水滅火系統等，確保在發生火災時能夠及時進行滅火。3.金庫應設置應急照明系統，在停電或緊急情況下能夠提供足夠的照明，確保人員安全疏散。三、人員管理（一）人員配備1.金庫應配備足夠的管理人員和作業人員，包括金庫主任、管庫員、守庫員等。2.金庫主任應具備豐富的金庫管理經驗和較強的組織協調能力，負責金庫的全面管理工作。3.管庫員應具備良好的職業道德和業務素質，熟悉金庫管理的各項操作流程，負責金庫的日常作業和資產保管工作。4.守庫員應具備較強的安全意識和責任心，熟悉安全防范知識和應急處置預案，負責金庫的安全守衛工作。（二）人員培訓1.所有金庫工作人員應接受崗前培訓，培訓內容包括金庫管理的法律法規、規章制度、操作流程、安全防范知識等，經考試合格后方可上崗。2.金庫工作人員應定期接受業務培訓和安全培訓，不斷提高業務水平和安全意識。3.培訓記錄應妥善保存，作為工作人員考核和晉升的依據。（三）人員權限管理1.金庫工作人員應根據其崗位職責和工作權限，設置相應的操作權限，嚴禁越權操作。2.金庫主任負責審批金庫工作人員的操作權限，操作權限的變更應及時進行記錄和更新。3.金庫工作人員應妥善保管自己的操作密碼和身份識別卡，嚴禁將其轉借他人使用。（四）人員輪崗制度1.金庫管庫員和守庫員應定期進行輪崗，輪崗周期不超過[X]年。2.輪崗時應進行嚴格的交接手續，確保金庫資產的安全和完整。四、庫存管理（一）庫存限額管理1.總行應根據各分行的業務規模和資金需求，合理確定各分行金庫的庫存限額。2.分行應根據總行確定的庫存限額，合理安排現金、貴金屬等資產的出入庫，確保庫存余額不超過限額。3.當庫存余額接近或超過限額時，分行應及時向上級行報告，并采取相應的措施進行處理，如調出現金、貴金屬等。（二）資產分類管理1.金庫內的資產應按照現金、貴金屬、重要空白憑證等進行分類管理，分別設置不同的保管區域。2.各類資產應建立詳細的臺賬，記錄資產的名稱、數量、金額、出入庫時間等信息，確保資產的賬實相符。3.資產的出入庫應嚴格按照規定的流程進行操作，辦理相關的審批手續，并進行詳細的記錄。（三）盤點制度1.金庫應定期進行盤點，盤點周期分為日盤、周盤、月盤和季盤。2.日盤由管庫員在每日營業終了后進行，主要盤點現金、貴金屬等資產的數量和金額，確保賬實相符。3.周盤、月盤和季盤由金庫主任組織管庫員進行，除了盤點資產的數量和金額外，還應檢查資產的保管情況和安全設施的運行情況。4.盤點結果應及時記錄，并上報上級行。如發現賬實不符或其他異常情況，應及時進行調查處理，并向上級行報告。五、出入庫管理（一）入庫管理1.現金、貴金屬等資產入庫前，應進行嚴格的檢查和清點，確保資產的數量、質量和真偽符合要求。2.入庫時，管庫員應根據入庫憑證，核對資產的名稱、數量、金額等信息，無誤后辦理入庫手續，并在入庫憑證上簽字確認。3.入庫資產應按照規定的保管區域進行存放，并做好標識，確保資產的存放有序。（二）出庫管理1.現金、貴金屬等資產出庫前，應辦理相關的審批手續，經金庫主任批準后方可出庫。2.出庫時，管庫員應根據出庫憑證，核對資產的名稱、數量、金額等信息，無誤后辦理出庫手續，并在出庫憑證上簽字確認。3.出庫資產應進行嚴格的封裝和標識，確保資產在運輸過程中的安全。（三）出入庫流程控制1.出入庫作業應在監控設備的實時監控下進行，確保作業過程的安全和規范。2.出入庫作業應嚴格按照規定的時間和流程進行操作，嚴禁擅自更改作業時間和流程。3.出入庫作業完成后，管庫員應及時清理作業現場，確保金庫內環境整潔。六、安全保衛管理（一）守庫制度1.金庫應實行24小時專人守庫制度，守庫人員應嚴格遵守守庫紀律，不得擅自離崗、串崗。2.守庫人員應按時到崗，做好守庫前的準備工作，包括檢查安全設施的運行情況、核對庫存資產的數量和金額等。3.守庫期間，守庫人員應密切關注金庫內外的情況，發現異常情況應及時報告，并采取相應的措施進行處理。4.守庫人員應嚴格執行交接班制度，交接時應進行詳細的記錄，確保守庫工作的連續性和安全性。（二）押運管理1.現金、貴金屬等資產的押運應委托專業的押運公司進行，押運公司應具備相應的資質和信譽。2.押運前，應制定詳細的押運計劃，包括押運時間、路線、人員安排等，并報上級行批準。3.押運過程中，押運人員應嚴格遵守押運紀律，確保資產的安全。押運車輛應配備必要的安全設備，如防彈衣、槍支等。4.押運任務完成后，押運人員應及時向金庫報告押運情況，確保信息的及時傳遞。（三）安全檢查制度1.金庫應定期進行安全檢查，檢查內容包括安全設施的運行情況、人員的操作規范、庫存資產的保管情況等。2.安全檢查應采用定期檢查和不定期檢查相結合的方式，確保檢查工作的全面性和有效性。3.安全檢查中發現的問題應及時進行整改，整改情況應及時向上級行報告。（四）應急處置預案1.金庫應制定完善的應急處置預案，包括火災、地震、搶劫、盜竊等突發事件的應急處置措施。2.應急處置預案應定期進行演練，確保金庫工作人員熟悉應急處置流程，提高應急處置能力。3.發生突發事件時，金庫工作人員應立即啟動應急處置預案，采取相應的措施進行處理，并及時向上級行報告。七、監督與審計（一）內部監督1.總行應建立健全金庫內部監督機制，定期對各分行金庫的管理情況進行檢查和評估。2.分行應加強對轄內金庫的日常監督管理，定期對金庫的庫存管理、出入庫管理、安全保衛管理等進行檢查，發現問題及時進行整改。3.內部監督檢查應形成書面報告，報告內容應包括檢查情況、發現的問題、整改建議等，并及時向上級行報告。（二）外部審計1.總行應定期聘請外部審計機構對金庫的管理情況進行審計，審