貨幣鑒別鑒定管理辦法一、前言親愛的各位同事，貨幣鑒別與鑒定工作在我們日常業務中占據著至關重要的位置。隨著經濟的不斷發展，貨幣流通日益頻繁，假幣問題也時有發生。為了保障公司業務的正常開展，維護金融秩序穩定，同時保護客戶和公司的利益，我們制定了這份《貨幣鑒別鑒定管理辦法》。希望大家認真學習并嚴格遵守，共同做好貨幣鑒別鑒定相關工作。二、適用范圍本辦法適用于公司內所有涉及貨幣收付、整點、清分等業務的部門及員工。無論是在前臺與客戶直接進行現金交易，還是后臺進行貨幣的整理、鑒別工作，都需遵循本辦法的規定。三、職責分工（一）管理部門1.負責制定和完善貨幣鑒別鑒定管理制度及流程，確保其符合國家法律法規以及行業標準。我們鼓勵管理部門密切關注法律法規的更新動態，及時對制度進行優化。2.組織開展貨幣鑒別鑒定相關培訓，提高全體員工的鑒別鑒定能力。希望管理部門能夠定期評估培訓效果，根據實際情況調整培訓內容和方式。3.對各部門貨幣鑒別鑒定工作進行監督檢查，及時發現問題并督促整改。管理部門在檢查過程中，要秉持公正、客觀的態度，為各部門提供專業的指導和建議。（二）業務部門1.嚴格按照本辦法規定，在日常業務操作中做好貨幣的鑒別工作。業務部門的每位員工都要牢記鑒別職責，不放過任何一張可疑貨幣。2.發現可疑貨幣時，及時按照規定流程進行處理，并配合管理部門做好后續的鑒定工作。業務部門之間要加強溝通協作，遇到復雜問題共同商討解決辦法。3.積極參加管理部門組織的培訓活動，不斷提升自身貨幣鑒別鑒定水平。希望業務部門的同事們將所學知識運用到實際工作中，切實提高工作質量。四、貨幣鑒別（一）鑒別方法1.直觀鑒別：通過觀察貨幣的水印、光變油墨面額數字、安全線、膠印對印圖案等防偽特征，初步判斷貨幣真偽。大家在日常工作中，要養成仔細觀察的習慣，熟悉各種貨幣防偽特征的細節。2.儀器鑒別：利用驗鈔機、紫光燈等鑒別儀器，對貨幣的熒光反應、磁性特征等進行檢測。各部門要確保鑒別儀器正常運行，定期進行維護和校準。3.經驗鑒別：憑借長期工作積累的經驗，對貨幣的紙張質感、印刷質量等進行綜合判斷。老員工要發揮傳幫帶的作用，將自己的經驗分享給新同事，共同提升鑒別能力。（二）鑒別流程1.在進行現金收付業務時，收款人員應首先采用直觀鑒別方法對貨幣進行初步檢查。如發現可疑，立即停止收付，將可疑貨幣與真幣進行仔細比對。2.若直觀鑒別無法確定真偽，應使用儀器進行進一步鑒別。按照儀器操作說明，對可疑貨幣的各項防偽特征進行檢測。3.經過儀器鑒別后，若仍無法確定真偽，收款人員應將可疑貨幣交至部門負責人或具有豐富鑒別經驗的同事進行再次鑒別。多人共同鑒別時，要充分交流意見，確保判斷準確。（三）注意事項1.鑒別貨幣時，要保持工作區域光線充足，以便清晰觀察貨幣的防偽特征。2.操作鑒別儀器時，要嚴格按照操作規程進行，避免因操作不當造成儀器損壞或誤判。3.鑒別過程中，要注意保護貨幣的完整性，避免對可疑貨幣造成人為損壞，影響后續鑒定工作。五、可疑貨幣處理（一）發現可疑貨幣1.當員工在業務操作中發現可疑貨幣時，應立即停止相關業務操作，禮貌地請客戶稍作等待。注意在處理過程中，要保持冷靜，避免引起客戶不必要的恐慌。2.將可疑貨幣單獨放置，做好標記，防止與其他貨幣混淆。標記內容應包括發現時間、地點、經手人等信息。（二）報告與登記1.發現可疑貨幣的員工應及時向部門負責人報告。報告內容應詳細說明可疑貨幣的來源、特征、發現經過等情況。2.部門負責人接到報告后，應立即安排專人對可疑貨幣進行登記。登記內容包括貨幣的券別、版別、冠字號碼、疑似假幣特征等信息。同時，要對相關業務情況進行記錄，如交易金額、客戶信息等。（三）暫時扣留1.在完成報告與登記后，經部門負責人同意，可對可疑貨幣進行暫時扣留。扣留時，要向客戶出具《假幣收繳憑證》，并告知客戶相關權利和義務。《假幣收繳憑證》填寫要規范、準確，加蓋公司業務專用章。2.