證券視頻見證管理辦法一、引言親愛的各位同事，隨著證券行業(yè)的快速發(fā)展，以及信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，視頻見證業(yè)務(wù)在我們的日常證券服務(wù)中愈發(fā)重要。為了確保視頻見證業(yè)務(wù)能夠合規(guī)、有序、高效地開展，保障客戶的合法權(quán)益，同時(shí)維護(hù)公司的良好形象和穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，我們特制定本《證券視頻見證管理辦法》。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守本辦法的各項(xiàng)規(guī)定，共同努力提升我們的服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。二、適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及證券視頻見證業(yè)務(wù)的部門及人員，包括但不限于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門、客服部門、合規(guī)部門等，以及參與視頻見證服務(wù)的相關(guān)技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)。無(wú)論是為客戶辦理賬戶開立、信息變更、業(yè)務(wù)簽約，還是其他需要通過(guò)視頻見證方式確認(rèn)客戶意愿和身份的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，均應(yīng)按照本辦法執(zhí)行。三、視頻見證業(yè)務(wù)使用背景在當(dāng)今數(shù)字化時(shí)代，客戶對(duì)于便捷、高效的證券服務(wù)需求日益增長(zhǎng)。傳統(tǒng)的現(xiàn)場(chǎng)見證方式在時(shí)間和空間上存在一定的局限性，難以滿足客戶隨時(shí)隨地辦理業(yè)務(wù)的需求。而視頻見證業(yè)務(wù)借助先進(jìn)的視頻通訊技術(shù)，打破了地域限制，使客戶能夠通過(guò)線上視頻連線的方式，完成原本需要到線下營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理的部分業(yè)務(wù)，極大地提高了服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。同時(shí)，監(jiān)管部門也對(duì)證券業(yè)務(wù)的遠(yuǎn)程辦理和客戶身份驗(yàn)證等方面提出了嚴(yán)格的規(guī)范要求。我們開展視頻見證業(yè)務(wù)，必須在符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的前提下，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、業(yè)務(wù)辦理合規(guī)，從而有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。四、相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)參考1.法律法規(guī)我們?cè)陂_展視頻見證業(yè)務(wù)時(shí)，需嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)。這些法律法規(guī)為證券業(yè)務(wù)的開展提供了基本的法律框架，保障了證券交易的公平、公正、公開，以及投資者的合法權(quán)益。例如，《證券法》明確規(guī)定了證券公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)則以及對(duì)投資者保護(hù)的要求；《民法典》則對(duì)合同的訂立、效力、履行等方面作出了規(guī)定，為我們與客戶通過(guò)視頻見證方式簽訂業(yè)務(wù)合同提供了法律依據(jù)。2.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱“證監(jiān)會(huì)”）相關(guān)規(guī)定：證監(jiān)會(huì)發(fā)布的一系列規(guī)章和規(guī)范性文件，如《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券登記結(jié)算管理辦法》等，對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、客戶權(quán)益保護(hù)等方面提出了具體要求。我們開展視頻見證業(yè)務(wù)，必須符合這些規(guī)定，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。證券行業(yè)自律組織標(biāo)準(zhǔn)：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所等行業(yè)自律組織制定的業(yè)務(wù)指引和規(guī)范，如《證券公司投資者適當(dāng)性管理指引》《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》等，為我們?cè)谝曨l見證業(yè)務(wù)操作層面提供了詳細(xì)的指導(dǎo)。例如，在客戶身份驗(yàn)證和投資者適當(dāng)性管理方面，這些指引明確了操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，我們應(yīng)嚴(yán)格遵循。五、視頻見證業(yè)務(wù)流程規(guī)范1.