山東省2025年上半年基金從業資格：存托憑證考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、__負責辦理個人投資者基金賬戶的開戶手續。

A．證券登記機構

B．證券經營機構

C．中國證監會

D．證券業協會2、__是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

A．基金份額登記

B．基金份額存管

C．基金資金交收

D．基金資金清算3、在制定基金銷售業務基本規程時，基金銷售機構應注意__。

A．基金銷售機構應加強對宣傳推介材料制作和發放的控制

B．自覺遵守國家有關法律法規和相關監管規則，建立科學的銷售決策機制

C．通過制度建設，防止商業賄賂和不正當交易行為的發生

D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人4、下列基金產品或組合中，最適合推薦給穩健型投資者的是__。

A．債券型基金

B．指數型基金

C．混合型基金

D．股票型基金5、下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系和持續營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監管機構之間的關系6、足額向__支付基金收益。

A．基金自律組織

B．基金監管部門

C．基金托管人

D．基金份額持有人7、備兌權證通常由__發行。

A．證券交易所

B．投資銀行

C．上市公司

D．央行8、信息披露的及時性原則要求在重大事件發生之日起（）個工作日內披露臨時報告。

A．1 

B．2 

C．3 

D．49、基金本質上反映的則是一種____，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

A：所有權關系

B：債權債務關系

C：信托關系

D：其他關系10、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統內進行競價交易，因此其注冊登記業務同上市公司的股票一樣，由____辦理。

A：基金公司

B：商業銀行

C：基金管理人

D：中國證券登記結算公司

11、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法中，正確的有__。

A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五

B．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除

C．基金管理人可以根據投資人贖回金額的數量適用不同的贖回費率標準

D．基金管理人可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準12、基金管理公司變更下列事項時，無須經過中國證監會批準的有__。

A．變更股東、注冊資本或者股東出資比例

B．變更名稱、住所

C．修改章程

D．變更基金經理13、基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起__日內編制并披露臨時報告書。

A．2

B．3

C．5

D．714、關于基金業市場營銷和服務創新，下列說法不正確的是__。

A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網上委托等

B．申購費用模式上，客戶可選擇前端收費模式或后端收費模式

C．定期定額投資計劃在成熟市場應用較為普遍

D．紅利再投資很少被我國的基金管理公司所采用15、下列關于我國證券交易所的說法，不正確的有__。

A．證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所

B．證券交易所本身不買賣證券

C．證券交易所可以決定證券價格

D．證券交易所是以盈利為目的的法人16、基金銷售機構內部控制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過__而形成的系統。

A．建立組織機制

B．運用管理方法

C．實施操作程序與監控措施

D．設置安全監督管理機制17、中國證監會根據__的規定，受理基金代銷業務資格的申請，并進行審查，依照審慎監管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。

A．《證券法》

B．《行政許可法》

C．《證券投資基金法》

D．《證券投資基金運作管理辦法》18、下列關于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

B．上海證券交易所規定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25

C．深圳證券交易所規定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00

D．深圳證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：0019、下列關于LOF的說法，不正確的有__。

A．LOF上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

B．買入LOF的申報數量應為100份或其整數倍

C．深圳證券交易所對LOF交易實行5%的價格漲跌幅限制

D．投資者T日贖回資金，T+1日即可到賬20、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。

A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

D．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策21、衡量基金擇時能力常用的方法不包括__。

A．二次項法

B．信息比率法

C．成功概率法

D．現金比例變化法22、以下哪種基金的管理費率最高____

A：證券衍生工具基金

B：股票基金

C：債券基金

D：貨幣市場基金23、公司發行股票所籌集的資本屬于____

A：借入資本

B：自有資本

C：國有資本

D：個人資本24、與一般的開放式基金相比，發售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括__。

A．經營外匯業務資格

B．合格境內機構投資者資格

C．經營人民幣業務資格

D．合格境外機構投資者資格25、下列關于公募證券與私募證券的說法，不正確的是__。

A．公募證券與私募證券是按募集方式不同而對有價證券進行的分類

B．私募證券比公募證券面臨更嚴格的審查條件

C．公募證券面向的是不特定的社會公眾投資者，私募證券則是面向少數特定的投資者

D．公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要26、下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標的是__。