向客戶解釋扣留可疑貨幣的原因和后續處理流程，爭取客戶的理解與配合。在與客戶溝通時，要注意語言表達，保持禮貌和耐心。（四）上繳與保管1.各部門應定期將暫時扣留的可疑貨幣上繳至管理部門。上繳時，要填寫《可疑貨幣上繳清單》，注明上繳部門、上繳日期、可疑貨幣的詳細信息等。2.管理部門收到上繳的可疑貨幣后，要進行認真核對，并妥善保管。保管場所應具備安全防范措施，確保可疑貨幣的安全。同時，要建立可疑貨幣保管臺賬，詳細記錄可疑貨幣的出入庫情況。六、貨幣鑒定（一）鑒定申請1.客戶對被扣留的可疑貨幣真偽有異議的，可在規定時間內（一般為自收繳之日起3個工作日內）向公司提出鑒定申請。客戶提出申請時，應填寫《貨幣鑒定申請表》，并提交《假幣收繳憑證》原件及相關證明材料。2.公司收到客戶鑒定申請后，應及時進行審核。審核內容包括申請材料是否齊全、申請時間是否符合規定等。如申請材料不齊全，應一次性告知客戶需要補充的材料。（二）鑒定機構選擇1.公司應選擇具有法定貨幣鑒定資質的機構進行貨幣鑒定。在選擇鑒定機構時，要綜合考慮其鑒定能力、信譽度、鑒定費用等因素。2.與選定的鑒定機構簽訂合作協議，明確雙方的權利和義務。協議內容應包括鑒定范圍、鑒定流程、鑒定費用、保密條款等。（三）鑒定流程1.公司將客戶申請鑒定的可疑貨幣及相關材料一并送交鑒定機構。送交時，要填寫《可疑貨幣送檢清單》，注明送檢單位、送檢日期、可疑貨幣的詳細信息等。2.鑒定機構按照相關標準和程序對可疑貨幣進行鑒定。鑒定過程中，公司應積極配合鑒定機構的工作，提供必要的協助。3.鑒定機構在規定時間內（一般為自受理鑒定申請之日起15個工作日內）出具《貨幣真偽鑒定書》。《貨幣真偽鑒定書》應明確鑒定結論，加蓋鑒定機構公章。（四）鑒定結果處理1.公司收到鑒定機構出具的《貨幣真偽鑒定書》后，應及時通知客戶。如鑒定結果為真幣，應按照規定將貨幣退還客戶，并向客戶致以誠摯的歉意。如鑒定結果為假幣，應依據相關規定進行處理。2.對于鑒定為假幣的，公司要將《貨幣真偽鑒定書》復印件及假幣收繳憑證等相關材料留存歸檔。同時，要按照人民銀行的要求，將假幣上繳至當地人民銀行分支機構。七、培訓與宣傳（一）培訓計劃1.管理部門應制定年度貨幣鑒別鑒定培訓計劃，明確培訓目標、培訓內容、培訓方式、培訓時間等。培訓計劃要結合公司實際業務需求和員工的技能水平，具有針對性和實用性。2.培訓內容應包括貨幣防偽知識、鑒別方法、可疑貨幣處理流程、相關法律法規等。同時，要及時更新培訓內容，反映最新的貨幣防偽技術和法律法規要求。（二）培訓方式1.內部培訓：邀請行業專家、資深員工進行授課，通過講解、演示、案例分析等方式，向員工傳授貨幣鑒別鑒定知識和技能。內部培訓要注重互動交流，鼓勵員工提問和分享經驗。2.外部培訓：組織員工參加由人民銀行、行業協會等舉辦的貨幣鑒別鑒定培訓活動，拓寬員工視野，學習先進的鑒別鑒定技術和經驗。3.線上培訓：利用公司內部網絡平臺，上傳貨幣鑒別鑒定培訓資料、視頻教程等，方便員工隨時隨地進行學習。同時，可以通過在線測試等方式，檢驗員工的學習效果。（三）宣傳活動1.公司應積極開展貨幣鑒別鑒定知識宣傳活動，提高公眾的防偽意識和鑒別能力。宣傳活動可以結合金融知識普及月、反假貨幣宣傳周等主題活動進行。2.宣傳方式可以包括發放宣傳資料、舉辦專題講座、設置咨詢臺、利用新媒體平臺發布宣傳信息等。宣傳資料要通俗易懂、圖文并茂，便于公眾理解和接受。八、監督與考核（一）監督檢查1.管理部門要定期對各部門貨幣鑒別鑒定工作進行監督檢查。檢查內容包括制度執行情況、鑒別鑒定操作流程、可疑貨幣處理情況、培訓與宣傳工作開展情況等。2.監督檢查可以采取現場檢查、調閱資料、詢問員工等方式進行。檢查過程中，要做好詳細記錄，對發現的問題及時提出整改意見。（二）考核評價1.建立貨幣鑒別鑒定工作考核評價機制，對各部門及員工的工作表現進行量化考核。考核指標可以包括鑒別準確率、可疑貨幣處理合規率、培訓參與度、宣傳效果