自助銀行巡檢管理辦法一、前言親愛的各位同事，隨著金融科技的飛速發展，自助銀行作為我們為客戶提供便捷金融服務的重要渠道，其穩定運行和安全保障至關重要。咱們在這一行摸爬滾打多年，都清楚自助銀行的正常運作不僅關系到客戶的使用體驗，更影響著咱們銀行的聲譽和形象。為了確保自助銀行能夠始終為客戶提供優質、高效、安全的服務，咱們特別制定了這份《自助銀行巡檢管理辦法》。希望大家認真學習并嚴格遵守，共同守護好咱們的自助銀行服務陣地。二、適用范圍本辦法適用于我行所有自助銀行設備及相關場所，包括但不限于自動取款機（ATM）、自動存款機（CDM）、存取款一體機（CRS）、自助服務終端等設備，以及設備所在的物理場地，涵蓋獨立式自助銀行、附行式自助銀行等各類形式的自助銀行網點。三、巡檢目標與原則（一）巡檢目標1.保證自助銀行設備的正常運行，降低設備故障率，確?？蛻裟軌蝽樌k理各類自助業務，如取款、存款、轉賬、查詢等。2.及時發現并排除安全隱患，保障客戶資金安全和個人信息安全，維護自助銀行場所的安全秩序。3.確保自助銀行環境整潔、舒適，各類標識清晰、準確，為客戶提供良好的服務體驗。（二）巡檢原則1.全面覆蓋原則：巡檢工作要涵蓋所有自助銀行設備及相關場所的各個方面，包括設備硬件、軟件系統、安全設施、環境衛生等，做到不留死角。2.預防為主原則：通過定期巡檢，提前發現潛在問題，采取預防性措施，將故障和安全隱患消除在萌芽狀態，減少設備停機時間和安全事故的發生。3.及時性原則：一旦發現問題，巡檢人員應及時記錄并上報，相關部門要迅速響應，盡快安排維修或處理，確保自助銀行設備和場所盡快恢復正常運營。4.責任明確原則：明確各部門、各崗位在巡檢工作中的職責和分工，確保巡檢工作落到實處，出現問題能夠及時追溯責任。四、巡檢組織與職責（一）運營管理部門1.負責制定和完善自助銀行巡檢管理制度、流程和標準，確保巡檢工作有章可循。2.統籌安排自助銀行巡檢計劃，協調各相關部門和人員開展巡檢工作。3.對巡檢工作進行監督和檢查，定期評估巡檢效果，針對發現的問題提出改進措施并跟蹤落實情況。4.收集、整理和分析巡檢數據，為自助銀行設備的優化配置、維護保養和升級改造提供決策依據。（二）技術支持部門1.為巡檢人員提供技術培訓和指導，確保巡檢人員具備必要的技術知識和操作技能，能夠準確判斷設備故障和安全隱患。2.負責對巡檢中發現的設備硬件和軟件故障進行維修和處理，及時解決技術問題，保障設備正常運行。3.協助運營管理部門制定和完善設備維護保養計劃，根據設備運行狀況和技術發展趨勢，提出設備升級改造建議。（三）安全保衛部門1.負責制定和完善自助銀行安全管理制度和應急預案，指導巡檢人員開展安全檢查工作。2.對巡檢中發現的安全隱患進行評估和處理，協調相關部門采取措施加強安全防范，確保自助銀行場所和客戶的人身、財產安全。3.定期組織安全演練，提高員工的安全意識和應急處置能力。（四）巡檢人員1.按照巡檢計劃和操作規程，認真開展自助銀行設備及場所的巡檢工作，如實記錄巡檢情況，及時發現并報告問題。2.在巡檢過程中，對一些簡單的設備故障和問題進行初步處理，如清理設備表面灰塵、更換憑條紙等，確保設備正常運行。3.積極配合技術支持部門和安全保衛部門開展設備維修、安全隱患整改等工作，提供必要的協助和信息。五、巡檢內容與標準（一）設備外觀及運行狀況1.設備外觀檢查設備外殼是否有破損、變形、劃痕等情況，如有應及時記錄并上報。希望大家仔細查看，不要放過任何一個小細節，因為這些看似小的問題可能會影響客戶對我們銀行的印象。檢查設備表面是否清潔，有無污漬、灰塵等，若有需及時清理，保持設備外觀整潔。咱們要知道，一個干凈整潔的設備能讓客戶用起來更放心。查看設備上的各類標識、指示燈是否清晰、正常顯示，如有標識模糊或指示燈異常，要及時處理或上報。這些標識和指示燈對于客戶操作設備和我們判斷設備狀態都非常重要。