集團公司風險管理辦法?一、總則（一）目的為加強[集團公司名稱]（以下簡稱"集團公司"）的風險管理，建立規范、有效的風險控制體系，提高風險防范能力，保障集團公司安全、穩健運營，根據國家相關法律法規和行業標準，結合集團公司實際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于集團公司及所屬各子公司、分公司和其他分支機構（以下統稱"所屬單位"）。（三）定義本辦法所稱風險，是指未來的不確定性對集團公司實現其戰略及經營目標的影響。風險管理是指集團公司為實現風險管理目標，對風險進行有效識別、評估、應對、監控和改進等一系列管理活動的過程。（四）風險管理原則1.全面性原則：風險管理應覆蓋集團公司的所有業務領域、部門和崗位，貫穿決策、執行和監督的全過程。2.重要性原則：在全面管理的基礎上，關注重要業務事項和高風險領域，確保風險管理的針對性和有效性。3.制衡性原則：合理設置內部機構和崗位，明確職責權限，形成相互制約、相互監督的工作機制。4.適應性原則：風險管理應與集團公司的戰略目標、業務規模、經營狀況、風險水平等相適應，并根據內外部環境的變化及時進行調整。5.成本效益原則：在風險管理過程中，應權衡風險管理的成本與效益，以合理的成本實現有效的風險管理。二、風險管理組織體系（一）董事會董事會是集團公司風險管理的最高決策機構，對風險管理工作負最終責任。其主要職責包括：1.審議并批準集團公司的風險管理戰略、政策和重大風險管理解決方案。2.審議并批準集團公司年度風險管理報告。3.監督和評價管理層的風險管理工作。4.確保集團公司建立健全有效的風險管理組織體系和內部控制制度。（二）風險管理委員會風險管理委員會是董事會下設的專門委員會，對董事會負責。其主要職責包括：1.研究提出集團公司風險管理戰略和政策建議。2.審議風險管理策略和重大風險管理解決方案。3.審議年度風險管理報告。4.指導和監督風險管理職能部門的工作。5.協調集團公司風險管理工作中的重大問題。（三）管理層管理層負責組織實施集團公司的風險管理工作，對風險管理工作的有效性負責。其主要職責包括：1.制定并執行集團公司的風險管理策略和具體實施方案。2.組織開展風險識別、評估和應對工作。3.建立健全風險管理的內部控制制度和流程。4.定期向董事會和風險管理委員會報告風險管理工作進展情況。5.指導和監督所屬單位的風險管理工作。（四）風險管理職能部門集團公司應設立專門的風險管理職能部門，負責集團公司風險管理的日常工作。其主要職責包括：1.擬訂集團公司風險管理戰略、政策和制度。2.組織開展風險識別、評估和分析工作。3.制定風險管理解決方案，并組織實施。4.建立健全風險預警機制，對風險進行實時監控和預警。5.指導和監督所屬單位的風險管理工作。6.定期編制風險管理報告，向管理層和風險管理委員會匯報。（五）內部審計部門內部審計部門負責對集團公司風險管理工作進行獨立、客觀的監督和評價。其主要職責包括：1.審查風險管理內部控制制度的有效性。2.審計風險管理工作的執行情況。3.對發現的問題提出改進建議，并跟蹤整改情況。4.定期向董事會和管理層報告審計結果。（六）所屬單位所屬單位應建立健全本單位的風險管理組織體系，明確風險管理職責，落實風險管理措施。其主要職責包括：1.貫徹執行集團公司的風險管理戰略、政策和制度。2.組織開展本單位的風險識別、評估和應對工作。3.及時向集團公司風險管理職能部門報告風險信息和風險管理工作進展情況。4.配合集團公司開展風險管理審計和監督工作。三、風險識別與評估（一）風險識別1.集團公司應建立健全風險識別機制，采用多種方法和手段，全面、系統地識別內外部風險因素。2.風險識別的范圍應包括戰略風險、市場風險、信用風險、運營風險、財務風險等各類風險。3.所屬單位應定期開展風險識別工作，并及時向集團公司風險管理職能部門報送風險信息。（二）風險評估1.