證券從業(yè)資格試題及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.證券投資者D.證券監(jiān)管機構(gòu)2.股票的市場價格一般是指（）A.股票的發(fā)行價格B.股票的賬面價值C.股票的票面價值D.股票在二級市場上的交易價格3.以下屬于貨幣市場工具的是（）A.股票B.中長期國債C.商業(yè)票據(jù)D.公司債券4.證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是（）A.基金的負債B.基金的凈資產(chǎn)C.基金的凈資本D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)5.證券公司凈資本不得低于其對外負債的（）A.4%B.8%C.10%D.15%6.以下不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)特點的是（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.客戶指令的權(quán)威性C.證券經(jīng)紀商的中介性D.交易行為的自主性7.證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)人員可以（）A.代理委托人從事證券投資B.與委托人約定分享證券投資收益C.買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.為投資者提供證券投資分析、預(yù)測或者建議8.首次公開發(fā)行股票并上市的，持續(xù)督導的期間為（）A.證券上市當年剩余時間及其后2個完整會計年度B.證券上市當年剩余時間及其后1個完整會計年度C.證券上市當年及其后2個完整會計年度D.證券上市當年及其后1個完整會計年度9.我國目前的證券發(fā)行制度是（）A.審批制B.注冊制C.核準制D.備案制10.證券登記結(jié)算公司的職能不包括（）A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理B.證券的存管和過戶C.證券交易所上市證券交易的清算和交收D.對證券交易活動進行管理多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.以下屬于股票特征的有（）A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證4.證券投資基金的作用有（）A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道B.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展C.基金豐富了大投資者的投資方式D.有利于證券市場的國際化5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)6.證券市場監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則7.以下屬于證券交易所職能的有（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易8.證券業(yè)從業(yè)人員不得從事的活動有（）A.從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動B.編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導C.損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益D.向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾9.證券發(fā)行市場的作用主要體現(xiàn)在（）A.為資金需求者提供籌措資金的渠道B.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化C.形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優(yōu)化D.為證券持有者提供變現(xiàn)的機會10.以下關(guān)于金融衍生工具的說法正確的有（）A.具有跨期性B.具有杠桿性C.具有聯(lián)動性D.具有不確定性或高風險性判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)。（）3.債券票面利率越高，債券價格越容易受到市場利率變動的影響。（）4.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變。（）5.證券公司可以接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。（）6.證券投資顧問服務(wù)和發(fā)布證券研究報告本質(zhì)上是一樣的。（）7.證券交易所應(yīng)當對證券公司報送的信息進行匯總、統(tǒng)計，并在次一交易日開市前予以公告。（）8.證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。（）9.證券發(fā)行核準制實行實質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實狀況的充分公開為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實質(zhì)條件。（）10.金融期貨交易雙方在成交時不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的層次結(jié)構(gòu)。答：證券市場的層次結(jié)構(gòu)是指按證券進入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。分為發(fā)行市場（一級市場）和交易市場（二級市場）。發(fā)行市場是基礎(chǔ)和前提，交易市場是發(fā)行市場得以持續(xù)擴大的必要條件，兩者相互依存、相互制約。2.簡述股票與債券的區(qū)別。答：股票是股份公司所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。股票收益不固定，債券收益相對穩(wěn)定。股票無期限，債券有固定期限。股票風險大于債券，債券有優(yōu)先求償權(quán)，股票在剩余財產(chǎn)分配上位列最后。3.簡述證券投資基金的特點。答：集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。通過匯集眾多投資者資金，由專業(yè)人員管理，分散投資降低風險等。4.簡述證券公司的業(yè)務(wù)范圍。答：包括證券經(jīng)紀；證券投資咨詢；與證券交易、投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問；證券承銷與保薦；證券自營；證券資產(chǎn)管理；融資融券；證券做市交易；代銷金融產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場監(jiān)管的重要性。答：證券市場監(jiān)管能保障廣大投資者權(quán)益，防止不法行為侵害。維護市場秩序，保障公平、有序交易。促進證券市場合理配置資源，提高效率。保障市場穩(wěn)定健康發(fā)展，降低系統(tǒng)性風險，維護金融體系穩(wěn)定。2.談?wù)勀銓ψC券行業(yè)未來發(fā)展趨勢的看法。答：未來證券行業(yè)會更加數(shù)字化、智能化，提升服務(wù)效率與質(zhì)量。國際化進程加快，加強與國際市場聯(lián)系與合作。業(yè)務(wù)多元化，創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)。競爭更激烈，行業(yè)整合或加劇，頭部券商優(yōu)勢更明顯。3.分析證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的差異。答：證券投資顧問業(yè)務(wù)主要為客戶提供投資建議，不直接管理客戶資產(chǎn)；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是接受客戶委托，對客戶資產(chǎn)進行投資運作管理。前者側(cè)重建議，后者側(cè)重資產(chǎn)運作，業(yè)務(wù)性質(zhì)、責任和風險承擔等方面都有不同。4.討論金融衍生工具對金融市場的影響。答：積極影響是增加市場流動性、提供風險管理工具、促進價格發(fā)現(xiàn)。消極影響是具有高風險性，可能引發(fā)市場波動甚至危機。其復(fù)雜結(jié)構(gòu)還可能導致監(jiān)管困難，滋生市場操縱等違規(guī)行為。答案單項選擇題1.B2.D3.C4.D5.B6.D7.D8.A9.C10.D