2.設備運行狀況檢查設備是否正常開機，屏幕顯示是否清晰、無花屏、黑屏等現象。若發現屏幕問題，要及時聯系技術人員進行檢修。測試設備的各項功能，如取款、存款、轉賬、查詢等交易是否能夠正常完成，操作響應是否及時。每一項功能都要認真測試，模擬客戶的操作流程，確保客戶在使用時不會遇到問題。檢查設備的鈔箱余額是否充足，鈔箱內現金是否擺放整齊、無異物。鈔箱余額不足時要及時通知加鈔人員進行補充，保證客戶隨時都能取款。（二）軟件系統1.檢查設備的操作系統、業務應用系統是否正常運行，有無報錯信息。如果發現系統報錯，不要慌張，第一時間記錄報錯內容并上報給技術支持部門。2.確認系統時間是否準確，確保交易記錄和日志的時間與實際時間相符。系統時間的準確性對于交易記錄的完整性和后續的數據分析都非常關鍵。3.查看軟件版本是否為最新版本，若不是，要及時聯系技術人員進行升級，以保證系統的安全性和穩定性。（三）安全設施1.監控系統檢查監控攝像頭是否正常工作，畫面是否清晰，有無遮擋、損壞等情況。監控系統是保障自助銀行安全的重要防線，大家一定要確保它時刻處于良好的運行狀態。查看監控錄像存儲是否正常，存儲時間是否滿足相關規定要求。要定期檢查錄像存儲情況，防止因存儲問題導致重要信息丟失。2.報警系統測試報警按鈕、聲光報警器等報警設備是否能夠正常觸發，報警信號是否能夠及時傳輸到監控中心。報警設備是我們應對突發安全事件的重要手段，要經常進行測試，確保關鍵時刻能發揮作用。檢查報警系統的電源是否正常，有無斷電或電量不足的情況。3.門禁系統檢查自助銀行的門禁是否正常工作，刷卡或密碼開鎖功能是否靈敏。門禁系統關系到自助銀行場所的人員出入管理，要保證其可靠運行。查看門禁權限設置是否合理，是否存在無關人員擁有過高權限的情況。（四）環境衛生1.檢查自助銀行內部地面是否干凈整潔，有無雜物、垃圾等，如有要及時清理。一個干凈的環境能讓客戶心情愉悅，也體現了我們銀行的管理水平。2.查看自助銀行內的桌椅、宣傳資料架等設施是否擺放整齊，有無損壞。這些設施不僅要擺放整齊，還要保證沒有損壞，為客戶提供舒適的等待和咨詢環境。3.檢查自助銀行的門窗是否關閉良好，有無破損、漏雨等情況。門窗的完好性對于自助銀行的安全和內部環境的保持都很重要。（五）周邊環境1.觀察自助銀行周邊是否有可疑人員或異常情況，如發現要及時采取措施并報告給安全保衛部門。咱們在巡檢時要多留意周邊情況，保障客戶和自助銀行的安全。2.查看自助銀行周邊的交通標識、指示牌是否清晰、準確，有無遮擋或損壞。這些標識對于引導客戶找到自助銀行非常有幫助。六、巡檢頻率與方式（一）巡檢頻率1.日常巡檢：每個工作日至少對自助銀行進行一次全面巡檢，確保設備和場所的日常運行狀況得到及時監控。希望大家養成按時巡檢的好習慣，這是保障自助銀行正常運營的基礎。2.夜間巡檢：每周至少安排一次夜間巡檢，重點檢查自助銀行的安全狀況，包括監控系統、報警系統、門窗關閉情況等。夜間巡檢能發現一些白天不易察覺的安全問題，大家要認真對待。3.特殊時期巡檢：在節假日、重大活動期間或惡劣天氣等特殊時期，要適當增加巡檢頻率，加強對自助銀行的巡查力度，確保在特殊情況下自助銀行也能安全穩定運行。（二）巡檢方式1.現場巡檢：巡檢人員親自到自助銀行設備及場所進行實地檢查，通過目視、操作測試、儀器檢測等方式，全面了解設備和場所的運行狀況、安全狀況和環境衛生等情況?，F場巡檢是最直接有效的巡檢方式，大家要認真細致，不放過任何一個角落。2.遠程監控巡檢：利用遠程監控系統，對自助銀行設備的運行狀態、交易數據、監控畫面等進行實時監測。遠程監控可以及時發現一些設備故障和異常情況，為我們及時處理問題爭取時間。巡檢人員要熟練掌握遠程監控系統的操作方法，定期進行遠程巡檢。七、巡檢記錄與報告（一）巡檢記錄1.