證券從業資格試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券發行人B.證券交易所C.證券投資者D.證券監管機構2.股票的市場價格一般是指（）A.股票的發行價格B.股票的賬面價值C.股票的票面價值D.股票在二級市場上的交易價格3.以下屬于貨幣市場工具的是（）A.股票B.中長期國債C.商業票據D.公司債券4.證券投資基金資產估值的對象是（）A.基金的負債B.基金的凈資產C.基金的凈資本D.基金依法擁有的各類資產5.證券公司凈資本不得低于其對外負債的（）A.4%B.8%C.10%D.15%6.以下不屬于證券經紀業務特點的是（）A.業務對象的廣泛性B.客戶指令的權威性C.證券經紀商的中介性D.交易行為的自主性7.證券投資咨詢機構從業人員可以（）A.代理委托人從事證券投資B.與委托人約定分享證券投資收益C.買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票D.為投資者提供證券投資分析、預測或者建議8.首次公開發行股票并上市的，持續督導的期間為（）A.證券上市當年剩余時間及其后2個完整會計年度B.證券上市當年剩余時間及其后1個完整會計年度C.證券上市當年及其后2個完整會計年度D.證券上市當年及其后1個完整會計年度9.我國目前的證券發行制度是（）A.審批制B.注冊制C.核準制D.備案制10.證券登記結算公司的職能不包括（）A.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理B.證券的存管和過戶C.證券交易所上市證券交易的清算和交收D.對證券交易活動進行管理多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調控功能2.以下屬于股票特征的有（）A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性3.債券的基本性質有（）A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權的表現D.債券是所有權憑證4.證券投資基金的作用有（）A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道B.有利于證券市場的穩定和發展C.基金豐富了大投資者的投資方式D.有利于證券市場的國際化5.證券公司的主要業務包括（）A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務D.證券承銷與保薦業務6.證券市場監管的原則包括（）A.依法監管原則B.保護投資者利益原則C.三公原則D.監督與自律相結合的原則7.以下屬于證券交易所職能的有（）A.提供證券交易的場所和設施B.制定證券交易所的業務規則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監督證券交易8.證券業從業人員不得從事的活動有（）A.從事內幕交易或利用未公開信息交易活動B.編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導C.損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益D.向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾9.證券發行市場的作用主要體現在（）A.為資金需求者提供籌措資金的渠道B.為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現儲蓄向投資轉化C.形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化D.為證券持有者提供變現的機會10.以下關于金融衍生工具的說法正確的有（）A.具有跨期性B.具有杠桿性C.具有聯動性D.具有不確定性或高風險性判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權利的法律憑證。（）2.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產。（）3.債券票面利率越高，債券價格越容易受到市場利率變動的影響。（）4.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變。（）5.證券公司可以接受本公司董事、監事、從業人員及其配偶成為定向資產管理業務客戶。（）6.證券投資顧問服務和發布證券研究報告本質上是一樣的。（）7.證券交易所應當對證券公司報送的信息進行匯總、統計，并在次一交易日開市前予以公告。（）8.證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。（）9.證券發行核準制實行實質管理原則，即證券發行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監管機構制定的若干適合于發行的實質條件。（）10.金融期貨交易雙方在成交時不發生現金收付關系。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的層次結構。答：證券市場的層次結構是指按證券進入市場的順序而形成的結構關系。分為發行市場（一級市場）和交易市場（二級市場）。發行市場是基礎和前提，交易市場是發行市場得以持續擴大的必要條件，兩者相互依存、相互制約。2.簡述股票與債券的區別。答：股票是股份公司所有權憑證，債券是債權債務憑證。股票收益不固定，債券收益相對穩定。股票無期限，債券有固定期限。股票風險大于債券，債券有優先求償權，股票在剩余財產分配上位列最后。3.簡述證券投資基金的特點。答：集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監管、信息透明；獨立托管、保障安全。通過匯集眾多投資者資金，由專業人員管理，分散投資降低風險等。4.簡述證券公司的業務范圍。答：包括證券經紀；證券投資咨詢；與證券交易、投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產管理；融資融券；證券做市交易；代銷金融產品等業務。討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場監管的重要性。答：證券市場監管能保障廣大投資者權益，防止不法行為侵害。維護市場秩序，保障公平、有序交易。促進證券市場合理配置資源，提高效率。保障市場穩定健康發展，降低系統性風險，維護金融體系穩定。2.談談你對證券行業未來發展趨勢的看法。答：未來證券行業會更加數字化、智能化，提升服務效率與質量。國際化進程加快，加強與國際市場聯系與合作。業務多元化，創新金融產品與服務。競爭更激烈，行業整合或加劇，頭部券商優勢更明顯。3.分析證券投資顧問業務與證券資產管理業務的差異。答：證券投資顧問業務主要為客戶提供投資建議，不直接管理客戶資產；證券資產管理業務是接受客戶委托，對客戶資產進行投資運作管理。前者側重建議，后者側重資產運作，業務性質、責任和風險承擔等方面都有不同。4.討論金融衍生工具對金融市場的影響。答：積極影響是增加市場流動性、提供風險管理工具、促進價格發現。消極影響是具有高風險性，可能引發市場波動甚至危機。其復雜結構還可能導致監管困難，滋生市場操縱等違規行為。答案單項選擇題1.B2.D3.C4.D5.B6.D7.D8.A9.C10.D