A．久期

B．基金分紅

C．已實現收益

D．凈值增長率27、關于現金比例變化法的說法，錯誤的是__。

A．通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力

B．較為直觀

C．通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力

D．市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好28、基金銷售業務的風險主要包括__。

A．合規風險

B．操作風險

C．技術風險

D．不可抗力風險29、基金銷售機構內部控制應履行__原則。

A．健全性

B．有效性

C．獨立性

D．審慎性30、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易

B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨

C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、下列關于中國證監會職責的說法，正確的有__。

A．負責行業性法規的起草

B．負責監督有關法律法規的執行

C．負責保護投資者的合法權益

D．維持公平而有序的證券市場32、根據__的規定，基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》

D．《證券投資基金運作管理辦法》33、通過證券營業部進行發售封閉式基金份額的方式稱為____

A：網上發售

B：網下發售

C：回撥機制

D：回購機制34、____即基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。

A：資產保管

B：資金清算

C：會計復核

D：投資監督35、概括地講，股票型基金的投資風險包括__。

A．系統性風險

B．非系統性風險

C．贖回風險

D．管理運作風險36、客戶流失的__指客戶為了購買合適的基金產品而轉移購買。

A．價格原因

B．產品原因

C．技術原因

D．服務原因37、假設某基金某日持有的某三種股票的數量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應付的報酬為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為__元。

A．1.25

B．1.45

C．1.50

D．1.6538、交易型開放式指數基金(ETF)上市后要遵循的交易規則有__。

A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B．基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%

C．基金買入申報數量為100份或其整數倍

D．基金申報價格最小變動單位為0.01元39、債券是證明__關系的憑證。

A．產權

B．委托代理

C．債權債務

D．所有權40、2025年6月1日____的正式實施，以法律形式確認了基金業在資本市場以及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國基金業發展歷史上的又一個重要里程碑。

A：《中華人民共和國證券投資基金法》

B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點辦法》

D：《證券投資基金管理暫行辦法》

41、以下關于開放式基金認購費用及方式的說法，正確的有__。

A．認購采取金額認購的方式

B．為鼓勵投資者長期持有基金采取前端收費模式

C．凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

D．基金認購費用以凈認購金額為基礎收取42、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。

A．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

B．可轉換債券具有雙重選擇權

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權

D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制43、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的__。

A．結構

B．收益

C．風險

D．價格44、某公司擬申請上市發行股票，發行后公司股份總數為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發行的股份應至少為__億股。

A．2.5

B．1.25

C．1

D．0.545、基金公司風險控制能力的考察要點包括__。

A．公司風險控制理念

B．公司危機處理情況

C．公司合規經營悄況

D．公司信息披露情況46、基金銷售人員從事基金銷售活動時的禁止行為包括__。

A．詆毀其他基金銷售機構

B．接受投資者全權委托

C．違規向他人提供基金未公開的信息

D．賬外暗中給予他人財物或利益47、從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。

A．《證券市場基礎知識》

B．《證券投資基金》

C．《證券發行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎知識》48、證券發行人可以分為__。

A．個體戶

B．公司(企業)

C．政府和政府機構

D．金融機構49、在我國，__可以向中國證監會申請基金代銷業務資格，從事基金的代銷業務。

A．商業銀行

B．證券公司

C．證券投資咨詢機構

D．專業基金銷售機構50、證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價____

A：越大

B：不變

C：越小

D：不能判定51、下列各項，屬于基金營銷核心內容的有__。

A．產品

B．價格

C．渠道

D．包銷52、__對基金銷售信息和銷售的技術系統提出了標準化要求。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》53、我國基金銷售監管的原則有__。

A．依法監管原則

B．監管與自律并重原則

C．監管的連續性和有效性原則

D．審慎監管原則54、零息債券以__面值的價格發行和交易。

A．高于

B．等于

C．低于

D．大于或等于55、債券的有價證券屬性主要表現為__。

A．債券可贖回

B．債券是投資者投入資金的量化表現

C．持有債券可按期取得利息

D．債券與其代表的權利聯系在一起56、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%57、基金已實現收益是指基金利潤減去__后的余額。

A．利息收入