業(yè)務(wù)申請(qǐng)與預(yù)約客戶可通過(guò)公司官方網(wǎng)站、手機(jī)APP或客服熱線等渠道，提出視頻見證業(yè)務(wù)申請(qǐng)。我們鼓勵(lì)大家在設(shè)計(jì)相關(guān)申請(qǐng)界面和引導(dǎo)流程時(shí)，要簡(jiǎn)潔明了，方便客戶操作。客服人員在接到客戶申請(qǐng)后，應(yīng)詳細(xì)了解客戶需求，告知客戶視頻見證業(yè)務(wù)的辦理流程、所需資料以及注意事項(xiàng)。希望大家能夠耐心、細(xì)致地解答客戶疑問(wèn)，確?？蛻羟宄獣韵嚓P(guān)信息。根據(jù)客戶的時(shí)間安排，為客戶預(yù)約視頻見證辦理時(shí)間，并提前向客戶發(fā)送包含預(yù)約時(shí)間、見證方式、所需資料清單等內(nèi)容的確認(rèn)信息，提醒客戶做好準(zhǔn)備。2.客戶身份驗(yàn)證在視頻見證開始前，見證人員應(yīng)通過(guò)多種方式對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格驗(yàn)證。首先，要求客戶出示有效的身份證件原件，如居民身份證、護(hù)照等，并通過(guò)身份證識(shí)別設(shè)備或公安部身份信息查詢系統(tǒng)，核實(shí)證件的真實(shí)性和一致性。同時(shí)，見證人員需與客戶進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻對(duì)話，核實(shí)客戶的面部特征與身份證件照片是否相符。在對(duì)話過(guò)程中，可以詢問(wèn)客戶一些與身份信息相關(guān)的問(wèn)題，如出生日期、戶籍地址等，進(jìn)一步確認(rèn)客戶身份。我們希望大家在驗(yàn)證過(guò)程中保持專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，不放過(guò)任何一個(gè)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，切實(shí)保障客戶身份真實(shí)可靠。3.見證過(guò)程管理視頻見證應(yīng)在光線充足、聲音清晰、圖像穩(wěn)定的環(huán)境下進(jìn)行。見證人員和客戶應(yīng)全程保持視頻連線狀態(tài)，確保見證過(guò)程的完整性和連貫性。見證人員需按照業(yè)務(wù)規(guī)范和流程，向客戶詳細(xì)介紹業(yè)務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)提示等重要信息。介紹過(guò)程中，語(yǔ)言要通俗易懂，避免使用過(guò)于專業(yè)的術(shù)語(yǔ)，確?？蛻舫浞掷斫庀嚓P(guān)信息。見證人員應(yīng)監(jiān)督客戶在視頻畫面內(nèi)完成相關(guān)業(yè)務(wù)操作，如簽署電子文件、確認(rèn)業(yè)務(wù)信息等。對(duì)于客戶提出的疑問(wèn)，要及時(shí)給予解答。希望大家在見證過(guò)程中，能夠關(guān)注客戶的反應(yīng)，及時(shí)解決客戶遇到的問(wèn)題，提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)。4.資料保存與歸檔視頻見證過(guò)程應(yīng)進(jìn)行全程錄音錄像，錄像資料應(yīng)清晰可辨，能夠完整記錄見證過(guò)程的每一個(gè)環(huán)節(jié)。錄音錄像資料的保存期限應(yīng)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，一般不少于規(guī)定的年限。見證完成后，見證人員應(yīng)及時(shí)將客戶的身份驗(yàn)證資料、業(yè)務(wù)辦理文件、錄音錄像資料等進(jìn)行整理歸檔。歸檔資料應(yīng)按照規(guī)定的格式和要求進(jìn)行存儲(chǔ)，便于后續(xù)查詢和調(diào)閱。我們鼓勵(lì)各部門建立科學(xué)合理的檔案管理制度，確保證券視頻見證業(yè)務(wù)相關(guān)資料的安全性和完整性。六、人員管理與培訓(xùn)1.見證人員資質(zhì)要求從事證券視頻見證業(yè)務(wù)的人員，必須具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格，熟悉證券業(yè)務(wù)知識(shí)和相關(guān)法律法規(guī)。同時(shí)，還應(yīng)具備良好的溝通能力和應(yīng)變能力，能夠在視頻見證過(guò)程中準(zhǔn)確清晰地向客戶傳達(dá)信息，并妥善處理各種突發(fā)情況。見證人員應(yīng)定期接受公司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，以確保其業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)能夠滿足業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。只有通過(guò)考核的人員，才能繼續(xù)從事視頻見證業(yè)務(wù)。我們希望大家能夠重視自身的專業(yè)能力提升，積極參加各類培訓(xùn)和考核，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。2.培訓(xùn)內(nèi)容與計(jì)劃培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋證券業(yè)務(wù)知識(shí)、法律法規(guī)、視頻見證操作流程、溝通技巧、應(yīng)急處理等方面。業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)要及時(shí)更新，確保見證人員了解最新的證券產(chǎn)品和業(yè)務(wù)規(guī)則；法律法規(guī)培訓(xùn)要讓見證人員熟悉與視頻見證業(yè)務(wù)相關(guān)的最新規(guī)定，做到合規(guī)操作。