巡檢人員應使用統一的巡檢記錄表格，詳細記錄每次巡檢的時間、地點、巡檢人員、巡檢內容、發現的問題及處理情況等信息。記錄要真實、準確、完整，不得漏記、錯記或虛報。2.對于巡檢中發現的問題，要在記錄表格中注明問題的具體表現、影響程度等，必要時可附上照片或視頻資料，以便后續分析和處理。（二）巡檢報告1.巡檢人員在完成每次巡檢后，應及時將巡檢記錄整理匯總，形成巡檢報告。巡檢報告要簡潔明了，突出重點，準確反映自助銀行的運行狀況和存在的問題。2.對于巡檢中發現的一般性問題，巡檢人員應在報告中提出初步的處理建議；對于重大問題或緊急情況，要立即上報相關部門，并在報告中詳細說明問題的性質、影響范圍和可能造成的后果等。3.運營管理部門應定期對巡檢報告進行分析和總結，形成階段性的巡檢工作報告，向銀行管理層匯報自助銀行的運行情況、存在的問題及改進措施等，為銀行的決策提供參考依據。八、問題處理與跟蹤（一）問題分類根據問題的性質和影響程度，將巡檢中發現的問題分為以下三類：1.重大問題：涉及設備嚴重故障、安全事故、客戶資金損失等可能對銀行聲譽和客戶利益造成重大影響的問題。2.一般問題：設備運行異常、安全隱患、環境衛生等方面的問題，但尚未對客戶使用和銀行運營造成嚴重影響。3.輕微問題：設備外觀輕微損壞、標識輕微模糊等不影響設備正常運行和客戶使用的小問題。（二）問題處理流程1.重大問題處理巡檢人員發現重大問題后，應立即停止相關設備運行，采取必要的應急措施，如設置警示標識、疏散客戶等，防止問題進一步擴大。同時，迅速將問題上報給運營管理部門、技術支持部門和安全保衛部門等相關部門。各部門接到報告后，應立即啟動應急預案，組織專業人員趕赴現場進行處理。在問題處理過程中，要及時向銀行管理層匯報進展情況，根據管理層的指示和要求，采取相應的措施，確保問題得到妥善解決。問題處理完畢后，要對事件進行詳細的調查和分析，總結經驗教訓，提出改進措施，防止類似問題再次發生。2.一般問題處理巡檢人員發現一般問題后，應及時記錄并上報給運營管理部門。運營管理部門根據問題的性質和所屬部門，將問題分配給相關責任部門進行處理。責任部門接到問題后，應在規定的時間內制定處理方案，并安排人員進行處理。處理過程中要及時與巡檢人員溝通，反饋處理進度。處理完成后，責任部門應將處理結果反饋給運營管理部門，由運營管理部門安排人員進行復查，確認問題已得到徹底解決。3.輕微問題處理對于輕微問題，巡檢人員在巡檢過程中能夠當場處理的，應立即進行處理，如清理設備表面污漬、調整標識位置等。對于無法當場處理的輕微問題，巡檢人員應記錄下來，上報給運營管理部門，由運營管理部門安排人員在適當的時候進行處理。（三）問題跟蹤與反饋1.運營管理部門要建立問題跟蹤臺賬，對所有巡檢中發現的問題進行跟蹤記錄，包括問題的發現時間、處理進度、處理結果等信息。2.定期對問題處理情況進行檢查和評估，確保問題得到及時、有效的解決。對于處理不及時或處理效果不理想的問題，要及時督促相關部門進行整改。3.鼓勵巡檢人員和其他員工對問題處理情況進行監督和反饋，如發現問題處理后仍存在隱患或出現新的問題，應及時向運營管理部門報告。九、培訓與考核（一）培訓1.運營管理部門應定期組織自助銀行巡檢相關培訓，培訓內容包括巡檢管理制度、流程和標準，設備操作與維護知識，安全防范知識，應急處置技能等。希望大家積極參加培訓，不斷提升自己的業務能力。2.技術支持部門和安全保衛部門應根據實際工作需要，為巡檢人員提供專業技術培訓和安全培訓，確保巡檢人員具備必要的專業知識和技能。3.培訓方式可以采用集中授課、現場演示、案例分析、模擬演練等多種形式，提高培訓的針對性和實效性。（二）考核1.建立巡檢人員考核機制，對巡檢人員的工作表現、業務能力、問題處理情況等進行定期考核?？己私Y果將作為員工績效評定、崗位晉升、獎勵表彰等的重要依據。2.考核內容包括巡檢工作的完成情況、巡檢記錄的準確性和完整性、問題