集團公司應建立科學、合理的風險評估方法和模型，對識別出的風險進行定性和定量評估。2.風險評估應考慮風險發生的可能性和影響程度，確定風險等級。3.集團公司應定期對風險評估方法和模型進行評估和更新，確保其有效性和適用性。（三）風險評估報告1.風險管理職能部門應定期編制風險評估報告，對集團公司的風險狀況進行全面分析和評價。2.風險評估報告應包括風險識別的結果、風險評估的方法和過程、風險等級的劃分、主要風險因素分析等內容。3.風險評估報告應及時報送管理層和風險管理委員會，為決策提供依據。四、風險應對（一）風險應對策略集團公司應根據風險評估的結果，結合自身的風險承受能力和戰略目標，選擇合適的風險應對策略。風險應對策略主要包括以下幾種：1.風險規避：放棄或停止可能導致風險的業務活動，以避免風險的發生。2.風險降低：采取措施降低風險發生的可能性或減少風險造成的損失。3.風險轉移：通過購買保險、簽訂合同等方式，將風險轉移給第三方。4.風險承受：對風險進行評估后，認為風險在可承受范圍內，決定自行承擔風險。（二）風險應對方案1.風險管理職能部門應根據風險應對策略，制定具體的風險應對方案。2.風險應對方案應包括風險應對的目標、措施、責任部門、時間進度等內容。3.風險應對方案應報管理層和風險管理委員會審批后實施。（三）風險應對的實施與監控1.責任部門應按照風險應對方案的要求，組織實施風險應對措施。2.風險管理職能部門應定期對風險應對措施的實施情況進行監控和評估，及時發現問題并調整應對方案。3.所屬單位應配合集團公司做好風險應對工作，及時反饋風險應對措施的實施效果。五、風險監控與預警（一）風險監控1.集團公司應建立健全風險監控機制，對風險的變化情況進行實時監控。2.風險監控的內容包括風險指標的變化、風險應對措施的執行情況、風險環境的變化等。3.風險管理職能部門應定期編制風險監控報告，向管理層和風險管理委員會匯報風險監控情況。（二）風險預警1.集團公司應建立風險預警指標體系，設定風險預警閾值。2.當風險指標達到預警閾值時，風險管理職能部門應及時發出預警信號，并采取相應的措施。3.風險預警信號應包括預警級別、預警內容、應對建議等信息。（三）風險預警的處置1.當收到風險預警信號后，管理層應及時組織相關部門進行分析和評估，制定應對措施。2.應對措施應根據風險的性質和程度，采取不同的方式，如調整業務策略、加強內部控制、增加風險應對資源等。3.風險管理職能部門應跟蹤風險預警的處置情況，確保應對措施的有效實施。六、風險管理信息系統（一）系統建設目標集團公司應建立健全風險管理信息系統，實現風險信息的集中管理和共享，提高風險管理的效率和水平。（二）系統功能要求1.風險信息的收集、整理和存儲功能。2.風險識別、評估和分析功能。3.風險應對方案的制定和執行功能。4.風險監控和預警功能。5.風險管理報告的生成和發布功能。（三）系統安全與維護1.集團公司應加強風險管理信息系統的安全管理，確保風險信息的保密性、完整性和可用性。2.定期對風險管理信息系統進行維護和升級，保證系統的穩定運行。七、風險管理文化建設（一）文化建設目標集團公司應加強風險管理文化建設，培育全體員工的風險意識和風險管理理念，營造良好的風險管理氛圍。（二）文化建設措施1.加強風險管理培訓，提高員工的風險管理知識和技能。2.制定風險管理行為準則，規范員工的行為。3.建立風險管理激勵機制，鼓勵員工積極參與風險管理工作。4.通過內部刊物、宣傳欄等渠道，宣傳風險管理知識和案例。八、風險管理監督與評價（一）監督機制1.內部審計部門應定期對集團公司的風險管理工作進行審計和監督，檢查風險管理內部控制制度的執行情況。2.監事會應加強對董事會和管理層風險管理工作的監督，確保風險管理工作的合規性和有效性。（二）評價機制1.集團公司應建立健全風險管理評價機制，定期對風險管理工作進行評價。2.風險管理評價應包括風險管