公司應(yīng)制定詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織見證人員參加培訓(xùn)。培訓(xùn)方式可以采用線上課程、線下講座、案例分析等多種形式相結(jié)合，提高培訓(xùn)的效果和趣味性。希望大家能夠認(rèn)真對(duì)待每一次培訓(xùn)機(jī)會(huì)，不斷提升自己的業(yè)務(wù)能力。七、技術(shù)支持與系統(tǒng)保障1.視頻見證系統(tǒng)建設(shè)公司應(yīng)投入足夠的資源，建設(shè)安全、穩(wěn)定、高效的視頻見證系統(tǒng)。該系統(tǒng)應(yīng)具備高清視頻通訊、身份驗(yàn)證、電子簽名、錄音錄像、資料存儲(chǔ)等功能，能夠滿足視頻見證業(yè)務(wù)的實(shí)際需求。同時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)具備良好的兼容性，能夠與公司現(xiàn)有的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)等進(jìn)行無(wú)縫對(duì)接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)共享和交互。2.系統(tǒng)運(yùn)維與安全保障建立專業(yè)的技術(shù)運(yùn)維團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)視頻見證系統(tǒng)的日常維護(hù)和管理。定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行巡檢、升級(jí)和優(yōu)化，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性。同時(shí)，要制定完善的應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)中斷等突發(fā)情況，保障視頻見證業(yè)務(wù)的連續(xù)性。在系統(tǒng)安全方面，采取多層次的安全防護(hù)措施。通過(guò)加密技術(shù)保障數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?，防止客戶信息泄露；設(shè)置嚴(yán)格的用戶權(quán)限管理，確保只有授權(quán)人員能夠訪問(wèn)和操作視頻見證系統(tǒng)；加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，防范黑客攻擊和惡意軟件入侵。我們鼓勵(lì)技術(shù)團(tuán)隊(duì)不斷關(guān)注行業(yè)內(nèi)最新的技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，引入先進(jìn)的安全技術(shù)和手段，提升系統(tǒng)的安全防護(hù)能力。八、風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督檢查1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估業(yè)務(wù)部門和合規(guī)部門應(yīng)定期對(duì)證券視頻見證業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。重點(diǎn)關(guān)注客戶身份驗(yàn)證風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)等方面。例如，客戶身份驗(yàn)證環(huán)節(jié)可能存在身份冒用的風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中可能出現(xiàn)違反法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)系統(tǒng)可能因故障導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險(xiǎn)；信息存儲(chǔ)和傳輸過(guò)程中可能存在信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)等。通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，要及時(shí)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。2.監(jiān)督檢查機(jī)制合規(guī)部門應(yīng)定期對(duì)視頻見證業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)流程執(zhí)行情況、見證人員操作合規(guī)性、資料保存完整性等方面。可以通過(guò)抽查錄音錄像資料、查閱業(yè)務(wù)檔案、與見證人員和客戶進(jìn)行訪談等方式進(jìn)行檢查。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，合規(guī)部門應(yīng)及時(shí)發(fā)出整改通知，要求相關(guān)部門和人員限期整改。整改完成后，要進(jìn)行復(fù)查，確保問(wèn)題得到徹底解決。同時(shí)，要對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究，根據(jù)情節(jié)輕重，對(duì)相關(guān)責(zé)任人給予相應(yīng)的處罰。希望大家能夠積極配合合規(guī)部門的監(jiān)督檢查工作，共同維護(hù)公司的合規(guī)運(yùn)